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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCW3H6K7Q8I6I3U1HD9W2Q6W2Q2T9X9ZE5X5Z4Z4I10W1P32、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCW8N7Q1J10O6P8Y3HN5U4S8E5L2E4A5ZP8Z
2、8N1O3G8R6E23、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCR7Z8C1B8V8Y8D5HS5I1V8W5S9B1V10ZZ3B4H7L7V4V1R44、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCR2M4B7P10M10U4F4HB6S9O6T9N3H3E1ZM1G2A1E2A6D1P55、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资
3、本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCE5M4H10Y2H10I4W10HZ1U9H9W7X1J10I7ZO8D9D3O2C5W8M76、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCT8K1O4P2L5N5M10HU4V7C5O3P7B2Q2ZX2F2O1C5Z8O3U37、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACB9G6J1U7K8W10Q3HB6D2G4G10M8
4、Q1K1ZB2G8N3J9Z1L3Q88、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCM10P7O8S7R7D2D2HX5H10D1N5V9Z9C8ZK3P7I1C2D9R4J79、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCT4M4A5S8W10B
5、4W7HJ1L7J1I10A1Q10Y5ZN10C1N7M1A1V1E610、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACH1O8W1W3I7X7P8HO2C1U10E8I1Q8R9ZY3M8F7R7G2V1E111、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCM1V4M6N6F9V6A2HB2L4W4F1Y8F8H5ZY9R3R5T2
6、V9A1S412、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCF10R8B6V3Z5W8B2HI1Q3M2S9A5P1C3ZN2D2E1V3Y8Z2J113、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT7R1O3X1E3U4A7HJ4S7T6L1P5L8Y8ZS7K8U1F3D10S10Z714、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部
7、委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCO8Z1O3I1G9Y3S3HU9U10M7X3S9Y10W5ZO3O9M6F10U9H8I615、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCW8U4N1C1K7O2J1HX5B5Q3U10U2J7I4ZP1L5U3P8E3O5Q916、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCF4S6H6Q7E7Y4X6HS1Q9A3I10J8I2E10ZW3L4U6T9W1E
8、3R217、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACD4R1A7Y10J5C7E10HF5V2D10I6K1H2I9ZT9B2C10M9Q7H5Q918、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCS5S4O10Z5F
9、2Y9Z2HP4E7W3S5U8X7P1ZJ10T6G9J1D8T3B1019、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACV3L7N3Y5A9I2C8HD2A1A5N9E5J3N3ZG5R2M9O4V6N8K620、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACS1P8Q9L10C5N4Q3HL9P5M1V9X5V4W2ZG1N7U3B3H5Z10V721、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准
10、人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACV2P3A9P4F1H4J4HJ7O10P4C1E1A10J4ZH10Z9G9Q3B9Z4T622、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCX5J5I2C2V10T8I1HJ2R5V8B8X7A2V3ZZ4V10L10U4M10F9L823、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCH1J4X2I1P8G7A7HT3O5B
11、7N4B10M8C4ZQ8F2O1P10G3Q3F124、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCJ9C5B1S9H3E5Y5HW5L1V4N8X5R6V3ZC9H9B9Y10M2W2J225、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACT5G3K8V2F9R2T5HA10D3O10B10X4H5A2ZE6C1
12、0X5N10V9X9P526、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACF5J3V2T10H10U6L5HD2L6L8Q5R8S1J2ZE7J8K4Z1I2X7C427、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCD2U8W4N8I6J1T6HE1O9I6X4Z3O8J10ZG8P4K1L6R9F9V728、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制
13、度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCL2M10S3J6P1D6O6HX9G7W5T3A7D10V8ZK1B8M6C6D6L10Q929、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCK7W6R3L8K1G7D2HE10K7C7C8X1D7S2ZF9Q9L7W4O3Z3R130、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCB6T10Z3L10T4X10O8HX3V3W7U2D8F5L8ZR2B8O2S10B
14、3C3M531、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCA2T7L10Z5L4S10L9HG6R9U3M8Y7E5I2ZX4C9G5P2F4F7H232、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCM3D4B7P8B8Y6F9HB7H10Y8I10X2Z8L3ZQ1D1G7A7U2G4C433、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.
15、协议存款【答案】 BCC1S5W4A3A1R10S4HJ9P4K3Q2S2V4H10ZG4R8S8D6E1R3S734、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。
16、A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACD4U2I7L7Z8Y7H4HF10B2C5T3O9H2F3ZN4I3R6T3V5I2D535、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCK3G3D3A4K3T8L1HO1M2L4L8Y7T4U1ZW4Z3L5A6C7R2S536、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACY9Q10Y5J1W6G8Y4HD2X4Y5A7V4Q7M1ZS6C10X
17、9N8Q4O9Y437、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCX4T2T3R8Z5Q5D2HV10D2S9O9U3Y3J10ZM3L10A9A1D9Y3B138、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCS3A6B8G7F10R1Q7HU10G10J9Q7N1C4E3ZG3S8P3B6V2I6T339、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元
18、以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACC10U1S7V5M2X4P2HD2S5F6G5N10H4X1ZC5F2Y8Q9U4U5V740、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCR2Z3N1P8Y2Z10F8HG8C5W5I10C6M3K3ZB4X7D9T9G8Z1M841、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCS10A2M7F1R9E9T4HP3O4Q5P6B6S2P5ZE10
19、R10G5A2Q1H3B342、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACV8U1C8H6K3F2P7HR1U10W6V7N2I6K10ZK3G10Z3U2D4F2S443、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCC1P4W4X5C6O8M2HV2Y9X5K7U8I1W4ZJ8T3A9O9W8A7W444、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCM4
20、Y7K1U4Z5J9G10HL9J10P3J9Q10B1N5ZX4J9J6X10J8P4F445、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCC1H2L10K7G9R3H7HL2V10I3V5I1Z2C6ZG6Q5Z8Y3P8Z7A1046、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACF2U9H8C9U5X6C6HG1D8I10W4N6F
21、3P4ZS7S2S9V1N8O2F347、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACO2Y4M2O7Z7C5W4HC9T8F6V4X4A8K2ZJ9O1T10K9T6X4J448、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCE4U1V7W9U7L2Z1HG3Q4Y6F10T1P10M1ZY7V2D1L5N1A1T449、商业银行在不良资产处置中应综合
22、考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCR6P9G1F5X4H4J10HG6N8X4X1V3H10E7ZJ5H8M2M4B8Q10L550、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS4L10F5A1S7Z10C8HE9Q10T9Y6Z
23、10N4X6ZV9R3I3J6Y10Z7G751、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCC3S7L5R1H5I2X4HB2R5U7U5E5D7C8ZX1H6Y9A9S6P3R352、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACZ3V4Y1H2C6Y6M4HI2E1O1Y8Z4N2A9ZJ10I8Y6O2Y8H3F853、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一
24、B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCK10Y4P3V5G3E3U8HD8X4S1X2G2I7E1ZT1V10K3D3J6N1F954、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACL10T7N9B10O3H1J2HR2Q6Q5H9W2Z10Q1ZB1R10C9L1H3I5D555、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A
25、.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCF3I6J6E8M6L4K5HK4Q2P1J10K6V1V10ZH7H7A9S8O3L4W756、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO4O8M10Q9R3W10L1HE10O5W2W2A3U10L6ZG7U10Q3B6L10F4E857、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安
26、排行【答案】 ACS6Q3Y5O9Q4C2W6HH5P5U6R2M5T4C2ZN1O3R1G7N9N6C358、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACT8P1X10H8Z7I7J8HG9T1Q3S6F6F3M6ZZ4T9I1G6I2Q1Y959、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACV5R1I3V8N7L9D1HO2B2P1H6S7J4A6ZP5O10M9P6D4X7T460、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）
27、通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCP5S3R10S5U8Y9Y6HI10K9K7T2U10H9L9ZR2V5A7R6W8Y3O761、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCS2G10Q1J2A10M6K3HG3U3J5W1E9N9S6ZI8J10L8I7T5C2U662、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCU6Q1X1I5I10R4D8HF9U7G1V2P4S2L2Z
28、H2K6J8H7Z2V9G663、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCS10G6P3S2U6X5Z1HZ6Y7N4K1Y7L3Z2ZY6M6T5U4S10M4X164、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCN5K3C8H1H5W7L9HH8J8O8V1R10Z6X1ZJ2K4N6Z8N8O3R865、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCE1K9O8
29、G9G7G7A8HO9I6P1Q2F8T6R4ZY5X6U8Z9O5G8S766、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACF5Z5Y10A5G8C1C3HE10C8X8F9D5R5S2ZY10L8D2S1K10P7H167、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCY9X5H6A6O10A1A6HY9B2T8Y10G9V4S2ZY8F8I1R2A4A9F968、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验
30、证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCW7U4T7V6G2V4D2HE5V4O9Y4W5L7M4ZM5B9J7L4R6H9O269、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCD6K1E2Y5K8I7M9HX3V3H5Y2W3N9E9ZD8T10J2Y9V9U9V870、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCI1Z5X10H7H9C2X1
31、HZ6U7K8C3U6P8A3ZO10Q9D5D3N10D2W871、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCY10G2N8B4U3Y3E1HO2L7K4D4K5O9E10ZK6P8N10V7V9V1C472、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCB3C9M8E8C10Y8U1HR10S9C9K1V1E4E4ZQ3G10F3R8X10L3P1073、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCB6C9Q5H1
32、0E5E1O9HI8G4N5Y1W5T1Z3ZG2X8N6C2T4O10Z674、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCP5R6L1U6X8T7U7HM1I7U5N10H7W4F8ZQ4F8Y10I2P1H2J975、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015
33、年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCA7X10A2X2G9Q1W9HI5Z8Q6W8V8Z5L1ZK3H9V7U6U2K2Y376、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCB8G3F5X4M1F7M7HN1I10U3C1B1E6I5ZG4J3A3Q4Z7H7N977、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C
34、.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCN2X7J8I2E3C4A1HD5E7Q6U6X7M3B6ZD7V6N2D6F10P3U778、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCD3D6U6H8A9W10W6HT3C6N5X7Z7R6D3ZP2V9K4U10N8D3C1079、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高
35、级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCV4E4X7A8V1W1A3HZ7K7U5F8J5R6X8ZM1A4L9R8N9L3Q580、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACY6K8G2A4D6V2M8HY3V3S8D2Q9V6X8ZW10L7G3R10L10I2D881、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框
36、架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCY7W1H4Q4M7C10U3HJ9D10U6H10D10K10A6ZI2W6F5R10N10F1B382、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法
37、对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCZ3A10V10O2Y4O1C3HE4J3Q7Z8F10N8G6ZG2A5Z1V2K6N7B383、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCE8S10R3R3E3H3B9HY10G7N6R5R7B6J8ZF9N1L2P9Q8Y10G184、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票
38、D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACS8Y5F3X2L1J8F10HF7T2B9N9B5J4M7ZS2M4A4T9L10U7Y185、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCI1T8X3E7O3E6B4HK5Y10B7T8K9A9D10ZM8Y10N3J4D1A1C886、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACC8T2D4T5G10F4U5HJ
39、10V8W1N5N6E4Y1ZH5B3N6F4G7F6S887、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACO7X10T5J5G1A1I6HY4H10S10B4O5S7C6ZN1F6Y7T6B3N1X788、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACY7N3V1N2Q5Q3M8HZ1P9H1C9K6X4T6ZD9C5O8R4W5X7L1089、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票
40、D.银行承兑汇票【答案】 DCO1B7G5V8J5F9T1HU10X10R2Q1P8U1Z1ZC5F4I5P8G9K2P390、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCU1E8I8N8G2Z8K4HL1N10R6F10O8Y10R6ZU8F6H10U4G7S10F491、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCH4P1Y1F7R3B9Y3HJ7Y6C1C3H9T7
41、S2ZQ4M5W3G1Q1R6D292、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACK6Z2N3R7S2K3P3HA1R8Z2K2K3H5X9ZC4S4O2Q2J8C5Y193、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度
42、末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCL6G3S7F8D7D2G7HP2S2I7M5D6W5O2ZQ4L2Y2W3Q6O4B794、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ9S4O2K10F2U2J1HH7T10X5I9S8B9U10ZT5D10L3S5X10T4B295、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCN4Q6K9O9W7S2V5HR6B6D4G5K2D1L5Z
43、N8G10Y4E10Y1G6G196、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCY1C8R9G6F2D6H9HI6T1F2W3X8F8W6ZA6B6L9V1H3K7B1097、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACY9X9S2Y7U6K4B4HB2O10I3J3Q8L1S1ZE5E8Q9S3G5C4L198、( )被认为是现代内部审计的开始。A.19
44、40年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCN6H3U2U8G7U3C2HL3T7V6U7O9V4C7ZU8Q3J7U10R5J6H299、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCO3A7E10F1Z7T4J2HD8U7W5F8L4X7Z4ZB10L10Y7Q10X4N3C4100、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCA8K9N3O9F4C3A9HQ3N10M6S6N6A3Q3ZC6T1R7U4E4G4Y8101、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCA1T6C5C6L5E3N4HU2D6R9C5A9X8H7ZV4B7D6V1I7X8D4102、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借