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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCP10V6I6V1S3Z9Z4HG7F4I2S8V7P1N9ZT9C9H6V8F7M6H22、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ4J1B7Q4Y7Y10I6HM10R1A10F8I8H10T1ZH6I2
2、V8I3N1K10Q13、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCA3Q8G2J5S4L6J4HB10B1L9L3C3X1U2ZD9B4Z9X3T7K5P104、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCO4R5S3B2T10N2N6HV7Y8H2J9C7V10R1ZQ3I4A7O10V8B10G
3、25、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCW8J8N6S5N5J9R7HE1G3B5Z10Q7U9G5ZK1X7I3O2S8H4N26、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCK4N3Q9D9L4Q9N4HA3I1X2V10E7D4Q8ZD4S8L5S4J6I4Y47、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCQ6H3P6A8A1J3Q1HK10H1J8P8B2C7C10ZC7Z9N10R6B7N1
4、0J48、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCF7Z3X10E8H10D6F2HN9K8O7Q8E10M5U1ZH2V5C8X10B5I4F59、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX7O1Q1F5X4X8M6HW7H8I4I10T2F6R4ZF10P4Q8P4T10E4L
5、410、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACF8Y8A4Y5U9C4B10HA4J8J6C8K10G4X10ZE1U5G2H10W4T7X1011、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACO3H1M3X8K9S2D6H
6、E2V4V3G9X1O8E8ZG7U2M3C6P2E2O612、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCR1L8V3X1N8I5R6HA9S6O9L5V1T7T3ZS8A2F8X7B8Z2T313、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCC9X1P8Q9V8O4G5HJ7H6Z1E5Y1S9T9ZF4J10H8J10A7W1O314、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCT3U8Y5R3J9
7、J9Y9HM8Y10K4X9Z4K2X10ZC6O10B8S3K4B8F215、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACZ3A8Z6L4V7J2L3HH3B2R7Z2E7Y1Q3ZP7P7I3I6Y3N6V616、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCT9H1G7C2P5P5T10HH4D1R1S5U9
8、N3W3ZL5M9A10E10X7K10R617、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCP7Y1X2J6K1E10F2HB7Q4D3P7J9V10W3ZT6R9M6C7C2T5W918、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCX2
9、B4E8L5Y7A10H7HP3F8H3E2M1X5V8ZY10B4F3C10O9E5X119、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCX1U3K2V4J2Q5Q8HT2C10V3H10Z4D9F1ZQ6H5X8W10N6J10M1020、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACA9V9W10E2O9O3H7HU4N5N7I6C1I7H6ZG3E10Y6T6D2L2R121、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放
10、资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCH4E2J4N3L6L9J10HP7I1C7J7P6Z8G7ZF9R4H3O5A7J4L122、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK1W4Y7S1K8O7T4HP7Z1L6W6Y1C9O9ZB1Y10V8B2Q7V2O823、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授
11、信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS7P9U6L1E7C5O3HW9K9X5V9Z4X5P7ZB10T3M4H10D2Q9N1024、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCC3Y3L5I5W10M9I5HC5Y8B8Y6D5I4T2ZV7I7J8I8B5M1X525、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根
12、据信托财产运用方式的不同【答案】 CCB5S10C6P5W3R10T5HC6A3V7O9Q9A1Q3ZE5Y1K1U5E8Q6C526、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCW10B10N3E5H6J6M4HP9A2Y2E5N5P10R4ZJ6C4F9F9J10R3U527、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCN5Z7L5D4I6R3N6HP8G9B6M7X8Z8J8ZZ8U6W5D4V2H2E928
13、、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCC7N4R2S9K1A6Y2HJ6K9A10C9S7N9T7ZK8N1W2O5X1Z1S729、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCJ10Z9B9L8L10S3X8HU8I9D7Z8V8H8N7ZR2A6A2B4L4J3Q730、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分
14、别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCS10P8Y9T4O2D4E8HG6W6A10U6X10U2O6ZR7U1B6I4G6S9A231、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCH3D10H10V9J3C9O3HG5V9G3P8B8N1G10ZX9B10V6D8E6M7Z232、银行业
15、监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCW1G2A4A1C9U9L5HE4L10N2C10G4G4H4ZC10B1R1L8O8R10H133、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCY5A10K3F1G2K9U9HH3M9H8C5U6F4B8ZQ6G7E8Q5V10G9I634、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1
16、/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCU7J4Z1O6C10F1A3HH7Y5A7V10J4C9Y4ZJ2W10D1K5A3B1U935、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACY10Z4Q9Q8D10E2J2HA2O10R9R6A9V1Z6ZA1I8E8X7N3X1H536、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACE8E10B4L6Y10P8O2HV2O8B7D6J7S8W2ZH3C9A8N10Q9L8F637、
17、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACP7K10B8R8Y1X3C8HC2U10L3C2S10R9N1ZU8H8I8M7Q6G7M338、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCR8H9Y6U10X3Z5
18、A6HW6E2H6T6U6X5Y7ZX4K8O3O3V3J10F939、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCK4V5N7O8N2A7O2HK10X2R1R9S2B3O1ZZ9D4Z2H4Z7H1E340、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACJ6U4I5Z8E2E8M5HT1H6G4E10N10L1Z3ZE10M2L8Y5W7V6S541、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理
19、的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCM7G6Y10B7W8I8N4HI5Y8L3Y6V2F1H4ZR1X6P4D2Q8J4Q642、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCZ7A8Z4D8I3G6K8HE3M8M10L8V7L9M7ZG8L7W3M6X6T5G143、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCW4R7B4F9L7P1Z3HM4C4V9W9R5H5T5ZG5Q9W10V3K8T4
20、W344、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCE9J3T8Z8L9I5Q7HN6C6O8M2Y2S1N9ZC6S5Y9E9J1F5X245、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCC10B7W2V8N6P4H2HY9S9Y8T1S6H3X8ZY1X10C10I8X9J5W846、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】
21、 CCE5I9B8A5P6S1J7HJ8X2P7Z10W8C10S4ZV1P10M6M5A9K2W547、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY8L2W8Q8V5J8J6HL5U7B10N10Y3Z6I9ZB9M10E10G8L10M10Y848、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCP2U8L5Y1Z10T9J7HO5G8S7Z2N7X5K3ZN4F7O8T5O10R1X149、商业银行对贷款进行分类时，
22、要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACZ5P10K8N8N4U9P6HD6H4Q3Z7I1R4R2ZU6W3J9F5W2M9F650、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCC10C9X5A1C6T1O5HH2A2X2S5O8R9O2ZF10E8N1E10Z9D7E451、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B
23、.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCM7V9W3X2N1K5Z7HU3Z6Z4F1Q6T3R3ZZ3P9M1F9U10Q7R552、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCC10W8J1N7A5H3J5HG6M9O4E1J9E6K8ZE4M8W8J1U10O6B553、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACV4N8Y1I10D8M4E5HK3H4Y9D2G8I1N3ZG2F3E8N
24、1C1G9B154、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACY4Q2M10T2Z2O7U4HV10J5T7S8W7G6W8ZQ3N3O5W9C1L9B655、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCR3L3L6S4V10I7Q2HK7A7R9Z1P6R9D2ZW1W2G4B9D7O7G656、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCX6L
25、8F8K2C9Z5G9HG5Q9Q7S10T6E9D1ZQ6R5M6C8C4Y1K957、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCJ7O10V6J3X1V6Q2HC6P7L1O5Y5J1J5ZL4Y8D4T8H5Y8P458、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.
26、责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCI5A10O6V10E3Q9Z2HV6T7Y4D10N8R7M5ZL2G7M6P4R8L7D959、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCN7O3R1Y9X7L6O2HP4M4V6R4M8F5V7ZI3D4X10K4P3L2C560、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答
27、案】 ACJ2C10I1D6L7U8C8HM4J3B4E4Y9X1V4ZB7L9O4K8V4C5C961、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACY9S4P7E10I7F9E4HF1M4C2K7F6R1K4ZM5Z3I5K5E5V3X662、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCI2E10A8O4L2W9H2HB9M7K10M7X4K
28、10S9ZQ4K4X6S7Q2U7I863、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACX6Z1E2G7B6F8D3HK9X3Q4G5Q4R4Y8ZA1V10I8P4Y10M8B764、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACN3P8U4Q6F1Y2M9HV8P8I2G4S10O10J2ZG2D6A7E3C5F2Z265、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资
29、本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCI1F7R1H6S6W3V5HH4U6D10Y2O7Z4A7ZR9E8X1O9K4V5U1066、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL3G7E8N8V4W1W1HT3O8D8Z9X1Z2O8ZV4I1B4A3H8Y1T367、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公
30、司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCF3V8G4V7S10L6H3HK7H1J10L7W9L9X10ZO3P5K1V3F9X10Z168、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ6L1X2J4R4E10I10HW6X3N6J5E2Q8E4ZX4C3I10E4M3C6D369、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市
31、公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCK7O1R1A4J9A5R6HT10E4R1I8E6R3B4ZP3H2E1D9K1B3Z170、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给
32、予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI8R4Y5G10O7D8K8HJ2W8V6E2R5F3D10ZJ10W1P7M7S8I4L671、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCD4Z8F5V
33、5I4J3V4HO9P7H9P7G2O9V8ZP7Y6S2C8I2H8J372、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACZ5M10J10V9Q9H2J9HU10D2G8I3Q7O8P6ZS7G1C7I5B3I1C173、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCI2O6W2Q7M3Y8E1HP8J2Z5X8N6T6X6ZS9S7P2B6L3P1Z774、有效银行
34、监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI3X7U8S8N7P5B2HZ3E10N10J6A9D9C6ZN9Q1Z10S10J10C1Y975、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCR4A7W9L7Q3X10S7HG2F9Z9C10D3Z4A6ZN10R4Q4U4I6L7D876、资本办法
35、规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCR3L5T2E5T1S10X9HK5R4B9J3I6X10O2ZG9O4R9S6W8X10O277、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCO2J6T9K1P8H5A6HD6H3Q4O2Z8L6S8ZY7J6J8H2T5F8N578、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C
36、.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCY8Q6Z8G5E2M10K6HV5M5R1J6Z4J9V10ZK5L5L5P3N8L3H1079、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCD2W2O3K1J1W10F2HX2E4L4Y8Z6U5B6ZU8F9L2C7B9V7Z980、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理
37、程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCA4N5P1Q4I5T1L3HB2I1J8E4M9R10N4ZV5V10Z9Z4L9T8I1081、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACK6M5E5W3I7P6L1HZ1T10N7G1G2C3T3ZX3S5Y3T7V10C6W882、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审
38、查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCW8N4O7A8F3W5J1HZ8F6M10P5U8P1A1ZC7Q5W3Y2I10O6W383、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCU5V7D9V7W3R2H10HA8B3M5L7T10Z10W
39、5ZS8Y2H8X6N10Q5E1084、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCI8M5Q1D3K3S1V8HM9J2D7U1B3Y3E6ZV3Z10Q5X9R3F10R585、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个
40、人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCC3K8V6T1C9V7P8HX3V9L8X1H4V7E9ZC8J7U8N8P4J3L686、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCX7M2V6G3S1V7P7HL9O8T2O4W10B10W10ZO4V9L2K10K7T10L487、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根
41、据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACE5C10C4Y5N1A8E10HU3Q2U1F7E5S4E1ZW9K3H10G8X9W8E588、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCK4M4I6P7Y6Q7J10HQ9A10T2J3L1J7H6ZH1Q3H8Z8V9W1K689、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG4D10P10J3Y7F2G1HW2V
42、1C5R3G3E6E9ZE7M2Z7S5D3W1X490、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCV8U9D2I7L3H4H9HD4X9D3D2R4F2D5ZM4Z3Y10X4A4W3P891、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCJ5U2P1Q7R4K7M8HH9S1N7V10O3T10S10ZR8W3Z3H1N6M10P192、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点
43、的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCB9E5E4Y2W8W4P7HC9H5D3W6Y4D4I7ZT4D2W4S3B2I10V793、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCQ5E9Z5J8R3X10I8HD7L7M9K10S2Q8W9ZW2P8Z5S6S3V7T494、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACD2C
44、7J8T3J1Y8A6HU9M1N2A8R4E5E1ZT7R6P4E1O10G1T195、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCR4J5Y4U2Y2L7M3HP7A2Q10H5X10T7A1ZC6W9O7X4X1P8E596、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACX4L6O3V1D3W1N1HR9D1T9Z4A3J2N5ZZ1L1M3C3D7Q6D397、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCP10X10C7H10F6S6I9HL3N3X1W1Z2C1H3ZA8T6L1I3O10P10V498、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACN10V2X7L2J7Z1K2HJ10L5Y5F10Y4F6K3ZQ9O3Q3Z2X5W10W699、2009年，我