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1、2022证券经纪人历年真题解析9章2022证券经纪人历年真题解析9章 第1章 在市场波动的主要趋势(以上升趋势为例)中，股价处于横向盘整时期是在（ ）。A累积阶段B上涨阶段C又一个累积期D又一个上涨期正确答案：A 某债券为一年付一次利息的息票债券，票面值为1000元，息票利率为8%，期限为10年，当市场利率为7%时，该债券的发行价格为( )。A1060.24B1070.24C1080.24D1090.24正确答案：B答案 B解析 债券的发行价格=票面金额(P/F，i，n)+票面金额票面利率(P/A，i，n)=1000(P/F，7%，10)+10008%(P/A，7%，10)=508.35+56
2、1.89=1070.24(元)。 在证券清算和价款清算中，可以合并计算的包括( )。A同一清算期内发生的不同种类的证券B同一清算期内发生的相同种类的证券C不同清算期内发生的相同种类的证券价款D不同清算期内发生的不同种类的证券价款正确答案：B答案 B解析 按照目前的规定，清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算，不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算；不同清算期内同种证券不能合并计算。 能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券是（ ）。A商品证券B货币证券C资本证券D政府证券正确答案：B 上市公司出现以下( )情形之一的，
3、证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。A处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个年度报告披露日期间B因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近2年连续亏损C因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，被中国证监会责令改正，在规定期限内未改正，且公司股票已停牌2个月D法院受理公司破产案件，可能依法宣告公司破产正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示的上市公司情形还有：在法定期限内未披露年度报告或者半年度报告，公司股票已停牌2个月；最近2年连续亏损(以最近2年年度报
4、告披露的当年经审计净利润为依据)；在收购人披露上市公司要约收购情况报告至维持被收购公司上市地位的具体方案实施完毕之前，因要约收购导致被收购公司的股权分布不符合公司法规定的上市条件，且收购人持股比例未超过被收购公司总股本90%；证券交易所认定的其他存在退市风险的情形。2022证券经纪人历年真题解析9章 第2章 证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供（ ）。A协助开户B提供期货行情信息及交易设施C代理期货交易D协助风险控制正确答案：ABD 上证分类股价指数有( )。A金融B地产业C商业D综合正确答案：BCD答案 BCD解析 从1993年5月3日开始，上海证券交易所公布五大类分类股价指数，
5、它们是：工业、商业、地产业、公用事业、综合。 下列方法中，( )是从业人员在开发客户中运用最多的一种方法，是从业人员必须具备的一项基本功。A介绍法B缘故法C陌生法D广告促销法正确答案：C答案 C解析 客户开发方法主要包括：缘故法、介绍法和陌生法。具体为：缘故法就是自己的熟悉人；介绍法是利用他人的影响力，或者是延续现有的客户，建立口碑效应；陌生法将会使你的市场变得无限大任何人都是你的客户。其中，陌生法是从业人员在开发客户中运用最多的一种方法，是从业人员必须具备的一项基本功。 中国证监会制定的自律规则涵盖了从业人员管理、会员机构管理、业务规范、代办股份转让规则等内容。( )正确答案：答案 解析 中
6、国证监会不是自律性组织，不能制定自律性规则，它制定的规范性文件是部门规章。 某投资者在上海证券交易所以每股10元的价格买入某股票(A股)10000股，如果佣金按2计收，印花税、过户费按规定计收不收委托手续费，那么使该投资者能够保本的最低卖出价格为（ ）。A10.01元B10.05元C10.11元D10.18元正确答案：B2022证券经纪人历年真题解析9章 第3章 从我国的现实情况看，规范的股权结构的特征不包括( )。A股权集中度低B流通股股权适度集中C股权的普遍流通性D有效的股东大会制度正确答案：D答案 D解析 股权结构是公司法人治理结构的基础，许多上市公司的治理结构出现问题都与不规范的股权结
7、构有关。规范的股权结构包括三层含义：降低股权集中度，改变“一股独大”局面；流通股股权适度集中，发展机构投资者、战略投资者，发挥他们在公司治理中的积极作用；股权的流通性。 管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越高；反之，则越低。( )正确答案：答案 解析 管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。 从20世纪70年代开始，证券市场出现了高度繁荣的局面，其重要标志是反映证券市场容量的重要指标( )的提高。A资产化率B资本化率C证券化率D市场化率正确答案：C答案 C解析 证券化率通常是指
8、某国(或地区)的各类证券总值与该国(或地区)的国内生产总值(GDP)之间的比率。一般而言，证券化率是衡量一国(或地区)证券市场发展程度、反映证券市场容量的重要指标。 证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行隋显示的前一日收盘价为( )。A当日开盘价B该证券发行价C当日最高价D该证券最低发行价正确答案：B答案 B解析 证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行情显示的前一日收盘价为该证券发行价。 证券投资咨询业务是指与证券发行、证券交易、证券投资活动有关的咨询、预测、策划业务。( )正确答案：答案 解析 证券投资咨询业务是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别
9、证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。题中描述的是财务顾问业务。2022证券经纪人历年真题解析9章 第4章 上影线越长，下影线越短，阴线实体越短或阳线实体越长，越有利于多方占优。( )正确答案：答案 解析 一般说来，上影线越长，下影线越短，阳线实体越短或阴线实体越长，越有利于空方占优；上影线越短，下影线越长，阴线实体越短或阳线实体越长，越有利于多方占优。 培训维修属于服务产品层次的( )。A第一层次B第二层次C第三层次D第四层次正确答案：C答案 C解析 服务产品可分为三
10、个层次。其中，第三层次是附加产品层次，是指销售产品时同时提供的其他服务或利益，也称附加产品或外延产品，包括运送安装、培训维修、售后服务等。 下列各项中，( )属于利率衍生工具的种类。A远期利率协议B远期外汇合约C信用互换D股票指数期权正确答案：A答案 A解析 利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。B项属于货币衍生工具的种类；C项属于信用衍生工具的种类；D项属于股权类衍生工具的种类。 大宗交易的申报包括意向申报和成交申报。（ ）正确答案： 我国证券交易所规定，不同证券的交易采用不同的计价单位。债券
11、买断式回购的计价单位为( )。A“每股价格”B“每百元资金到期年收益”C“每百元面值债券的价格”D“每百元面值债券的到期购回价格”正确答案：D答案 D解析 股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。2022证券经纪人历年真题解析9章 第5章 根据委托时效限制，委托指令可分为（ ）。A当日委托B当周委托C无期限委托D开市委托和收市委托正确答案：ABCD 是市场营销理论的中心。A产品提供B交换媒介C交换D售后服务正确答案：C答案 C解析 市场营销理论
12、的中心是交换。如果没有买卖交易式的交换行为，单单去用产品去满足特定的需要，还不足以构成市场营销活动。 下列说法正确的是( )。A积极成长型基金不包括在成长型基金中B投入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取未来的最大收入为目的C成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值。投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票D平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性正确答案：C答案 C解析 A项在成长型基金中，包括更为进取的基金，即积极成长型基金；B项收入型基金：主要投资于可带来现金收入的有价证
13、券，以获取当期的最大收入为目的；D项平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡，其通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 新股上网定价发行，是指主承销商利用证券交易所的交易系统，通过投资者上网竞价发售股票。( )正确答案：答案 解析 新股上网定价发行，是指主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票。它与网上竞价发行不同，并不通过投资者上网竞价发售股票。 下列各项中，属于行政处罚委员会的主要职责的是( )。A重大行政处罚案件的执法协调B审查与境外监管机构签署的合作文件及向境外
14、监管机构提供的法律协助文件C草拟证券期货市场的法律、法规、规章及其实施细则，审核会内各部门草拟的规章D对监管中遇到的法律问题提供咨询，在授权范围内对有关法律、法规、规章进行解释正确答案：A答案 A解析 BCD三项属于法律部的职责。2022证券经纪人历年真题解析9章 第6章 以下各客户委托中，申报竞价最优先的是( )。A9时35分，11.25元卖出B9时40分，11.30元卖出C9时35分，11.30元卖出D9时40分，11.25元卖出正确答案：A答案 A解析 证券公司接受投资者委托后应按“时间优先、价格优先”的原则进行申报竞价，因此根据价格优先，低价格优先卖出，排除BC两项；再根据时间优先原则
15、，故选择A项。 市场波动具有三种，即（ ）。A主要趋势B次要趋势C短暂趋势D长期趋势正确答案：ABC 关于境内居民个人开立B股资金账户和股票账户的说法，错误的是( )。A境内商业银行应向境内居民个人出具进账凭证B境内居民个人和非居民之间不得进行B股协议转让，同时境内居民个人所购B股不得向境外转托管C光凭B股资金账户还不能到证券经营机构开立B股股票账户D凭本人有效身份证明和本人进账凭证开立B股资金账户正确答案：C答案 C解析 凭B股资金账户就可以到证券经营机构开立B股股票账户。 对违反证券业从业人员资格管理规定的处罚，下列描述不正确的有( )。A参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，
16、在3年内不得参加资格考试B取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书C被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反法规被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在2年内不受理其执业证书申请D证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告及3万元以下罚款正确答案：AC答案 AC解析 A项参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考
17、场秩序的，在两年内不得参加资格考试；C项被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。 公司法法律条款涉及的主要内容包括（ ）。A中国境内有限责任公司的设立和组织机构，股份有限公司的设立和组织机构13公司合并和分立，公司破产、解散和清算C股份有限公司的股份发行和转让，公司债券，公司财务和会计D外国公司的分支机构，法律责任正确答案：ABCD2022证券经纪人历年真题解析9章 第7章 股票实质上是一种( )凭证。股东凭借股票可以获得公司的股息和红利并有相应权利义务。A产权B债权C物权D所有权正确答案：D答案 D解析 股
18、票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力，同时也承担相应的责任与风险。 证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。（ ）正确答案： 根据证券发行与承销管理办法的规定，可以向战略投资者配售股票的，首次公开发行股票数量须为（ ）。A1亿股以上B2亿股以上C3亿股以上D4亿股以上正确答案：D 按照我国现行法律规定，发行人挪用投资者所委托买卖的证券或者其账户上的资金，属于( )行为。A虚假陈述B欺诈客户C操纵市场D内幕交易正确答案：B答案 B解析 欺诈客户行为包括：违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认
19、文件；挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违背客户真实意见表示，损害客户利益的行为。 调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管的法律法规是（ ）。A证券法B公司法C基金法D刑法正确答案：A2022证券经纪人历年真题解析9章 第8章 证券类金融产品具有的主要特点包括( )。A收益性B不可分性C风险性D差异性正确答案：AC答案 AC解析 证券类金融产品具有的主要特点还包
20、括流通性。BD两项属于证券公司提供服务的特点。 调整证券市场的规范包括法律、行政法规、规章等，下列选项中属于法律的是( )。A上市公司证券发行管理办法B公司法C证券市场禁入规定D证券公司监督管理条例正确答案：B答案 B解析 国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律规范。证券公司监督管理条例属于国务院颁布的行政法规；上市公司证券发行管理办法和证券市场禁入规定属于部门规章。 下列关于股票清算价值的说法，正确的是( )。A股票清仓时，股票所能获得的出售价值B股票的清算价值应高于账面价值C股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D公司破产清算时，其发行的股票
21、的交易价值正确答案：C答案 C解析 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故实际清算价值往往小于账面价值。 自然人申请挂失补办证券账户卡所需的申请材料有( )。A本人有效身份证明文件B本人户口本C本人有效身份证明文件的复印件D个人简历正确答案：ABC答案 ABC解析 个人投资者应本人前往开户代理点填写挂失补办证券账户卡申请表，并提供本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。 证监会对某证券公司
22、进行行政清理时所产生的下列费用中，属于行政清理费用的是( )。A聘用专业机构的费用B行政清理组履行职务的费用C行政清理组管理证券公司人员所需费用D行政清理组转让证券公司财产所需费用正确答案：ABD答案 ABD解析 行政清理费用，是指行政清理组管理、转让证券公司财产所需的费用，行政清理组履行职务和聘用专业机构的费用等。2022证券经纪人历年真题解析9章 第9章 2022年底，沪、深市场总市值位列全球资本市场第一。（ ）正确答案： 对欺诈客户行为的监管内容表述正确的是（ ）。A禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户B证券经营机构、证券登记或清算机构以及其他各类从事证券业的机构有欺
23、诈客户行为的，将根据不同情况，限制或者暂停证券业务及其他处罚C因欺诈客户行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任D对欺诈客户行为的监管包括事前监管与事后处理正确答案：ABC 由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为是（ ）。A初始登记B变更登记C退出登记D股份登记正确答案：B 营销目标包括（ ）。A盈利的基本要求B分析机会为主题的目标系统C解决问题为主题的目标系统D形成竞争力为主题的目标系统正确答案：ABCD 证券投资和证券投机的区别在于，前者是为了获得红利、利息和资本利得，而后者只是为了获得资本利得。( )正确答案：答案 解析 证券投资也获取资本利得。投资与投机的区别在于当事人获取利润的目标、态度和方法上的差异。投资行为以资本和盈利的安全性为前提，把收入的基本点建立在盈利的实质性增长的基础上，低风险与收入的稳定性是投资的主要特征。投机则是一种甘冒较大风险以求在短期内获取较大利润的投资行为。投机通常是建立在市场价格变化所形成的差价基础上。