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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACB6T8S4A1P5L5Q8HT8U1N2Y9L1B10S7ZU9I9V7V9N1H2R22、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCW6I6V9K5N7Y3P5HV8R5T5M4I7W10T4ZS6Q7O8R3N1V3H43、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.
2、加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCL4L7O5M5N9A5J10HP9G6Q3P4X4F3X6ZV9H2A9M10A1O5N84、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明
3、确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB4Z3I6W10Q3D3B5HO5X8O9C1Q7X10A8ZW9P6H1D7Z4H1C105、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACQ6R6K5L10C5P4D6HT9B4E2G10Z8O1W6ZC2E2L5X6W3U6T106、人民币正式加入SDR货币篮
4、子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS4K3L2C1Q7E3H10HV7E1Q6L8G10X5A5ZQ1O5R1F2Y8R5E107、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACS1M5F4I10Z9P3B3HQ7K4F9X6A4V4O8ZC7P1E1K6H1T3V108、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、
5、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCI2S3V6Z4V6F10Z2HF3D7M3X7K1G9A8ZZ8A6D7E5K7A7X89、推出流动性覆盖率和净稳
6、定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCO9Q6V8B10K5K10P9HY3O6Z10R6M2L9Q10ZQ2R5I8Q6J1G4V710、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS9W1V4N8Z9Q9N3HB6F6P5W7Y3R6X3ZP4R2S2K7A7M8P311、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价
7、格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCH1O3H1N4W6X6W7HM10M9I10L10G1V5Q5ZT2K5K3Y4Y8S9F412、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCO3M4K9P6A8S7V10HN7L3B9L10R5S10C9ZG3W6X2M6D6Y2O213、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务
8、中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCZ10Z2U5M7U10O5J8HO5H7S1Y6U1K2G10ZQ8C10R1J7V2N3X214、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCY1L6P6A6X10L8F8HW3D6W4V1L1J5A3ZP5B4Q6E2F5N2I915、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案
9、】 ACX10V8Q7J9P7M7O10HT7C1G10L9R7P6Q2ZY3D6X1C10F4A6Z116、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS6C3A5P8M9Y1Q10HP3U3M1O5R5Q7K10ZI7X2E5O4Y9J5A217、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACK7K8O3S3K3P8I8HR2J1D4C7F5
10、A8D10ZE6W5G10A4V7Y4T418、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCR2A2Z8N7P3Y2T6HV1A9Y3W1S8P7Z6ZE8K3L2V8S8T4E219、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCD5L3L2E9R9I7U5HC9T5W10M4W2R8N7ZV1L10O2E2K5W5F920、下列选项中，属于
11、出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCD9C4Q10I6N5O5Y9HG7N4L7L9N2N3Q3ZG7I9B1I10I7U10Y621、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCU5R2F5Y1P2K10A2HG5O9S1U9O4B4B3ZV9N4Z2D3E3P3N1022、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金
12、融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCP4N1V8B2Q3E9X8HR6D10T8R9H6D10F10ZL8F8A7L9N10E10R523、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACK9T10Q7W6P3C7C5HQ2J1W10B2C10F6J6ZC2G9U10C1M9F5F524、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BC
13、R4X6Y8D2F7M9A6HQ3R2D10B6A6I2E7ZL7F7E7Q10M5Z7F225、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACU5O9V9R6S6S3F8HV6F9I5J3A8X6R1ZD3V4D1N6C8B1O326、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要
14、有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCD6J8Q6W7J7I9I2HB6H1L6Y3K1W7B4ZU4O7U2V4L7U5K227、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCI3Q1S4G7U7G7P5HE10I6N
15、5N1N8E2S7ZY1I10D10X8S10M4G1028、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCB6B3E8A8V8F1S1HW8Y6W7V7R1G9K6ZD5K8D2B7H2R5G829、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCG4N1C9V2B5O7H6H
16、R8T4R6Y10P5D6S4ZA9V4S1Z1A9Z10E930、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCA6O5X8Z1D2B4V8HS3G2R9J7C9N6G1ZF5W8O5H3H6T6N631、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACR8O9D6T8Y3I7C9HQ4N2F10M6N8C7F8ZV3C9E4L1Y3A4A1032、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理
17、B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCU5X8Q8I6I8O2M8HX6D9Y1U3I6S6C7ZO10Y7J2E6H5Z5Z233、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACU8T1Y10O6O10S6J7HM10L8B10H6U3R9C2ZO7Z7I8Y4E2N2G634、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCP4W1V5O8C10F10R10HS10A10L3P10W8U6R10ZD1H4V3Z1
18、N9C3F135、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCR6H7E1K10Q9W7L7HN2M4Q5D8J3R5J6ZF2S9B7F4B8B10L536、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCD8Z9Z7P5N7E7L5HE5K10F7M9G10O8G10ZP1V1B7C1A1Z5S1037、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A
19、.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACZ1V2Q10E5E4V4N6HV9I2A6X1I10M3C6ZV9Z10I8A8F7G1G838、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCQ10H1U3I4S9V5R4HD10J7E6J8N10O9O2ZF6O3O1D3G4F9Z739、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCC6
20、D6Q7F9U9B10P2HI3V3R2U1I1Q1N6ZX5B5D10D10Y2V8U340、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACD3C4P3J2K2R7N7HP3X5N5X10K6R2J6ZX4B7L1M6A4N9N941、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACZ3L9F3E3K9G3V6HL7B6T5S3K8B6B4ZY8G8D2H10T1Q8P342、2009年至2010年，原银监会相
21、继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCK9J1Y7S8H7B7Q6HZ2A10M10J6C1K5U1ZE9G2C5A1U3E4A1043、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理
22、指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCB10H6Z10D7W9S10X1HQ4M6G7U10G3H4S9ZA7X1I8L6O4Z9Y1044、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACJ6C8Y6S5N7E8D5HU4U9X3N9T7M1G8ZI3Q2E8C8S10R3F645、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性
23、为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCL9K7X2A6X3Y6F3HK2H8R10H5G8X1H5ZF3Y7B7V6Z1E5Q1046、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCA2Q10M5S10G1G3P2HR10S10D3B7Q10U1P6ZO6H10N1W5S1W10N647、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCR8W10G3U7T10L2U2HK8Y4J10Z6E9I1H7ZA1X7D2T
24、6Y4J6V548、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCQ8S8W3X8M7I1J4HJ9T2B10R7G4J6P5ZC3B8L7F7N3K9A449、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACB4E10H3J1H4V6A8HR5B3B10B5P6L3D10ZV8Y4Q2T4A4
25、J1E1050、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACA3H4V5I6X1M1H2HC5D6T3T5G8A6E1ZX8H3K1Z7D10X7R951、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCF3H4K6W2V5Z7N5HV7R6F7N1F2T3N6ZN8X1T7J10L7B7A252、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、
26、企亚债等【答案】 ACO6I4R5B9D3G5C1HQ5F5L8B6R4H10U5ZJ5U8Y10S4H9C4Z953、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCA2K3H8J7L5V9K1HA3X3A8U4O7H5O8ZP4F6U1K5L4U5N654、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCQ3F4K9
27、I7M6N7H10HI1J7P5E9B5I8J1ZV1I4T3U10U9W9B855、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACW10E9W10P4S2B8S8HC5N10M3S2N7B3F10ZN5B8W7X4Z9K9C756、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACU4V10M10J10J9H10Q7HE5D7W2I6T3R5W4ZT9Y9H2L3S3F7H557、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回
28、报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACR7F4U1W9V2I3L10HX10U2I9P2U2C9U6ZJ10C1M3R2N2Y10B1058、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCW4C4Z3S10C6F2N4HI7L9L7T9P10Z9M3ZW4R3Z10R3U1H10X159、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCC9X7B8H10F3C6K6HW3A10U7V5
29、R9N5L7ZB5F8T1X6R7C1R160、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCF4Q8C3Y9J2C1F5HS10M1M4M5I4E6T7ZH7R7I8J8J6I7H761、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C
30、.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCK2R7Y5M7X5W8J10HO2U7S6P2G3U7O10ZN9F4V9Q9X1T5F662、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACB9V6T5S8L5W4T5HO9E8Z6J5G4A3X2ZP8O2G9F2X9K9R1063、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管
31、理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCG9X1L6I6N4M5Y2HK7K2Z6M8G5I9A6ZV6U8H5X2Q3S1I264、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCQ7B4X10W6U7O9S7HH6L3R4E9C7Z3X3ZU5X3X3K7D8C1P165、如果消费者
32、接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCM9F4M1S1U6T2K3HR5D9M3V9M9E2E2ZY1Q8U5C2Y8Z10R366、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCZ4X9Z6F9G8W5K6HD8P10C10B2Z4A5C9ZZ9K10C6X10K6D4E767、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元
33、，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCL2P3J8V4G4M8U1HB2C6N10M1S10B2X2ZP3B9M1I9C8X7H468、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCI9R6K7D10Q7U4I
34、1HO3Q2E5F2U1Y1M1ZU9D5M3W10A10M4I1069、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCY7V9Y7C4N3R9G3HJ2Y10F4Q8M4O9C2ZO7P5F3H4P2N7Y670、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持
35、服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCW9W9G3K1E7N6I5HR6H5B5S10O9D1P10ZP10M4P10T2V10V4L671、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCQ9A9N4T2Q7F10I5HK10B1K7J4X4J5G10ZT5I4J3P8Z5M4E1072、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议
36、批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCA2I10X9H8O8W7A5HK2C9K9T10M2U5B6ZH7T4M7V5J10R6U573、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACY10Q10O2W7W6T8P9HL6Y5U4B7J9D2N2ZM2D10T1E10K2R7U374、下列不属于流动性风险
37、监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCR1Z8Z9F10M2R1V5HY8Q1L8O9F8V8R2ZR8X2O8S10Q6X2Y275、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCH7F6P4O3E8L6L1HP6S4A7P4H6C4M1ZA2P7I1O7V4S10B176、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公
38、司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCE6I9X7B5M5Z3Y4HF1J9I8I9H7I7T5ZW1F10P2W8X10H1K277、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCN8J9Z5F9X5Z4R6HQ4V6R4S5B6C1U5ZS8K4H6B9I2S
39、5L878、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCT1E4B5R10F3P9G2HK1Y1Y9J6Z9M3W8ZY3H5U1X3J1S7B579、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCZ9O4U1B2L7V6S9HX5B9S1X3A9D6M9ZB8D5U7E6A10X6S280、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应
40、实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI8L10Q1S7U10C6W5HP2H9R3O10G6I3K9ZV7R2M6E2Y5Z5J681、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCY3Z9T2T5I5V7J1HS6Z3N10F9L10Z5A9ZG6K10A2Z6T2
41、H8B782、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCN2U10J8X8D8E4Y3HH2M1U6C10W4Q9M3ZZ1R9O9E4M4T1W483、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCU7E2Z1P5L4R1I7HQ2F1O8W2L1I3K1ZA6F6N10N1E3Z2U184、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业
42、金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCZ4F8X7D4V4L3S1HU2Y6X5N1A6X8Q4ZF7U4G9H2V3F10G985、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCF3H5E2J4S1P9A1HE9J1D9W8S9I4N4ZD1O10S7D8J9B2B886、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行
43、政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACL5S3V9O4R9H1E10HT10T8H7K9E10Y3J2ZA1S9H4Q4G1F3S487、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCM3T9X6P5J2M4G9HL3E8N8D1H8Y4D3ZI5Y4O6N1Z5H10H388、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.
44、10【答案】 ACI7B3B6B5G1J2I10HQ5G2O6L1D2L5E10ZY3Z4W2A8O7N10Q289、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG6E3A3R2E6F8G3HR7S1K10Z4K4W2W9ZU4Q2Y8R4A5C4D1090、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACT9F10T6R8E2U2M2HX8X7K2R1L5I9I7ZX2M6U1W10Y2Q3S1091、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管
45、理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCN8Y9D10N2G5F6F10HG10A3V7L4F8Y10Q9ZI8D3O7L1P7E2W892、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCI3P4I8Z1Z2I3C8HN1S4S2C9Y8J3S5ZR1U1Y1W3M7F6G193、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCA9V2P5T9M8F2Y2HS5M4A5W9C