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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCE10H2F5S5L4E8J6HA1P5R9H7L8G5K1ZG6Q9A5T1K8F8K62、压力情景应充分体现银行（）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCQ10P1U3O8U3O8E5HC10G6P9S2I2Z2F4ZO5W1U2M3L5R2N43、系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（ ）压力情景。A
2、.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCW9S7W7O5G4G4C8HG4P3T5G5T5T3U4ZP10Z3V5X3I8Y7N64、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCB10F8P9G8U7N9N10HL10D3T3Z4Y8D1M1ZA9D9K2A8Q7E6W95、根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 DCN4J6J10G1N6K3R10HE1E4E
3、7Q3Y8L1J4ZJ10M6O4A4U3S1Y106、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACS2Y4D10G4N2X5B8HO1R2C5S2U4Z2K10ZA7A5V6A4V10F4L27、下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（）。A.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性B.资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素C.对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施D.资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标【答案】 CCD9Q
4、7G1X8P6Q5D3HD4U6O7I5D3S9N8ZY7Y9P10B5Q3W5M78、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCJ9O10L5W3D8H1P8HL9R5R8Z10E3L5S1ZT3B10L10T10R1H8Q79、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作
5、风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCG5J3E2D8L10H1V6HC10X6J10H8B1C1P6ZS8S6J8S5J4K2I110、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCY8E9B5I2I10Y2Z1HR2Z1I7A7N3K3F9ZX8U4U8J1X9B1B411、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设
6、条件太多，与实践不符【答案】 ACW1B8T6P1P10S2X3HP7E4B8L4G2X8G6ZB10E6Z8I4N7D5Y212、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.敏感性分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCN2H8F8O1F7Q10Y6HE10U10A5O2E4U2S1ZW1Y4V4E8P6U4Q813、 为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 BCQ4C8N7S1H5J2N9HN10P4N3L8X1
7、0O1Z10ZC2I6P3E8T7A7I914、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCH7Q7R6K10F9Q7O10HZ4V7T9H7F5U6M9ZY10L3O9Z1E5H9O715、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCY3L10J5S4Z7P5K5HY8Z6G5J6F4K6D8ZT6U10Q5Q7L4Y1M316、下列关于商
8、业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCL8F2M7H4E10R6F3HO2N1W7E9W7H3W7ZP1G8M8E6W10D9D617、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（ ）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资产C.违约风险加权资产和信用估
9、值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCD5Q10T6D2D1O6Z6HG4Y3V7K6N5W5Z9ZW5C8R8R5D8U8L318、()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCN6V1G10Z4B8B6G10HM2B8O4O10L8M7S4ZA2S4T10U1O8N4V119、下列关于市场风险价值（VaR） 和预期尾部损失（ES）的表述正确的是（ ）。A.置信区间发生变动时，VaR随之变动，但ES不变B.ES是一定
10、置信水平下，超过VaR值水平的潜在损失均值C.2019年1月市场风险的最低资本要求采用VaR代替ESD.VaR和ES计算，都需要基于正态分布假设【答案】 BCB4R10L1I5O5D2Z5HB8I1K2K2P1R3X7ZY5D3D7R2O5L9V620、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACR8D10U8J8W9A1C6HI1K4R1N5Y7C7R4ZF8W4J3L4G2L7B721、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损
11、失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCX2E7C6W3K2U10G7HE4Z4E5R9E8R6L1ZU6S10C3I5Y6A9W622、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACP7P1D2J2Y4T1W3HY1T3P2P4O5V3R5ZC8K1X1Y9G3J1N823、根据巴塞尔协议，普通商业银行的总资本充足率不得低于（ ）。A.7B.8C.10.5D.11.5
12、【答案】 CCS10W3X7F7Z2U10M10HX6U3K4H3P10D6U1ZD6P8U9C2T9U2X924、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCN8I8S8U3X4Y8E8HQ5A7C7Z9R6I3R8ZA10T2M10Q7X3H1U525、下列关于压力测试的应用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则
13、上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCF4Z5X5B7J5J6A7HF3P8W8Y6B3G4B5ZX3A9K7V3F3Z3M626、在对企业进行现金流分析中，对于短期贷款应更多地关注（）。A.在未来的经营活动中是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.其抵押或担保是否足额，其还本付息是否正常C.正常经营活动的现金流量是否能够及时和足额偿还贷款D.借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息【答案】 CCG6V1U2L4N4R1T8HO10O1V6D8S3U4V1ZK7U1Q2I5J7O5P227、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（ ）
14、。A.提高损失吸收能力B.提升监管强度和有效性C.推动处置机制建设D.提高资本的利用率【答案】 DCD9N4L10B3Y3X5L6HI6Y4L9F1Q1Q7N7ZB7H5C9O3J8W4K1028、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 B
15、CQ5R5Z3H3M10U6E10HH10Z2C7G4Y10F7Y3ZG2Y1F3N9X3S1R229、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCE3C7L2W2O6N6O8HR10E2N4C6C5P
16、2O5ZR8P9Q7A2Z6H1T330、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCC4G6U10U4H2S2N4HT6X1E6E6S8Z5M1ZR1T6N10L2A4L9U531、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCD10J9E2C8P7F9Z4HC10P3Z4A4D5E5F4ZK4D3A4I5M10C8W832、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提
17、升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCU3Y8J6L1L6K10G1HC9B1B10W1U2Z2W5ZC1O5T10K2O10I7I133、低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（）。A.所有企业的违约风险都难以估计B.所有企业的违约风险都会有一定程度的提高C.所有企业的违约风险都会有一定程度的降低D.所有企业的违约风险都不会改变?【答案】 CCZ8A3J4Q6H2D7T8HR1M10G8T1I5T5T1ZE4J9F4G3P2N3G234、我国银行业监营管理机构在对
18、商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACN3S2O1X6C8G2I6HF8T8C5T9B8M4J8ZB10H7C3M2D2F5D835、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成
19、本的有效途径之一【答案】 BCD1K8O1P7L10F10B4HU7I3X2W5L3K5T6ZI7B2M3N1B2W2A136、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCT6F3Y6K10M5B5Q8HY1A1W4K9H9Y2O7ZF5S3C5N7S1C8J1037、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCP4C6C2S1Z5G10A6HX1P6T8Q1H
20、1W10H10ZO9P5R10R6O7C8K738、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】 CCV1M8G1M9S1O2C7HH5U3Z8F10F6Q2K8ZX1J2F1F10G10O6G339、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（ ）。A.压力测试B.资本充足率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】 ACB7Z10N10L7M7H8X8HE4A1
21、Q2N10B1K2A4ZJ2B2J2X9H1X6F1040、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。A.线性B.泊松C.正态D.指数【答案】 BCG1Y3J6S9Q3Q10Z9HO10F1R8A8H4L5D1ZF7I5U8M6K8Y9G641、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCP4L9H2Y1K4T6L4HV7B3D6J5U6Q4T6ZZ6C8F5V7L5E2S542、下列不属于基本面指标的是()。A.品质类指标B.
22、实力类指标C.环境类指标D.盈利能力指标【答案】 DCY8H4D9W7H3S6X6HY10N10F7I10P8G6X5ZG2K5C9I5L4V8O243、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立，持续经营，市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况，采取监管措施的重要依据。A.杠杆率B.流动性覆盖率C.贷款拨备覆盖率D.资本充足率【答案】 DCD1A7L1L7Y7F1I4HJ10M4X2C7W9W3K4ZM4R9X3M6V10L7W144、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是（）。A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头
23、寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】 CCB1M6Z5F6H6R3Z1HH7H1A2M7C9Y8S3ZQ5S2D8Q8Y6Z7M945、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（）进行分析。A.资产负债表和损益表B.财务报表和损益表C.财务报表和资产负债表D.资产负债表和现金流量表【答案】 ACZ5W4M6U5M5R3W7HK10M4Q3J7B2G6Y8ZZ8J7F10T7X6K10O1046、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供
24、监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACG8K6O7P2P4T5E3HS1Z6A8M5Y3R8O8ZL9U4F6J5Z6R6B847、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 ACC10S7H9S6A6T2S10HL1G7A5Q5R7J1W9ZG5F2J6I1I4H9N448、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.
25、最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCM6P9L8L4K4J6H9HR7J3I7X2C6N10X4ZR9K7P10W7F5M1C149、某商业银行核心负债为3000万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.50C.30D.40【答案】 DCD2X7X2D3P1A8L5HZ3D7P6T7M10P4T1ZF7I10D5B2A2N5C250、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACE8L9Y9O
26、8H2K5O7HR2V3E8O5B10Q4N1ZL10M8I2B10E4F4Q251、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCB1Z9U6V8Q3E7O8HZ4J10L3X7P3D1C7ZG1A1I4R10R8D2J652、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。A.设定限额B.建立限额体系C.调整限额D.建立限额管控流程【答案】 ACU4C3D10D3Q10Y8T4HC3D2G3R4Z4R3E6ZE6R8X1E4X10T7R853、关于操
27、作风险的定性信息披露的内容是指（）。A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义【答案】 ACF1E9T7Z10V9D5H4HO4T1Z2H7V1T9V7ZB3U9U6R3R9X7S454、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C
28、.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCE1P10N1M10W10F2R1HY4J6M10D4N5E7S6ZP1N5R8M10Q2T3W1055、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCO3P7E5S3D7N
29、3S5HC2L8D7E1I7D2C4ZP10K4W8C9I3E2T756、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年一次【答案】 CCL2C4F6Q2Q3P5L2HS3J1Q7A4O2G7J8ZM8W1V1R4W6K1P257、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCE2S9O5I5U6Y2M4HN9T10T2H7O10C8A7ZX4I4H4X6H7J4T458
30、、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCP3X7W9H9Z9Z1R1HA3C7L5D6X10M6X7ZB1X1J10D6T8P2F159、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACQ9G8X5B1B10A1H5HW4P9X9M8D6P10X6ZN1K10K1X4D8K7P6
31、60、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCG8M4J7I10F7E2V10HS4V6K1G5F6Y3F5ZU4R1S8C1A4M9Z361、国别风险的评估指标不包括（）。A.数量指标B.等级指标C.规模指标D.比例指标【答案】 CCH10P1H3K9Y2H4K1HG5M9T6B1U5L6L10ZE2Z1K8G4R6O10Y662、某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500
32、万元，其相关费用合计60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率（RAROC）为（）。A.5.5B.5C.5.75D.6.25【答案】 BCM5J2X3D8V10C8R1HR9Z5H5Y7V7N8T9ZN4P3X5S1E3K10R563、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACS4V2I8A7E1R6D4HZ6Q2I1S1R7J5Z6ZZ6B7L8I1V10Q8H364、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账
33、户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACX6H7B2R9C2V8G2HW3X3N10Q6K10S8Q1ZD5S10B3V6P9U6X365、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管
34、理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCX10B5W9P6Z6M10X5HE4A8J4J4Q3B8K9ZK5Y2Z9M8G1W6N466、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU7L7F5O7T4Y3J3HJ4C2C6K4M1V2T8ZG10I8U1C6O3O9W267、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。A.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷B.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”C.金融机构“重前台、轻后台
35、”的发展模式从长期来看可能导致损失D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 BCO3T8E6L10U4Y8I1HR8Z3H1Q5J8V1Q3ZW1H9H3X8G2L7K768、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCT5H7D5A1
36、0Q7F9H2HZ3K9Z7V4H3W4E1ZX5H5J9B9S7T2A769、从商业银行流动性来源看，下列不属于流动性分类的是（ ）。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.权益流动性【答案】 DCG1J8K6F9P9F4C10HR5H8D5J1X5X1N9ZN4H5Q2G9S3P6Q670、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCW5H3E4H9J8V1I6HD1D3S8G7H6J5L2ZX2L5F7E4K2W7
37、L171、商业银行操作风险计量模型的观测期为（ ）。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 CCU4X8Y2Y7M10Z3Q1HO3Y8O9N4X4W8E5ZS6S4X10I7V9E6Y472、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACO1X5V1X10N6K8P6HX4G1H6D9D10F7L7ZE10V9A6A1K10W8P573、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCL1R4J4Q6I3H5N3HQ3I6V8
38、V3L7Z5Z4ZC3S9I7H5Z1P5D574、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCO2K9K4H4A8W10E8HG10K6T5F9O1V6V3ZG4R4T1J1W9C10R675、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公
39、众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCO5S9Q3T8G6J7R6HK5W1A6C10P3L4M10ZQ8E1V4K10I1G10O776、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCS8U2T3F8H3E1Q9HF1E3K1M2D6K9T3ZO8H4F1D5C10W6C477、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方
40、法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCL8H1H8O5S8O1U2HP3Q9K8M5V9O1A1ZQ4Q5M1D10Z4G4P678、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCC10T6D2D3Z2R8Z4HD1R2I4X1T7U8K3ZN4J9O3C7K9O5V779、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行
41、分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DCW3B3R10O1M3B2B8HC2F4Z8I8D1H2K9ZL4X4L5D5Z7X2J180、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCD10F5U2M4F3Z10O6HU6P5Y7F1R4I3O
42、5ZR3S2W9J7O10G8Z481、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCR8F10W1D3U8D5O7HJ7F4M4B3Z7V5J1ZG6Z5O5C9L10W9L882、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。A.线性B.泊松C.正态D.指数【答案】 BCE2C2Y7G5D5T7V8HD4I6W5I7K
43、10D10U5ZM5H8M8P8A2K5M683、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACH8N4X5E4R5O6R9HK9D10V5M8U9X1I4ZP4E7D9K10T1T7R584、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCM10R10P1R7O4I9F2HY9G3R2S9F3U5I6ZK5P6N10U3U9K6E685、在商业银行信用
44、风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCH9O6U2V5E10R9E3HD4K2D6X5P4O1K8ZO5P8W8V3U2Z8F586、下列资本工具中，（ ）属于商业银行的二级资本。A.超额贷款损失准备可计入部分B.优先股及其溢价C.资本公积及盈余公积可计入部分D.一般风险准备可计入部分【答案】 ACT2I3C8V5N3F7B8HB1Q9W6Z2S10H2X6ZK6Y6U8T8D9W10O187、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式
45、B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCG4X1I1G10J5Q8T8HR3I1B6G5L4B8E6ZO10A7B5P7K2K5Z188、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACQ5M8P1G8A7T9Z3HX3N2O8S7P9G3Q10ZH9C8W6Z9A9Q8Z889、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACM9C3E10L7U3R4R10HN6C9X10J3O10C9G10ZP7N1V8H1E7T4V490、计量市场风险时，计量VaR值时通常需要采用压力测试进行补充，因