《2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库高分通关300题(附答案)(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库高分通关300题(附答案)(安徽省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCW9R1V8T8B5X6Q4HD9W5H8Q6B9S10Q6ZG2D9F9S2U3M8
2、O92、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。以下对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCD3E4L4L3K4W2U2HB10K10T8A5T5S9S5ZS10C4C6Z2V8F2C33、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCH5
3、L6G7Z3C8M1E5HX2Q4C3H4O10T1E10ZS1S4C3J6K7V1K24、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACT7I5C3O10L9B1U10HX9W7H4B2M7C5T5ZT9X9K10E2W10I6N45、 商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都
4、可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCG2H10G10D8M7H8S6HB9X5S3O6F9Y4Z2ZN6M1X8W3F10X5N16、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCF7C5Z5V6I8U5Z6HT2E6D7W10T9M5G6ZD10Z10N4L2G2L10W77、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割
5、和流程管理事件【答案】 BCD1N6B9T5I4D2Q8HA4N7S1Y5Y1N8P6ZQ6M3H1L7R4R10J58、根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（）。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度【答案】 ACU4E1R10X4P6P4C10HI5P2Y4I9O3L7I2ZN10J10W3S5R9F5I69、某商
6、业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACP4D3T9R8C8B5A9HV4R10H8O6S6B7X7ZD2Z2T2M7F2T7R910、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCV9W4H1M7X4F7Y8HU4C6P5F6I1K10P4ZA10C
7、3H4N10G5S4S711、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCO1E10W6R4S9H10W3HH2H10Y6D1M6D6X10ZP10B4P4S6B9A10U112、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCG10L3T1V6O8N8M8HX3I6M5E5J9K1R4ZG8N6N8I5O6H10Y613、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的
8、时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCN7T3H10M4F2W3J5HG9M2W5X1A2Y4O4ZL6Z3D3X2Z3I8V414、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACE8E4Q1S4C1U2C8HQ2Z4M5Z8H8T2Z10ZJ7Q6V8U1B9C7U515、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求
9、意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCE3A10L9N10L5N9R3HP6R3L4P3K10B5M8ZG7X8Y5N1M7Q5X316、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确
10、性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCW9T6K4J9X5A6V3HB9Y8Z7N8V9H10J5ZE7S1I5Z2E2T6B917、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCK5X6A2B2N4B4I6HJ6K1W5Z1J5U3I1ZU7F3K5E7R8B6J418、以下关于外部审计和监督检查的关
11、系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCS4A10M4S3P9H2U2HP9S9T9D5W10B3T9ZP9K1V2W5T4O2I319、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCL10O1L7U3R5P6D7HJ1C5L8T5P5P9U2Z
12、S7B6R2S4M9F5Z820、以下关于久期的论述，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACL9Q4R8N9G3A3D3HJ1G5V8T7L8K4I9ZL9T3X3M2C5P9E221、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.谨慎性C.多样性D.统一性【答案】 CCW10P3N7J6X6D6L1HQ7Y7O9R9Y8B3W8ZR3J1P1C2I5Q7W322、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时
13、，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCK1C6O3Z6H9U4H10HI3E8P2B9N6G10C1ZH6R8H1U3S2J3C923、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为6亿，可疑类贷款为2亿，损失类贷款为3亿，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】 CCX2O5D9V8P8I5M6HX2D9Y10F10T8X1Y7ZD9O6T10S9Y4Y6U524、某企业由于财务印章被盗用
14、，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCU3L5E2J8V7A6J9HE3Z1O10N2R1K2S4ZE5A7K1S3X10F2M325、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACY5G6G1A6F9H9M8HX7Y4H8Q9V4Z1W3ZR4C4C1S6A8D1Q526、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项
15、管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCC1R5X9V10P10C2R4HL4O9T9K10H4M9E4ZX1P1X8H1O3W1N327、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACJ6W10B8F10J3A3V4HK4W5G4E4T7X8Z9ZB1O4V3Z6N2Z4K728、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括
16、对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCQ8B4P9I4N8V8X2HJ9V6A10F6R9H5B6ZQ8O7E3F5K10U6A829、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCA1W1I5R10N10X2N7HR5C5K9B5D9X6B3ZK4F4U7L7H3H6Z130、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期
17、净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCA8F1B3F7H3S3V10HV7B1V5H6D9L10A8ZB10P1V7I1I2I6T1031、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCV3R5Q9B9S4Z1U3HD7D2O3Z7A3R6C1ZD2E1W3J3Q10C3E1032、以下（ ）不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素。A.信息科技系统生产运行B.信息科技系统应用开发C.信息科技系统安全管理D.信息科技系统人员操作【答案】 DCQ4C5V6F2Y8E1Z9HK8F6Y2V1E4I5F6Z
18、H5C4N6Z8P3X7W1033、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCC4J1Y10X1G5Z10F1HB3M10V10I9U8W8J1ZT2L9F7A9W10K7R434、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCW3O9Y2R5Z10H1A2HC6P6E8D8N2H8K3ZS7H3H6Q1L2A10R635、高级计量
19、法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACU10U7G6Q9E10Y4Z8HQ8R1V10O10T1S4L6ZU10R7F4N6I6U2P636、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACZ6P3V9I5I4H4R6HC10R7W9L6I8X10U8ZQ9I1P5Y10I8Y5Y837、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。A.Va
20、R是指在一定的持有期t内和给定的置信水平x下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失B.在VaR的定义中，有两个重要参数持有期t和预测损失水平卸，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义C.p为金融资产在持有期t内的损失D.该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术【答案】 BCQ7F2X9Y5R10Z1C1HZ2G10T3X2T5N9K9ZQ3V1U2Y8Y2Z8B838、（?）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答
21、案】 DCQ1F9W10S4Z10X10Q3HC1D10F10T4O6A5M9ZA4N4O9L6C6G6N939、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACW10I6C3J6J2Z5Y8HA3G4G9H2L9L10I8ZE5G3F4V7F8K2R140、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACN3J7E7U7G7S5E5HL6Q3T3Z8A5W4K9ZT9L3C7P5R4H9E8
22、41、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCP5F1F7H2Z4P6G3HO1V6E8G7D9P10M9ZQ6H3S9T2V3H7C942、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCF6D3K6L4Z2O5E3
23、HG4A8Q2W9J4Y8A5ZF8A6V3O6B1Q5I243、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCU7W7F7R3I5X9U4HP10F7A10P7J4E1C6ZL4E5J7I7W7L7T644、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCS5R2J8G1Z8J6Q3HA8M6P6Z4V6U10I
24、1ZI2Q7C5C2C3T8S545、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCE7K9E1O9T3D8P6HE10K9D8Y5Y7D8X8ZI9T5N1E5D10G1E346、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCQ9E1H2P4O8I8A8HC2V6M4J8H8O4X9ZX1F5
25、N9M10T1N8F1047、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCW3K10H2U3Y7F9F9HU2J5F1O10Z10W6X3ZX7R1W6V4P2A10E648、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCR8L9Z8Y9D9L6C3HE6E6L9K5V7R3C1ZW5M6V4U8D3C10W1049、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的
26、价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCI7K9S4Y10A9O10O7HE4M9P9Z10P4D10R4ZZ5Z2K8D3Q10L1O850、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCM1J3D4O3D10D10W9HN1V1X1H8C8J9T9ZQ4F5M8X2G10J9L851
27、、()是现代商业银行稳健运营发展的核心。A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门【答案】 BCT9D3O3T5W7S1D6HW6R1M3B4U10P3Z5ZK2A8D8I1C4Y1G352、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCA1H9R6C8K2E1S6HS8B2R10U4B9H6H10ZS10K10P5F1T10F6N753、低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的
28、影响下，（）。A.所有企业的违约风险都难以估计B.所有企业的违约风险都会有一定程度的提高C.所有企业的违约风险都会有一定程度的降低D.所有企业的违约风险都不会改变?【答案】 CCQ4Y3F7N7A7A7G2HZ5T9W4Y6C7C1E5ZL3W5Z7V6H10E1U1054、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动
29、性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCN2P3X10B1O8I6T3HI1K7K4W2U5Q5V3ZR5O6R4P9I2V4R755、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCD6T9W7W9T1Y8L9HC6D1G2L3R8Z9U6ZZ7L7Z8J6F2T4E656、商业银行公
30、司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCY6W10D7T10G3R9U3HO5O8D3S3Q5I10C2ZB1S9M5P4F10I10S857、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短
31、期突击达到目的【答案】 CCG6X8X1Z2K2A5M7HU2A4U6X4I9C10E10ZX7S6S9M4S1T6I858、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACN8J6L6P8H3W10R5HY2E6I5A3N2B6O5ZK7S1H10L7E10C3W459、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCW5F7K5Z7X3Q7H8HK10D7R4T7G6J6O3ZW1B1G5I1N1
32、Q7F660、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACA6B8Z10V9L1X2K6HW1Y10I7E8W9A7V10ZX4H9N2Z4V4X1L861、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCK10Y7Q6X9E9E2J9HD6I5K8
33、T3K1X9F9ZL6A4Z2X4X6X7Q662、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCW3R9L4P3Z7D8N9HC4N6J2J8Y4V9A10ZN6K6G1C9I8Q8Q1063、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于
34、经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACJ2F8Q3F2W8D6V10HS9B8X4D3N3R8E1ZM5Q9X9I5Y4W10V664、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCT5O3P2F1G10V6T3HJ4B1A9I6Q3N7S6ZO5X4N3Z2U3D6M765、根据历史数据分析得出，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率分别为1、2、5。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人在3年期间
35、出现违约的概率为()。A.7B.7.2C.7.8D.8【答案】 CCI7N8D3C4W1H6N6HT10Q2T9M1D2M5D7ZN8C4E5T5B6Z7Y766、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCS2J3C6T4K8L5W8HF4M8P10X1W8Q5B4ZC2F6X7R6Z5H2D267、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCO1C1H8O4L8M9A10HF1M6R4G6O1R10L4Z
36、S8M7X8E1C3I9L1068、下列关于信用风险压力测试说法正确的是（）A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标C.假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标【答案】 BCQ4J2Z5K7P9T1W6HW4S10S10H2E9R4R7ZL10G6N6R1T4X4S169、下列关于压力测试的应用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报
37、告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCU1Q4C5Y8X5W9M3HL6C6B5P4K8M8A5ZI5H2X1Z10E6M2X770、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACN2Q2U2S2Q3E4Q3HB7U9K3P2B9O1Y3ZN7S1A4Q2L5V9F671、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的
38、管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCE10R2H5U7N1L9A8HD3L7C2N8Z7Z6Y3ZT10P8Z7W3N6R2F772、净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的（）日时间区间的短期资金行为。A.15B.30C.45D.20【答案】 BCE1O5K9B5K6Q6Y9HW3V4R3Q2A4L3S7ZV10V1H2D7X2W7B473、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACI3Q7U1G5G2B1L1HM7D2E7L2J8V4G7ZB5B8N8P4W
39、3G7I974、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACG1O8T9N4D6J2O1HG10A4T4M6A1K6F9ZU4X8P1E10G3I4G975、下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（ ）。A.银行应根据经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制B.压力测试仅适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景【答案】 BCM10N2W1V8E9S10K7HH6T5P7J1G8M
40、3A1ZM10G10R1S7O3H1I176、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCF4Q10K1D5G3C6B8HA6Z9H2O10J9B10H3ZD2M5G1R5E2D1M677、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户
41、的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCK1Y6F8P7Y9S2U6HB8P7Z1I3Q2G5F2ZB10K6E10U10U7Y3T978、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCD7F2U1B2R7G6O5HJ7I10R5R7W8J3J1ZE6Y2S7P9W3E5S179、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A
42、.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCA8W10N1S3G3D10P8HE9B3G4A4M1Y4Z8ZM9L3W5W5Q1S4R680、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCR1K2O6B5H10C8F2HC9B9U8D4C6X2L8ZW6Y2W4G4M6Q10O381
43、、根据监管机构的规定，操作风险包含（）。A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 BCA8U9A1L4A4N6Z3HR8K8X3H7A5Z9B2ZF10C4U1P9D2T8E682、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCH5B3R10U5L2V6V9HQ4S10L5T9O6U7H4ZD2G6V7O3U8D1I483、一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧
44、元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.400C.800D.850【答案】 DCY4X2F8B6G10L9Y10HE5Z3B6D7C2Q10C10ZT1Y10K5N6A9F4K784、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCN6U10A2L10S1I10T1HL8T10E
45、6F1Z3F10M8ZF6L5S6C8U7R10S485、（）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.监事会?【答案】 CCE8B9T9P8J3T3T6HI7I10Q8T7J3Q3C7ZB3A5C5Y9S5X6O786、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是（）。A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】 CCX7I9D10H9I3M1X6HC9G6H1V5F2K3N1ZP2N10O9H3A8V2E587、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCR6W8M3B3X3U10R9HQ10V8O5S8P8X7C10ZQ9A2S1S7A6J6V9