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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACV2W2N3B1Y1G10L7HO7Z10D3T9M1G7N5ZQ9J4Q8J6Y7A4K102、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCS5B9G5N6P8U6
2、O2HS1S6O9Q4I3D1M6ZF4R10L5K4R9X4K53、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCC5C5X10E9D10M3U2HA2L5V1J10D2O3I1ZC9Y3B6J4Z1Y3P64、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCE
3、8P6T5H7R2C5U8HB7N8Q4X5U4K2K5ZB8P5E4S6M7N2I75、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCI6N8B2N9P8K7Y2HB4I1G8Y8D8B3I5ZD3K5Z8X8U2C5S56、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCJ5U4G7R1A6D1F7HC5I5W4M10B1P9A3ZJ10B10V2F3C10E1I107、
4、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD5F8J2S2C5I2L7HA8X4M3H3N5Z5V4ZA2B9B2H4J3O7H48、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCY1X9B7C2A4A5B9HX7E8J4U9L2Q7J10ZF9V2G8A5I3P2I49、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款
5、。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACZ3L1L3X8I3C10H2HY9B7K2R7B10I4V1ZP4R8U1N3Y3S5Z210、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCI7O5W7F4X6X4G10HC7S6Z2D2J7V4Y10ZY9D6H8F2R4X2K511、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCY7F2Y4F6X2O1Q2HJ1H9J7X8V3B2H7ZA4K7I7S9O1P1I1012、下
6、列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCY8F2H6Z9Q2J7E9HW3O9U10L2J4S9V9ZT10N9P4D7W8X8V913、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCI5N6X8K6Y9A7S7HO5P3I10J1W7M8O1ZV9G6Y3U9O2D5H514、与所受聘银行及其主要股东
7、不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCH7I1I1C10E8O9N9HL4T6D8Z1G8D6P1ZJ6Y2S3N1K4W2M1015、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCP6Y6C2D5F3D6U1HU3X6X9U6P2D6P6ZU6E7A1U10F9I1L716、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】
8、 ACX2D10W7X2Z7F4R2HI3N8A7R6N5L6X3ZO6T7T5S9F9A6L217、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCP1D4N7I4D3H9D2HL4E3U9H10V5W2D10ZS10Q4L9U1I8Q4N1018、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCD4V8H5V8Y3S6R9HU7Q3T5R7W5M8P8ZN1T4G7K3F10Q3F619、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【
9、答案】 CCG6Y3M1R6E5F4Q10HB1I1O6M4O2F6I10ZN3M9T3D10S10X8B220、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCS2H3Y10T6X6M4V1HG8S10H9A4S6W9W3ZP3S7Q10E1Y2R4Y121、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCO10S8P6O6D6H9H7HA9S2C9P3R5Q3G9ZB10B6M3M9W2R5K222、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，
10、下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCD9Y9A3W9C8G2Y5HF1B5D9R1H5F6B8ZP10R5X5V6Y10G2N223、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCO5A8G9W7Y8G7G1HR7U4O7U8G3S4H9ZF2N2
11、B3T7C2C4D624、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCA8E7K8Y7S7D3P7HF4R8Y7Z1B3U9O3ZY10N8E10M7U8W2A125、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.
12、公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCT10S9S4P8D10U4T8HB6N8V2I2R8V8V8ZN5P8Q9O4C3R6O426、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCD1P7D2U5X10K8D8HT1C8G3T3A2X2T7ZJ5M4U6D7L4O4F727、信托公司申请投资设立、参股、收
13、购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCR8U1F5A3Q10A8U2HT6Q3K10H2S3A5P9ZS10I7R4L5L9Z3D528、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCV10K1W6U1D3G2U8HZ1L7G7X4P10G8Z1ZR7J10E3P4I4P2Z329、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人
14、民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACT1R2L3E1H4K4J4HA10L4D6F2S9Y9S7ZG5B9K5H6L8B6K430、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCF2F2D2H8E2R1K2HN3F1C1Z3Z9P10W1ZT8U4T8H7Y6P6C931、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCA3E9
15、B2Q2I6H5C9HF3Z10F9E2C10M4D10ZK7Z4G7W10V7Y9M1032、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCB3Y7G1M5H6Q7R8HD5U4X4P6Q5N10L9ZV5F9A9I7L4K2R133、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCM6F8J4J2O1H1R7HG6P9
16、R3L1X3K7H10ZW6J4O1A3K9A2Z634、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCK2K10V7F6P5Q6I7HE7B6M6F3Z10R4N3ZW6C2D4D6L10W7F235、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCE10C2O10A9I8O9I7HY4A3C1A3D5W2W7ZP9W2H1B2N5A7S236、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式
17、。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCI6F8G1W8Y9P6V7HS9P6W4Z4R10F5I1ZZ10O6X6E9X6R5I637、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCI2S6J5W4S7U2Y8HJ7O8G5A4Y10U2U3ZA1M10V3Y10Q2Q6H838、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ2K10X5I1L5K1P3HY4J5G5T3P8X3F6ZD8I6Z8I7Y5S7G439、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误
18、的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCW6Z6K9F2T2Y1Q7HE5B1J9Z5G5G10I6ZG1N4U3D3H1P2I240、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCB10E3S4U7N10K6D3HT2C8I8Y7H2I1O1ZS2T1G9K8L10B6V941、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系
19、，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCI6U5P9N6Q4Q3Z8HH10A7C3D5H10S7T2ZX4L5K10C7Q8H4I342、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂
20、行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCR7V10C10F7M3C3E5HM3D7P6X4J4D2W8ZB7R2V3G3U9J9L243、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCN5E4H6R2P7V7G9HH2E7Y10W5V5K3T2ZJ1C6F7P7B5I6K644、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失
21、的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCY9I4W3J6K2V9M8HJ3P6Z8T1B8L2H10ZP9L8J5S7Q9C3N945、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCJ10N8Q4R6R7R10X10HU2A9F4Z10O10O2E6ZU3C6K4P10U7N4V346、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.
22、邮政储蓄银行【答案】 CCM8Q6Q1A7M5C8X5HP2F4R5R1T4N9D9ZN10F8Z1F4D8L9G947、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCD3R3F8N1D1O9V10HS5C7L2Q5R4U2V7ZW4R7F9Z4O2Q7I948、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCN1F9U7Y5W8L4V2HQ2H
23、4I7V5P7F10J10ZC1R2Q8M9U7Q7X349、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCK3F9P10T5L10O8S1HF6U1G6T7P2H6Y6ZP10S2C4O5G1B2P250、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACT1O9B8G4E1A7J6HJ1E10B1A4G10U9J3ZW3O3M1X10V6E9X651、商业银行审计
24、委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG2Y8P10S4I2P9S5HM10Q3A8D3B1P10C10ZZ7F7L8G6K2I10A1052、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACB5P7C7R2P9I9V1HJ5J5A3A7T3J5F6ZP9K8B3P9Y9P4C853、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCE2Y6W9M8V5Z3Q
25、10HN6G6H8K1H10R1I1ZI10A5B5Z1K5J3X1054、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCB10E7E2E7Q5N5D5HL2Z4M8D10Y2I1P1ZX10E10K3T3P1G5S755、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACR1U6N9E
26、8F6L10U10HE1G5F2R6M2F9B9ZY7N2Q8B6B8R1R256、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACM1F8I6K9F1U7H8HA5F6V6T7L9W2K5ZV3U7P10X1U9F6Q957、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCD9U6G7Q8G6O9Q10HJ4G3Y2X7C2C9T6ZO8W5Q6H2U2T9C1058、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷
27、款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCI6P4X6P3J7T1L2HH8Z5O8C10Z2F3N6ZO8W4L10I7R6Y6Q659、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCF10O9Z7T4I4F7X9HT5K2Z10X9D2E9T4ZN4B2B8S10P1S8K660、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCI7
28、W5O8H4W10M10M4HZ8V10N10D1L6E1S4ZR4T2O3N9N4L2B861、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCL10I5X1L1Q5O2X10HQ3N4U3L6B1M8B8ZH4G5Z8X2Y4L9L762、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCJ6R3E4Y5V6T7Q1HA9M1P7V2D8J10T10ZG7S4F4I1C4B6N1063、“对难以准确判断
29、借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCA5Z6W6S9T8H10N3HU2Y8I5C4E9Y10O5ZG2B1O6H2V6K4V164、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCX2R5B1U7A1F4M4HE10Z3J4J3J9X8V7ZY1V9A5X9D10M7B265、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCK9M2T3X1
30、G2P8V7HH2I2K6M5V10C9L5ZL9Z8Q6Y1X2K3S466、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU9I2Y2Q5J3E3C7HK1O1S4J3D8J7W5ZV3X10Z1L3D6N7K967、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCQ8G8M9E6M4D1K6HA3K10D2W10J2M5R1ZL6T3A5O9J1B6S668、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该
31、比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCP8T7V3D3Z3V10E4HI3Z7P2C3J2N9H4ZK9O1T8C7O8X3Q469、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCP4E1U6H4R3I4N8HK4G8U3W7Z7C7E1ZJ9B1R2Q10A3Q5O170、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX1Q6E7U9G3R8V3HV2L7D2M10K3X6S3ZU
32、1L3O6K5B7P9S171、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACF10O6O7Y2E10E4I8HX7U4P6C8H5Y6P5ZD7D10T1M3Y5W1J1072、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCZ6T3Q10G4H10R4N3HT10D3M9O3T3K7R4ZP8B2N8C10O10Q1Q773、未填明 _ 字样和
33、代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACK10Z5R4A6X10Q5O1HI7O8W1Y10A8A6A1ZG4U8Y7B8R4E3V774、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCC6S4D5J5U10E6Y5HV9N9G5T4D9C10H9ZR2P1B4Q2T7I9Y675、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规
34、定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCL10P7K4S9A8I10A8HB9X10Z6N5T8X4I4ZH10N1E2E1W1F8I176、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACY10U5S4P8I1D5O10HA1S4E4Q5X4U9T
35、3ZF10I9E10P10P4O8G977、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCX2D3T5K10V7D8B4HW3P1I8A10S9K6Y4ZG2J8S6I8V9J5U778、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCY1B5F3G10M4I9A8HT7I5S8Z2O5A5P4ZS4R10T5Q2X7B3K579、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】
36、 ACJ3B3O4V9R6E8C4HB3E8U5B10I8C7K5ZS6E3J2E6D4A10I380、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCH7Y2D1E3U10O10I1HZ7X10R6I6Y10P7C9ZL7P7W6Q2Y2A1V581、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCK7G8Z2I4V3I5W6HB2H7E4C4L2U4K6ZL7G8K1
37、0N1N3D2E582、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACB2J1Q4N7G8V9G6HF4K5Q2L2R2R1P8ZH9O7J10S4Z5C2W683、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACZ9L3U6T10J3C4Y6HO6F5A1R4Z5T9F10ZM5K1N2H2D9R4D884
38、、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCJ2H2C3M3F6Q10P8HH6Y1A7P5E10R8T6ZW2C1G7P5G5H6J585、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCD7Q1X5H5F7U7Z1HM4M7O6E3E5E5O1ZY4S10J7Q10N4P2Y1086、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）
39、。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCZ6L3W9E3T5X1F4HV7P5P9H2H9Z1T7ZJ3K9Y5Z6K3Y9Q987、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCC4U4C5G5N9C4L6HU6B9Q2J5D4Y10R5ZY4R5W9P5H10Q8O888、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防
40、线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCC5S9T2Y10P9L3Z4HG8N10V6P9H5L7Z1ZZ8G8R4C1Y3G3S589、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACD10B3O2P7C6Y6P8HN6Z4Y7H1M2I2C5ZN10Y7L9Z4I3G7U390、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.2
41、0%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCD6I2C6Z5K2F2E8HT9E9Z10F8L3E3U3ZP1F7Z7I6D3B3R691、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCW7I1P8I7E4Q3T5HU4B8A7T8G4B10M10ZA9N1R3U6M9I7W892、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CC
42、A6J3Y5U3L5W4S7HE3C4N5Q9F6G9T8ZR9G10R6K6Z7S3X893、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACC8U3V3B9F4Y7H1HB2G6L6V3G3G2N1ZA10C5V10G5C6N10Z694、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入
43、股【答案】 CCA6U7F5U7N10K2N9HO9Y2F5L2M9B8O3ZL1C6N5U4B10W8T995、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCI1G7M8R1D10Z3C8HY3H9H7B8Z8K6S8ZZ1C8V5J8I9J6S596、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进
44、行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCD7J6N7L10Z5X9G8HH4J5F6K6B2W1W4ZS7C2S4U7N4Y1S797、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACX1L7V1D10E8Q3V6HA10D9F3X2K2I1W10ZP3L4V2U5J7C6N798、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACL7R3A9H2E8G9C1HA7C6L8G5F6S4F1ZI8Q9F5X3Y2Y5G1099、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACU10Q2A4T9D1F4J10HD7M10D4B10L10A4M5ZN4X10U5K3P2S2B