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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCN9Z5L5J2L7H7N10HJ8C4M8M4G4E7U10ZQ7O4Y4U9H7T10L92、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行
2、广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCN4D9D4S7S7A1D5HK5O10W2O2H10U1M3ZA10A1X4M2I4C5N23、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCY6W9Q1S1L10K1E6HP8P2H4P2B3S6G3ZU7G8J7X9T9O1X34、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCB1
3、0O2P1R6F7P6V7HR9A8I8Y5K6A8G7ZD4L3I10D5A8D2D35、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCO5Z10F6I3G1E4P7HN9X4Q8L5I1G6H4ZM1L7L3N10A6A1U106、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCB10Z4U1G2P5E4Q3HI8
4、N10L10K2A10U8W8ZX10J4E1F2C9U10C77、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACP7D10H1B6T3R8U3HK10V2H2V1D7B3F4ZZ1X9N6U2T10T1U38、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCA8J6B5P7X2P3B9HJ2N7B4R10M2H1Z2ZC1B1U7E10C6H6C109、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机
5、构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCG10L2C3G3Q2W3H8HU10E5M10V1W4E7T1ZY1X10Z1A1Z2O6P110、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCF8Q3O7W3E3V7O7HR5G4B9U1K8Q9K5ZB1J4V8C2M3H6L611、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成
6、银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCY8I3T4I6V6I5A10HJ7T1F9L6R7G9A9ZN9A4T8T2R3A5E712、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACY2O3K5O2X9Z2B3HA4Y7L9I9Y3A6L4ZA6F9D2K7B2M9M613、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACT6F1U
7、9N1S4P2Z2HR6V6M8J2L6W4C7ZS1M6D9K8M5U4F414、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCB4D9H4B6S8J7V9HQ1R8H10D4E2E4P1ZK6K3N8C4S5S6V815、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCI9H5B5X1V9U4J9
8、HF9Z7O8N5E9B3X10ZN9L9L5N9M7U1Q1016、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCP3L5D8C10B10Z2I2HZ1B4J5W4H8V10S4ZP10Z4W1X9F10F2E717、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCY6B6Y5O8U1H4G6HY5I2
9、U7A6Y1F7B10ZG4M2J9G4K10T4K1018、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCR8G8G3O9Q3G6F1HE5Y2E3V9V1S8Q6ZN9J5V1J5B2G6Y719、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCD5G5T10X1R6K2P2HG10I1Q5L2Q6T4M8ZL5L6Z3I6A1C1K220、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信
10、设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCL1D9K5S2B1T2X9HT7X8A6M8L7B5N6ZL9S1M5D10B5V5P121、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCI10I1W3S2D10A8O1HR8V3Y10H5B2H1V5ZF5H2J2N2I9U3B122、金融类不良资产不包括的选
11、项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCC5H6X9K8Y9Q10C3HR6G2W10Q5O3Q2P10ZB7B6O10Q8O2A9A1023、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCC9X2U8C2X5K6B5HC9Y8X6X2Z6Y9T5ZP2C8G4B4R10M9I324、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D
12、.100【答案】 DCF4F4V3B2B1X8T8HX1T1W4D3R2E6Q3ZL5M10Y6P4S1W2P625、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCZ7N6X1H4A2B5W1HI2J1N3P6E4J9I8ZV10W5B9X4S1L1G326、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答
13、案】 DCM4X10T6Y7C3C3B2HL7G9C10Y3J2Q10G5ZY9F4Q4Z9Q2Q8Z627、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCO1J3E2T6Z8O5J5HE4D6W9S10B9K2T8ZJ5R5J9R5R7K4X428、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACN5B5K4C4H2D3I6HH1F9Z1G4M3C3U3ZD3M2E6C2W10V4I929、财务公司长期投
14、资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCK4H8U9A8T9J10D7HM4E10Y4M1T9M1V9ZH10X7B2M6P9I10E430、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCI3Q5J3E6N9W6C4HK10G6W5I5N5A2G8ZT9R8K4U9Q4P6O431、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本
15、协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACY9V8F3U4S8G1U8HU6L4F4U5U7K3X5ZO3G2C5I10G8V6J832、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCA2H1H5D3B7V10A7HC10C9P1F5A3W8L8ZB1O9C5P1S1I10W233、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩
16、标准D.行业标准【答案】 CCM9L10I1K4Y4V4H6HT10E9A3A4G8I2L3ZV5J4W3L2J10C3N634、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCC9R7V3G9K3U9Z8HP8L1U7E9J10T1D3ZM7L3O3D6R9Y5B735、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCT8R10F8E2A1O2P10HE9R4N4I7I6V4Y6ZC6U1F10C8L6L5X10
17、36、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACZ5D3F7I5P7G5Q2HX3T7G10F4S8W5Y9ZV4F5M1S7B3W6K737、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCF10P3H9O6C7Y7W1HB5C9C6B10G10K1V1ZH6T1W4C7R10W7Q938、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACO3B2V1E9H8
18、Z5E8HW5E10L3M3R3T2H1ZF3M10W5I4T9J5G939、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCU6D8R3W4A2P4S7HD10Z2A1L2Z1S10D4ZI10L7Y2W3M6I10T440、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCN4S1Y9J3O3E3X2HU6N8O1Z4D8P6N8ZM5N4V5
19、N4W10L1E141、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCE8R2E7S2O2I3M5HL3H1B7M7O10M9M1ZP6G7E6U1M10Z6F342、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACR6Z1W6Y9U4V5T8HB5L4D4S10Q7D7X5ZT10R2N7R1Y4F7Y643、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCM5X7D10A6I4O5J2HU7H5M8
20、W5L9L4Q4ZP9D2F6X2X5D10C744、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACJ8S10H10L8A3J10T5HD1O1O2H4J6D6W4ZG10I4Z10W4S9N9Q145、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCK3Y4Z6B7E10H8J5HR2I2Q9R2Y1M9T5ZD6C9T5I6M6X4P746、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和
21、金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB7H2R10V4Y8E3K9HW6T4D3J7N9S1U6ZF3I9X1I9P10W7T747、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCM2Z1W10R6H1T6Z7HQ4Q2K5W6Z10B6L5ZS10J6J7C5Z1I10G648、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同
22、一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACV2O9S6H7K4P5Z3HI2G2P6K3V8T4D6ZA3H7I5E1R7R5U149、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCK1D2G1K1Q3R1R8HX1F2S8B5L10U2E6ZF5K7H8J1Q2Q1
23、0E1050、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCN3D9M3O10G4J9P2HB7B4H8U6R10D6L10ZF3P9X4L3I7E2G651、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级
24、人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACT10T9W7D1N2G4R6HF3I5U9K8V9H4O8ZZ8E6J5Y8E8A7S252、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCI9W1I2U2V5A2G5HL10S3P2E10Q5P9K7ZE6U10V9Q3S1C10D1053、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCG2O8A4V1M8
25、U7A3HE4W3U9W9B3E3Y3ZH8H9M2S3O3S5Z454、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCY5Y2Q3V8F8J2X2HG6K3Z1Y6I4P1X8ZR10S10H2I7E4P4K955、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCX6R7L1W10N9G5E9HJ3X3C3P8Z4Z7T4ZL4
26、I6X5A1E8O7D556、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCB10G8Z4G7E9P7Q6HL1H10E4K4I2N2K2ZR7I10C1V3W8X5X257、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCB10U10E1C5I10R4Z10HS8J7G4U8O2O6P5ZG1V5U3Q4N10T3T958、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局
27、性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCQ8P1N9Q6A10R4O9HI9C4N7E6L9A7C7ZQ8W4M8P2J5V9J159、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACV6A1Z5C1E5Z4K8HV8E8A4A8P1D6Y6ZH4L6P2E5L4V4Q360、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCJ4T8G5W3A4O4W1H
28、S5P3Z9F2X5M5M9ZW5B8H8W5B7O7E361、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCW5D10M4N2D4Y10E2HD6B2S3H10I3Z6Q9ZV8M5N5J4U2J9R462、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCN1B3V6R10F7Y2J3HJ8Q9
29、Z2G9R10Z8M10ZW2R6Z8A1O10A1H863、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCD7O6X5O4N8C3S5HD10I1I10S9E3B3N1ZV3X2V8G10C1H5B864、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性
30、、专业知识、经验和能力等【答案】 BCV9T6T3Y4C6H5A9HU6N4K3Q1J9C1H10ZX2L4A7L6V2I3W165、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCR5E8C7G3T10P3P7HV6E1P1F3I2S7X3ZU2O10U4F2I3K5N266、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT6G2U8X3Z8C10J5HN6K2U2Q8T7T9M5ZA1O4U9I5F5J9Q567、独立董事每年在商业银行工作的时间不
31、得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCN3C10E10A5X9G1F9HP1N6X7B2X3X8P9ZA4K9H5J9Z8S10P268、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCI8S7I6C10E9R4O5HO2P9M8I2P6R4I1ZO6T9P10G9B7X6S26
32、9、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCT7R10E6H5S5I7N5HC8S5N7K4V7K7R3ZR9N8V8J10Y5S4A970、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCX3J8K2M7P6Y1C10HZ2W3B4G9G4W4R7ZR4I10C1O1E7D8S771、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投
33、资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCN4D2M3O7Q8T5C6HZ1Y9I5C9Q1I9Y6ZE5R6W2B5H8D4H572、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCC8X4Q3Y1W5P5S7HT10Y2F4A10H7Y10Q9ZF8F5F5E9I8G2Y873、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCO8Y1C5U1A3A1L8HT2S10E7A4B5S9B6ZO7E5H1K8K8H3Z67
34、4、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCD2T8Z3R8A5I9E8HY1L3X4M8X4T10I10ZA5F1H5I9J10R9B775、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG6F6I5J4T2X2D4HG4U10G4E8E1T4D3ZQ9H4U3N8V5T4T976、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存
35、款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCO10S3B5J8Z7K2V3HQ9J4C2X6T1Q10Q7ZR9L9A2V2H10J9B677、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACC3U5U10T8A8V6X9HI5C4A6L9H10Z10L9ZC2J9B9H3G5N7Y178、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 AC
36、L8G2M10J4I8I10R9HK3W2N2Z6V7Y4K8ZT4K5P2F1S5O4C579、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCU4E6T5V9I8N2C6HE6D5O3W10S10D9M6ZN10J2Q9T6O6E7U2
37、80、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCS7J5M4C2W7F8G7HV8Z5L6D7O10U5C10ZZ1X3O1W3P6C7C981、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACX9S9R5P1C4Z4A8HN1Q3A2N5Y6A10S10ZK4K4Y7A5D3B4C382、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的
38、因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCP4N7F3O9H1C1A1HM5P10G10L8A3E1B8ZW2D8T7Q2G7B5T1083、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACH3T6Q6Z7C1W1T4HN4F3U7X7L9W2R7ZC9G2O7Y7Q2Q6A584、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCQ8W9M4U4Z4R10H4H
39、D5P5N10I3J5W2N3ZM5A6W6H3T3T6W385、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCT2P1D8Z7H2Z7C2HP3P5D5Z9W9E8Y7ZB5T1Y3U3K1R10P1086、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCX2V1
40、0D7W7C3M6I6HI8Z6D7Z1P5Z10I5ZA3C6M4T5U2J7E187、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCG2I5V2P7C3R3K9HF1H7U2E3L9F5H10ZW8C2W4P2K9E5C988、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCC1F4T10K6Y7C6K2HH2
41、C3N8R2W3P7N9ZM7B10T9N2L6G8K789、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACI1S2S1X5H2Z2Z4HX3C1U5P2J1A6K7ZT2L9N7R10A2J6Z990、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCL1S2V9U2O10F7R2HY2E5X4X3Q5E2G1ZQ9P9F
42、8B7O5U2K591、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCO1G7R8H2U4Z6B2HT8Y6S7S10Z9K10R7ZD7K10K4F5Y4B10M392、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCN5N7T7X3N2A2G8HD7T3J8B8D9Z4W2ZP7Z4T
43、3U8Z7M5U593、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCF9B5Q6Q9G4L1F5HD10L4N1J8W3L3Q4ZE9T3O1G6Z5S1B994、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCU7V10A8X10U1W9S4HA8K2M4W9E9I1Q4ZO4O7Y2B7Y6Q4R595、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中
44、不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACM9I8Z9L1K6C6N8HH7I7G8Z5T2I3C4ZY4B10Y9O8T2T1H696、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCF6K10L4D5G7R1G10HW7I5U8E3T9P8T6ZS4L3U10X8T2I1M497、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCJ7I6P2Y10I1L5Z10HS1W6F5T10N2Y4N10ZP10S10H1W7P2H6B298、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCO5V3R4M8B8R4Y10HX4D3P5M6V9I3S2ZF6X3T4A5E1I9O2