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1、2022证劵从业( 旧 )答疑精华5节2022证劵从业( 旧 )答疑精华5节 第1节广大投资者不能直接进人证券交易所买卖证券的主要原因有（ ）。A.证券交易的专业性 B.证券交易方式的特殊性C.交易规则的严密性 D.操作程序的复杂性答案：B,C,D解析：由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定了广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只 能由经过批准并具备一定条件的证券经纪商进入交易所进行交易，投资者则需委托证券经纪商代理买卖来完成交易过程。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费和申购费，无须支付赎回费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回
2、费。()答案：错解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。证券交易所债券质押式回购制度规定，当日购买的债券，当日可用于质押券申报当日申报转回的债券，当日也可以卖出。（）答案：对解析：按照中国结算公司的相关规定，用于质押的债券需要转移至专用的质押账户（即进入质押库）。当日购买的债券，当日可用于质押券申报，并可进行相应的债券回购交易业务。质押券对应的标准券数量有剩余的，可以通过证券交易所交易系统将相应的质押券申报转回原证券账户。当日申报转回的债券，当日可以卖出。()解决了投资者将如何根据有关信息进一步实现证券市场投资的最优选择的问
3、题。A:道氏理论B:波浪理论C:证券组合理论D:套利定价理论答案：C解析：证券组合理论，标志着现代组合投资理论的开端。它解决了两个问题：第一，为何要进行组合投资；第二，投资者将如何根据有关信息进一步实现证券市场投资的最优选择。目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A:基金销售公司B:证券公司C:保险公司D:商业银行答案：D解析：在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础，因而占据了最大的基金销售市场份额。募集次级债务的保险公司无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可以向法院申请对募集人实施破产清偿。()正确错误答案：错解析：按照保险公司次级定期债务
4、管理办法，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息，并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。债券的有价证券属性主要表现为()。A:债券可赎回B:债券本身有一定的面值C:持有债券可按期取得利息D:债券是虚拟资本答案：B,C解析：债券属于有价证券.主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值。其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也
5、就将债券代表的权利一并转移：()这条假设是从人的心理因素方面考虑的。A:市场行为涵盖一切信息B:证券价格沿趋势移动C:历史会重演D:投资者都是理性的答案：C解析：历史会重演这条假设是从人的心理因素方面考虑的。持有封闭式基金超过基金总额10%的，还应该按规定进行临时报告。()答案：错解析：持有封闭式基金超过基金总额5%的，还应该按规定进行临时报告。2022证劵从业( 旧 )答疑精华5节 第2节证券公司申请从事资产管理业务，必须具备的条件之一是（）A:资产管理业务人员具有5年以上证券从业经历B:净资本不低于人民币2亿元C:经营行为规范，近3年内没有受到过行政处罚或者刑事处罚D:资产管理业务人员不少
6、于15人答案：B解析：证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚；中国证监会规定的其他条件我国债券基金的管理费率一般低于（ ）。A. 0.25% B. 0.5%C. 0.75% D. 1%答案：D解析：目前，我国股票基
7、金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0. 33%。证券公司营销渠道主要分为（ ）。 A.间接营销渠道 B .直接营销渠道 C.个人营销渠道 D.机构营销渠道答案：A,B解析：证券公司营销渠道主要分为以下两种：直接营销渠道，是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接将产品和服务销售或提供给客户；间接 营销渠道，是指产品通过中间商或中介机构来流通。基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有()。A:变更股东、注册资本或者股东出资比例B:计提风险准备金C:修改章程D:变更名称、住所答案：B解析：基金管理公司变更下列
8、重大事项，需自董事会或股东会作出决议之日起15日内，报中国证监会批准：变更经营范围，包括通过变更经营范围开展特定资产管理业务；变更股东、注册资本或者股东出资比例；变更名称、住所；修改章程。企业集团财务公司发行金融债券应满足已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的()。发行金融债券后，资本充足率不低于()。A:100%,10%B:100%,25%C:90%,10%D:90%,25%答案：A解析：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。本题正确答案为A选项。大多数技术分析方法对分析水平方向（无趋势方向）运行的市场作用
9、不大。()答案：对解析：大多数的技术分析方法，在对处于水平方向的市场进行分析时，都容易出错，或者说作用不大。这是固为这时的市场正处在供需平衡的状态，股价下步朝哪个方向走没有规律可循，可以向上也可以向下，而对这样的对象去预测它朝何方运动是极为困难的，也是不明智的。美国全美证券商协会2711规则规定，券商担任首次公开发行股票的管理者或合作管理 者时，其分析师自发行日起（ ）天内不得发布关于该发行人的研究报告。A. 20 B. 30C.40 D. 50答案：C解析：美国全美证券商协会2711规则规 定，券商担任首次公开发行股票的管理者或合作 管理者时，其分析师自发行日起40天内不得发布 关于该发行人
10、的研究报告；券商担任上市公司二 次公开发行权益证券的管理者或合作管理者时， 其分析师自发行日起10天内不得发布关于该上 市公司的研究报告；同意参加首次公开发行承销 团的券商，自发行日起25天内不得发布关于该发 行人的研究报告。当企业的负债比率为50%时，其权益比率为1。()答案：对解析：在证券经纪业务中，包含的要素包括（ ）。A.股票和债券的发行人 B.证券交易对象C.证券经纪商和委托人 D.证券交易所答案：B,C,D解析：BCD。在证券经紀业务中，包含的要素包括:委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。2022证劵从业( 旧 )答疑精华5节 第3节目前，我国商业银行已开办的开放式基金
11、业务包括()。A:基金份额的赎回B:基金份额的托管C:基金份额的管理D:基金份额的申购答案：A,B,D解析：我国证券投资基金法规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任；开放式基金份额的申购、赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行，而银行是我国开放式基金的重要的代销网点。C项必须由依法设立的基金管理公司担任。获准上市的基金，须于上市首日前的（ ）个工作日内至少在一种中国证监会指定的 报刊上公布上市公告书。A. 7 B. 5 C. 3 D. 1答案：C解析：答案为C。获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内至少在一种 中国证监会指定的报刊上公布上市公告
12、书。以下关于战略性投资策略的说法中，正确的是（ ）。A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种的不同C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动答案：D解析：A项，常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略，而多 一空组合策略属于战术性投资策略；B项，证券投 资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资 策略和战术性投资策略；C项，战术性投资策略通 常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资 策略。ACIIA于2022年2月认可通过中
13、国证券业协会从业人员资格考试全部五门考试的人员，可免试基础标准知识，直接报名参加最终考试。()答案：对解析：本题考查CIIA考试在中国的进展。在中国证券业协会的积极努力下，ACIIA于2022年2月认可通过中国证券业协会从业人员资格考试全部五门考试的人员，可免试基础标准知识考试，而直接报名参加最终考试。公募债券的特点有()。A:发行量大B:持有人数多，流动性好C:想不特定投资者发行D:在公开上的证券市场市交易答案：A,B,C,D解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。深圳证券交易所无祐幅限制证券的
14、交易按下列方法确定有效地竞价范围：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的500%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%。 ( )答案：B解析：B。深圳证券交易所无涨幅限制证券的交易确定有效竞价范围的方法为：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%。外国债券一般是由发行地所在国的()承销。A:证券公司B:几家大银行C:金融机构D:一家银行答案：A,C解析：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国
15、家或几个国家同时承销。常见的市场异常策略不包括()。A:小公司效应B:低市盈率效应C:日历效应D:会计效应答案：D解析：常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及日历效应、遵循公司内部人交易等策略。有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为3. 20元、4. 00元和5. 00元， 计算日价格分别为6. 40元、6. 40元和5. 50元。如果设基期指数为100点，用相对法和综 合法计算日股价指数为156. 67点和150点。 ( )答案：A解析：2022证劵从业( 旧 )答疑精华5节 第4节根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括（ ）。A.战争国
16、债 B.建设国债C.非流通国债 D.赤字国债答案：A,B,D解析：根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争 国债和特种国债。经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币()元。A:5000万B:1亿C:1000万D:3000万答案：B解析：经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元。套利定价理论(APT)是描述（ ）但又有别于CAPM的均衡模型。A.利用价格的不均衡进行套利 B.资产的合理定价C.在一定价格水平下如何套利 D.套利的成本答案：B解析：套利定价理论（APT),由罗斯于20世 纪70年代中期建立，是描述资产合理定价但又有
17、 别于CAPM的均衡模型。企业最重要的三个财务报表为( )A.员工工资表 B.资产负债表 C.利润表 D.现金流量表答案：B,C,D解析：企业最重要的三个财务报表是资产负债表、利润表、现金流量表。客户申请开展融资融券业务要在()开立实名信用资金账户。A:证券登记结算机构B:指定商业银行C:证券公司D:证券交易所答案：B解析：客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定商业银行开立实名信用资金账户。上市公司股东大会对利润分配方案作出决议后，公司董事会须在股东大会召开后()内完成股利（或股份）的派发事项。A:10日B:半个月C:1个月D:2个月答案：D解析：上市公
18、司股东大会对利润分配方案作出决议后，公司董事会须在股东大会召开后2个月内完成股利（或股份）的派发事项。根据股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则等法规的规定，经批准，我国股份有限公司在发行B股时，不得与承销商在包销协议中约定超额配售选择权。()答案：错解析：根据股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则等法规的规定，经批准，我国股份有限公司在发行B股时，可以与承销商在包销协议中约定超额配售选择权。根据有关规定，结算备付金账户以（）的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司分别开立。A.基金 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金管理人和基金托管人联名答案：C解析：结算备付金账
19、户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司分别开立的、用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户。托管人以基金名义设立级结算。金融中介机构积极参与金融衍生工具发行的主要原因是（）A:金融衍生工具业务能带来手续费的收入B:逃避监管C:金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债表状况D:金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源答案：A,C,D解析：金融中介机构积极参与金融衍生工具发行主要有两方面原因：在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等收入；金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直
20、接连行自营交易，扩大利润来源。2022证劵从业( 旧 )答疑精华5节 第5节根据交易资金来源的不同可以将基金资金清算分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算及场外资金清算三个部分。()答案：错解析：应该是根据交易场所的不同作出题述划分。国际债券发行人筹集到的是一种可通用的自由外汇资金。 （）答案：对解析：由于国际债券在国际市场上发行，故其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。股东大会只能一年召开一次。()答案：错解析：股东大会一般每年定期召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持
21、有公司100以上股份的股东请求等情形时，也可召开临时股东大会。中华人民共和国公司法规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将（ ）交存于公司。A.股东身份证明 B.股票C.资产证明 D.股东名册答案：B解析：中华人民共和国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。由美国人大卫?杜兰特提出的净经营收入理论认为融资总成本不会随融资结构 的变化而变化。 （ )答案：A解析：。根据净经营收入理论，负债比例的高低不会影响融
22、资总成本，即融 资总成本不会随融资结构的变化而变化。在贸易与投资一体化理论中，企业的行为有（ ）等类型。A.研发行为 B.投资行为 C.总部行为 D.实际生产行为答案：C,D解析：答案为CD。经济全球化导致贸易理论与国际直接投资理论一体化。在贸易与投资一体化理论中，企业行为被分为总部行为和实际生产行为，所以C和D选项正确。上市公司发行新股的发行人和保荐机构报送发行申请文件的所有需要签名处，均应为签名人亲笔签名，不得以名章、签名章等代替。()答案：对解析：上市公司发行新股的发行人和保荐机构报送发行申请文件，所有需要签名处，均应为签名人亲笔签名，不得以名章、签名章等代替。从理论上讲，关联交易属于（ ）。A.单纯的市场行为 B.内幕交易C.中性交易 D.单纯的经济交易答案：C解析：。关联交易属于中性交易，它既不属于单纯的市场行为，也不属于内 幕交易的范畴，在实际操作过程中，关联交易有非经济特性。基本分析主要适用于()。A:周期相对比较长的证券价格预测B:相对成熟的证券市场C:预测精确度要求不高的领域D:短期行情的预测答案：A,B,C解析：基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。因此，基本分析法主要适用于周期相对比较长的证券价格预测以及相对成熟的证券市场和预测精确度要求不高的领域。