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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCX6W8N1W9N1X7M2HW5M5O10D2C2U4J9ZD2M6J9E6V4I2X52、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCS4D2R6T3E9W9X4HB10G8M3E5P10Y3P9Z
2、T6A7J9D5G4E4I103、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCK7T8R8M10X4F4B1HZ5A1N2V1M10U3V7ZH6Y10X3H9O6E2A74、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，
3、经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACU3N8A9X8V6X4D7HR5E1Y2C7U10T2W4ZF9W3U9N1E4W4T55、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCQ8J5I2B4W3M2M6HE7E3G1P6Z6C4V6ZK7R3M8B5Y4O9B26、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部
4、审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACW6F7F6B8K9K7A4HJ2S5Z2Y1H5J5A5ZF1T7A4J5B4I8R107、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCB6A4U7Q6D8V4T10HU2I6H4O4Y3E1C5ZU5N2F4V6I8E9M48、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案
5、】 BCR6T5P1D9U3H6Q8HP9H8M1P8S1J3X5ZF1A5V2V9P4U10A39、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACD1T1R2E10R3A5J1HB8B10H8X9O7Q7N8ZX5K7X3H4Y5G2T310、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG7Y1S2F1E5M9I1HK6H2C10I2F10D4F6ZZ6T2H4
6、A3I4T1I211、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO10W4V10A6M3B1T1HG3P4T1N7L6J5S4ZC7V4D6K1L3A5T512、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCM3C3G6H7U8F1V1HZ7Z3P8V3F7Q5H8ZJ9U8A2K9P1F8Q1013、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。
7、A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCY3M10W4X8P1X7Q3HA1I3S1P8Y5M5E1ZS8W1T10U7F5E1T914、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCE4Q9V1C6Y1K1O2HR8U6R2Z1K9O10W9ZC7I8I3C2L9K6M115、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100
8、折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACQ6K5J7M9J9L10E6HG8X9K3C9T7Q3J7ZP4U8O1H9M4W4Z616、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCC8K1T2B5Y9A10P4HT2S1H5E7J9S10D2ZO4M3U8E5W8H6O417、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比
9、率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCR10L8W2G7O6N4A4HD9Q10Q1Z6K5Y1E6ZZ6N2T5Z9Y5P2A418、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、
10、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCH10I6O8L9J8M3B2HW10C4A10V10Y2Z7H10ZF4H7T5G1S3W6K919、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCT7E10X4E5Q5D7C5HU1Z2H6Q5F3T2X7ZL6D6X6F10E5N10F220、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。
11、A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACU7J9V3J2T5L3C10HE9W6W10D2D4F2E5ZO5K1J8H3H5F1H421、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCH8Q3O8L5E9F2D8HE9P8N2V9H3X1X3ZL9Z8Y4B3G4E7C122、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCE4L2K6H2U4K1W8HI4V1L6F3I3J6O7ZV10S10Z7T2A7P2H4
12、23、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR1Y6N2Y5D7T10O7HH1S6N2H4M3T1M8ZG1F8N4L10M2F7K624、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCG9S3G2F10H8F1R1HJ9M4B5C10U7R3J9ZC3D5F7E5W6G10W125、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACX7T5Q9T5G
13、4N3L2HB7F8Z9D4M6M5H3ZY8F5S3J8L6Q6O626、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACU4X4Y4X1Z10D7Y1HT6P3G2N6W1L8C3ZR10N1H6V4T10E3C627、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A
14、.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCJ4H4Z6H6D8G3D5HE8R4N7V5G10R7U2ZG4Z4E2U3O7E1R528、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCY9Z10C9O7Q2I9S3HU3K1Q7U2H9M8G2ZV2T10B5S2C6T2E429、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCU4D10E3W8B8K2E4HQ8C6E2I7L3X8
15、R8ZU6X8T10P1O8D10F530、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCY1B8F9K3Z7X5C7HW8Y1W2E2M3C3B3ZN7C8K7K7S3G5E231、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCO8Q4G6J1B1A8R7HA3P6E7W1H8S7R2ZU1B5H10A6H10X8J532、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生
16、产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACQ10G8I8C6Y3V6W10HJ4F7Y2M5A5Q10M2ZI8B2D2Z1Z3J6H133、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCZ8J8F8N8K6Z7A4HL2G1C10S6N9H9Z9ZI10J1T5Y7U8L3R1034、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCC2F8O4R1I2R1Q2HU8T3C10
17、R1Z4X4N9ZZ2S8N2B5B1A9L935、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗
18、位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCV10M9B2J6W5D10B8HW4X1M7B6B10W8U1ZR1I6C7E3U3C8I636、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCX7K1U6U7S6J3C3HM3L5W6Q5U3A4W3ZK6W10H7Y9L9E5Z1037、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所
19、产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCJ4I4A5Q2H9L10V7HT5W10K9N8J10U8A1ZH2K6O4Z7W9U5R638、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACU9Z3B3U5K4V2X1HB8X7F10I9T10A8P8ZB7G7P2M5F9V4M939、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准
20、或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCS7P1S4F6T10K2J2HW10Y4C10S4J10W9H10ZC2Q7F7W1E10D10Y740、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCS7N4U10Z6O2D8I2HO2A4C5E7P9D3J3ZK10R8P5R1D8J6G541、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCS6X7R5O10M3Y4N2HP10Q9R
21、5F6J7F10X2ZP7M6T6A6Z3U1E542、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACO9S3E1M3T9J5X3HM7Y9X4X9E2Q4E8ZX3G10P8D9Y8P6B643、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形
22、给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACW6N7L4E4D10G1U7HR7L4B10Y2C1E9J4ZK3Z1C1D5Q1F7T244、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCW4S8V8E8V4H5J1HK9L10A4K5J5N9U1ZZ6G6S6M3J10W9H1045、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个
23、办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCR5R9M3L5T7J3C3HO5Q5O8G4T2Y6U8ZL10V5F2O9H10S4H846、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日
24、B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACU3D10Q5T9R4V8S8HU5E6C5W5W2C8E3ZB2J3I7R9I7P8A347、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACX9V6K4R6I7U5P6HD10P9L6F5J8B2C6ZU2J2P2M9R10K9P648、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答
25、案】 DCV7I1G8U9J1F2A6HB4D10F8P2U5D4W1ZV2V8I10M6F6J5E749、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCR2Q3S1Z2E1U8B6HV9E6L6F6M2G8K4ZW9I8J3M3J8O1A450、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCR6T2U5P9X10V1O4HV1I5O5K10K9K2N10ZM3P4V6T10Y1J4Q451、根据商业银
26、行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACN7R1B4L3S5T2B2HU9D4A5V4Y5A6G7ZK1X2S5T1P8L4Q852、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCJ1V5G2A10R5J3B10HL1O10B4A8R3J5S7ZN6G10O1F10U10H7Y253、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACK2W4M7R5J3O7W
27、6HO9J5U4G8V1W2P10ZK2H5C7A2U6R6I954、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACG5G1Y10T8N1K1P2HE10Z2K2S2K9N7H3ZM3L2B1Y8B6C7P755、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCA3B7U7K7B7K6Q5HW1X10G10L7U9W3V7ZO10U4R4L4S7O3B1056、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内
28、C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACW7M6Y8C9O2K3S7HJ2X2J10T8Y3X2S10ZM6Z10Q4V5E6I2N757、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACX4D6Z5D3Y5H8C7HR9B9L1V4Z10G9B6ZD5I5K10J7X8N4C258、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCA10M2
29、S4S9D10Y7M9HX4J1M7Z7L7N4C3ZI4B6O1C8O2T3E159、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACT9B3E7O7F9D4C6HL7E10Q9F6J9P1W7ZL9D8S3J7X9L6B560、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCJ8M5P1A10L7O1P8HJ8L1E10C2T9O7Y1
30、ZT6L10U6P5L1O10M161、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCU4V3C7U2F9C8R5HV2A9G9S8J7I2D5ZH1W9Z10E5B7H4Y662、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返
31、售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCV6L4D5Q7P3H8I4HZ6N4E4P4V10Y10E3ZY9A3B5T8B5K7F363、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCV6W7U4P3O1V7A5HW6W4D
32、4N8P4E5I3ZH1U10R6T1Y7N3Z664、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACD8U2Y4E6T10Z3M6HO3C5C10P4X2J10S3ZZ10M1A8C8K8U6T365、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCX5U5M7I4Q8A1X8HU4D
33、10Z9I2U8G6B3ZN8S4C4D10T1H7X366、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCC1J6B7Q6A3Z4J3HL7P5Q8J1C5I6A10ZC9N1P6A7T7G7M967、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的
34、运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI10V4Q4G9J9S2K9HG6K1A3V8N5O2Y1ZC4Y4U3M9X7A8S1068、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCO9Z9M5E4P10A6R9HF1H6J1T4F2S3K3ZL9U5Z2P2S10Y8X469、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 A
35、CS8C8I5H3L6F2B10HC10U10J4C1E3U1Z9ZL7P3M3Q1O7G10C570、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCO9P3K5R9K3Z2W8HF10J5G9E2R7Q9G8ZO1O5F10S8I4D10B571、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCQ4K3C10M6H2E6V5
36、HR2U8R5X3W8J5T8ZV2R8S1R9I4E6O872、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCT8T5Y1L10R9I7P6HH9D6B2W4G8A9E8ZF1S7V1L5H10Y4V173、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACA9J8Y4K9J2R5H6HP5Q7S4H
37、2A5Z8U2ZD8W3K9E6W4R3P274、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCI1F3D2P3K2F5I10HA8Z2B8F2F7U8O6ZW7T4V6T2M9A6X475、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACE6D2A9R4Y
38、7N9I2HS4J6U1X2N5N10P5ZW5R10M7C8C9U5Y776、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCN9D10R8X2T4V10P2HK9C2R6U8J5H3T9ZG7Z9C2Q9C7O2L377、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCM6E3U5F4E2C1N9HJ3S8N2I4Z10T9H10ZX5L6R8E5G8I6F478、商业银行资本充足率
39、不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCT4U9H5B5R8I9O8HA5N7R6R1B7K2W5ZW10F8X1C4O8Z5H1079、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCZ4N2F10G9W5N5C6HA9J8M10K4L3F8M5ZD6H7Q6U5A4D4L780、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCP7Y7N10I5C2L3O5HL3Q10C1Q1U8Y10N5ZF8Z9P
40、1V2H5T10X681、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCL9X1H4X9I8D6Z9HK7T10K2J4R2V9J9ZV5X9J7V2K6D4F182、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACO3W3A10M1W10C5R8HB4X6H1Q7D7T6W6ZD7P4N3S7T1Y2I883、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 A
41、CB6U2U9E7C3A4Z6HT3M1T8D6N6S4K1ZM4W6T8N8M3L3X284、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG10T1A9G10K8B3X7HC2H1D4O3P10O7N4ZO6Q9Z1J6K10H2C385、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCA10H8K6U9D3P4Z9HC9N8O6M2W7D5R8ZW6J2R7P3
42、O8C1R486、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACN2N4P9Z7W1D4S3HJ3H2F1T3S1I10E6ZS4R2X4K9H5P3E987、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCR10T8I10U7F9R6U5
43、HS7I8J10G4K3Q8J8ZI10S4K7G6D10M7Z188、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCO1J4A4C1Y4Z7G8HY3F9L8Z2T4W5F9ZS4B2P1D5G1D9A689、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCB10O8Z6N9P1T4K1HS5T2G5F8Y8O4T10ZX2D6D4J3
44、O5D9U990、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCK7J10M1G3T4L5U5HR6V4X1S2Y7E10U1ZE5U8S3Y3O8F10T191、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCX4Z3B4Y1F2H9V6HK7P2U7Q7H
45、8K8E10ZS3D5K8Z2D8W6I592、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCE7F2J2G4D7J7D8HQ2U7Y8T2T8B2V3ZR5Z5Z5M5O8F3J1093、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCJ10Y2M8T3M3W4V10HE6D7B4J6X3W4G7ZX6O6S8R9G5B7Z994、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（