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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCP10H8H3I2C1M5I8HN3T8S8Y3U2T6H7ZK9A10D2F1Q3I9O82、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D
2、.法人和集团【答案】 BCI6A6A3I9O2W2J10HS2L3O7D9Z9D9B3ZH5Q6S1H2J7L2Y53、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACV8U8O9J2A1C3B8HP6A9E3M10N7G6C2ZO4E3X10T3V2U10M14、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCI5C10R6B9D1M10L10HG9E7J5L8X6
3、J4A6ZU5P6A9W2R5D7Y65、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCN4X1I6L3A1P5U2HW7D5Z8K3M6B2C10ZO6J10D7O3R9R9E66、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACP9K8O2E10M5R6Q2HS9G4C10T1R5Q8A2ZN8V7W6S7N8X6X57、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资
4、集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK4K5Y7W5M5F7F10HY1T4W9L10Z9A3N4ZF9L8N4T7C9L2O28、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCF10H7J6T7J4S8Q3HN9P7R7B10L6X2Y2ZA6Y5G7P7A10D9X39、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会
5、的构成及其工作情况【答案】 ACS7G4Q3A3O6F2M9HF3B5V8H1S3V1Q5ZF4N4S10B10L4I4V1010、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCC7Q5S10Q3P4E6F2HC4O7H7L9U5L7E2ZK1P9L7G4B10S5N511、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACM8G3A4V1H10X7P1HL5G5T8S1I5W8W7ZD2V6Q8U10D7X5E812、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派
6、出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACM5A4I2X2B8O7H4HV9M4P3J6H4Q1Z6ZX4Q8K1U3F4E6Z913、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCS6L10Z4R1E8U7Z9HZ2F8W10P9X1L9Y6ZI6D9X8B2V6B7O614、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指
7、标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCB1Y9V6H2P10G10R10HB3G5I5J5H6D6E8ZR5G7K2I9D6A5K315、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACP6M8M8W6Q9D5E6HL4H3Y1V9E2O10L10ZU5Y9P8L5Y6Z2C316、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCC1X8R8L3K
8、7C8P8HU4O4O6D8Q9W4B9ZS1O9H8V1I9H5F217、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCM10O2G1F5P3W7A3HW2Q6L5N4D8Z9K1ZS2E9U3V2N3L4G1018、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACF3F5Q2T1U7L5A1HX4S10F8Y1W3R6V10ZT2A8K5H10X4W4M319、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列
9、关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACB8Z9Z6K7B4V4P5HL9L8D9M8R1O8Y2ZI7X1Q6Y8G1L3J220、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，
10、贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACQ8B6B3O1X6C1J7HL4N10B9O9O3V6O4ZW3I2H6V7D3D6J1021、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CC
11、S5H7X6A6K8J2H2HF9Y3R8C6R6L2E8ZU2H8U2H6U2P6B1022、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCP5O9B5D8I5Z4W7HP2G10S7X1C10T1B8ZU6T9D9G3B1J1K423、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCY8O3I6J5H6X5D1HC6M3A4K7Q7K1X9ZQ1Z1
12、0C4W2Q6A2W1024、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCY9S4T10Q10O5W7O2HM3G7Y2J10A9T8Z1ZO8U10F1T7M10O3G725、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.
13、个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCR7L1W7O3E4D8S5HA4W4L5F2C7L7V5ZS9V1P10S4S5Y5H626、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCI3B6R2U2W2I2X6HZ4V4S5E5G3L6S7ZP2Y8S1B9Y4F10D327、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临
14、时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCL7K1X7K1P6G3Q6HO2H2T7N4M7G2P2ZE7L7S6N2V6L2C428、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCE8T5C3A6Q5W1O1HP4D7R7I4S3C8F2ZQ9H8P10B2I6G10S1029、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答
15、案】 BCZ2Q1E4X2M5H4K5HA7G3C1C5Y7O10H8ZU4S1F1Q5M8I10M330、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCN7A3Q4T10V8E1M2HL9D4Q10T9N10Q9N2ZH10Q4J1O5H4C9W731、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCC10P6Z1S8R8
16、V9I6HL7J1A1X2Q10O6G4ZV4U7I5I9Y10Q2J732、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACE9B8A7O3D2F10H1HL6I1Q9L4X4B4Z7ZG5E10F6E9B10Z8U233、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCI5A8B3C8W3M7W5HJ2C1I10V4
17、X7I1Q4ZQ2O8J9E9I1G10O434、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI4W9P4X4R6B4H1HY4J3X5Q10S9X3H7ZH3W5A3U5N10N1Y735、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCC5F5D9H10U5A4I2HF9T4I6G10O2E4H10ZC1P2Q3G2G9L9Y836、()是
18、指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCM6W5H8E10S6Q7L5HF4S10D2T6O5C2M6ZY8Q10W5Z10J9S10G137、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCX10W1F2V7S9J5H3HB9O10E10W3F8Q10J3ZV10E4V10I3C7E5H1038、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险
19、。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCP7F5P7Q8G7W4U3HN5A4J7D3U1V7F9ZT9V4O8H10K6U1R1039、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCP8Y1C4Q9W
20、9U2P6HP5T3C5V10L7X5J5ZK2U3N4Q10E5J2A840、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCK7G8I2C5J9O8K5HI10U7E7K9B2P1E2ZK10U10E3N10Z9P6S541、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACB
21、9R2C6W2B7J5R3HX4D7L5W3M8E8A1ZH9Y9Q3Y5H4Z3E442、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCB9B3E5X9Y6Q8T7HN7V7I9V7G3P9P5ZY10O3X6Y1T6J10T143、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份
22、额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCO9K4Y1M2Q5V4X9HM2Q6T2U4Z4H6Z7ZJ5O7S6H7C4E6O444、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACN4T8Y9C2K10K9H2HL10Z9J10E8Y2U9G2ZE2S8J1F4K9B8V345、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性
23、覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS8D2Y10X8F2I7V4HE4N4N5X7V8E8V8ZV2R5O6G10O2B8Z646、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCF5H2T6Z2Z6E10A2HW9O2U7Y1G2X6O4ZA1G9W9F4F5R6G147、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCP5T10Q4T4J1Z7R
24、3HB5E10C6Y10W3C2Q2ZX1L2M3V10G8J1W148、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACR5E5T9H10T6A1A9HS4T5G2O3J7W9Y8ZA8R4X7Y5N5Y3D349、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCR5V8Q5A7Q9W7P10HS5Y3B4F6B3N4U3ZT8I
25、6I6O7N10P2W550、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCR8G2D3L5T2B4X4HB4Q7B3B5K2T10X10ZS10X9O5N5U4X7J851、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCT2W9Y3S4N4P8Q8HY5I7L5S8Y5A4F2ZI8Z1H10N8T3T9A152、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C
26、.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCA5D9O3H3J1K4E10HI8B7Z9Y9Q3I5Q4ZA6U1X8J9F10X1L953、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCU7P5C7P4P2Z9W8HQ10O8W1C5O1B7I7ZB10K6B6K5Z1F6Y354、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCV9Q2Q10U10A1E2L4HT3Y9Z7B5K2J6N8ZP7Z3H3W5J10C4Y955、商业银行开展金融创新活动，应遵守法
27、律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACI9D4P8V4R8V10G1HR6F4A5F6D2J4T5ZO10X4B7T5Q4I3J856、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCS3I2E10Z10H5E1K5HL8S10A3Q1P10Z10D3ZC2S6C9N8Y3J3S957、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACB7F7A5U7I3B8D10
28、HA1O9W3I1Z3R1Q3ZN9P8H2Z2V8O5O1058、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCJ4J10K1T9N3B3M1HO7N2C10B8C10H1H6ZT10W4K7U7U4Q5Y859、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCB7D10F8L10G6U5Q3HI9
29、H7H2M3A9Z2T8ZD1A2K3F3P9N9U660、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCN6P5A10L5O10L3W4HR5L2A5N10F2X10W2ZG8A4Q3V2G10V2B461、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCO1G7T6O1
30、V5D6H7HH4D9C10E5F9Q7P10ZK3F7R2O4U3F2S562、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACA10S1A10I7L5A2B1HK8Y10J10R9V5M10F9ZO10Z5G5B1S8B4U463、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCH9F6Z1F2Z4L5Q8HF4G1V3A5Y10O3Z6ZS3P7N4Q2S5V1S464、根据金融资产管理公司并表监管指
31、引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCF1K3Y3J1C8V7H3HN2M7G3X2A9F8J3ZD6W3X6L1K8A8R1065、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲
32、央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCT5E7P5T8F10C9Z3HL5C5Z2N4T6M8H4ZH1B7J2N5Y10B7D566、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACM2L9S10U8D1J6Y3HA1C1D1T1N7A6R2ZJ1M3R8F7Q10N9V367、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到
33、期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCE8T9M4Y4W8N9L7HV3I8N2R10Y6R6U10ZL4K10W7T5P3S5Y568、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCX1P1C1K3N9O4R5HK7K6D1G5A7F1N8ZE7H7X3O1G1Z4B569、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCN2I10S1G6U4O4S7HY4K6Q10G1Q10E2E1ZC1B2Q7J6B7G3
34、R270、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCG5C7T6C7I10S1S3HR7I6C9C3V7O6T3ZK10U10C10P9I4C7N571、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACO2W10U10B1Y7R10Q4HK6D8O2U4N2W9M9ZY7M6D9A8E1I10S1072、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D
35、.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCH8O10X10J6E1U6A5HJ10D6O5D2X8U3Z6ZE1T1K9D8H4J1Z973、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCT6Y7X10R6K8G1J9HS7N3U8Z8K6P7B8ZW5S6F4K9K1H3I874、根据商业银行市场风险
36、管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCC6A4T1H2F3G2Z1HX4P2V2W3G9W3U9ZP10Z4I5U7R10N10T775、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCF9U7K10B6A7P3H3HC8G1P1Z10R1K1R10ZG8Y9F10K3L9M10U376、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于
37、项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCB9G6N1H2P1P10C1HT5C2H8S10J2W2A8ZV3N8Z2A1D6S2G1077、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯
38、例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACW6D7Y5S1Q8C9T10HH6X5V4Y2R9J2K9ZH6Q3T7H1N5J10U178、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACS3Z9A2P2L5I2V4HX1N7Z3K4U9X1S3ZL8B5J9B2J2R10L179、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCO5M7S2T1Z
39、4K9I10HJ9F8X8V4L4C9L6ZW10L8V9C2M2P6U380、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCL1A10K7F3H5R9Z10HH3L4T8D6M6C7Y5ZF7Q5G6J7T3B7O1081、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE7R8N6R2S9C8L10HS4R4X10I3N10B5G7ZD8C9O7J5J4Z7R1082、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（
40、 ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCZ2V7A2B1H9C4V8HE9M10F6V10I9K4W10ZL2S7O3B8V4G1D1083、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCF10V9V10Y8Z10Z6O10HT4O6L3S2T1F5Y10ZH9Q4E9E5B10F5X784、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求
41、商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCE7U5B9O1Q5W3F6HO9N8T9O10P1E7B10ZM5O6C1H9L2I4J585、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACY5I5F1E6I1Q4Z3HZ1A9R6Q4H8A1U9ZB10H6F10X4J8W6O186、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行
42、审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCU3E7X10D9V7W9T6HB2V7V1K10H9W8Q3ZM7P4M2L6Q10A4G487、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCH9A10N4G6X1Z6U4HI10P5D5G6D4U4C9ZK3Z1N7N10P5P1W988、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率
43、风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCR3N4M9J7J9L8Q9HI1F9C10M5I4C10D5ZH4A8E4W3V9E1J889、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCX4X2X7Q7Y10Q4H4HE7V10P2U1S1J3U8ZY9J3B1Z10A2P10N690、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险
44、等新型风险【答案】 DCE8K6F4K6M3V6W4HZ1B3L5A2E2X7S10ZN8Y1F6F3U8J4G891、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCQ7O10C4A2P4P4M1HT1J9G2K10X4E10H10ZQ10A3D1I10H9I6U892、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCG10R4J7Y10T5K3I5HJ1N6T7R6P9A10F1ZJ3T2U4O9Y2R4M193、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCG5Y8Q9D8X9T2Q9HO10N3F2D2E8G6J8ZA5C7S6O4J9H5B394、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCN4O