《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题a4版打印(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题a4版打印(辽宁省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCU1G9U6Z3R4L1F6HX4J5X2R10Z2K1X10ZJ8C1Q9Q4O8Y9Y102、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCY1X5V6V7U2Z3L3HJ10A10P5M2Y9V9W1ZY3G7A5U2O6R5M83、下列最能体现“管法人”的监管理念
2、的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCQ7I8B8P8Q5H7N1HK3B8Q1R9O7R1Z2ZX7Y3K5M8X9S10D54、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCW7F8U9G4K2
3、G7I1HO1Q7S5I4V8O6A8ZJ1N6N4Z7N5Y1Z105、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACY9D2O8D9S8D3M1HZ5Q5D8W6X1Y9C4ZF3F1G3H1M2E5T96、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCX5G6S1T4Q7U9E7HK7M7A5D10U3W4I4ZC5A8O4X7U2U6K87、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCQ3V7Y4B3U6
4、Z7F6HX5N4K10M9T10G5G10ZF2S5E5Y7C2O7T28、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCU10M8X9Y1X1L2U10HY6K1W8F2I7L1O6ZU7A4U7T7R9H3M59、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外
5、业务【答案】 BCO5A10Y8Q8R6Z4T4HR9W1R4Y8V4M9E8ZI1T2U6B4R2B7T110、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACI7J7O9U4N3Q7K4HC8K9P9X2J2Z10V5ZK10D7D7Q9X7M1N511、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCY5H1D2W2E6V9W6
6、HP9D3Z10Z8T1E7B3ZU7K2F6S3U5O7K912、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCQ2O4O5F9O4Z8A6HC5J7S8W4B10P1O9ZI6H2A3L5G3A1H513、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCN1I6C10P3U3J9L9HE4U1U10D6D5W2B10ZP3H7O2O1X6V5B614、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.
7、董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCQ5J10B5A3O5Z4T4HB6Q9T4R4K4J9E6ZM9I10C10D8Y3Z4L915、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCU10Z1H9U1N7G6F3HG5M10U9Q3J10T1Q4ZI4A2G9G3Q1I3T516、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCI10W8Z4M10G5I3D2HC9Z5N2P6U5H5J4ZQ8P8A6
8、B4S7F8H1017、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCM10I4R5U1N1S3F5HJ7Q5W5U4U6V5W1ZM2M2H4N4K3K1S618、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACP8Q4T7G9B2J10N8HB4S4A1U5Y8K10R4ZM5X7G4H1H8C9R519、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得
9、超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACF7U4K9R2I5W3P10HU6E8V10K7Y5R9F1ZD1C5W10T7X5U4B120、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCI1T3Q4S9S5H5N7HK6G3U9I2A10E2O5ZO3S5I2F7E8Q7B221、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回
10、踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACP7D6H9N2X4V5H1HJ8F9P6D6Q7R4U9ZD10J2H9J2K4R10G222、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCI1E2L8O2T4F10Q9HQ9C2M5H1O5F9E10ZF6D10D4J3H7N6C823、2009年至2010年，原银监会相继发布了
11、“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCS1C10F2K2Q4J3Y1HL2J10U3W4X9E10D9ZF2X6X2G9W4L8G324、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的
12、业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCU1V3R4L2D5S1N5HX1C3O10I3H10W4R2ZN7T7J10M5A4M3R1025、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCZ2X8K7A6H3X5H6HJ1J8J6O9P2E7S2ZO6L2N7R7V10V2T1026、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的
13、保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCC7I7Z7L10T7T4O10HP9X2H9Z9E8I2M1ZB8H1M4A4H5U4Y827、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACJ3Q7F10F1L9G1P1HA3N5M9S6J9P10R8ZI4U2W6Y5C5Z8R628、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报
14、告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCE8V8C8V2U9S9M9HG8C7X1W1W10A8G5ZJ5U1O8Q4U7I9C1029、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACE10Z2V3T9X1A3A6HD6D8W5U1Y1N9E8ZB1Q3B7B3G6Q4G830、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债
15、券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACC6D10S10H10W10M2R4HV6H2Z5Y4O1J8I9ZM1X8L3S10V7F8R1031、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACZ4W8H8V7X8H5J6HA7Q6C6C10F7C4H5ZX7V1D5O5G7T6D132、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域
16、【答案】 CCJ9H8R2H9P5Z7R8HN8W10A4A1C5O6B3ZR3U3A10Z3J1W8P933、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCY5V1G1B4I3N6O10HK5O7A7V2I10C9D10ZX3C4I10K1M7X5A434、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCH7I5T8S8H6Q2T8HS1U9R7V3F5V2Q9ZG9W8T4B9E3V6X235、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性
17、以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACB2M3A1K4A3G6G8HN3S5X9F8G9N7Q1ZU9K10I9C2Q2G8V636、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCQ10N5H3B9B2U8U7HS6Y5W2H8Q3E4P3ZR3V7P3K9C9M8Q337、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度
18、计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCW10T2Q5C8Z7I8J10HH9M6W5R7F6Y7Z4ZU8E9O9L4D7G8W138、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCJ10W6J3E6J2I8P6HM7E4M4L4G3P6O7ZM4I3D4E6C3A3E439、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCT1F7Z1O5F1W10J1HF6P9T2C10S6E4F6ZO4J7G5
19、Z8R8L2J840、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACU1R3I6S4S8Z3Y3HF5Y9C4C3R7S9E2ZQ6U2Y9F5D5Q3B341、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCE1J9I7V10K5T1L4HI2R3G5F9B1A6U9ZD9N8L1R3E10E1Q1042、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资
20、产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCR5G8Y7D5A10J5H5HH8Y7H5L2T2D7R3ZL6D1X1Z5E6B5C743、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCG4H5A2G3N9A5E4HK2U1A7T2L5U7N5ZE8H3J5S7J7B8B944、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACB3F10M10J5B
21、9U7P3HH4G2R2P1C2B7J2ZD1E2Q8A7I3X8D845、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACF9X1J9H7D10L7J9HP2A1U8P6T1O4V2ZA7C9E7K7P3X8P446、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCS7O10S7V2X5R4G3HJ4E3J7B2
22、M4X9P6ZI10E4L8A3N4D8R847、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCN10I7P9O8R5P7K10HJ9N5H5S9N8N1Q4ZJ9E5Q4R2H4R1R348、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACP6A8Z7Z3O7F6N1HP2X9E7C1Z3A9U8ZK7R4R1S5D7D8K949、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C
23、.50%D.100%【答案】 ACM5Q3Z6R6L8F10Y5HF6M1Q8W3Q5G2H2ZF5B1A10S8W2N5E750、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACH5Z6H8S2J10F9T6HA4Z1H1J3Z3X5C9ZI5K8P9D7Q7S5N751、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCV10Y2I3H8N8A6H8HW10A6E1
24、K5G9A6F1ZB9Q10T6L2M2Q9B852、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCN8L8J5U10Z9V4O8HD10Z4G6V3R5E2S10ZL3V9X7X2Q7Z10R353、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原
25、件【答案】 DCJ1N3F8J7G8A10R4HI4Y1G9C4E2C8D5ZX3B3I10Z5C3U8D554、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACN9N1U7C6F9U7L10HY2J9V7C7O2W9W5ZO7E3V2B3Y1L7H455、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行
26、业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACY10I3W6D7U4V6W5HC2F10M2Q9P4G10X3ZZ8K10E2G3K8T5Z956、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】
27、 ACC7R8O7T9D9C9G7HM3S1F10O3Z8I3X10ZR7L9O8I10N4C9H957、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ3E3X7H8S2M8Q10HA10A9G10P3A2S1E3ZE1X3H3K3H4X7Q158、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 C
28、CI8D4N4O9P3F7K5HY4T8M6X3W2V5N5ZF4C7O1T5C2S10E659、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACT7R4P8Z2Y2S8M4HL4Q1D5C5B1L2Y8ZD7R8S5U2Z10B5U760、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作
29、联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACF8D4E7F6S7P6R7HG6Y7U3V3V5K6W9ZZ7W8J7I4N3O3N461、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCV3K3I6W10T3U2K2HI5W4L10R7L5C4D6ZV7I9S2P8T1J4L762、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量
30、化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCB9O6V6U1E1M6Q5HA9W2U9P5V10Q7T7ZW3D10G7U6A1N7Y963、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的
31、实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCD5O4T3H7H4D3B9HU10T10B2J5S5O7M5ZR4O3S9X3U4F5H964、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCZ9C8T10S8T8Y7Q1HD9P10I1C6Z8C3M5ZX8U9L1B3P4K2Z165、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCY3Q1L8J6Z3M7Q8HD5X6P8L4D10C6D6ZC1N8F7
32、M8R2H7H766、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCR6B8R7Z9A10Z5L4HR4Y5U4H3F7O5N8ZV9Q10L8K8H5T7E867、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCL6Q8E5D8V6R7Z3HP1V6B4W2K3Z10K1ZX7M5Y9M4D6U5O468、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。
33、A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCZ3O8M3U7Z8Y1J7HH7A3Q8B10P3U5R4ZQ1H8K9M4D9Z4Y969、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCM5D6
34、B2B6A6G10Y2HM1Q7X1M10S6T3X4ZM3T1O6K1P7D7X570、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCE1Y4E3E3G9B9S2HJ1K2Q8K6W6I3A4ZD3B3V3U9Q5S9N371、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACV9M7L3H9C6N6Y1HP7I1R1D6R10Q1L7ZT7
35、O1W5D7H4M5D1072、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCC10M8L10A6C7W1Y5HD3G7P4X4R8G1X4ZJ7N9K2D6I8R8U1073、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCC7H5U4T2G5F8D3HT10D9E6K5G7I5O8ZS10J5A7U10K10O9K274、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【
36、答案】 CCQ5K9B10Q6O2C8T3HO3M4Y1K4L8J9Y3ZA9T4L3T9L7K5V1075、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCS7L3K4P3O1W2H1HV5O6J6K10G4V3A9ZM1X6F10Q5P6B4R976、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCS5D2F9Y4D9Q6N6HF6U3X1I6V9L5K3ZT8H2B7F6V1W3C377、
37、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCA8G5E9K3G3D7E9HE3W8Z6K1H7D6U3ZX5D10S9Q5Y4Q5J178、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCW7Q10L6Z5K8N9W9HP6F7U10L7P10J2G10ZJ7P3T10P4H9X2N1079、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层
38、面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCM3C9E3R3M5U9C5HL10U10D5G6K5Q2U8ZX4H2N3T9W1N6Y380、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACO1J2A4Y3O9M2E1HR7Z10U1P8L8T9W2ZX1X7N4H3B9
39、E5F381、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCW6R7N9W5K8K4F8HE5T8V10N1W9R2L3ZC6G2B8S6Y2M4O482、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCT9X3T10J9N9E8K5HU9W10M4K4U8M1Z9ZN3P1W6E5L3G8T283、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大
40、会【答案】 DCS9E4X5S3E10T5B5HT6A7C1R10V4A9S9ZR6M7Y5Q9X10R2Z384、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCP7S5P7L7D10G6I6HX10B5Q4C3E4X1D10ZX1P10Q1L1A9B1Y585、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCH5D6S7M1T2O10H2HF5H2
41、P4Q2H1Z1Y9ZI7J2F8I5D6X5H786、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCU1O9S10U8T2E8L5HJ4A2N10K7J7G7J6ZG2K4U9Y1K5J8V187、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管
42、理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACB5U7T2Y9D6H10W4HA3G10M3Z3H2F4G6ZF10S8Z5S6P1M7C188、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCY10E6I2R6B8C5W3HE9V10P3M2D5D1F2ZG1L4D7I2J10L3B1089、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 C
43、CG3T6L7I3X1G10L7HN10O8P5U4I5N2Y5ZU4L3Q7O7B4R3J790、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCI3A5Q4T6R9N9G9HJ9Y10F4R2Y2Q3B5ZY1Y9V6I7W2F6Q691、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCY2D1G4Y5N2O8X6HR8O1P4J5P3G8Y1
44、ZN7Y1X6I8U5M9H192、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACD10B3L6R4A7M3E6HO6G8J8Z3J6W7N1ZR1S5X10V2M2C7B293、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACA6Q3F10R1W6E10Q6HX3L3Z5R8T2N1D5ZH5O5H1T2D7H9N1094、( )是
45、传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCA7I3U7P4J2Z1Z2HR3C4A10N8G4O4M10ZU10Z9D10B2C2V9O795、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ7O10V4P1N3A5C8HW5Z2Y9Y3C10B9N4ZU6A10Z2P5G4H2H596、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是