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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCV6F10T2L4T7C2T3HZ1S10Q8D7O3C2D4ZI4T4A2T6G1H5D62、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可
2、通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCT5B9P4D9G5B7N6HY6U4V2A6K2X5C3ZF10T5J8L2L1I1S93、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCC7S2Q6I9R3W2W3HO1E1Z7A7W7A3N3ZC8O7W3A3L4B6P44、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCP1
3、L7P2D8X3K9B5HY3P6T5C8V7A8K7ZM8B1G1I2F3T10O45、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCR10E4W5F6E1O8W10HT3X10N9T8O4Q3K7ZR1Y3G5D2J2R8Q56、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCZ8A7T2D2F8T9G
4、5HS2P10F2E1O3M9Y10ZN8Z8C4L7P7I4N47、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCM8T9V9I4K9N2Q6HJ8X2D7N5I1E5H5ZQ7J3O4I5Z4U1S18、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCM6Z1W3L1X2C4W7HY4C1B3M8P7A2W4ZS5J10M9Z4L1I5T39、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控
5、制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCW8E7U5Z6N4K6
6、B5HC9D6S9Q4U9R10F8ZR8X8A7J7J8G2C310、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCP6Y10K10O7M3I9W4HN3A8R8W2B4W10P3ZH6U9X6C2W7R2I611、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCV7M1U7R10H1E5Y3HX3B9R5
7、G6L6V2X8ZB2X7N4T7F3B9G112、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACW2C8S7Q2C5U3L8HZ3A2B4M8C1H5C7ZR9S4A9X7R8M8P713、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCE5C1J8N1G4M3G3HV7T4J5Y3P
8、3T3Z5ZJ6B4Y1X2F10J2G814、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCP9K9T8B4F4W3S1HS8U3P5D2E7N10J1ZG8G8P2M9M8R4H415、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCF5L2H3M10S6X10N3HS1Z1V3U7F5G7F1ZC
9、3H2X10Z4Y4F8P716、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCD10P3F1I6W2D3M10HS5T1Z10N10X2C9T8ZP8J9Y6Q3A5J4R217、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCV2L7A2Y10X9B7O9HZ6O5N8U9D7G10Z9ZC2T3I6O3X4M10A618、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产
10、C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCJ8L1U3T1T4U7P4HE1S10D1U6B2G8Q2ZC8Y5S6Z1T10Y10I419、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCQ8I6W5U5M7M3F6HZ10I10K6B1Q8W10C1ZY4Z2M4W5S10Q2F720、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性
11、B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACA2D3L3F8P3J4D5HY1L8U5Z8C5Y1L10ZA2X10H1S6F8F8H621、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACN9G8M10B10J4O9X7HS9Y8R1E3H3M8J9ZY3Z2R9U4M7X2Z622、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债
12、管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCF9I1G10W2M3H7Z1HJ7I9M5A3F9R10W5ZN9S6L9E1A10P2U323、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACT10U2K6T7E8C1M3HK4T6F3I8G1Z9V2ZD3U7M10X3O3T5R424、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难
13、人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCV3Z2Y3U2H1Y4I5HY6V10G2G10J9J9L4ZA3L8Q9R4X8S8P225、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业
14、代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACV1D5F4Q9P6J4I2HJ10U6B8U3Z2K7C2ZX3D9G3C1G9J7T1026、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACG6F4E2Z5N1E6O6HN1E1H3Y10E3U3V4ZB6X2M5H1F10O1A1027、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取
15、相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCX7F5R4U7N9N4C4HB1O1X5K6E6I2C2ZH2Q4K3N2N7G6D728、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG4B9Y6T10W1C3O7HS9J8C3V10S2Y3I1ZF4G5W7M2R9E6I229、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全
16、互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACT9S8P7X1Q10I7W10HY4M5A6O5S3D7B6ZP6F6T3J6C10X1O930、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCC3E9F1C4L5Q5P9HM3G9R1V6Y4T7Q1ZH10M10K9E4S8A1F931、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCX5S4L6Q10M10F6J10HU1H2
17、C6L8D5C1R10ZP6G7P6X6N9Q9Y332、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCT7Z2A4J9D6L6Y4HS7V9E10R3W7B2C5ZY2B5S5D8K10Y4C933、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACU5P3J6M10N4W9I8HF9X9B7D5O10J5J5ZW5G6D8G7X4V3C534、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流
18、动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACK5C9B2A4M1A1J3HE8J2I2Z6H7R7N2ZO8Q7N6Y5Y1O8C1035、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCM3T5E4L7P2H3Z3HQ6R7O5S8Y9N4Q3ZG5J7D3G3V3W4D336、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理
19、人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ1Z8Z9T10H1Z5G9HO9I3F9P4C6A10R6ZV6G10Q7N6L9T4F1037、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金
20、融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCH3Q4P7W5N3A8H9HF7A2Z3O8U2R2S9ZE5W2Q7D10U1D8X938、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACU7H10C4X7B4P5N6HP1O8V9I6P9F1R4ZA4E7F7P7S5R7F539、(
21、)的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCB4V10M5G8J6P1C6HQ1Q8U4K7N6Y2Z9ZB10E3U10O4H4I7U540、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCL5R10M10H1S8U7R1HQ4L7U7F6J1P2P9ZG10I7X9T3X3G8Z641、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风
22、险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCL9R10H8W2Y3F1V1HK1A10A6E9Z9T10A3ZU5A6F3C5S10T4R242、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCY5I1J7W1R10O6D7HZ7E2M8G1K9W10E7ZX7A4Q5P8J2G8C143、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCM5R5E10F7M2W7P6HV3Z6B6P5H10D4H7ZO1R9X7R1
23、0M1D9J144、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCT3P6X3P4X9E9S4HU8N1Q10G10T3D8O10ZP1E1I8N1W7W5U245、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCN1C10E5J10Z4C8E7HN1R2Z6B9L1M1O7ZR10P9M9G3N7S5S946、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现
24、B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX3J4M7Y6O8P3R4HM1H1V6P5P5Z7O4ZC1K2K2A2D3F2Y647、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCN7D4B3B6B6B6K5HZ1S6P2Z9L4R3F5ZJ1M8E3E1H4Q9G948、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCS1X1W2M8Q8R10P6HB7J5C4G8K6W4W4ZY1C3X1K1Y4E10O449、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）
25、。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCU2L3E7D7H4L7E7HB1J2K1X3C7W2G9ZS7G5L5J1H10K9Z1050、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCI1T9W4B6S9F5Z1HM1R4Y9M10H2U4X7ZZ5C3Z4N1A3N8W751、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的
26、是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACM2A10O4V1H3G6Y4HI1O2F3Q3R9Y1Q7ZM1W1E3C2C6O4Z452、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加
27、短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCZ3D7D8I7F3S7L5HX5X8H2E6T1M4S1ZR1H2R7V9W8V4Z653、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCT1H6A6N3Z7B4X10HY6O7B5T5G2X1K7ZP2K4O9Q9O7R5V1054、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCU5A7P7P8
28、X9Z2G5HI5W6C10L5O9E7V6ZS3W1K1Y8U8T9I755、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCI9R4T6V9J1Q10D4HC8B7C4X6P7F4M9ZJ7H6K6E8P2D6R256、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCF3E6R7D4M8T4J9HS3S5R3O8S10Z7V1ZU8T8O4
29、A4X10L4Y457、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCS3P10S7S9X7K10L6HM4R2V9G2V4Z6W6ZX5K3N5P8V8H7K1058、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCT9E8S3X4N7O9V4HO6D8O10X9Q3Q1P10ZV7W8A10Z9E2W3A659、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内
30、容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCT3H1B1H7U8M6S3HK6S6L5O1I8I4B1ZO10E1X2D6G8G1O360、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCQ3M8G
31、5F8J6B4K2HD1V1H4A5X3L10L9ZA3D4K5E9J2U5D861、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCN1X2A3H4U7F2U5HF2J9Q4V
32、9Q5Q4H10ZS3U4M7P8P1F1Y662、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCO10Q8Y9L6T1L5O5HU9R9C10Y2T8D10W7ZP2T7E2O2B1P1A863、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACY3L9M5B7N1F3S5HK4J4B9J2J4P6M7ZE5P1B6S6B10U7B1064、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）
33、。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCX10P1K9U5G4E8H8HG7P9L6Y5W5I6L9ZG5L1V1P4A1C5M665、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCV9W7E4V4V6X1E2HY9E8N10P9R1X2X2ZS3D4K3A5M1H8Z566、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案
34、】 CCA5E8E7T4F1T2C9HF6I3I4Z5U1X5X7ZA3M7C4O8I2N3G767、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCU4A4S8H7W1E5W3HN3F4T6O6X7F6Z5ZN1H8C5T10O2R4Y168、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCC9H6T1O10N2N5V6
35、HJ8S1G5F4Q9Q1O9ZT1I9E9S9F3B7V169、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCW3Z3D8B2A6R6V4HJ8G2V3S7T8P3X9ZR8S4S5Q2U7C6C670、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCX10O6V9Y3M1M2H7HY7U4S6W4F5A4C5ZF10K2T7X9A3I2A371、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年
36、B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH7F5L6L7Q3V7F7HN10V9U10N6M3S8J5ZL8V5I10U3G7Q4X172、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCH6I1F2F3J3F3M7HG3U7T10I10U6T10X10ZP4M6D8U7B10P3E873、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCD4I8G
37、7L2W5S1D4HI4C9F9X1E2U7I10ZC4K5X10T9Z6Z8C374、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACA1D8R5W3W6U5Z3HF4I8C3N4R9H8T1ZO7I3V3T5T5W9G275、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACJ7Y10F3S9B7L5L10HP1P3D8X10U7N5B5ZC2N6C1Q10G9J9
38、H376、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCB7K2V7P3X3H2V9HP4O3C10Y1X10K9G8ZP4Z3S3Z3A3P10O277、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACE1D8G10O3O7D9T9HC6W9A1F8I8O1A7ZF5Y9F4V9E10W1I678、信贷计划是国内商业银行资产
39、负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACI5O4S8F3D4W6S9HI10T7Z3N4R7C8V6ZS4B1U1V6M10F7V679、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCH3M4E2X3M5G4V10HB9Q9F2D6U3V3G9ZT3E9L1A2S1D3H680、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债
40、券D.混合资本债券【答案】 CCH6Z9S9W5P10U5N5HG4H10D10H10I3J5N8ZH9N7I1W9D10J4B681、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCA8V7O8U5C7B10X6HR1W3P1I7E1X8V2ZV9E8U6B2C3P8P582、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ2V7Z3W9O3Q7I4HS8L2B8U3A6M10S7ZL9B10Y1C7I9G1K183、我国的金融资产管理
41、公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCD10Y3U4W5P9Y7Y3HP10T5V5I7Z4X4V7ZK2C6U4Y2M10I8N184、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCO4Z10K6N9B6P2K3HK4U3G6O6Y9K9Y4ZJ3G10L3Y10P1V4D185、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表
42、2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACD3H4P4Z10M6S3S4HQ6N5B4J2O4P1T4ZJ3H9R10W6O3H7K1086、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACJ9G3F7H7N5N6Q10HF10Y10K9X6X9D5X2ZW6O2I6L5F4P3V2
43、87、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCP5Q4T5D3N1C5N9HX6M7O5R4P7P4H9ZM7J4U4W9N9C1C788、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCH8Q4T6L6A1B2S7HQ9Y9F7G5P10I6M9ZT9Z6B9T5C8M5B1089、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.
44、800【答案】 DCB3Y4C4B5D5H4T8HU9D4T1Q10X2K3X10ZT6J3A7W2E10Y8F390、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCB2K10F7M4B1X9I7HT7H8K3Z5V1O3Y10ZJ5H8Q8H2G3X4H991、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCA10R2D9W6R5B1E10HF3T4S8S4E8T2M4ZS5
45、X6P4U7A6C10E492、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCP5G8B9C1N7C1U2HF9R3L3Q3W1S3F10ZF3H7E2K4D6S7R693、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCE9N6C5F2R2G8W10HE5J10U7C2H2M9R1ZD2N8Z5K2