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1、证劵从业( 新 )预测试题5辑证劵从业( 新 )预测试题5辑 第1辑（2022年）根据我国财政部地方政府专项债券发行管理暂行办法，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（ ）还本付息的政府债券。、政府性基金、金融机构收入、专项收入、中央政府收入A.、B.、C.、D.、答案：C解析：根据财政部地方政府专项债券发行管理暂行办法，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府
2、性基金或专项收入还本付息的政府债券。资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。.流动性和期限的不匹配.利率的不匹配.品种类型的不匹配.风险权重的不匹配A：.B：.C：.D：.答案：B解析：资产证券化对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。以银行为例，银行的资产和负债的不匹配性主要表现在两个方面：一是流动性和期限的不匹配；二是利率的不匹配ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，（）等都是导致跟踪误差的主要原因。抽样复制现金留存基金分红基金费用
3、A、B、C、D、答案：C解析：ETF基金的投资风险有：与其他指数基金一样，ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。尽管套利交易的存在使二级市场交易价格不会偏离基金份额净值太大，但由于受供求关系的影响，二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。按照证券投资者保护基金管理办法规定，证券投资者保护基金公司履行以下职责（ ）。筹集、管理和运作基金监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利
4、益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制A.B.C.D.答案：D解析：考查证券投资者保护基金公司的职责。 按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责： （1）筹集、管理和运作基金。 （2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。 （3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。 （4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。 （5）管理和处分受偿资产，维护基金权益。 （6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资
5、者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。 （7）国务院批准的其他职责。有限责任公司和股份有限公司的主要区别不包括（ ）。A.有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限C.股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可以答案：A解析：本题考查有限责任公司和股份
6、有限公司的区别。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有()。明示其与期货公司的介绍业务委托关系解释期货交易的方式、流程及风险作获利保证、共担风险等承诺作虚假宣传A.B.C.D.答案：C解析：证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有开
7、放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布A.B.C.D.答案：D解析：封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。经济形势的变化宏观政策的调整账面价值的变化供求关系的变化A.B.C.D.答案：D解析：经
8、济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。以下属于证券经纪业务管理风险防范措施的是（ ）。要加强对经纪业务营销管理严格执行经纪业务操作规程建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的危险，保护客户合法权益建立经纪业务检查稽核制度A.B.C.D.答案：D解析：管理风险的防范：（1）加强经纪业务营销管理（2）严格执行经纪业务操作规程（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益（4）加强员工培训,提高员工素质（5）建立客户投诉处理及责任追究机制（6）建立经纪业务检查
9、稽核制度证劵从业( 新 )预测试题5辑 第2辑证券公司年度报告中包括财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构规定的其他专项报告，并应当附有会计师事务所出具的（）。A.内部控制评审报告B.投资者基本信息表C.投资者风险承受能力评估问卷D.分类监管的评价计分表答案：A解析：本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司年度报告中包括财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构规定的其他专项报告，并应当附有会计师事务所出具的内部控制评审报告。资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A.资产证券
10、化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能答案：B解析：资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保
11、险经营机构D.其他金融机构答案：A解析：在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者。证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。委托人身份委托内容委托卖出的实际证券数量委托买入的实际证券数量A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪商在受到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。注意是委托买入的是实际资金余额，不是实际证券数量证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系向客户解释期货交易的方式、流程及风险向客户作获利保证、共担风险等承诺不得向客户虚假宣传、误导客户A.B.C.D
12、.答案：B解析：证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。下列属于资本市场的是（ ）。A.产品市场B.要素市场C.有价证券市场D.黄金市场答案：C解析：全面地看，资本市场包括两大部分：一是，银行中长期存贷款市场；二是，有价证券市场。股份有限公司申请股票上市，下列条件中不符合规定的是（ ）。A.公开发行的股份达到公司股份总数的5%以上B.公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载C.公司股本总额不少于人民币3000万元D.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发
13、行答案：A解析：股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；（2）公司股本总额不少于人民币3000万元；（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；（4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：B解析：同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同，应约定的是（ ）
14、。证券公司对金融产品承担担保责任因金融产品设计产生的责任由管理人承担因金融产品设计产生的责任由委托人承担双方在信息披露、风险揭示等方面的分工A.B.C.D.答案：C解析：证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同应该约定的内容。证券公司对金融产品不承担任何担保责任。证劵从业( 新 )预测试题5辑 第3辑所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其（ ），并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。A.证券交易的唯一受托人B.证券交易的任意受托人C.证券交易的多个受托人D.证券发行的唯一受托人答案：
15、A解析：所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。公司在清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，应当承担的法律责任有（ ）。 .由公司登记机关责令改正 .对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款 .对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额1%以上10%以下的罚款 .对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款 A、.
16、B、. C、. D、.答案：B解析：公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款。以下哪一种风险属于非系统性风险（ ）。财务风险经营风险利率风险流动性风险A.B.C.D.答案：C解析：非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是（ ）。企业的市场价值小于重置成本企业的市场价值大于重置成本此时企
17、业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票A.、B.、C.、D.、答案：B解析：托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量股价托宾q投资总产出。当q值大于1时，企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产品。金融期货的交易制度主要包括（ ）。.集中交易制度.大户报告制度.限仓制度.每日价格波动限制及断路器规则 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）保证金制度。（4）结
18、算所和无负债结算制度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。下列关于证券投资顾问业务管理的基本要求的说法，正确的是（）。具备证券从业资格的人员，即可向客户提供证券投资咨询服务.证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员的数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应A 、B 、C 、D 、答案：A解析：项，根据证券投资顾问业务暂行规
19、定第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。2022年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2022年12月31日。如市场净价报价为97元，按ACT/180计算，实际支付价格为（ ）元。A.97.51B.97.89C.97.91D.98.05答案：B解析：ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=100x5%2x64/180=0.89（元）。实际支付价格=97+0.89=97.89（元）。金融资
20、产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动答案：C解析：金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是保值性资金的流动。对于财政与预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（ ）以下的罚款。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：考点：本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。证劵从业( 新 )预测试题5辑 第4辑设立股份有限公司公开发行股票
21、，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送（ ）。公司营业执照公司章程发起人协议代收股款银行的名称及地址A.、B.、C.、D.、答案：A解析：设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：(1)公司章程。(2)发起人协议。(3)发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明。(4)招股说明书。(5)代收股款银行的名称及地址。(6)承销机构名称及有关的协议。依照中华人民共和国证券法规
22、定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。下列属于全国股份转让系统公司对业务规则规定的监管对象的是（ ）实际控制人会计师事务所律师事务所高级管理人员A.B.C.D.答案：C解析：全国股份转让系统公司可以对业务规则规定的监管对象（申请挂牌公司、挂牌公司及其董事、监事、高级管理人员、股东、实际控制人，主办券商、会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其相关人员，投资者等）监管对象。证券公司应当自每月结束之日起( )个工作日内报送月度报告。A: 3B: 7C: 15D: 30答案：B解析：根据证券公司监督管理条例第63条
23、的规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内。报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当立即向国务院证券监督管理机构报送临时报告。说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。A.中间业务B.表外业务C.表内业务D.其他业务答案：A解析：中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和
24、委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（ ）。A.具有完善的内部控制制度B.具有良好的声誉和经营业绩C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权答案：D解析：外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件包括：所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，已与中国证监
25、会或者中国证监会认可的机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；在所在国家或者地区合法成立，至少有1名是具有合法的金融业务经营资格的机构；境外股东自参股之日起3年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权；持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚；近3年各项财务指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求；具有完善的内部控制制度；具有良好的声誉和经营业绩；中国证监会规定的其他审慎性条件。对公司治理情况的分析包括()之间的关系。公司股东管理层员工外部利益相关者A.、B.、C.、D.、答案：B解析：对于公司治理情况的分析主要包括公司股东
26、、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。下列关于股份公司发行股份的说法中，不正确的是（）。A:同种类的每一股份应当具有同等权利B:公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作价方案C:任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额D:同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同答案：D解析：中华人民共和国公司法第一百二十六条规定，股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。故D项说法错误。关于可转
27、换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A.B.C.D.答案：A解析：转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有限期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的( )风险，以及其他投资风险。A.政治B.经济C.市场D.法律
28、答案：D解析：证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。证劵从业( 新 )预测试题5辑 第5辑套期保值的原则包括（）。.买卖方向相反.商品种类相同.月份相同或相近.商品数量相等A.、B.、C.、D.、答案：A解析：套期保值原则有：（1）种类相同或相关原则。（2）数量相等或相当原则。（3）交易方向相反原则。（4）月份相同或相近原则。风险管理的流程主要包括（ ）。风险的识别风险的衡量风险的应对风险的监测、预警与报告A.B.C.D.答案：D解析：风险管理的流程主要包括:风险
29、的识别,风险的衡量,风险的应对，风险的监测、预警与报告。证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织，流动性风险应急计划制定、演练和评估。A.董事会B.监事会C.流动性风险管理部门D.经理层答案：C解析：负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。在证券公司
30、集合资产管理计划推广期间，证券公司可以（ ）。委托证券公司客户资金存管的指定商业银行代理推广集合资产管理计划通过广播推广集合资产管理计划通过报刊推广集合资产管理计划自行推广集合资产管理计划?A：B：C：D：答案：A解析：、两项，根据证券公司客户资产管理业务管理办法第二十六条，证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。、两项，证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。经国务院同意，2022年开展地方政府自行
31、发债试点的地区是（ ）。.北京.上海.浙江省.深圳 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：经国务院批准2022年上海市浙江省广东省深圳市开展地方政府自行发债试点。下列属于证券自营买卖的对象的有（ ）。股票债券权证证券投资基金A.B.C.D.答案：D解析：根据关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，证券公司从事证券自营业务，可以买卖此规定附件证券公司证券自营投资品种清单所列证券，主要包括：（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券。这是证券自营业务主要的投资对象，主要包括股票、债券、证券投资基金等。（2）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券。（3）已经和依法可以在
32、符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票。（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券。主要包括政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券。（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。构柜台交易的证券。这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行、证券公司等金融机构销售的证券。私募类产品单一资产管理计划的投资者人数不能超过（ ）人。A.20B.50C.200D.500答案：C解析：私募类
33、产品单一资产管理计划的投资者人数不能超过200人。2022年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2022年12月31日。如市场净价报价为97元，按ACT/180计算，实际支付价格为（ ）元。A.97.51B.97.89C.97.91D.98.05答案：B解析：ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=100x5%2x64/180=0.89（元）。实际支付价格=97+0.89=97.89（元）。中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。A.证券投资基金法B.证券期货投资者适当性管理办法C.创业板市场投资者适当性管理暂行规定D.证券公司监督管理条例答案：B解析：我国投资者适当性管理的相关制度。2022年12月12日，中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。