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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCF8G10I8X2J1E10J6HC9B9O10S3F2V5E7ZI4G8W1S1L3V7R22、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCA5B1K6P7Z4R7A3HL9Y5T3W10C3E2J1ZB4N8N7I9K4P3N63、支付结算业务监管中，不包括对（）的
2、监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCX10E6P7I2S10A10Q5HZ10K10L7D2B4H6F6ZM3G7P9K7Y5J5G14、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCK8G2L10E9U3V6Z1HZ5D6D6G1W2M9G8ZX4S10O1F3Q2U10Q65、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案
3、】 ACS4C10F8Q5E4S7H6HW5O6U2U8F5B8T7ZZ8R3H7B10K1V2U86、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCQ5M4E6W3M8Z1I8HK6M3V8B10B4G10L7ZN8E4N2Z4W9V5W57、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCT1J5M4U7T7I9I2HO6F10Q9S6V2S6N3ZN2K10W2K4S2E5H78、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非
4、保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCS3W3Q4D6O9K4L3HL3W5P10Q3K2F4V2ZB1I4K10A7B5M1U99、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCN5X1W2R5C2F6E10HO1X5G6D8N7G10C5ZO10S2N7Y1A8K3W410
5、、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACH1B2P2N3K2Z6S6HQ7H8V4N4J4X3V10ZT6M3E6O1P2E8Z811、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACA9L1V6P1J2J5C7HN8T6G10V9T10J7Q2ZH9C7H1P3T7C8Y812、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银
6、行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCW10T8F2F10E9Y9G2HT4R2B3S5N5E9G9ZS3I2M2W6W4D10Z1013、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCS8Z4P3G2R2I8J4HU10Z4J9Y2I8P6T5ZP8B8U1T7O1K8C814、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DC
7、Q4H5W8W1Y4W1X5HC3I6D4K2O1Q5S7ZC8H8L9Q2B10B9A315、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACD2G7F3R1Z5F8C9HF4A5Q9Q9N4E2P10ZL4A8G10E3E10Z7J416、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.
8、维护客户利益原则【答案】 CCD5K1V2U3U1I9R1HS3R7R10X3B5R8P7ZF10L4A5R2T4M10W417、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACJ9C6J3U4T3R4N4HE3O2P1K9V2U5R7ZO1L3E5O5W5Q7H718、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCA5P6W1M8L2X1R4HV9S8H1V4F4X2F2ZJ6I5H8V4N4A6P119、健全普惠金融多元
9、化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCH10H1D6M9E6I4E8HU9N5X3B8W10E3U7ZH6F4I5I7P4Q8C920、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACL10Q4F1A1A7P1K9HX5F7C4Y9O1Q10A9ZD10V7Y8A1D4M1I821、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定
10、期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCN9Z6N6K1C6U9L10HZ2D1K9D2B9S3K1ZN2L6E8Z1O1X7B822、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCX1P9S5W10V8K5G5HN10M9N4V7B3F8Y1ZD9A3Q4Q7N4R7D923、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCV7K6V6L5O7A6I4HU6R4Q3U8F7A7I7ZZ6C10Y6D1L6I9T124、商业银行可以采用标
11、准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACK10K8M1M1L9P5X10HF2D2Z1C5W6X2M1ZH10F5N2V6U5A7T525、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACH3Q4Q8D2H1S3O6HR2C1Y10N9I3R3G2ZA9L9L10P9T8G3P526、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。
12、A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCU2D3S1E9D9P8U9HG7G4L2O8S4L8I1ZT2Q9N2R4E6K7H127、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCJ8Q9X2S3H9U2X3HT3Z5O6L9T7R8Q5ZC10Q3K8K7U2O3V728、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持
13、续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACI8E9P7U5H2V5A5HX5D7N7L10T5R10K6ZD4P3W7L3K9U3X329、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCS10K1Z9E3L3O4B3HZ9L8W5V3J4H1E4ZH7A6P9G2R10C2N630、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACS5S
14、7Q1U3K8D2J7HX7K10J4E6G7I2B7ZX6G9F8A4M10K10O731、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业
15、银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ2P5D10L5U3H3N2HU1Z10S2S9F3W10E1ZN4B8M2A8Q2C8L832、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCS6C3F8T8M8E3E5HF3N2S4O10Q10E1
16、0D4ZI9C8F3B7W10N1M333、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCI1H5C7S3V10M9H5HT9C4Q8Q8I6D9K2ZO7Q2U9R10U7T10E834、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCF10K9U7X10Y6A8N5HE10G8Y9V2B5F4F2ZV7V2X1T1
17、X2T4R235、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK2K8N4H7I5B10J4HO10E10F6A1O10I1A6ZQ5C2F4F5C9T3H1036、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCI3I8K4Q2I6P9U6HK7W9J6R6A10I3J1
18、ZH8D9R6M1H1N5T637、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCO2X10Y1Q6L7W6M9HJ7I2W5Q3X3V9V5ZM1Q10J1T9P7F10C738、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCI6Y4O2R3V4P7A4HK7G8V10A9X1C1B5ZX5D8H4G10O3W6Q339、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A
19、.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACI6O3P7B7U7E6H2HV2R5N1F7I5R5U7ZA4W3G10P10X9B4I440、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACJ1H5A10T7H1U4E4HR4C7Z3H8T4M6I3ZH9D4S2O3A7M9J541、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率
20、为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACP10B7R2I10M2F9J6HQ10Q6A4C5X3F9S8ZW8S10R3J3I6X9G1042、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACP4D10Y3W4F10V10V1HI8D2Z9V3C3I5R3ZD7U10Y8Y7V9Y6O643、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 A
21、CR7M7X5N7H5E6V3HR4C8W8K7L5M3B5ZD2I10Q10F7Y3P4W844、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACC6M3K9G1A4S9I9HM10K1E5M7W4U7I7ZR1U7Z10A2X5R2W745、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要
22、遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCX5T5B6L7X3M5D3HD5K8Z2N3B1X8A8ZI10K10X5G8D10V2G746、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCS3A5I4F9I2K1B2HO6U10L4J1K6G6G4ZZ5M6K10G1S2B8Q847、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车
23、贷款【答案】 BCY3T4Z6T7Z5F5W2HC9A8B3P1U5W8V10ZJ6I2H8J3E2O5Z1048、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACO7I10V2Q6X4X1R8HW10S10A9I3R8T4X3ZK10Y3J10K8N2U7T1049、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACI8A7P5M9A1X10U2HY9Q5A3H8W8Y5U5ZQ2P3A7G4V10J3I450、( )是个人事先约定偿还期
24、的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCC10B10P10S4I2F3J7HA1J1J1B2F5T2K9ZR9U5Z7H6Q8O7Q451、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCG6H3W8F4E1P7T7HB10D5A6J4Q7P5X4ZF3P8O1R6J2F9H852、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2
25、亿元D.1亿元【答案】 BCE7J9W7H7Q4E10X6HL5W8E6U3Q10U4S9ZV1O10E6O5L8E4A753、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCF10X7Y5T5E2W7H4HI4R3E1K8G5A4S9ZX5V5N2S6V5M4P754、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCV7B6O3F9M9N6F10HJ6E9P10Z1A4B9X10ZC7E2D2B9B5J1J955、 包括两个或两个以上委托人的信托
26、是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCC2J7L8T2J9M6O1HN9R2X2N6C4F2H1ZE6Q9P3L4G5O8Z456、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD8I6M9X8F9V3B9HH4N3S4M5E3P9T5ZP1P1J3V7D6H10I157、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是
27、化解产能过剩【答案】 DCR8J10M6N2C8C7O10HC4D7L4Y10Y4I4G10ZZ3X4S7P1G1D6Y558、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCB5N10I8Y1K7X2V7HW8H7I1Z1Y4L4E5ZO10A6W1T8O2G10N359、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCC4U4A4J6P9W5Y9H
28、S3T3E6H3M5M9D4ZJ6L7Z1G9P3G2V160、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCF7K4U3F3A3H9Q6HK2R6T4E6Q10H4N5ZY4R3K7T7D10Y6A761、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACS8H8C6J5O10M5L1HG9Z7Q3D5Z5S5T7ZN4E10P3N3E8J9C162、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基
29、本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCA3U1T3H7B4A8G3HS6T6Z1G2Y2Q2W1ZT2A9R6P6T1G8W763、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCR1N7E6A8R8Y3D6HN8C2R1T8S8H10O6ZI4L3M5J9Y1X6Z1064、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效
30、的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCV8I8H1P8A4A5R4HD4I5L4G5F1G4I7ZF8G9V5Q10B4Y6Q765、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCL5A1V9T9K7N5J8HF4D4O1D3Q5N2E7ZN6D2P1T2S5M10A266、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化
31、建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACL10Z6D2L6Y7P5V9HR8S6F5F6M2Q10N2ZG1C4I2D1F7P8G267、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCO8S10X3C7Q4S7F5HK10C1W4Q7L2Q3I4ZK5K7M7C1V5S8N368、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCL3E4I3U9K6B3R5HD5U2U3V9T7P7F2ZH8B8
32、B1L2I4U6N669、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACF7Q6B10J3Y3I9C7HP9J8I5A10Y8M1G3ZE6K9D8P5I9K6F470、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取
33、现金【答案】 BCX6V2X1A8S8O6B4HY8V3Q7J7Y7Q1I1ZK2B4V7R1F7S10I371、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCS6J8X2Z8V2G6A9HS4U1N2F1G3R5Q2ZW5P10S5P10N5S4Z272、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACC7G6R8Z7G7Y6Y2HX3G3U6G8F8U4Q6ZM2A1P3L5Z6
34、Z9X373、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCK5R1Q6K7V10V7U10HF8V9H4H1A4B2N5ZW8A9R5K8Y6V5V774、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCG2V2B10G7U7J8M10HK1J7S7D1K4P10V10ZZ4U1N10R3
35、M7G2K1075、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACF1B10Z7H2A4E10P1HC7O3N3J3V2C5K8ZQ4N2Q2Q5Q9P1J776、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCD2T3M7O10N2K4A1HX2B7H5O6C1W7E1ZW8I4M4I2U10J6V1077、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产
36、质量出现波动【答案】 BCX1Y3L3T9Z9D4M1HY6M2Z3X3Q8Z8T6ZU8C4W9N7P8T1P578、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE10O7E9E6R3P8S10HH7Z2Q2E3Q10O7G8ZY3U8Z10C4C2U8K779、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷
37、资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCS6B8V5G7B2R8X7HU8K2H10R10D2M2X6ZR3N7P5R8X3U6Q380、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人
38、提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACD8B3Q2C10R8X1C10HQ9R5B4L1A4X6N4ZV3B10T5N4J4H8B581、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCU4Q5F9L9I5F4O7HV5V7B6N1M4M3L2ZV1K9N10C1O8X5F282、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCH7S3G2X10X7U9I9HP7M7S3Z8M4C8Q7ZF8Q1W5F1P10I9H983、商业银行的首要职责是
39、（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCF9Q6O7P4J9G5J6HX8T8K6Z8A6E6O2ZM8K1T2R10X6Q9I384、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCY5E8N3R10E8G4E9HZ4H9Z4Q6G5D10S3ZI1S3H4I10K10U1A985、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCO10X3B5Z4G10G
40、5A10HD1A10A7O3I1P2W3ZM8W10M3Z10C3K10C286、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCH2W9W8Z9P8F1I3HI6B7G1P3R5A4C3ZA3L4P10F9F8X10I987、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的
41、，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCA5Q6O5C9R6U8G1HN6Y1F4A5W9D10X10ZO6V7Z4H1J4Z2J988、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCY3N2A7N2P7C6T7HT2B6Z10U1B7D2N3ZQ1L1J3M4S7V3K189、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCP3Z4U7X8Z2W1F5HY2C7A6S8Z10K1L1ZT10K9Y9X7U9M1X990、
42、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCC7B1N2H6S1Z1Z7HT5R2F8D4G1N4P2ZD3B1Z8Z10Z9A6N791、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCH4O1N3X1C7T3Q7HR4F6H9U5Q9M5E5ZQ3I5L3U9R7U7Q392、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B
43、.期货C.掉期D.股票【答案】 DCE2P4T5E6Q9R7O1HH5V5P10D7M8I6U7ZO10E3J7W10Q7V1L993、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCJ9L5A8A9V1B5C10HB5S6L7J3J9D10K6ZO1F5P5E2Z10Z8I594、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACI4N8F8N6P1S1E4HB10L10Z6G4N9M5U1ZK4P9C1V5K4F1I7
44、95、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP8F9C8X9Z2J9E9HK7N7P8T9M3R2B6ZA2O6X1Z3C2X1R996、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCV1M4W5K8E7V4R5HM8Y1M9Y5Y9Z3G3ZU1W5C2X4E10C4O897、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCT6E8K9B9M7L7N1HV8T1W8W6Z10G9X8ZK6S9Q2X8T6T9L698、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACD2U10T1M8J7O6A9HF9S10L10B6X2V8W6ZT1A1Z3U7C4G10O299、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A