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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCB8H5U9L7R8H2O4HM10C8T8U10C6M3J10ZY3R9E9P5T9F10E82、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACR1K4Z10O8G3L1P8HH7M8Z9T6M5X1R4ZC6W4R10K6E6O4R13、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（
2、）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ10T10A5R10F1N8F4HU6U2V9E3U7Z10N6ZM10U7P10J3L6R2Z54、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCJ9R8A2H2T10P9Z7HX1R1I10L2D8E9S1ZT5G4L8V2S4B5W55、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成
3、及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACI5A9L1E2T8X1F6HQ10Q7C2X4W9E3M1ZU1Y1F9S3H6S4W106、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCX9N4U6Q5S9N8P8HP1C7R2B9S1M10T9ZU9G1M6T9H3K10N47、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】
4、BCM4A9N9W10M2Q3S3HV7R10C2X4T9K8Y10ZQ3B10A3I7P1V6V68、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCI1Z4X5Q9F1I6L5HB1C4T4J6K7L1I7ZB2F7Q1V6P10I2W89、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCZ1T3Y3F4G8Z7T8
5、HZ5F10A1R7G6H5I10ZS7D7X1M9Z3Y3F410、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACH5J3S4P5X6T9E2HQ6Y1Z6X4E10Q3P2ZE4S9P9C9B1P1N911、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACO8O6F8G3W1U4X10HX6A2J4F1H10S10W10ZM4Y6Y5V4Y2N9M212、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计
6、分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACQ9N7W3Y5S8B4Z8HG10V1Z1R4F2G7K3ZT4M8F4G4H2M7S813、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCH3T4O1L4X5B8C3HO5V3Y5F2M6N2A8ZT6K10U3Y10E7G2K414、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCI1H2H7J9
7、L4Q2A2HK1C4F5Z5E4I3C7ZH10Z1V3D4P3C4R515、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCL9I3R5D5V10D1N7HL2C7H2N3U4G3D7ZN9S4T1V7Q2M6E616、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCE2L10K6P5D6T5Z6HQ3C7L1J3P3X7D8ZK2G4M9A8R1Q2N517、某企业甲
8、产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN8S7U5Q5I3F2D9HZ5O4Z6V7O1F10L10ZR4N2Q1B7D8T4F818、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCI4U8Q5M9Z6L7S5HA10M10H7P5A3C5T4ZW5Y4C1O3G1S5W819
9、、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACC5G5Q6G3F7P10B8HY6B6O6E5O3R6S1ZL3H3U7V5I5O3U420、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCV9L5E3L4N3C7M2HD5B8D7J3D9P1S6ZG6Y8D4U6F3H8I521、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCR8V7C10O3Q2D7G10HT8L1W5M10F4V3M10ZL6R3U5V8G6K8E522、
10、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACZ3W5G7Y8E5M7X8HB5U1O2G2F2J2A10ZQ9O10P6X2C7D1Y923、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCM10I8Y9J10D9F7D10HR2P10H1M6D6A10X5ZE7H5G3L9V1B8L1024、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCG1O5D2U5L1Y2A2HB3T
11、9V9A6B7O3L2ZK4M4D9A10T10B3U325、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCU7Q6G1S4X8F3X6HQ7G10G2X5C8L2Y3ZQ9C9R5I4R10L6W726、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产
12、技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCH9V2I6F8E5L1B6HX3M3H9X5Q5A10Y4ZZ10L5Y3H5Y3R9I827、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCW8M2P8J1R4A9B7HV10J10K4E6V3K10S1ZX6P7A1W9Z2D6Q1028、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCR1U10X1L2M8I8W10HV8M3T2V10L3I9Y5ZU6Y6A7S
13、1P4V3J629、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCY1J6Y2H7H5R3K6HB3Z5Z3T8M7S5P1ZI4N9I5X10F6P9N530、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCA2J7A5U3C3G8W10
14、HC3M9C10M4Q7J5W2ZZ8D8M5K9G10P6R731、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACZ6U4C10X10V8E6V2HY5B4R4T2I6D1M4ZC9Y6P1G7T10Y4O1032、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCP4J1A2W3T3R9B8HP2N8S4Q6R9X10V9ZU6Y2P3D1Y8Y10C233、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.1
15、5%【答案】 BCP8W8U5V7I9C7F5HX9M10A7Z6S2Q6C3ZK6X8E9A8L7P5T234、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM4Z1Q7X2T4C10N10HW4Q1F7P10H2F6X9ZR3M7M7N9L2X9P335、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCO8V10F7X8I1T2O8HM6W7J4U6C7C2Y6ZN8Z7T2R3C8O10J936、企业采购管
16、理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCM7D8C1J9Z5Q3U8HW6K4C8L4B1M6U8ZJ7R10F7B1T10Q5W537、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCV8R7K10A1O3H4Z2HL7M1M8L8G6D8O1ZK6A6J2A9O6H4Y138、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益
17、，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCP2L3M6R6D10K7Z2HU9F1V1H10Z9P5D10ZJ3F2R3L2F6W3V839、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCL6N4O2M8V3T2E7HK4L10Z2O9N1D6O6ZN1S3U1L5W9A10E740、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCW3N8N1G2Z5L9K6HR1E8W7A7E9F4I8ZM2T3W2N2Y7W10
18、G741、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCF3M3L5L6T10F1A4HC7F6K7S9M1W2V8ZA7H3T4D6C9C7E242、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACN8U2R4Q1E6Z7Y7HN1L10M4I2G2C3J3ZO6L7Y7Z4F4G3P943、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划
19、信息D.年度重大事项【答案】 CCZ9P1X2V8O2U1Y10HV6P6A10B5J8S2M9ZL1Y1O10I5X8X9C1044、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCC1O10P5Q2P5C5L1HM3L2F1B3W2N10P7ZQ5T5O3R7B2I8B445、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACL6U6D3N2F1G3S8HY1I9P10R4E8Q4K6ZT3T4K3S7W3D1K146、（ ）是指从
20、借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT10K9I8R6R7O1F9HK3L9P9Q10B8I6D7ZV1E10G4J1L6V9T947、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG8F8Z7W3R9A7P2HX10X10N5I4P8N8K3ZY6O5J6G10Y5U8W1048、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措
21、施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV5E4B4C7C8L10D3HB2R4O9X3P1M8Z3ZY10D7R9Q4N7Q4U1049、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACM10I3F5Z6G10O10G4HH4T1K2J7Z6Y7O1ZX10V1C9A4Y4J2O950、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】
22、DCP8H8R5W6M2C7Q8HU3U9Y5P1Z4Q3H5ZV8A9W10A6T8E1T351、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACU8B2X3O3Y7I4P6HQ5J6H7K4S6S7N4ZK6M9F2G5Z4W9A852、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACV3O5O10U6N1A2N3HF1E4O7E5H3B6D4ZQ10F8
23、T5Z6K3I9I453、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCY9L7B5R3N1N1A6HU5X8X3E3V9O10V9ZF4J2J10M7L6Q4W154、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCV1A9D3J9S5W6M1HN3
24、Z8P2M5M2C3W1ZS5Z4Q5H6M5H9Y1055、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCV5S6B3Q9S7C9Z4HM5A9X5N5X10R8N9ZG8F2D3I4H9N7D356、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACG5D7R9Z4U7Y4T3HN9X9F7X1G10O5F9ZT9R9F4K4U1I8E857、根据商业银行压力测
25、试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCO6Q10O1C8Q9T8H9HM5U7A1F3Y9K7N9ZL8N3K8C2P10V5S858、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACU6G8U9S2X6L3I3HV7O6P5F1T2G1J7ZY10C1N1L4I4Y10F1059、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性
26、覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCC7D5L6J3S9D9V8HS8O7S4O3V9Q1Z7ZU10M9B6K3F7O2B360、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCI3D5N9P10S10J6B4HX3U6B9C7X6Z3Y1ZG4L10L4Z8B3Q8E861、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现
27、了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCZ5H1M9F3F3V2J9HP10N8Z4R5M5S4J10ZE6R4O8J4I9S7N862、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCN1V1K9S6W6A10B5HA4L1B9I1S5S4Y10ZZ8K8A7U2G3X4Z163、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACM8P5L6Z4B7N1N10HM4O4J4R5F7X5K8ZR2L10H3I7A8H5L264、以下不
28、属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACF2K2H9Z7P4P2B4HU5G4Q10K3B5Q4A2ZU6C8Y3A9B3B7G1065、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCH5A5N1B3M9R1C3HA9V3L4R3Q3F1M4ZU3C6
29、V2S8U5Y9O866、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCR7M4D5B5R3Y6U8HO1L5G6B4N8F1Z8ZC2F3E3T10D5Z5C267、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCV3A5P8H3Q7V8F5HA9K5T6G10M4T4C6ZE9Z7D5V10R8O9V168、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性
30、缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCL8I9L1Y5V10V3V7HB2G6G6J1U2S9B2ZZ1P9D6H8G7K6I269、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCU8G4F8T9V1F8M8HF7T4Q2N4V4D5Z7ZR5O9I3Q9H3K5Z470、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800
31、【答案】 DCY3R10R7R4Q5S3P1HO6G2Z9W7F10O2A2ZI4M2U2K3N3Y4Y171、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCN4G10T9M2P2B9N4HZ3N3E10N7S8X9Q2ZF8B6R7V
32、8G9M7A472、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACZ6U1V2S3D1G4S3HQ3I6I2G1N8Y6C2ZL8R10J3A10E4L7H773、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACO1W6Y5T1O1V1J7HU9E5T10D5O2V2M7ZQ4U7G8Q6V4U1L174、下列关于常备借贷
33、便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF6C10G8Q6M6T8D10HJ10S4V5W5I6C10V8ZK8U8W2H8R6C6M475、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济
34、状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCG2Y3V4M4F6Y2G6HR5N5J6I3U6U8B10ZU8W5R1L4A4G1X576、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACF6U5W4U4Z9M3F4HQ4L6S9Z2C6A2X1ZE1N2M4P8W5W1J677、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任
35、D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCV1B3B7Y5T4X6K4HS3I9G7Q3Z5C9S1ZA7S10E1D9E5Z9C178、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCF9X3G1C9Z8R6Y2HZ7U5B8P10F10J7K3ZT3S10U10M2C7D9K979、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCC6V8P3Y
36、10L4S6I8HQ5Y6F3D7J2F5F8ZN5B1P5I2Z7X7U880、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCN9L6E1A7C9N7J10HJ1O4M1D1M3L8A10ZU10O4M1B6L2T3Y281、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCG8I8N4R8E4V3A9HQ3O5P4L9R5A3D5ZH1O3A2Y3X
37、8N10O382、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACB1Z4N9P6V9H5I8HC6F6M10Q1I6Q1S4ZH8O7Z2C6Y8I2J1083、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCV9N7I8P3B3L1E9HU10I4B10E2M6A3S8ZD1K6P10I6C3R2T384、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行
38、信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCH8X5G4Q2D10J3O3HD8K6V5S7H2U4N5ZQ8M3C6M1W3G4C485、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACX7T6X6K6S3E3I1HK6S5T9D5U9O2B9ZI2V8E2K7S8S7D986、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACW2U7U10M10
39、R1S5C9HD3S9Y8S7O4I6T5ZS4Y5S8V4C3V3L587、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCF10F1Y9Y8G1A5C10HD10I8X3Z6J6Y4O8ZZ7P1Z8L7W5K9K1088、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCG7D3N9T10I5V1
40、0H9HG9V10O3F1D5J3J10ZS5J4E2R7J9T8S189、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCJ3A8O8O3N2R4V9HM6E2M5K10L7Y5F9ZC5U6E10E9D2T8G990、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCU4Z4
41、F6O7D3W10D7HN8H4N2Y7Y2V10Y5ZX8S6N6W6N3O6K591、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCP5A5Z5F8X7J6E10HU6N4R8S4Y8N8J8ZR8X2Y7Q3M9S2A1092、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCH5A5Z7Z2C4J6B6HG5M8M1Q1Q8E4A9ZX1B5H8E2W1F3Y493、商业银行与内
42、部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCH1P8N8R2W8B7G3HM8X7N3L6V9L6C5ZA4Q10Y7F3I4J4E294、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民
43、币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACD6T10D10H8K8U3X9HS5Y8Q1H7Z2G5T7ZP6F9J3G3V5Z5H195、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACI9J6Q5K1N7X5S4HJ10S10J2M9Y9E1X1ZZ9W8A8V8O8H7S1096、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的
44、是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACP3K7D6R8N6Q4Y10HU7T7L1M6K1S6R5ZR7A10Z5M1V2O9V797、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCX6T6U8E3T2B5S10HA6H3P5H5T5B5J3ZP8Y8M6C7A10S10V998、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCB6I6Z6P10W2H5O7HU2F6I7C7Y4J6Q1ZC6Y7V1Y8Z9W5J899、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中