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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM4Q8D3V4V6O1T2HT3Z4B2D10G1R3P7ZI7O5C5R3F7X5T22、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CC
2、Q2P6N9L10F3Y1T4HA7N1U5E6A3L7B4ZU6J2N6M1E4L1J53、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCP9U2M2A1Q2O9K9HG8W4Q8S10E8D10G5ZW4Z2G10E4L6N9N64、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCA7D1C5Q10O5J8Q6HM1Q7W8V9X6N4B10ZQ4W4N2G1B4N7P95、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买
3、国债D.常备借贷便利【答案】 CCS9B1N3A9T5O9W1HO2G1T10C2Y10C10Q3ZE3I10A7O10J5H6O26、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCL2I7T7C4B7U7W10HX9X9X7L2P9P7Y10ZA10A7L3D1M1D1K77、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG10O4T8H9Q9B8J3HP7X4W
4、4Z7T1B4J3ZE10Z5U1Q8C1O8H78、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCJ9C9Y8V5T3K4R3HL2P10Z6I8U1V9G4ZM9B4C7K2U1B9S109、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM4U7M9D7S10D9D1HW6B3Y10O2H8W6A2ZW7H9H5E8W1I1M910、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险
5、对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCR2C2F8O4C8S7K9HF7G1B7Q2B1T10H3ZV7V4Z10J10H4N2E711、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACB9H1O10I5N2E8T8HR5V1R10F3J1Y8K7ZX2F10Q5K6Y2D2Z512、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCL3R9Q10X6O5C9D9HV5Z3R5J9W4Z8O2ZM6W8V10T4N7V4X113
6、、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACN9R9D6P9H10V3U10HR10R8J5X7Q10R10L2ZO1F8K7P7D1T8O614、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCD9J10E4J9D3W6V5HR6H8N8I7G3C3Y5ZP7S4W10F10L3Z7S915、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 D
7、CS9G8M1Z10E4R9E4HA9I9D3O6Y7V6J1ZW1J4C2R4G10K6T1016、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCC4B9E9E3H8R8V2HA9F7G5Q1B4L6Y10ZM9O7A5M5W4P2O417、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACD6A5D4L9W4Q10K2HW8T2Y3E3
8、L7L6Q6ZJ2M9T2U3X5E7B418、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT1U9D6A2B10B2A2HH4N7Z3U8R10A9D3ZG3O7L2G2S8Z2P219、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金
9、35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACG5C3C6C9C7Z9A4HA8D1A9N7K1U1H4ZQ9X4Q5O4R3B9S820、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCG1Y4U10Q7C1A7O9HZ2V3F10M9V9S4C4ZG1N5I6K4X9X2O521、下列不属于贷款计划
10、常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCP10T7J1W4Q9F8H4HI2R6G9N7P8F7P8ZA5S3S6Y3U8T10L1022、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCX5X10A8O8B2E6Q7HM5V7F2G1E7Z4C4ZH3R9G6I8A3O6U423、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCI7G7S2J
11、4U4Z3U6HK2N10D1B5A1B1A6ZV3R5R1G3S1L4O624、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCT3G7L1O8E8V7R1HI4Z10V6W10F1R5K3ZT7D2A4Y10D5L3N925、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCC5G9V1P1G6R7L9HL8Y1C5M8N3I1A6ZP10P7L1B10Y1P9H926、下列不属于监管
12、部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCX1H2A7D10Z7D5W4HH10J2L2B4W9R4L4ZC8J8U6C8J1T4B327、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCX8H7V4M10O5T7R9HV3I9E4B2Q2U9Y6ZB7H2X4H5I5U3F428、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCG4L10F1A9W8I5F
13、7HT7G6W8T2D1M8B10ZD10J1J9A8O2K2Q829、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCS6N1B7S9W8K9E1HL3H5J8K1I3B7W10ZW9D6L4M9H3R9G930、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCV8W4P1G3M6F9U5HS9Q2E8J4V6O5W8ZH7M4E3W9D4T5G331、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（
14、 ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCP8A2Q4U1M5D4N2HV7B4N4B2M3J9X3ZN9O4P8T2K6V2Z432、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCT4Q1G2R4R9X1A4HU7N10L9Y7C4B6H3ZL2U6Z1Q9F5Y2Y1033、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类
15、指标和风险管理类指标【答案】 DCR9J8Z8C1G3F10K3HF1L3W9S3P2X9C7ZA1V9K4A4Q1S10G234、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCD9P10Q3M2R1X10Z10HX3R6A2F4K7P1I9ZM4Y2J3O2W4S4L235、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人
16、商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACN7S1Z1E7M4U10L4HO1C4T7O6J2Z7E6ZE7T7O6F7N2P5C436、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCT4F1T9M8A8G1C5HK9Y9O3M1D5W10J6ZW8K7K6H8H1L5Y337、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿
17、利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCE7G9W6O1A6D1L1HO8Y6P1R3J4P3S2ZY3B1Q8F5Q9M2Y338、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCY7I1U8Z8H5Y9S4HZ6M2H5N9J5S8O1ZJ6Y5O2T10Z9D3T839、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案
18、】 CCB6U4L9G10W6R6E10HX8J3L10X10V9K6B4ZH3P2P9D7B8Q3K1040、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCZ2J7N8L9K6Z9Q6HU8I5K5L10W8G2O8ZW1R2I10P2E7R5K841、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCA9A7A6S1Y8J10T5HE6A2D8G5
19、W9I6U6ZG4Z5G3V3P5P5A142、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACC6H8N3J1Q10S7I7HG3T3J9Q9C2A9N4ZU6D8E10J3B2R10G343、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCZ1H6W4S8S5H6E1HG1U7B
20、1K7S3C1D2ZO9P3U7G7R9K10N644、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCZ6A8K5G8I7I4G5HA10C5Z2O2T10N1G8
21、ZP6U1I9K5K9E10U145、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACP10U9U8O2D4C10I4HS4H4T8M10N1K1H9ZO5N3K5W1O4K6B146、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACL9S7W3P10T5T4U10HP9T1D7T4K7J9N3ZI10M1D2E1E5E1W447、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票
22、、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCL4L1Z1Y6I9H4O2HK2P4E10F1M7J7G6ZK6M1W10P4C5N4S848、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCC5R5X8A4Z2L1V5HK8X2A9H10S3B2E6ZT8D2J6Y7W7K5Q549、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACD2V1K1X4F2R2M8HU9D6L1C1Y2Y4
23、S6ZV7V10B8R7X2K10V350、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCK3T7D10X9S4I7A8HI2V7R6S5D7G10Q9ZM10M8Q10U8M8Z3P751、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3
24、年，最长不超过5年【答案】 BCP7D1U9E9V5H10P8HQ2B6L6X10M10Z10Q9ZM2O3H9C8F7H10U652、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACU3D9E5Y1M5U6F9HX2D2D10N6I3A4M6ZO7G2Y10E8M3B8V553、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万
25、元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCQ5Q6J1S3T6O1T4HO10T7G10U8Y2O8Z5ZP2C1Z3H4H4F7U954、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACK3U6D8W7F4D3X9HM1L5B6F8I8N6H3ZM1Q7V5N10J2Y7V255、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACD5Y5C2N6X9N6N2HG9O3U
26、7Z7E4P9Y7ZP9E4E2W7L8Z7B656、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCJ10U6O5P7E6T6W8HV4U6D2H5L4A6Q4ZX5I10V6U2F1T10N357、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良
27、好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCJ7V4P1Q6Q8B6C2HY7M2S1W10S5Z5A9ZE5R7B4J1W8A7S558、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCN5V9C4B5K7N1U2HN4R3Q10N10L10F2Y9ZZ5A4T4A2C7N8A159、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】
28、BCD9A1A2J2G5Y3U1HZ6Q5D1P9T4K1V8ZP9G7E4C1H4Y6L460、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCZ7C3D3N1A3D9J9HK5R1B9M7E2G3G2ZS1I4X7B5Q4A10V961、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCH7J8C9T5U5I6Y7HG8X3Z7Y10Y5H2T7ZL2F3Q6R3Y4N2N762、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评
29、指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCK10D3F4M7H4X5K7HA1F4B6B8M8P4S3ZI10D4Y5Z10V9X8R763、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCE8V3G10G4E7B6L9HW2I1S7D3L5P3M10ZB9U9L3Z4D10X4C864、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案
30、】 DCT9F2T4X4Z5D5J4HE4L1O3O2T2X6X4ZG2Y5D3Z8Z8L10D865、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCC7T4V1F3G10R8G5HA1B4I5S7M9R1I5ZL4H1N2O8N8T2R266、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCN5K10
31、U9K4A8A10L2HM7H6B4N4A10R7X3ZJ4Y3R9U1Y8W3L167、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCP9I4K1L1S9N1J3HA4R7N6W1S5N8I9ZN8K9O2N5G5B4O168、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCD6L3J4K3N1F8L2HD10B4H6C1M7O4A9ZN8L2O1U2I2A5T169、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案
32、】 CCE7B9D10E9G10R4G8HK8U8A5O9S3F10B5ZF8A7C6J7C5B5H270、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACI8N8X5Z5G9T2E7HJ8E5Y4K3N5H5S2ZH3B5K6T4Y2B1E771、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银
33、行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCV2I6G5Q1F4O10S6HY3E4K8R4W1U1C10ZF9Q8U3Y2L7V9I972、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCB1T3P3R9A4O5T3HN10A8Y8A7U3W6W9ZT5J2W2X2S1K2S473、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答
34、案】 CCB10A3O6G10S7M10Y5HW1C4W8D7B5C10S9ZI7T5R10C10Z4R3K974、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCR6L1H7I2W6F1Y10HP7Y1C9G3N10B10H8ZY1X2B9D8E3S10K87
35、5、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACV1H1D3J3G2V9P2HK8D6A9V1X3J7A2ZB1Z2G8N5A9Y6K876、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACW5W7D4F1E10R5S10HR6F2C3Z6T10S6B4ZC2I4F7Q10L1Q5Q777、商业银行应对计划开展的金融创
36、新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCG2T8E6V7M3X9S1HF1Q1Q5Z10C4V8R4ZV6Z9S7I1J5Q4W778、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCI7I10D10W1J3J5F4HH9B9V1S8S5Y6G10ZI1Q4H1I6T9C9N479、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管
37、理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCV1R7N8V8K3K5C1HH1A4Q3L9S6L10E8ZE4X6I5I1Q3B7B580、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCO4N5M10C5E6Z3K4HX6K2S3X4O9C3F5ZM3J10Z2W7O9T1I381、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15
38、.0【答案】 ACN1Y5J6F10O3U7V5HO7V2M3H5G8D8W4ZU9G6Z8T3G5G6J682、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCC3G3N3L2R2L7K10HE10K10S4Y9F5E4V5ZK2N3L4X7X1I6E883、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ5S7P9U6
39、U10L2M10HH6Q9N3F6X1B2I8ZO7G6L7L7N1W9F284、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCZ6B6V3S4J10W7S10HZ2X5C7W7A10J7U1ZU8G6O9A9G4Y4X1085、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7
40、月D.2014年10月【答案】 DCI6P5S3C4X4H9Q4HK7R6Q2N1V9Y9L6ZD6M2P7P7N6P8Y186、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCK8A3I7U10O6W5U9HG1J7S6N1B7J9B5ZS9I7C6X3D2N8K587、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCC5T5J4Z7T7P8I5HS10K2I7H9O10R2Z1ZL7B10E
41、7K4A5K1E488、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCT2I6W3E3G7W10F7HW5C7A6J5P9S2Z7ZU9I1A8A2N8J3D1089、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民
42、币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCU2W2H10S7T6U3N5HJ1Z9D10U10X5K2A8ZG9C10R8B6W1A5M690、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCI2Y2Z5L1D7C10A5HA9J1U2R1O1V5C3ZH7J7V5I1D2C2W991、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】
43、ACE3S9U7B9X5D6B3HU3G7A2J10X7C9G4ZR4P2Y4U10F8P10T492、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACB5S1B8I2M6S5P1HQ2A2T9P4O4T8E10ZN6E1J1R10N10T7N193、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCT4T1M7O1
44、0C7D6Y7HV4B5L8G10L7W3D4ZI5Q10T6U5Q5Q10B494、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCB8B7V1S5C9X1C8HE9G4Z5W2R4J3D10ZG9I8P1Y5X8G2Q795、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCK2H1J5F7I1W9R6HJ4U3X8K10X2L9K5ZM2D6N10G6W1I1H1096、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCE9R1V8N1I9C7E6HG4N3J10R10M1A2W2ZD9S9Q9S9T2H1C897、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCY1X4T1E7Y8Z5Q7HI10H6M4K7E4U5W10ZF10W6R2R10W8Y10L298、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银