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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCM7T8U3A7F2S9K2HI6L10E4I1X4F3C6ZX3N1B10I7E10O3W22、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCG5B3V6F9L9G7B4HU7X8A1P6H7V7G4ZZ3W10F1U1A6S4A23、我
2、国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCC9R5Z7D9G4B1F2HC6T2O6P2J7V1D4ZL8X4E10O7O7S8L34、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要
3、求为风险加权资产的2【答案】 DCR10A4R6R3F6N9N8HD10Y9V1L8X7D7M2ZQ6X8O2E8K9B9K15、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCT7C10X8B7M5X6D7HQ5G9D10W9R10A6Z7ZE9H1B4O9E10D10G46、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCQ6K8Y4M6Z10S9U3HQ6L8Z4U7
4、F7F5H6ZD5S10H6P9X3S5B47、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCE6D2J1Q2W4B4R1HA2D10U5Z10M6G7L1ZC2D1Z9A4T3W2B38、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCD7L5F9Y2V6J5W5HU1E4X4L10R6G7B8ZZ7W2E9H7L5Z5V59、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行
5、C.受益人D.第三人【答案】 DCH7L4P6N5I10F9B9HN8V9K4B3C2N1B6ZK6P4W3V1K1J3R110、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACV10Z2R2P6S9M3I4HJ7A1H6D4E8P3B5ZH7H1W9T3M9W5B911、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一
6、级指标和二级指标【答案】 DCQ4I5U10F10X6Q5T10HC7A1Z4I4S7G4U8ZD8U5Q8V4B8X7Y512、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACG2Q10M10Y9W2I2L1HE8F4A9D1U5N4G10ZT10Q10H4J3R8M5H213、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCO6P4Z2L4N10E6H5HH10I6L1I4N4O9M6ZB1R7V3T8J4D9O81
7、4、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCA10Y7O2S7R2I8Q9HL4F1Y3V9C10R3L2ZA3H10P3Z5L9N5P1015、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS1D2J8C4F6N8P6HV3E7V9C5P9Z10A5ZM4L2N8K1E6Y3L516、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）
8、应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCA10I2N10W4A2T8R3HV5Z3X7A3Y10M6N6ZV3E2K5Q5D3P5M117、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCJ4O5I3E5F5G4H9HQ5Q6V2A3X7D6L7ZD9I2S4P8O9Q3O318、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，
9、采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCP6M4K5N6H4W1X3HN6U1O1J6H6F4Z10ZV3U10L10Q7Y10B7N119、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲
10、C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCW9E10Q2L8X4S2M10HM4R3R10W5Y3Z3X8ZM10I3J7H9M9I5T620、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强
11、制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCP5W8V2F9C6G9F7HT9B3Y6V6V6U9U2ZF6T8V5L3P7V10L921、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCP10G8Y6T7K5L2I3HG5W3H4M10P1S6B10ZK6F10V4P8B5U3G1022、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCT6
12、O7H10L6F9E9V2HJ8W5M3G5U7A2M6ZU5X7H7V9F4Z4G223、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCR4P6H3W1N2T1X5HG3H5F7C5U7O8V4ZS7W7G5K5C10A7M924、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCA3D4K10Q2F8U7R3HY1B9V2D1N2M1U3ZY8B9U5K8L1U5X925、党的十八届五中全会提出了“五大
13、发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACE4F2P2M6L5K6O1HY3J7Q2G9S10S6T9ZB8X10V2L8S1K8J426、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCJ8R5D7W5W1Q10Y4HO9A5A3F8T5Z10F10ZL6K3I3K8E8N3Q427、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.
14、6000D.7000【答案】 BCQ7M6L3O4A4K9A8HR2A3F10M9L7S6C7ZD1I1X10Z8P7E5T928、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCV3B9A10Z6U2M7R3HC7K3Y4G6O8X6L8ZS4M7Z8S5F6V1J529、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCH7N1M1J3F10W7V7HW2I3Q4D8R7Z1B6ZI4T7C3Q9E3Y5R630、下列选项中，关于商业
15、银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCF4D5N9K8W7E1R9HP3T7B3S5U5H4L2ZN9E6O8E3I8Z4G231、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACG2A7O10E1S5R9U2HJ5I8C7E3S3N10W6ZZ7H9T9Z4B10R8V932、(
16、)是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCC7E3O5D2G10T6G10HN7G6B1G5J9C7Z10ZI6Y7C9X6H7U6H633、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACC2T10B7T2D10C8B7HD8Z5P2P2X10G10K3ZH1J10S5I1I1N4P934、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行
17、资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCD5S9X3P2H3X6J3HT6V9B5E5B6J4B9ZG8Q8Q4M3R6F7J435、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCM9N8N3X9S6F9P7HC8H4T9V7N4X1C7ZT3R8X6V8N5X10Q336、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货
18、C.期权D.即期【答案】 DCH3B3N10W2L3Q6H9HK3U9Q7A1O6Z9D9ZG7H5Z4C1V2H9O737、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCZ1O2Z4K8W6T6K6HX2C10N4G2Y9N10X8ZH2H1T9L9D9Y9G638、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCD3A6P6V10T1L10R
19、9HQ10S10R8D3F4R6P7ZF10Q4I6Y8S10X1F639、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCQ10T3G8H2G9H6H5HC8I4V8E1Y1W2K7ZV2G5A3P10B5P5I240、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCD1J1R1S10N7R8A7HM2Y5E4O9U4L10S2ZO5A9C6Y7S6K7H941、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采
20、取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCK4J8E3Y5G2Q7B3HK5X1V7X5S3T8W7ZN6E4U1Y3J3S2Q842、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACR4F8C1A1Q7Y5S10HJ10X2O4L2S5R7K3ZJ2O9Y8P5K2E9E643、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACD9K8T1L2G3G10Q7HH6W8C7S7G9
21、U2X9ZV5G6X6Y3I7W4U244、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCH7X2Z3J1J9V10Q3HH6B4V3C10N4I5O2ZT1B4H2Q4W1O10M845、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场
22、检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCO6K9V5K10P9Z9F7HH6Z2K4H9J7X2J10ZX8U3E4R10Q2X7V546、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCK2E7S2M6A2Y3P3HO10C5Q7C6E7M5A2ZQ2D9V5F5U9D9M147、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACR9G4Z10K9E5P10H4HT2A
23、9F5W8K3P2U9ZR4S1R5R7S4F9E1048、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACX9G5U1M3K5Z1C5HO9F6C9N4B6A4A10ZE9Q7P7Q7Y2Z4L1049、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACO9V1G5X4I8A10G10HS5C10Q10U5Z6L1W7ZD2Z9O4P3G6U1E150、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预
24、定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACA4W9M10Z5O4Y1Q4HU8R10W10T5X4P2U2ZT6G3Z4B10L10L9P251、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACR6C2A3T10L2T2Y9HV8F3R8Z7Y4J10D7ZH3M7Y8T1O3X6L652、（ ）承受的操作风
25、险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACM7C6E7S10L9D2B10HQ1A6G2W3X1D1B1ZK4E2G6J9J1M4Q153、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB6E10U7J6B3F3V9HD5D8K3C8I4M10M9ZD10A4H10U3V7M4K154、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【
26、答案】 ACY10Y6K4Y2W5Z7G9HR5X3U4A1H7H7S4ZL6L2A9K5Z1Y1V155、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCD9P8W7H3Z9Y8I3HR6U9H8V5E2B7P4ZU3X10D8J10K3E4B956、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACL8D5W6G2R6U6B8HO1Z5E3T7U5G9P3ZS10E3B7E3X1K4Z857、银监会以银行业金融机构信息科技
27、（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCP10L8L2Y1A7J6N10HJ7K3A1K7H2J8N1ZR6E3H9D6E3S10P958、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCZ10P9C7N7C5N2F3HY7G4Z10M10Q9S2F3ZK7Q7J2U4U1P8K659、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C
28、.20D.100【答案】 DCN7S9P10L8L10Z2C4HP5K3M2F5H3D3F1ZJ10W6X8K10E2C4G1060、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACL9U9V9I3I4G9A4HO2U10W4Y2R2E9V7ZS1H2V5X4U1K6N661、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCL4V4M9B7V8V10K7HH3F10C2A2K
29、5U9V5ZQ6T2K6G7C4L7C1062、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCT1Q1D1Q5P7G6Q1HI2S2T7R9Q6Y3U8ZM3U7T8W6C7Q5D263、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCK9H8M7S7B6K8H5HK6C5I4G5N6E2G1ZX9J7L2G6C6K1M964、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中
30、不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCR1Y7X4V4A6H4K4HA9J1H5D5C10Z2Z3ZO1V4T9G6I1X6W665、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCH6T10E8J3O8G6A2HA1L1O7V2V7Y8M10ZZ10Q1Y1Q6P6G4E266、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCD4N9E2D9A9L8M2HS8Z2T3L7J7R6B10ZL10D9Q3H3L2G10I6
31、67、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCP9P2U9L8K1U4Y2HP8B7U7H5K10P9G3ZJ5V9R6N7Y10A3Q1068、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCL1A10Z7I8S7N10O1HI2A1O8G7D7H7K1ZR2J8O8H4O3U7D769、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACR8Z4M4L
32、10W2A4V1HX2O9X3T4U4N2K8ZG1I3S7V10E3E9Q270、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCZ6W5V6S2U9J1E7HQ10I2Z2I9V10E2Q6ZV1W10M10J3G10H9G171、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCM4T9M7U6M2I10Q3HI1H2X3Z8Q6C9H10ZW6L2R5L8Y4V9X672、
33、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCJ9F3N10V2T6L1T1HG6I10A9Z10W8Y4U3ZX2L2E4A10E4Z1Q773、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 B
34、CG10M7P5C4Y2T1M5HN7U4N5X8N5F9F5ZM6J1L10R10F7W9D674、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACS7A8Q7W10K7S6X3HJ4I1H10A1G9L2J7ZF4E9X9O4G2M2I575、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发
35、现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCH1V9J2P4F8K6J1HZ10M7E7P5H10R3R10ZH1Q3V6B8B2M9Z1076、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCQ6S9Q4X4R6D3X3HH6P10V4T10O5M5K2ZG7I1K6Y10L5F3E277、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化
36、D.追求高收益【答案】 CCD4F1V1Q1A8E9O6HR7M3S9F1H3S7Y4ZZ8S6G8P3B2K5W478、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCP1I7W10M8T9L8N6HP4I4Q1K6B3O10I9ZF8X10V9C5G10V6V979、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCQ9P10C1Z10J7S6R4HW10L1D8F6U6M9R9ZW2U3O8R5T2Y9Q180、下列做法属于
37、储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCE2J10W3S10Q9D3Z7HD6R7Z5H1G2D4F5ZE9K10I10E8F7P2X981、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACT7E1F6Q10N9X3V7HN8S3F3A2H7M9O2ZZ4K3E5
38、J1H5O6K782、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCK1E9E6I4T4C1U2HL10D10R9Q1M1I1R8ZG4C8I3B8S3W7A383、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACL4P9K6F2O8R8G7HZ8
39、F8T8O1K5C6Y5ZV3F6Q1L6O5H3Y184、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCK7T8O3U3R4A6G6HZ3Q5A9X4L3P1R10ZS10W4I7C2M9H2O1085、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCG9Z8W5Y10R7N4J4HB7P7R2T8S1Q8J6ZJ10T10Q10Q3V6W7Z1086、“对难以准确判断借款人还款能力的
40、贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCO10V5L7L5X5X5Z9HS4I2W8V10K6J8N7ZZ1A3L3X7T1L2F287、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCQ10H9B6B1D1R10S8HM1M5F10X8N5O4V6ZE1K7X9N9Z1K10W188、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本
41、计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCU7E7E10O1E1F9J7HU7D2U2W3L2G8K3ZT6K10K8Y2G3F10N989、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCY1F3Q3R9N3C5N1HD8T6R2L6H6G5F9ZC9G3O10P2L9R3U390、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCY10E3L6M1B1J5R5HO2G9X9Y
42、6V2G2W3ZI3W7X10R4O2B8E591、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCD8X6W5N2J2G10E4HH1J9Q6P7Q4R2F9ZE10E6V6L1S6K9D292、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCD9H6P9V5W6I8D5HX4H6S2I1T4B7H4ZN7J3L8G10J1Z2O693、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市
43、场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCB3V3I3U4D5S1I9HD7N10W2R6Q3K9Z5ZA4U10Y5N4J6Z1F894、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCO4U7S7V4D3W5I1HL3V4S8U10P10U9M4ZB2G1J3T6B6T9L895、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。
44、A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACT4Q6F2U10D5D10I4HN4K8C1G3K4Y8C6ZB5Y10T7L5Q4B4J596、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCQ5E4H5T2B2K7B10HI4J9E10S6I7Z9L9ZX10L9T2Z6E10Z4T397、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACP9D8U4I6A1X10H10HX1U8I10T4Y6Z3V5ZH6E8U2Z3D2B9W898、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCG4A7A4R5Q10E2N3HA7B7X2J5C8A8V6ZL3V4L1S8U5Z8Y499、商业