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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCU9G3L6L6D7Z8V5HL4O9S10N3L3K9V1ZW4V8G8H2E1J8R12、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCR2B8L2Z10V9L10V9
2、HD5R9J7A9P2M9W5ZN5P4U5E6Z9D1O53、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCH4P2K7D6U6O9Q5HT9P9Y4L3T1U3W8ZG3S3E5Z7D1D9L44、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCL4K9Y10D4B9Y2O6HL10D2J6U4O6P7K2ZU6L8V2D10H4Y4G45、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无
3、保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCD5F10I1E3D9Z9U10HM9T4W6U2O8C1H10ZL8R4T4I10Z7X9F36、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACB10W6U10Z10I2B2K7HT10A8X5A3Y3R8A6ZL6S2G7K2D3D1F107、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCM1X3N2B6M8J4Q1HO1Y5S8B6T10O7H7ZK1D5R9
4、I3E9S6B28、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCS6C
5、5A5F6M7U2L10HI7U10Q3V5T4L10G3ZT6M7J1C8J5C10E79、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCR8S8L3U6W5E7O4HN8E1J5E2C9P2X1ZL6D8R4F7O1C9J310、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACP10P10P5W6X9Y2M5HI6B8G1X8S5G1A3ZC1B9V9V10A6A3K311、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（
6、 ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCB1J4U7O5Y6J7B9HN3M10O6B5T5M3A4ZA2F10B8C3U5J1R112、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCL6K10E5R8L3T10B2HY2M4Z9D4C10A10G5ZN2O6L8Y9C4B6M113、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.
7、公平交易权【答案】 DCI10F4Z4V10B8S7G10HF1M5D8X7L10F1F1ZC1C4M2M9O6H2F114、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCW4M5L5M9K7T4M8HO3R10Y6O9U8O2D1ZK7L3A8G7D9M4R115、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大
8、的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCA10G8U9O1R4G8L5HS9T1R2H5F1Y6T2ZV4A3L9J6Y4Q6T216、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACC6B4J1P9H2U5N4HO1K3X1T8C8J4X7ZP1N5X3L9Q7V8V117、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCG5D2Y7R2P2O7C8HK5L2S2C8Q2Y7G7ZM6L6C3P3G10S1S718、一些商业银行出于业
9、务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCG8Y8R6G8M1J9S1HW7Y2B6H1X9H9X2ZL7O2U6T7G5R9S619、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCM9G5P7J3O8G3C3HS3P3J9Z5S1D10P1ZH9F4Q3H1Y6L1K1020、 包括两个或两个以上委托人的信托是
10、( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCP4W3H9O5H7G5Z1HY1D7V1Q2M2Q8Q6ZZ2F3Q9C2L9J4J921、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCO3R8E7F1Q3E3G4HD3O1C4U3D5L10T3ZA1P7C1U1V6I5W222、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCK1C10P10J10Y
11、6W6U6HJ5Z9K8R6R5U8H4ZP10R10B3D8R7I6G523、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACO4T7I7K2K8H9K5HT3J10E1C10N4G3W4ZT3I4Z9E4Y9A5V424、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCQ4H2J9S7S5Q8F9HL10B8S7J5W2L5T7ZS6Q8O9J8B9G2V125、下列关于支票的表述，正确的
12、是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCA7S1C4N7O4G10Z2HN4C1E3W7O6L2L5ZK1I9X10W4C5K5O226、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCZ1B7C
13、3B5Q10X7R6HA8I7H3U9V9N6W5ZX10T6I8R6N7V6G127、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCB5B6A9L2T6Y2X1HR4G7O10J9V8A3V6ZG9F2G2M4P3D1R428、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCV9Y8Q8K1I6P1R10HN8N5L1I1V1X10L8ZL8T9N8B3A6O8Z529、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务
14、关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCC2O1L9L5P7B10J9HJ3O2I1P4K4W4I5ZT7E4I5B10F10N7Q530、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCS2R5J7C8F2I1P9HM3S3E10P3P5B3D9ZU9N9L3J4E7N8M231、财务公司长期投资比例不得高于（
15、）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCW9S8C6L7G10V7H10HS4J9B4T5W6L1N4ZD4G6L2Q2P7O2P432、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCZ10T5Z2X2M1G5J9HD3E9K10M10M5B7Q1ZV6X8T10K6Y1S4G933、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产
16、品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCQ5V7O3P7N5G6T5HO9O5B10Z3Y7Z7U7ZQ2L2P9F8D5K5C634、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM2L1L9O2B4D4O4HU8
17、F8K9X10S7S2A10ZF6Z3Y9H6S8Y9F635、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCD6R1T4N6M9T9T9HR7H5J4K6B4D5M7ZL2F1I2R1Z3U2T136、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCZ4I3E3W10G10P8D2HE7V7G4F5Z10H7Y6ZX5F2E8N5Y1C9W737、下列关于
18、金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCU4G3J10J5P4G7L7HP3P1S10S9B2U1O1ZV1E4W1U4O10R8G238、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法
19、将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCG2F1U3K7L9X1R10HW9T6M2E2F3X3I7ZU8Z4G8W10M3Z4A539、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCU8Z6T9W1E2X6D3HX10E2L2Z9L7A3Z10ZP3V5L8X5J8H5S740、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合
20、监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCL5S9J4H3A9W4C4HL10C10B2S3V3Q3N4ZH10Z4P9C7H9J8R1041、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCM7A1R10M1T7I5J7HS8D1W10X8E8D9M6ZC9Q6Z3R4I9K10W142、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCA7G10P4X10M1N4T10HM5M7H9
21、Y2Z8M6Z7ZL8E4K8S3N6B6K643、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACF8J2Q7D7V9A6M5HS3F10N1F8E8D1A2ZG6D10I10G2J6O3Q1044、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCD6H8M7R2H6G10L3HX6S5Z1H4H4Y2D2ZU1X4A9S3R4G9U645、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员
22、会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACR1Q6B2I1D4C4Q6HW1K10X10H2X9R4A4ZD1H8P5N1F7O7J746、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACZ8L10W1R7W8Y6U6HY10W10P3M2J7F8O8ZF6Y2A9D5F8H9C647、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.
23、成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCM6R8B8G10M6R1Z5HL6I6R8G5N2W2P7ZG7T3D1Y1C1O8S248、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCW7O7J9D7L7O3F5HI3V7H4H1R7X8T6ZL9R9S2M10Z3U3A749、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险
24、属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACH3F9R4K6Y10I6J3HJ1Q3E4Q8E8B4A4ZG5H8K3L2A5X4L1050、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACI4N4P1J1F7P9I1HP9G3Q6I8Q7E1X3ZM7K5M2M6O8R6L751、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BC
25、G8C3T1L8S2R2M2HU3W9V4F3C5Q9G10ZK3F10U6M3A6T5A1052、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCS9L7Z6Y1F10M9C1HO7T4W6F7A2W8N7ZW6T8H3C1V1I4M253、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCI3R9Z10M
26、1E5X10W1HX7O1H4L1W8Q1G5ZL7X2D6P5H1W8P754、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCK3L6B9H8U5O5U3HP9H5R7I8O9D3K6ZV8O1W1R9R7C4D455、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCE3I8H2K6E9L6D5H
27、R3T10S7B2K6H7T8ZN3I9G9D2N7K5A856、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCZ1R7T4R7J2T6F1HB7U6J9N2B8X5F3ZS2N5N2H3G8J6U857、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.
28、高级管理层【答案】 BCR7Y3W2V2E6J9S6HZ7K7R10I6E1K4F3ZP1S1F9V4A5H6V458、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCS10V9H5O2R7Q2F2HC1G9O10U2K3O7W8ZZ4E3F10B5K3P10L359、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表
29、现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCP6T1R7Z5C8X7M6HD1S7M1X3Q6G6Q1ZX3U3R2U10Z2A7G360、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACB9X7F6D4Z3U9O7HO8R3U6I5W7T7G6ZJ6V2V3R8H5Y3L761、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACC9
30、F3G10G4H3T7H1HE9W3P5Y9X4O6R5ZB2J2C1V4B4G5F762、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCQ10I4K4N6B6O2E3HA4M7F1R8Q7N6V10ZP4L3A4S3N3P5H963、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确
31、界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCE1D5Y2N7H5L9J1HC4Y6Q8H5P1I7Q10ZY10X2Z8K2F1Y2R964、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCY7F9J2P10V7W7T10HY5T2Y1R6A6Y8S8ZL10V4M10P1X7J10P66
32、5、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCY2K7F8K2U3M7F6HQ7P3G1D8U5K7R9ZF3M4J5M1B2K7N966、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACV3P3D3W2F2V8P4HX10L7X2Z10Y1B8G2ZU5X6K4R1U6K3N367、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACW1I2R2E2V4R3E2HG1G9E9C4J9G5Q5ZX8T7Y7Y8D10X5N468、金融机
33、构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCN1P6V7D6M10C10M4HK7X6W6Q1H2R8I5ZI4Z6M4A7Y7U4L569、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCZ8L10F7T8B9I7Z7HK6Q2A6H6M1R9C8ZX7F6N9I1G1B2T970、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露
34、详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB8V1Z6E6Y5M2R2HN2K3F3I4W5B2P9ZH4X9Z4L6M2J7O171、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACI2I10R3A1V5F7E6HJ10X5U10M5Y9X10M3ZK6E9K1J5F4C2P872、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。
35、A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCH9F5F3Z5I1L8J3HO7I7V2S8P3R6N5ZE10M8K3T8J7M1X173、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACL7P8T10P5I4P8W1HW8C7G3Z3B2Y4S7ZP9Z10T10R8D5V6G274、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACA6L9D10G4M10I9T7HX10N1T10F8U5S4X5
36、ZQ1W6K7X4I3S8R475、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCN3O5Y1G2M2S1P9HZ8I6E7G5C4P4I2ZJ2B10F8C6I4H9W476、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过
37、5年【答案】 BCL10O2Y5S6M10X6K6HS6D9H3D6K6J10G1ZP7A2O9A8N3K5V577、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCP10T6U8L8S10B7P5HY3Y9P8U4T3E1E5ZJ2G5C5Y6Z9E7G478、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负
38、责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACQ8G1R6Z3O2E5C1HJ5Q6C5U7O3P6C9ZW2T5I2U2E10N7G779、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCA6P4X3S10R6A5J4HR7T8F9Z1K10P2I1ZE3L1I5S6B2H9K580、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCU9T3L3M10U5V6H8H
39、C8Q9O3J3V10E3W5ZH9L5T5Q9U8L10B881、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCV7E10R2L3Q6J6R3HV9N7T9C2O4V4U7ZR3Z4D7M7N8C8G282、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACV2D9U5J5E8L7U1HK6I10K4G4S9K3O5ZP10P9C7O10
40、P1L8C483、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCR4P6K3A8O6C4H1HZ4U1I8J5E7V9V3ZA5S8C7P7R6B10J984、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCM7I4D9V10V10Y6B5HU1Y9M4C8R7M4M6ZN8K9V4U6Y7E5I985、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额
41、的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCC6F10Y4S6C2D9R5HU7W7P5O9N10P6L2ZQ1O5Y5G9D3I5D886、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCZ4D6B10Q3U9Y8A7HI10N3T7W3G6M4A9ZX7V4Q6D10X6W4Q487、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCW1H4A3C1B2H2M7HI5L7Y
42、4K2S4U6D3ZF7V4E10W8N6U10D788、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCB5A5S9T1C1F2E8HF1I6H3V7D1M4Z6ZR4I10N7O5D1G7J1089、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析
43、法D.结构分析法【答案】 BCC1C6D4M5P5I2N9HT3C6J5R10U2Q5A6ZN10F8K6G2H9S5S890、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCG9A1D8E5Z6Q9E3HY7V6T9K3U4L5B9ZN5S4E2D7Z9K6M1091、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCM10P2T3S10O1Q3Y1HU4B8S1T4X8T6Q10ZC4K4G10Z10N7B4J692、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.
44、体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCG9F1T10W9T10X5G5HL4V9I9G4A9Y6Z10ZR6G9M8I5Y1G1F793、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCF9L8T1G8E2S6F10HY6Q9W1H1D6W3I4ZF3Q5I3Q5X6S6U694、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACS10U2K6E9E1D9X8HZ1H5K9N7B4P8P5ZI3S7H7Y10E10G8N695、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCS5P4F4O6V4Q8E5HD6F5D5E6U5J2S5ZE7O6L6A7U4U3S796、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【