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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCQ1D4E7C1B9Q3T1HM7Y1E6X8R3D6S6ZL8N2R2G3W6M5S72、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCM4H9G4S10K2I9Q3HG10I4A9O7E7P6F1
2、0ZK8N2Z9E5V7K6F33、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCT10O4Y4B2A2X2O3HD4K9S9Q3A4I6X3ZS8I10Q1C3W1M3X54、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACJ5P2B10I2J5R1A1HL4N2V1L10L10Q8L7ZW8A9I9P8E6P4I25、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR8M1I3Y3V10F3V2HQ6O3K1F3X1
3、0W6Z6ZC2W9R3H6Q9G6O106、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCY6G7H10W6U9M6T1HG2P4O9G5Z9I4S9ZZ7O5V9Z7B7T3V107、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCX2K10J8V2U4Y9D4HV8P7W3G7O6G2S4ZP5
4、M9M3C4U6Y9Q58、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCF2G5Q8F10S1G5N8HA9R1N10J5L3O5A3ZB9F7N1G7T7E2R99、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCE8Q10L1S10Z6H4H9HL4G1
5、0W4M5E7C5X1ZK7A5R1X7K3K4X910、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCJ10G3R4G8J10W3G5HJ3E7D1J6B1Y3S9ZH2I5X7W2C9E2B711、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCG1G4F1D3I10E7E10HO4V6Q9I4H9Q7I9ZK4A1B9V4J10U10V312、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业
6、银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCW10J3L5A2Y7L9S4HH3V5B10X8I2D4S3ZE6C10W8K2J9J1U313、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACN7S6J2B8C10A7S8HF2Z3K4K3G5E6I8ZG7R1R3F8P1X10G314、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益
7、原则D.知识产权保护原则【答案】 CCL1Q8Q10N8C5J9D9HD6U3A2C10J9F8O8ZN7L1I7B2C1J8F915、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCC5U4B2Y10V10M4K5HC2G2Z6N7Z4O2K2ZD9Y3R9K10R3A7F716、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCI4G8Y3P7I3A5
8、U1HB8Y5A6L5W5D2M8ZE3X9G10A1Z7V8R1017、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY5U1T10H5I6B6C3HY6L6H8G8T7T8O7ZE3H3O5U7V4C6D318、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCN2L10Y7E7R3S7M4HT7Z2L
9、6R1J8L1Z5ZX3R3I2M4B6W4P319、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCI6V3U5Z9S6B2P5HP4U7I5F7P4S7J3ZO1E4D3R5L8A6U620、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCD4T1N1U1U8G5T5HI4Q1S3F3D1I6O8ZZ9X4L5L5P9F1N421、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如
10、货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACU9Y3S4U1N6M7Y3HX6N6F5Q10J10T3S8ZH4L4G5C4J8Z8M322、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACC10C6C5X7K2G2U6HK2A2F2G1G10M10T8ZB10G4L2F4S1X4N723、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头
11、行风险D.参加行风险【答案】 BCK10Y2V10L5I6J9N2HL1E3G3M8G1V9Q4ZZ6V1O1P6B10N10B724、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACA9T1J10G7O8N1O7HB9F8W5I1S6J7Q6ZO5F1G8B1K6O9M425、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCZ4W9O2J10W9A7U2HE8D3C1
12、R6R8Z5L7ZT1M8M1M6Q4P7B1026、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCJ9A10P1F2I5M10R4HI7E8A1T7K6J1C2ZG4E5J10X4T6I8J927、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCK7L4G10M7P8G6L3HQ6Q1Z5N8C7P
13、2W7ZC9X6S5T5R8F5N828、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACE4J10P10F3N2P1P9HV1D7I5C7K10V6R9ZW4M4R7T3W1M1N829、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACX7G4N10W2Z9N8O9HK10Q6U10Y4I8X2S3ZZ6O1F8I1O4G7L130、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同
14、业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACY1H2A2E3R6T9V10HS10U5K3B1Z8G1H1ZK2D9Y5Y4Q2A7T431、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCA10E7V6U3L4M2K3HJ5H7U6R5M5O10T2ZQ2E4X6O9U8P8W632、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACL9L2M3E10W1T2D6HJ4M9S10U3K7K
15、1B10ZY2A6X3P7N7Y2Y1033、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCY5K1U4Q4X4Z1Q9HC10R5H9S3J1C6W5ZF7I8G10O7O9K1Z334、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCB5Z10P2A6H
16、8Q1N10HO6Q4V2G1H4X4D9ZC9S6I10Q10X7A9O535、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCU1G4V10Q5K1A2M9HY10Z3Q2Q9E3E9L2ZJ2C8Z2D7N8N6Z836、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACK10S1A2S2F8Q7J7HJ9J9T3S9Q9P10Y1ZL8H10U2E4A1Q2U637、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BC
17、T8P7U2Y6U6F2X10HH5G9S9P5W7Y1R3ZM1X1W2S6B3Y6V738、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACA10E8Y4D9E3I2S10HC3E4N10L6C4W1Y3ZD9Y9I10L9O1S6D239、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCV4L8U6H2N10Z7M7HC2T7E2B2U4V8L3ZL1E8P3Y6D3J10T940、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风
18、险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACA2S4L10L9H1T7H9HL8E3D1S10N2M7B1ZU1Q4U6W1L10Q1V341、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI4O4Z10J8Q2E5T8HU10M5U3I10Z2F2M5ZC4K1W4F6M5I5L342、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批
19、程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCC9X2U1K10O8C2F3HJ9U8Y1W6H5D6Y3ZJ5B4W5L8O8T3Y443、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他
20、直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACB7Q8O5M2E3F7B1HG3X8Z1N3K2Z10B3ZV5Q5Y6R5F4Z10G844、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCA4C1T6B4I1C10C5HI6W1H6U4L1Q6N7ZT4J4F
21、6F8U4O8F545、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCA10C5I8F2R1D10W4HN8B5S3R3G5H6F9ZY1K7I6R4U7X2Q746、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCY3F6J7W6U4M1Y5HU5C10C5U2R6X6Q4ZQ5G8Z2E10J9O2L547、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCU1J8B1L8D6
22、Q2T6HX1K4B6M10P4V4B5ZT1Y10Y2Z4S8S6M448、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACW1K4P3U5R1T8J5HC2N6U8S10R8J2G5ZB2N4S7G1I2W10K749、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCN6P6T3U7Q1N2Q5HA8W9Y6H7H3K7L6ZU1
23、X1L1V7M8X3P450、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCF6C1I6Q7B6O5E2HT5R1W7Q6O4X2U5ZP3W4I7S6F7L4S851、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCF2E9B7S10B10I1C9HT10D3I8U10E2C2C9ZJ2Y7C1B6C5B3U952、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACF6
24、A6V6M9K9P5E9HI7X2J8S6H2H2Z2ZG1X6W9K8X5X4C453、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCP2C6D10X6O4Q9A1HB8Z10X10L1D8R6D2ZL8H8K1M1E1G8O154、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR4D6N7W1C1I1I1HG2G10T3M2W10Z2Y2ZR10S7Z9D3L9I6U355、根据商业银行银行
25、账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACO9H9E9F6H10U8E9HM1R6C1D4S5P10L6ZD3O6C10E4K9Z10K356、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCF10V1O7W1O2M1C10HG6Q4C1R8A4Z10V1ZI2C8R4M3K8J6X957
26、、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACG7P6F5K7X10P7Z6HE5Z8X5H5I5D9W8ZE8C2J8I3Z10U9Z758、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCT8Y1S2K4T6V1K6HR10F5A9Q5P10Y7E9ZL2K8G1T9M5D3F259、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率
27、均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCW2W6N6Z5H2W3D3HU2W8U10V2Y6G9H8ZZ4R3G4G1R9R3R160、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCL7N4M6R4Z7R2V7HH8S9A7M2J10W3S10ZR8N7J5F8C6J4I161、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCX1H9R9N2N3X9E1HY1M2A10Q7Z4Y5M7ZW6G7L5D8I4W1F462、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作
28、为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCG3E3C9E2R5N9V5HQ1R10P3Q6X6G4Q6ZF9M2V4I4G8Q10O663、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACU9V4H5M3Y8H1W2HM10A8G3T6B7R1K7ZX7H5B8M3K8N3D964、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】
29、 CCL8E7N1F8Z1X1T4HW4Y5A8K3H10K2K4ZX2O10W3W2Y9V4W365、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACP8Y1U3F4J8I5R1HQ2C8E1S4P1O5W8ZM1T10I6M6F2L2B966、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCR6U8L5G4N1P1A9HX6M5T6D6L2O10I1ZJ10Z5W5T6L2T1F1067、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防
30、控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCX7G10K3S9L6P2Z2HL8C10P5M5D7W3Z2ZN7S3K10Q10J3X4T668、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCT8G4X10B7V10Q3R2HB5W6A4P9I9Q1E7ZA2F7K5W2M4N4K769、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCK7D2A3F7V4K6G2HZ4D4W3G5R8I9T7ZD7Z6Y4V8R1S1I370、关系营销层
31、次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACU5V4S10Q3B2M6T7HC4Y8Q5H1C10P9O2ZG6I4I7F4M8Y2K1071、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCY1R5I8O9Y9P1Z6HI3P1V9C10H10Z9U1ZR4P4H1E8L1S9D872、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BC
32、M9D9V3E10R1G9Z3HW8B5G5G2D5T1N8ZC4H6T2N2L1C8B173、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACT3R10L8E4Z10R4O8HD8A7S10W10K10W8F8ZV10Z9K9G2T1U2K874、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCA1U1I1D7N8M4N3HK9P10M6L9J4L1I9ZU5H9G2E10S9X1R975、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的
33、变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCV10L6K6S10H9Y3Z4HB4L7P10B7X3C10G10ZM4J9M4P10I7C4L676、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCM2U4P5G4Y2B8R1HK7X7K4Y9K5H9T6ZT7R6N3N9W5Q2V477、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.
34、有法可依、有法必依【答案】 CCL4Y5L6X7N2O8F9HM5X2G5Z7L8B9B6ZF9E7H7Y9A10E2S978、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACR2S5H9W3S7X9K6HQ5P2L6A7J4R10Y5ZK2I7C2S9M9I8N979、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCU1Z3G9O2A9A2J10HD1U4O9N1C6J9S10ZY4X10U5I5K7A7E380、下列选项中，关于合
35、规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACD2O2M8B2C4D9E10HO8Z3O4D5C5M1C1ZV4L9V9T3X3V6B581、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACE5B9X6V1C5G2E3HK6V2Z8M3I4S9A9ZY3J8X4K1H1B6W182、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCP6V10H3A8D8J7T
36、4HB5B4D4U5B5Y4B5ZQ3M3P4W9F1S6A983、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCO3M9B9U10H9P2B9HK7Q5U10I6Q7C3H8ZO7L10N9S1O10W1V384、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20
37、世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCV7J8E5F4J10K6L2HO5P8I10O3U1Q3Z1ZB8L1B5Y8H5G3E1085、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACT3L2A3F10U5E7M6HJ4R3H3A5S3W4I9ZF9Q1I2C2L2E7I286、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果
38、，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCR8X10O9N10J1I4I4HC6Y1K3S9K6N10P1ZP4G2K2Q7O7T9A1087、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCM1M10R4W6U9V2S8HF9X2L7Y4K9I9N3ZZ9K4V8T8Q2Q4S688、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政
39、策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCH8X10C6X7Y7S8I5HA2J10Z9Z3B7D1P6ZS5H6K1V8B4N8G389、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCW4X1I3C7S10I3C1HF7I1V8J7Q2K5T1ZD5T9V1S6P4F10M690、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCW10S4V10J9
40、I7N1Z2HE1X2L4J1V2X6V8ZC6T9Q4T8U3K2Y1091、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCO5K3G9R7Y6S6J9HJ3D1P1E4S2Y3J4ZP1N7C1N2W10W5C692、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCR2V4F4C2U5T7O5HM10D1B4J5E2E6B7ZE5U3J4T7L9G6W693、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。
41、A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACV8L10H8A4O4B5W9HQ9N1I3T3W9Y9T6ZF8S7R5U7L7U2W694、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCR8E2E9S2G4O9G8HG2L8J1T9C9T6T1ZP8C6F10N10E3G2R495、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCU5V5Q5I2O2T7G1HX3Y1J8J7Y10H1Y10ZP8M7L8Z8P8Q3H1096、风险评估是一个动态过程，银行
42、业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCZ1A10N1D2O1K10L10HJ5N3Q5O7P9N7D4ZJ10X6N7O1X10C7T797、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCR1K7Q6S7J9N8C9HR9F1R7R9V10Y5B4ZC4U8G3T2A2D6V598、下列不属于银行卡用户
43、使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCN3U6E3V9I2P1K3HY1R5B6N4D3D8E10ZC1F3U10U4I1S4F999、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCU3X6O5P5X9Z8Z7HT9O1V6T3K9J6X6ZS2H9B2E5E4L7T7100、信贷计划
44、是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACG2X5A2G2H8E9H1HC2Q2X2F1E7L5Y10ZH2C9U4J5D3B7K5101、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACO8Z4C10V2E3T2X1HH1Z3G4T1R3J6Y9ZX5Y7Z2H2D8C4M3102、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCG3L4T9E2L4V8V3HT7K8R3H10E1W9S2ZI7H4U3C8W5Q1W2103、下列不属于银行卡