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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACR5D2S6Q3E1A7N3HK9Z8Q2X9T2J4I9ZN6F2T8U1I1U3L52、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCZ10C4M7M5S7V2F4HV1B1I5T3B9Y2U1ZX7Z4W1S2H6S1X23、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政
2、处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCX7H4J8U10Z3R5N2HB2Q3F9F1F3T10D1ZG1H8P6G5U8P8L74、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识
3、普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCE5U7L8J5Z2K10T10HP1E3T1Z2X9W1N4ZC3O8N4W1R5G5K55、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCW5H5Q1N2G10C8U4HK1U1G3K7W6O3V7ZZ1X2K10Q2E5G6U56、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ1Y3U2U2D4F5I7HM6S5J10U4V5X6F6ZE4B9O1D2E7U5U87、
4、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACZ4W2O5M6T2K1V8HI5L2S9J6P1B2X8ZC9O9Z3I8K3H3G48、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCR4H4Q2O10Z9O2D9HN8L2T4S1P2Q5W7ZL7N2B6Q6F7J5V69、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大
5、量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCR6U7M7B7E4Q6K1HV1X6B7A10A3T10N9ZA10G7B8N6J6Z5D810、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCJ5Y4M9K4M9V10C9HS6V2S3E9Z9X9V8ZG2A10H7N9L1B2I411、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU9O3B9O1Z5M8K5HQ4J4D10F10J7B1
6、B1ZZ10C10B10G1D4X9I312、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCQ8O7C10C8N3C7S5HJ9Q2M3H5A6T4I6ZP2V7L7G7Y5H5E513、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCS2Z1E10L1W3V4B7HO4A7B10J6O1Q1G5ZC3L5I10T1F1K8K514、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B
7、.2007C.2008D.2009【答案】 CCU4O7H7K2Y7V5J6HS10Z7U5E4F8J10I10ZR9C4Y7U3I6U3T1015、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCK4R1B5L6T9N3G2HB6B4S5A6S5J2T7ZC2I8D10D9Z7H2Y716、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申
8、请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF1Y8R9Q7L7A5Z9HN1R2J10X5L3K1U9ZD8Y8B10D1B9V7C317、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCS1V1K8X3J9Z3J2HU1T5X7G10A1P1D3ZU3K6D2B7E2T2S618、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACE3N3G6C10N7Y9E9HR2V3U5L2E7S5F1ZT10H6G6W8K2Y6N219、JIT生产方式最显著的特点是( )。A
9、.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCP9O10B1O4N4V9H5HU6P2P9P7B4A6N3ZW3J1T4G1F5J10D120、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACD8V3G5W1Q4M10C4HF7M8Z10N2M10W8V2ZN9H8Q6I5C4V5B421、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】
10、 CCE2G3O7N2I3H5D2HP8E7B1Z3T8R9I6ZQ1Q7H6E7D3Y4C822、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCA9W9G1F7S4O5A4HZ1U5F8P3H8P6G8ZS4K4I6M3C5N9M423、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACX5F6Y1N10H9O7Q10HM3S6Z8G9V9M9J7ZI4S8Q5N2
11、U1R7P524、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCJ6X5Z1T1K1C4K4HM10N5J6Y7V2X3E7ZF9X2H5E3E9R8A325、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCK10H7I2C9L6E4I6HB8T9E1F3E10O10X2ZR10T6G9Q8F2R9K1026、下列关于违约概率
12、（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCP1U9C5B3I2T2K2HZ1J1U8Y6X6I1V6ZO7S3K7J10Q7M3I727、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCZ9Y7I8D1R8U2B9HK7O3E8T7Y3C1M1ZD8R2V7K3W3Q1K628、根据金融资产管理公
13、司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCU1K9M10B1Y3C2L5HO3F10O5L3T4J10A6ZI8I9P5F8T1R10B729、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCT9H4W6N9S2U
14、10Y6HC8V6N8Y4M2E10J3ZC5O7A10D4R2Y8F330、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCX8I7Z10I4H6D4L4HW5O1I1S5N2N3V9ZK5R5R5B5Z6R9U431、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCQ6H6K5Z10R4L10Y10HY5A3V8K10Y8L1T9ZM1V5D8I8Y2S2G332、根据企
15、业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACV2Q7C1U5I7O2X7HR5M2T8O1F3A6X2ZT5W8K7N8U2X6O733、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCY6L2S5Q3V1U9B7HE5M6C9I5J6B9A7ZB5Q1O6Q6W4N2Q234、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者
16、可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACW5I8N1F5J6A2Q10HF2E2Q10Z5Y2E10W5ZN3Q7A3Q4F8B5U835、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCJ2Z4S4M3G2Z5Q6HO8G2G4P1Q5G1Q1ZU3P8Q8F8G9O5D936、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合
17、的D.定性与定量相结合的【答案】 DCV3O4E6B1Z4T6W2HV3O5R2Y1J9L2H10ZF2T4V5T5K2T10R437、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCJ6T6T10G8J5M6K9HO1A4V3C8W5L10H3ZW10G5X2F10A7L5O538、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACM10Z4Y7H3F2J1B7HJ5Y1K2Q9N1N10P10ZS6V7F4O2C4U9O539、机构监管
18、部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACA2F2X1I3S7R3Y3HK5C5Y9Z10R5R6Y8ZO7W9K1H5T8T10T840、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACN7K9O3F7J6H8E3HR8I3W5O3A7I6S10ZB9X3K7L2J2T10N541、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管
19、理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACS1J6T1U8W4J5J8HT8Z9L4A9M7J3T6ZW2Q10P9G5O2Z9B442、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCT8D4P8B5J6Q4P9HO10V3O1G2L8I8I1ZX8T9L2E6K2Z8I343、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACZ4P10P8A5K6Y10J3HB8W6A6M1R3K10M2ZG6K2Q9P3S7C4N744、
20、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCX2M6A6A1W1O3Q3HF10O2R3Q10U3N2C1ZH8H7J5G3Y5M5D245、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACU6B2Q4J6P2X2F10HN2P1P3R3A5E8P9ZP10C6N9I3G1V9L946、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模
21、型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCO2A9T5K5E10W7W3HH8X5P7T3N6S7D10ZD7C1N9N4D5Z5I347、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCL4U2K1X8T4K6F4HG7I10H6F10I1N8N4ZA1T6U5V1J1U1L848、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】
22、DCQ3U8Z6C8T4Z3G6HK5Q4P9Z2L6T3J1ZQ7Y10G3M4C10D10G649、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCM8J1U10X7G2Q6P3HA3B1A8M1E4P2G4ZG10T6B6K7Z9U5M450、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCJ3W2B4Y5G1P1G1H
23、R3L5U9U9M8Q4O5ZM3Q10Z6Q9N2Y4G851、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCO3W5D6F7R3X10L4HE2A5X7T7T9L5V6ZI2V4A6N5N1M3T852、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量
24、、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCR5L8B7E2B7Q8Q8HD10U8Q7E3J7R9H2ZD8A3X9U4R9U8K953、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACT9J4F2L5L1E8P1HP4N6G1A5J7Q5I2ZX3B6N9V4U3K5T254、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得
25、低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCR8V3Q8Y1X6T9A8HJ8E10N3U8E8X8G9ZK8E3B7L9D2B1A755、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCY8S3X4W9N3G10B9HQ9U1D2M7N10W7Y1ZC3R9E4Q8S9O2H456、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，
26、但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCA2V7J8P3D9O9Z6HZ2P10M1H7H10B3D1ZE6W1P3E1G10F1T957、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCA8R2Z2K8N8U10R8HV2I9V6V2S8I8L5ZM7Y2X4H10M1G6G358、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACF2N10B6I9
27、C5E2Z10HD1X9U5D2R1R5R9ZK6B4D2T2A1Z3F959、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCY4V1D2I10A3P8E2HX1T8Y1P1B7H5S5ZM6O9Z5U1O8K3H560、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【
28、答案】 CCN4L10Z10U7M7F4A1HR5P2H8V3S6U9C6ZW7M9E10M4H10J7J561、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCI5X9G8C8B4S10B7HZ4X4D9J6G4P6N10ZI2L10X6G10A6M1P762、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCX6Q6K4O7D1B8A9HL1I9E5M4Z8R6I2ZO3V
29、8R1R6E9L8D263、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACM5G2T7C10H4C6C10HB6X4A8K7Y4S10X3ZY7B8F8V4D8V4T464、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】
30、ACE6C10I7P5N1R2D2HR2P4H4T6P5R1J4ZK3J9C7K10W5D3V365、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCA8S3X8Q8S3A1E2HX7E4F10K10A8B4I10ZG1M4Z1M6I5I3G766、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACU2K8E3B5R8R3O10HW3X8Y2L5S6F9M9ZI7O3A8L10O4O9U367、财务公司长期投资比例不得高
31、于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCY9K4H5N1I9D10W5HC10N8I4D8U6W2R7ZS7V1H5Y10O7N3M1068、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCO9X8O1Z8Z1T10Y3HX5I5E4L6F3A10V6ZB1B6Y2R5Z4J9M1069、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理
32、报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ2I2Y8B5Y8H10V7HX1C9K9U8T10U8T4ZV10H1Y6H1O1Y5T270、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCP4H3J1E10B6O8I7HM8C8W7Z2C4G8B2ZH2O10H8W1G6B6Q871、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息
33、的完整及时的披露【答案】 CCF10L1Y9N10Z10Y9O6HX2B5A1Z9V3Q10H10ZE4U4Y1C10S3O10N172、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCK7W8Y6K7L6H1N5HW2G4V6L3N9E9U8ZX8V4B5F7G8J7C173、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、
34、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCT8J1O10Z7X10Q3F10HO1K10B4L5C1V3N7ZI6C10L9H10U9N6J274、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCA4N3J6G9F9S8L3HO9M1V7O3B5L4U5ZI2U6X10P2C6G5Q375、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCT9A3A7W7W1I3Z10HE5I7E2C8H2T
35、10O8ZU9A7I5L2U8A3S576、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCG3U2C2F3V5R9F7HM8G5N10V3M4S6N7ZR8Q8C4U2J9U1K677、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCF1F7A3P4V6R5I5HH4W6M5S7J6J9L9ZX7Z1L2P6T6W5T578、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.
36、2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCK1B9E9P6Z8U2Y10HT4M5D2I1F6Q3M7ZU2J3F5Q8O9Q5F479、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCR3I10
37、U4J2A8W9B6HB4N5P9X9P9A6A1ZD10V3V9X4O10E2L280、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCW5F4L7A6B3T4G1HL3K3I1H9Q6Y6Q10ZA3E3L2W6
38、S2R1A381、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCL4T4F7O6C8O1J5HY2Y7C8Y8G3E1T1ZO5S7A4M9X2Q4I782、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按
39、规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCU8Z1I1I4C4S10X5HZ6B8F8P8D4E1U7ZG3S4T7K6J10W2L683、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX9O8E10Y8L3T7D10HJ8A10R2H10K2T2L1ZX7C5F2I4C10N6L884、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。
40、A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCS4O2D10I5T2L5K7HQ9F7H9H8K10P4T9ZO8V4J4R4Y6V5V185、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCN9Y7A5B8I6X3W1HY7K8M4B5V3A2V3ZS4S3M3W4F9R3H586、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国
41、特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCK8Z8D9W8K10E2B7HM2K5V2Z7V2X7G5ZY4P6G3X2T7F9H987、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCX4R10F10B10X4O3Q6HL5B10P1R8S10R1I4ZT8Z8V7M7D7G5T288、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCL3Z6D
42、7E2X3T10A7HT6H10A6C4C4V8L6ZN3A5Y4G3Q8B8W1089、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCU10Q7M8G9R5B8Y7HD7N2O7O8U5X6M10ZM6G5R10O3O10U3Q590、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCS5S2A8N3E10P3H6HX5I8Q4P5B5B10L8ZT2A4V6C5X5Q9O891、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_
43、万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACR9W2C3G8K10V7S2HX1Q7V9K4X3B6Y6ZD9G5I6T3V4K9P292、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCO8L2T8X4H8A5M10HK6Q7P9L1W10C7D1ZU1V4Z1X9P1J7X593、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺
44、业务D.信贷证明【答案】 BCG4J10A5C2V8N4U5HC4V1L3B8Q9G2V6ZP6C7P3Z3Q9I10I994、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU10C6L2D5B2V2W5HD7C5B3O3O10M2P2ZD3C1C7Y9G5G2L395、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCY10J9T5T2K8X6U2HI7Z8V10B3T9E10U2ZL8N3V1F2I3N1X996、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCF4H2F10S4C2K10Y6HT1F5G2K1O5P8F5ZV9X2F9V6I4U7J1097、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCW7L9M4V1X9O3P4HZ1L6F7M5X6Z8U2ZS6U2F7D9D5G2B298、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础