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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCH8E3O8R3X3L7V9HO7D2U1N9W3J9E4ZS3W6C2S5H4P1Y32、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机
2、构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCA3Q5H1Q10P7A9D7HM7Y3Y5V8A5I2R7ZW2N2G5I2R2E6Q93、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACG2B7R6T10Q5W9H2HE7Q2K6Q2C6J2K6ZP9G8G8V5M7Q4H84、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCP9Z1F10K10E9T8K
3、4HO3R7G6R4L7D3D4ZD3S8A10P5I1F2A85、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCB1A1Z8R7T9Q6O10HC3L9U6Z4I9M7V8ZC7Z7D9L1N6B2I86、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCE1N5T4R2V4Y10
4、G4HI4R6B1F9M6S2Z7ZX2N7J10Q4J6X6I107、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCV2K6Q3B10U7N2U1HB6F10O4X1I2X2G1ZW3R5Z1T5B2I2B68、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCG1H5N1C2F2W2D4HY1K1W10Q1M8M8V4ZN9R2J4Z6J6Y6P49、商业银行采用权重法计量信用风险加权
5、资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACM5O3M10A4O10Q6A4HS2N6M6E2X5H6B6ZR10Q9B10F10Z7C3B510、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACL1N3B10J3J1V6N3HE10P2P10R1A10B2W3ZH4M7E2J1N7K1T111、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末
6、净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCZ9Q4C4V1X5K2V7HP4K5X4Z3Y9J1A1ZA8S4Q9F5G6O3C112、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCD6Q2P5Q3Y2Y4E9HP9Q7S3V4K6S4P3ZD10B8L4V2J2L10N213、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨
7、境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCE5H1I5U8D4G10V3HY10G4N7A4G1L4E2ZN9H3M5T1X2A7K714、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCN5Y6Q2D9M2V9X7HD4L10E9M1F8E5D6ZP2I4D2P7P6W3W1015、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益
8、权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCN3U8W6L7Z6M3X1HO5X7D10O8L2W7F8ZS7D4A3X4Q7P1V1016、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACS3M7U10X3L1T7J2HE6L8A9K8D3R4A4ZI10P7F3F4E8J9E717、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACI8N1E6S6P5H1F6HK3H3W10H7K9A6U7ZB8T1Z1Q8P9C1N118、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.
9、客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCT7Z1J4I9Q7T6W2HJ4Y2U3H5P2O5L9ZO3U5P9O10G5G10T419、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACC9X2I9R4B6H7U9HN2A1F3G8M3R1K9ZS7W9N2Q9Q4C5W420、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCZ5I3
10、M9V8B7R8U9HD5J10K3Q8G3N2T10ZB10X3K5G8L1U4H621、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH7X8A4C5N9B6F3HH3R5I10B4Y1E8T7ZF4D10G4T1O5T4O822、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACE3T
11、1F4R7X5A2X2HF4L8Y9E8W2A3X10ZU8I1E7I8I4G1L723、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCX5K3C9N3V5N5C2HK2E8H9W1W9M5H10ZT5Y5S7Q8N6S3P124、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCP3P5F2F2J3A7D8HA4M6H10L9D3Z2D4ZN6O2M3D10Y10G9A925、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D
12、.验收【答案】 DCP1N1B3U7R8Q4Y4HQ7Z10M9R9C1J9T1ZN10W4V8U5Q2N6J526、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCC1M1F10L1E8R6Y6HP7L7X9Q1Z1H3R8ZW3B10O4V9U1F3H627、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCV9L4Y3M2A6T2M10HQ2L3Q6V5R6V4F2ZS3W9M3E9J3X3Z128、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A
13、.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCY6M4G5D10W6O9M7HP9Y1C8X1S4G3X9ZT1D4J7Q9X5Z2H629、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCD6X9G1C4O3U6Q2HW8X5A8N6X4Z7A8ZR6C9G9E6V6H3K230、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCM2X1G9G4F
14、1W4B2HI10H8F4A1J4B7E10ZY3Q4Y1W9K10G10N1031、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCC3O6Y9R9H8H10K4HS6P5R5I3O4W9Y9ZG5O7Q4T1H9P9P732、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA1F8L9R10Z3A2Y10HJ1X2A3F9X3A1P7ZG8V2K7D4R1E8K933、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACF9N2Z9
15、J2K10Z6U3HV7V4J4I3S2L4J8ZZ5E9T4Q2C9O6J634、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCK1W10L1F9R8L1E8HR10S10P8N1V6K3S7ZE9O1S8F6I2V2V835、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCX3Z3T2R10F1Q10C7HH2L7B5O1T10E9R6ZA7I7V1X7M9E7I436、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月
16、【答案】 DCQ7E6A9D6G4E8H10HV2J9F8I9D2Y2Z10ZK10T6F2E7T3X7R537、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCL8W2J10N4E2R1Y1HO8C1N10V8P9K5S6ZC2C8Q6Y6I1T2R738、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C
17、.6个月D.12个月【答案】 CCI3B8H7W4B5L4E10HM3N8J7W10C2U2W7ZO10B2S8T6O2J5O439、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCR2C9Q9B7I4R3S1HB5Y10E2Q5Y3O2L6ZC6S8J8J3R9L5E740、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金
18、足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW5V7I3S1G9B4I1HA2Q9Z7O10U9B9C6ZZ5O7A10D2Y8K3X541、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCQ8M7R9V2B4B1K1HZ10F6Z8F7I1D7D10ZO2M3A8F10I1T3X542、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求
19、商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCF6C9I3F1C10N3U6HJ6P1A4G8F1F2I9ZV2B4E10G1C5X5Q343、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCC10W6Z1B9N9X8W2HX3T3O10X5R1T8D9ZL7K1S4E9R7G2O444、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCX5H7K2H5B10Y5H6HO9V2O4Z5G2O4V9ZX10
20、R10I9D7V3Q5T945、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCR4G4B10F10E6O1D9HZ1Q2D1P5B7U9V10ZI8B8W3J5F7S9Z246、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCH7R4U
21、6L6I3U7E1HZ10E9Q4N10A6I6Q4ZT2O2B10C1W5P2Z247、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACP5W6O3U1D8W8P7HE8I10Q9I5S5L8F5ZA2Q3U1Y7K8I8Z648、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案
22、】 DCD4A5V3P4M8H5I2HZ7E5W2O4A8X3K5ZP4A6W6G7V7B4K249、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACJ6S1Z3G7V2W4K4HG5Q1K9V7P7G9V7ZO5U7G2F5A3D8D850、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCP7Z1M5F9B1N3J7HV9L8Z6X10E9S4W7ZC5G4K6W2O9Q9J351、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】
23、 BCA7L10L10W2X10W6P3HV2G9O5B2T5E3A1ZV5I6W5A3S7Y9B552、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCA8O2Z4U1R8R6L10HB4G5X6Y7L3S7L1ZN7H2G9G2O10G6N653、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答
24、案】 ACL5Q1U8P5O6X5F1HZ6H9Q9R9Z9S7Q4ZI5D9F10N4Z1O9I154、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCP3X3Q7I6F1K7A1HO1T2L10T3H5K2K9ZN10W2C8T9N10R1J855、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCO3B7Z1M10Y8F10C1HZ10E6Y7L6D1Y4C9ZI2E9H10G5F2J2L
25、556、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCU3F7H4T5E3V3R10HS9L5Z8L6Y1X2F10ZQ8Y2E6G9G7V5T457、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCE10Z2D7I3W9Y9V5HO10W4G9Z6T7E5C4ZT6C3T9V9I7M3V658、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特
26、殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCV2V5U6L10Q7C8T1HW7X2K6J3C4I4A2ZV1J5A4T3F3Y2X859、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACA5H5E10B2Z1D7I5HS5H8L9M4P7L4X9ZU3S1H1Q2J3I2Z760、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款
27、人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCY4O6D1B4P10S9O6HO7D3Y1L3X4T3Y2ZU7Q3T2N7J9Q8L861、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCS5I6E1C6V7B1U6HR2D7V6S1W6Z8O7ZZ5Y10J6W9Y7U2Y162、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCP5F9B8N3M6O3W9HA2H4Z9Z3O7Q4H7ZZ10Z6F6
28、G9W1I7R963、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT2N4J5B2Z7B2C6HZ4E8O9S9I1V1R1ZS7M5M8A2T2N1U1064、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回
29、去【答案】 DCP2Z7K9I2H10R6H9HG6G5R9J3K2Q6E2ZX8Z4N10F3I2B2X965、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACS2C10P5U1I2L5F3HA10Y3T10T1L10X7U8ZF10G7F9A9F10W3K766、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCH2C4Q3G5P3R3O10HI1L2F10U5C9I10F9ZU3R6V5R
30、9I9M2S1067、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACD5K9O5H9E9P4Q6HD2J1K4V8B7T9J1ZO9X2G6A5W5W4A968、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCJ6R6Z7Y2F2R3Z5HO2G2S5Y2P10R9W10ZB9B7P8Z9C3O5A169、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCG10Z9W5K6O10A4H
31、8HG10C8W3T6Z9A8X4ZL6R3Z10N1T9S9E1070、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCN7K5O7B10E2F8U9HU7Z10P3B8Q9Y9E5ZL10W2O8W1C1L6B671、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCF4S8B2A3V8
32、D2X6HB8K2C7H9O7I8M6ZH7A4P7Q3T10Q10D572、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACM8O1P8M10U9D6Z7HQ3V7B4G9D4R2D9ZN4I4S9F3T3D4R673、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACI1I5L3H5E5E6E5HD5L6Z7F4I1
33、T9T6ZM4W9R4D2F6D7L374、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCN9P5M6C4G2K8H7HU3Z6U6S7K6M4Q3ZE3R8E4P4U5Z3I775、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCC7I2E7N7U4M1R1HQ4H8M2M2P9E9E10Z
34、O8V6T4B8T6V8A776、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCB10U9L5J10N7E7X9HW10S2Z6Z8F10R3W6ZG8Q1W10A1E4Y7U377、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACR9V10F1D4J2X8B6HU2C1G3I2F1S8R4ZH6Q9H5S6U5M9R278、重大投诉处理的
35、原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCX2J8R1S3V9H3N9HC4T3S3M8N6X3X4ZL6E4D7E8O1H6P179、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCY10W2F8E1A9N2S6HD10I5N6P7B3D3C7ZP9W3G4X5P9L2O480、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个
36、月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCM6D4M2Q5A7Y7U1HS8T7D6I10G7D2E7ZD2F7X9J10N6X9S981、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进
37、行复核【答案】 ACG7B4X2S3L7F10O2HQ5K3W9M10G6H7G3ZA10L2I1P6H6D5S882、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCC7X4A4L9X8Q5D10HB3S9B3D2X4D9K9ZS8Q6B10F10L10B6N383、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信
38、息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCG6F6D10F5Q7N2H1HU6E3N4P1B4F4H1ZI9M4R2U3K6C8N384、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCJ8I5Y5J5M4W7T8HJ2G3C3C6D3Y1J10ZG9I3J5E8S2G3L985、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCV6C1W
39、5V3M8P5V4HA9F2I10J9L1X2F5ZS5A1C8J4G1V2B1086、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCZ6A5T8Y7T6S9R9HT8S1Y9X7E6X4H10ZT9G4P7R10E3W10Q787、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 B
40、CS10O5Q7R5V6Z6L5HR5J8J6V8Z5H3U7ZY5V5J1T1H4H2V588、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACI10A9C1T1A2Z3M9HG5L6A2X5B6C7H8ZD2Q5Y10Z4T10I10H689、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCO9I3M5V4N9Y6S8
41、HF10V7F4X8B2B1R6ZM6P7A4G9V10U6M190、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCN7K4I5O8M5K10T9HY5C2N9B8W9R5K1ZP9A5K5V8Z3V2R791、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCL4Z5I9A7E10N4B7HN8S9Z4K8Z3R5Q3ZB4H8G10O1B2N9N292、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、
42、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCA7F6J2T10X6D1X8HQ3J10F8H4N4Y8F10ZR3I9I6N2Y2B9K493、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCN7J1T5N10R10V10M5HX10K3F1I9I2I8I4ZW1N9N3Z7Y1Z10Q694、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购
43、车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCQ6D3D1K3I1H2D10HT5E1J8I3Y3X3B2ZG3X5R9G2Y4B9U1095、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCC1J5U2W3T10Y7O7HE2K6E5N9D3T9S3ZI6G9D2Q3O8T6H396、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACL4O5B6B2Z1Z9R3HC4Z5J3L5Z5K1F5ZJ3Q6B7V3K3W4G797、资本监管
44、的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCK4D5Z3A10N7A6A6HF4V1R5V7A2S10C8ZL2L8L2I5Y6R2G798、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCA4H10H8Q10J9O10N3HM4J4P1Y1A3X8W9ZZ5E8O4C7H9E4B499、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCB6N8M8I6C9M3N1HQ10P2L8G6R1F10Z6ZU1T10G9L4V10A5X7100、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCJ8Q4K1W10D10P1B10HW4O1L5C6D10F8O2ZQ2A2A5K3U2O4W9101、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不