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1、2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第1章国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，主要包括（）。A:基金公司设立风险控制委员会B:内部监督稽核制度C:基金公司设有投资决策委员会D:制定内部风险控制制度答案：A,B,D解析：风险控制机制和风险管理制度主要包括：基金管理公司设有风险控制委员会等风险控制机构，负责从整体上控制基金运作中的风险,制定内部风险控制制度内部监察稽核控制。流动比率高的企业并不一定偿还短期债务的能力就很强，因为流动资产之中虽然有价 证券、应收账款变现能力很强，但是存货、待摊费用等变现时间较长，特别是存
2、货很可能发生 积压等情况，流动性较差。 （ ）答案：对解析：流动比率高的企业并不一定偿还短期债务的能力就很强，因为流动资产之 中虽然现金、有价证券、应收账款变现能力很强，但是存货、待摊费用等变现时间较长，特别 是存货很可能发生积压、滞销、残次、冷背等情况，流动性较差。流动比率可以反映短期偿债能力，生产型公司合理的最低流动比率是()。A:1B:2C:3D:4答案：B解析：流动比率可以反映短期偿债能力，生产型公司合理的最低流动比率是2。系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。()答案：错解析：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人
3、信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。K线分为阳（黑)线和阴（红)线两种。 ( )答案：错解析：B。K线分为阳（红）线和阴（黑）线两种。()是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。A:国家股B:法人股C:社会公众股D:外资股答案：A解析：国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第2章股东大会股权登记日登记在册的所有股东，均有权通过网络投票系统行使表决权（）。答案：对解析：上市公司召开股东大会并向股东提供网络投票方式的，
4、股东大会股权登记日登记在册的所有股东，均有权通过股东大会网络投票方式行使表决权，但同一股份只能选择一种表决方式以下不属于上市公司并购重组财务顾问职责的是（）。A:就并购重组事项出具盈利预测报告B:对委托人进行证券市场规范化运作的指导C:持续督导委托人依法履行相关义务D:向中国证监会报送有关并购重组的申报材料答案：A解析：财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行以下职责：接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险；就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务，帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及的法律、财务、经营风险，提出对策和建议，设计并
5、购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件；对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告、公告和其他法定义务；在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见；接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见，组织和协调委托人及其他专业机构进行答复；根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务；中国证监会要求的其他事项。消极债券组合策略
6、包括（）。A:免疫策略B:水平分析C:指数策略D:债券互换答案：A,C解析：消极债券组合管理是指把市场价格看作均衡交易价格，并不试图寻找低估的品种，而只关注于债券组合的风险控制。消极债券组合策略包括：指数策略免疫策略。除了建立在资本资产定价模型基础上的三大经典风险调整收益衡量方法之外，其他的风险调整衡量方法有()。A:信息比率B:M2测度C:夏普指数D:特雷诺指数答案：A,B解析：C、D项是三大经典风险调整收益衡量方法中的内容；A、B项是其之外的风险调整衡量方法。因此本题选AB。权证的发行过程中，由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，履约担 保系数由证监会发布并适时调整。 ( )答案：
7、B解析：错。担保系数由交易所发布并适时调整。对于个股：BIAS(10) 35%为抛出时机，BIAS(10) - 15%为买人时机。 （ ）答案：对解析：对于综合指数：BIAS(10) 30%为抛 出时机，：BIAS(10) - 10%为买人时机；对于个 股：BIAS(10) 35% 为抛出时机，BIAS(10) - 15%为买入时机。2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第3章证券公司应自借入次级债务获批之日起()个工作日内在公司网站公开披露借入次级债务事项。A:1B:2C:3D:5答案：C解析：证券公司应自借入次级债务获批之日起3个工作日内在公司网站公开披露借入次级债务事项。国债的主要功能
8、有（）。A:调节固定资产投资结构B:调节国民收入的使用结构和产业结构C:支持国民经济薄弱部门发展D:调节资金供求和货币流通量答案：A,B,C,D解析：国债可以调节国民收入的使用结构和产业结构，用于农业、能源、交通和基础设施等国民经济的薄弱部门和“瓶颈”产业的发展，调整固定资产投资结构，促进经济结构的合理化。政府还可以通过发行国债调节资金供求和货币流通量。另外，国债的发行对证券市场资金的流向格局也有较大影响。债券的票面利率，也称实际利率，是债券年利息与债券实际价值的比率，通常用百分数表示。()答案：错解析：债券的票面利率，又叫名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。NASDAQ综合指数是以股
9、票交易量为权数来计算的。 ()答案：B解析：。NASDAQ综合指数是以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的。该指数按每个公司的市场价值来设权重，这意味 着每个公司对指数的影响是由其市场价值决定的。股票按股东享有权利的不同，可以分为()。A:优先股B:普通股C:不记名股票D:记名股票答案：A,B解析：股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股；按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票。收购者事先与目标公司经营者商议，征得同意后，目标公司主动向收购者提供必要的资料等，并且目标公司经营者还劝其股东接受公开收购要约，出售股票，从而完成收购行动的收购方式
10、是()。A:要约收购B:横向收购C:善意收购D:敌意收购答案：C解析：善意收购又被称为友好收购，是收购者事先与目标公司经营者商议，征得同意后，目标公司主动向收购者提供必要的资料等，并且目标公司经营者还劝其股东接受公开收购要约，出售股票，从而完成收购行动的公开收购。2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第4章基金销售服务费目前只有货币市场基金收取。()答案：错解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购费。中国证监会收到发行人的申请文件后，在()个工作日内作出是否受理的决定。A:3B:5C:10D:20答案：B解析：中国证
11、监会收到申请文件后，在5个工作日内作出是否受理的决定。本题正确答案为B选项。以下关于全国银行间债券市场回购的说法正确的有( )。A:回购交易单位为万元B:债券结算单位为万元C:资金清算单位为元D:计算利息的基础天数为365天答案：A,B,C,D解析：掌握我国债券回购交易的清算与交收。见教材第九章第三节，P280。( )用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转 融通所生债权的证券。A.转融通专用证券账户 B.转融通担保证券账户C.转融通证券交收账户 D.转融通资金交收账户答案：B解析：答案为B。证券公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结 算机构分别开立转融
12、通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。其中， 转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证 券公司转融通所生债权的证券。基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。 （）答案：错解析：基金宣传推介材料应与基金合同、招募说明书相符，不得登载单位或个人的推荐性文字等。下列说法中正确的是（ ）。A.证券的挂牌，证券交易所要予以公告B.证券的摘牌，证券交易所不需要予以公告C.证券的停牌，证券交易所要予以公告D.证券的复牌，证券交易所要予以公告答案：A,C,D解析：证券的挂牌、摘牌、停牌与复牌，证券交易所要予以公告。另外，根据有关规定，上市
13、公司披露定期报告、临时公告，也要进行例行 停牌。2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第5章目前，基金销售机构可以选择的支付结算机构是（）。A:商业银行B:中国证券登记结算公司C:人民银行清算中心D:信托公司答案：A解析：可以从事基金销售支付结算的机构主要包括两类：具备基金销售业务资格的商业银行；取得中国人民银行颁发的支付业务许可证，且具备安全、及时、高效划付基金销售结算资金条件的第三方支付机构。如果一项潜在损失是可能的，且损失的数额是可以合理地估计出来的，则只在附注中反映就行。()答案：错解析：如果一项潜在损失是可能的，且损失的数额是可以合理地估计出来的则该项损失应作为应计项目，在会计报表
14、中反映。保荐机构出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起暂停其保荐机构资格3个月；情节严重的，暂停其保荐机构资格6个月，并可以责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人；情节特别严重的，撤销其保荐机构资格()。A:尽职调查制度、内部核查制度、持续督导制度、保荐工作底稿制度未有效执行B:保荐工作底稿存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C:唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发审委的审核工作D:通过从事保荐业务牟取不正当利益答案：A,B,C,D解析：保荐机构出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起暂停其保荐机构资格3个月；情节严重的，暂停其保荐机构资格6个月，并可以责令保荐机构更换保荐业
15、务负责人、内核负责人；情节特别严重的，撤销其保荐机构资格：向中国证监会、证券交易所提交的与保荐工作相关的文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；内部控制制度未有效执行；尽职调查制度、内部核查制度、持续督导制度、保荐工作底稿制度未有效执行；保荐工作底稿存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件；唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发审委的审核工作；通过从事保荐业务牟取不正当利益；严重违反诚实守信、勤勉尽责义务的其他情形。本题正确答案为ABCD选项。期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益是（）。A:时间价值
16、B:履约价值C:内在价值D:协定价值答案：B,C解析：内在价值也称履约价值，是期权合约本身所具有的价值，也就是期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益。乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标，当()是卖出时机。A:BIAS(5)3.5%B:BIAS(10)5%C:BIAS(20)6%D:BIAS(60)8%答案：A,B解析：乖离率的参考数值包括：BIAS(5)3.5%、BIAS(10)5%、BIAS(20)8%、BIAS(60)10%，是卖出时机；BIAS(5)-3%、BIAS(10)-4.5%、BIAS(20)-7%和BIAS(60)-10%，是买入时机。作为一种标准化的远
17、期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别是()。A:交易场所和交易组织形式不同B:交易的监管程度不同C:远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定D:保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同答案：A,B,D解析：金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。金融期货交易中，基础资金的产量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，金融期货合约具有显著的标准化特征。而远期交易的具体内容可由交易双方协商确定，具有较大的灵活性，故C项表述错误，A、B、D项都是二者的区别。2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第6
18、章采用估值技术确定公允价值的有()。A:首次发行未上市的股票B:停止交易但未行权的权证C:发行未上市的债券D:全国银行间债券市场交易的债券答案：A,B,C,D解析：采用估值技术确定公允价值的有首次发行未上市的股票、停止交易但未行权的权证、发行未上市的债券和全国银行间债券市场交易的债券。故选ABCD。()目标是中央银行货币政策的首要目标。A:稳定物价B:充分就业C:保持货币币值稳定D:促进经济增长答案：A解析：稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。以下情况属于实值期权的有()。A:对看涨期权而言，当市场价格高于协定价格时B:对看涨期权而言，当市场价格低于协定价格时C:对看跌期权而言，当市场价
19、格高于协定价格时D:对看跌期权而言，当市场价格低于协定价格时答案：A,D解析：对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图，此时为实值期权；市场价格低于协定价格，期权的买方将放弃执行期权，为虚值期权。对看跌期权而言，市场价格低于协定价格为实值期权；市场价格高于协定价格为虚值期权。证券金融公司可以为他人的债务提供担保。()答案：错解析：证券金融公司不得为他人的债务提供担保。基金管理费率通常与基金规模成 ，与风险成 。（ ）A.正比，正比 B.正比，反比C.反比，正比 D.反比，反比答案：C解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低
20、，基金风险程度越高，基金管理费率越髙。证券公司申请融资融券业务试点，必须满足最近（ ）净资本均在12亿元以上。A. 1年 B. 6个月 C. 3年 D. 3个月答案：B解析：。证券公司申请融资融券业务试点，必须财务状况良好，最近2年各 项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上。2022证劵从业( 旧 )答疑精华7章 第7章在美国，住房抵押贷款的种类包括()。A:优级贷款B:Alt-A贷款C:次级贷款D:住房权益贷款答案：A,B,C,D解析：在美国，住房抵押贷款大致可分为：优级贷款、Alt-A贷款、次级贷款、住房权益贷款以及机构担保贷款。以下关于亚洲债券说法正确的有()。A:
21、需求方来自全球投资者B:用亚洲国家货币定值C:供给方大都来自亚洲经济体D:在亚洲地区法行和交易答案：A,B,C,D解析：亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券，亚洲债券的供给方大都来自亚洲经济体，而其需求方则来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者。下列说法正确的有（）。A:旗形保持的时间越长，它保持原有趋势的能力越强B:如在上升趋势中出现旗形，则旗形的形态方向是下降的C:旗形是持续整理形态D:一般来说，旗形形成之前成交量都很大答案：B,D解析：旗形大多发生在市场极度活跃、股价运动近乎直线上升或下降的情况下。在市场急速而又大幅的波动中，股份经过一连串紧密的短期波动后，形成一个
22、稍微与原来趋势呈相反方向倾斜的长方形，这就是旗形走势。A项，旗形持续的时间不能太长，时间一长，保持原来趋势的能力将下降；B项，旗形有明确的形态方向，并且与原有的趋势方向相反；C项，旗形是一个趋势的中途修整过程，修整之后，还要保持原来的趋势方向；D项，旗形形成之前和被突破之后，成交量都很大。在旗形的形成过程中，成交量从左向右逐渐减少。以发起设立方式设立股份有限公司的，发起人以书面认足公司章程规定发行的股份后，须立即缴纳全部股款50%以上。()答案：错解析：以发起设立方式设立股份有限公司的，发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份；一次缴纳的，应即缴纳全部出资；分期缴纳的，应即缴纳首期出资。进行
23、债券指数化投资的动因有（）。A:基金经理能更主动灵活的配置基金资产B:经验数据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好C:能获得超额收益D:与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低答案：B,D解析：债券指数化投资的动机主要包括：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。股份有限公司章程必须载明的事项包括（）。A:公司股份总数、每股金额和注册资本B:公司设立方式C:公司名称、住所D:公司法定代表人答案：A,B,C,D解析：章程的内容即章程记载的事项，分为必须记载的必要记载事项和由公司决定记载的任意记载事项。我国公司法第八十二条规定了以下必须记载的事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法等其他事项。