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1、2022基金从业历年真题和解答9卷2022基金从业历年真题和解答9卷 第1卷 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案：CC解析基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。 任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于()A.他律B.自我修养C.他律和自我修养D.天生的品性正确答案：C解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育;另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方
2、面缺一不可，而且后者更加重要。 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.30日D.60日正确答案：C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 目前企业所得税税率一般为( )。A.3%B.17%C.25%D.30%正确答案：C解析：目前企业所得税税率一般为25%。考点：公司税收制度 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表
3、决权的（）以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三正确答案：C转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。 2022年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（ ）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝正确答案：D2022年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。A.期限性B.收益性C.流动性D.
4、风险性正确答案：C A公司通过多个基金子公司的资管计划产品引入银行管理资金作为优先方，自有资金作为劣后方，成立专门用于投资B上市公司的流通股票的资管计划产品，希望能够获取B公司的控制权。这种项目最可能是哪种另类投资（ ）。A.房地产B.风险投资基金C.艺术与收藏品D.杠杆收购正确答案：A 评估企业管理团队经营成果贡献的价值方法是( )A、相对估值法B、经济增加值法C、成本法D、清算价值法正确答案：B解析：经济增加值的主体思想即企业的价值除了资产的账面价值外，还有管理团队经营成果贡献的价值。2022基金从业历年真题和解答9卷 第2卷 以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A.契约型基金是根据基
5、金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享有权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人正确答案：C公司型基金的基金投资者是基金投资的股东。 可以同时在场外进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金动作方式是()A.开放式基金B.封闭式基金C.ETFD.LOF正确答案：D 目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于()。A.美国B.英国C.法国D.荷兰正确答案：B考16;见销售基础教材P72 私募基金( )承诺保底保收益。A.在一
6、定条件下可以B.不得违规C.在某些情况下不可以D.以上都不对正确答案：B 从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。此题为判断题(对，错)。正确答案：考18;见基金销售教材P75 基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地( )备案。A.证监会派出机构B.银监会C.行业协会D.保监会答案：A解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应 当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经
7、基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。 在私募股权众筹融资管理办法(试行)中对称股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于( )万元人民币或最近( )年个人年均收入不低于50万元人民币。A、500，1B、500，2C、300，2D、300，3正确答案：D解析：在私募股权众筹融资管理办法(试行)中对称股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于300万元人民币或最近3年个人年均收入不低于50万元人民币。 下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是( )。A.基金的募集
8、符合证券投资基金法规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人答案：C 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（ ）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准正确答案：A(P8485)中国证监
9、会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。2022基金从业历年真题和解答9卷 第3卷 下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%正确答案：DD解析折价率=(二级市场价格基金份额净值-1)100%=(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值100%。 我国公司法规定，
10、股东大会一年或者半年召开( )次年会。A、1B、2C、4D、没有规定答案：A 不属于风险应对措施是()。A.风险评估B.风险公担C.风险回避D.风险接受正确答案：A 下列不属于技术分析的三大假设的是( )。A.价格能反映出公开市场信息B.价格以趋势方式演变C.历史会重演D.市场总是理性的正确答案：D 下列关于公司法中合伙企业解散、清算规则说法错误的是( )。A、清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记。B、合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任。C、合伙企业不能清偿到期债务的，债
11、权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿。D、合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。正确答案：B解析：第九十二条:合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务人应承担无限连带责任。 股指期货价格剧烈波动或连续出现涨跌停板，造成投资者损失的风险属于( )。A.代理风险B.交割风险C.信用风险D.市场风险正确答案：D 封闭式基金的发行方式有( )。A.公募B.私募C.认购D.上网发行答案：A B 被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的
12、( )。A.初创期B.成熟期C.成长期D.衰退期答案：B考点：股票分析方法。解析：在成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。由于行业竞争激烈，边际利率逐渐降低，对利润产生压力，增长缓慢甚至停滞。这个阶段的公司称为“现金牛”，即拥有稳定的现金流。 （ ）是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。A.机会成本B.买卖差价C.市场冲击D.对冲费用正确答案：C(P327)市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。头寸越大，对市场价格的冲击越明显，交易所需的时间也越长，执行时间的延长就会导致机会成本的增加。202
13、2基金从业历年真题和解答9卷 第4卷 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ）。A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案：C(JP166)国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，
14、它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A. 高级管理人员的基本信息B. 公司章程或者合伙协议C. 主要股东或者合伙人名单D. 公司内部控制制度答案：D 从目前的情况看，开放式基金的销售机构主要包括()。A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司正确答案：ABD考3;见销售基础教材P139 根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金
15、，以下选项中( )不是公募基金特点。A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广B.投资金额要求低，是一种小投资者参与C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强答案：D 大额可转让定期存单的二级市场流动性的大小取决于( )。A.存单发行的形式B.做市商的种类C.做市商的数量D.投资者的数量正确答案：C解析：大额可转让定期存单的二级市场一般采取做市商制度，做市商会通过回购协议将部分大额可转让定期存单抵押出去以获得资金，但存单回购利率要高于国债回购利率。二级市场流动性的大小取决于做市商的数量。 执行成本可以进一步分为( )。A.市场冲击成本 B.持有库存
16、的风险成本 C.处理委托指令的成本 D.选择市场时机成本答案：A D 股权投资基金财产清算小组的职责不包括( )。A.基金财产的变现和分配B.基金财产的保管C.基金财产的估价D.基金财产的投资正确答案：D 名义利率不变，当物价上升时，实际利率()A、不确定B、不变C、上升D、下降答案：D 下列关于基金监管目标说不不正确的是()。A.基金监管的首要目标是为投资者创造利益B.规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益是监管目标的必然要求C.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标D.投资人及相关当事人是基金市场的主体正确答案：A基金监管的首要目标是保护投资者利益。2022基金从业历年真题
17、和解答9卷 第5卷 关于基金中的基金，下列表述错误的是( )。A.基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成B.在我国基金中的基金是非法的C.基金中的基金是以投资对象为依据做的划分D.ETF联接基金不是基金中的基金答案：B 办理私募投资基金份额(权益)登记业务的外包机构不包括( )。A:依法开展公开募集证券投资基金份额登记的机构的绝对控股子公司B:依法开展公开募集证券投资基金份额登记的机构C:获得公开募集证券投资基金销售业务资格的资产管理公司D:获得公开募集证券投资基金销售业务资格的证券公司答案：C解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第十三条，办理私募投资基
18、金份额(权益)登记业务的外包机构为依法开展公开募集证券投资基金份额登记的机构或其绝对控股子公司、获得公开募集证券投资基金销售业务资格的证券公司(或其绝对控股子公司)及商业银行。 下列有关ETF的表述错误的是()A.是指上市开放式基金B.是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式C.是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式D.结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点正确答案：AC 基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是( )。A、在签订销售协议或销售基金的活动
19、中进行商业贿赂B、在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准正确答案：B解析：本题考查基金销售费用规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 基金登
20、记过程实际上是( )。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程答案：D解析：基金登记过程实际上是注册登记机构对基金份额记账的过程。考点：基金的登记 关于基金销售费用，下列说法错误的是( )。A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的
21、客户维护费正确答案：D解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。 国内企业海外上市中，最常使用可变利益实体(VIE)架构的企业类型是( )。A.市场垄断型企业B.外资禁入行业的企业C.倾销多发行业的企业D.高新技术企业正确答案：B 关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是( )A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内参考答案：C解析：通常，基金注册登记机构只受理
22、国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。 下列属于基金财产清算小组成员的是( )。基金持有人基金托管人相关中介服务机构基金管理人A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人、基金托管人和相关中介服务机构组成。2022基金从业历年真题和解答9卷 第6卷 公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（ ）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立D.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜正确答案：D(P8
23、7)A、B、C三项都是基金托管人的职责。 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是（ ）。A.基金管理人建仓时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B.基金管理人为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出C.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D.投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金正确答案：D基金投资的流动性风险主要表现在两方面：基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格
24、将股票或债券买进或卖出；为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。 下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：C(P46)货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。 关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是（ ）。A.不能再证券交易所挂牌上市B.是一种资产证券化的产品C.投资于房地产或者房地产抵押贷
25、款D.通过发行受益凭证或者股票募集资金正确答案：A 最直接、最简明的大宗商品投资方式是( )。A、购买大宗商品实物B、购买资源或者购买大宗商品相关股票C、投资大宗商品衍生工具D、投资大宗商品的结构化产品答案：A解析：本题考查大宗商品的投资方式。购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。 根据()的规定，公司制私募股权投资基金的人数不得超过50人。.私募投资基金监督管理暂行办法.公司法.合伙企业法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.答案：B解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法、公司法及合伙企业法公司制私募股权投资基金的人数不得超过50人。 （ ）是基金投资面临的基金交易对象无力履
26、约而给基金带来的风险。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险正确答案：C信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险，如基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期本息，不能履行合约规定的其他义务。 不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。A.5%B.10%C.75%D.30%正确答案：C(JP147)不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。 募集机构应当向()宣传推介私募基金。A、特定对象B、不特定对象C、个人投资者D、机构投资者答
27、案：A解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第十七条，募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。2022基金从业历年真题和解答9卷 第7卷 关于私募基金管理人，以下说法错误的是()A、私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等B、私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等C、私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东
28、或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息D、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的6个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。答案：D ( )是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.中国证监会B.中国银监会C.基金业协会D.中国证券业协会答案：C 下列选项中，可以实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人进行实地检查的模式有（）。A.母国主管机构进行检查模式B.双方主管机构联合检查模式C.东道国主管机构进行检查模式D.以上都正确正确答案：D考虑到各国法律及管理制度的不同，国际证监会组织提出了三种可供选择
29、的模式，即母国主管机构进行检查模式、双方主管机构联合检查模式、东道国主管机构进行检查模式，来实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人的实地检查。 1993年上市的淄博基金募集规模为( )亿元人民币。A.1B.5C.10D.20答案：A 常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。A、简单收益率B、年化收益率C、几何平均收益率D、算术平均收益率正确答案：C几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。 投资者在某一时间内实际已经完成的出资称为( )。A、法定资本B、未投资资本C、实缴资本D、认缴资本参考答案C解析：本题考查股权投资基金运作中的现金流。投资者承诺向基金投资的总额度称为认缴资本
30、，投资者在某一时间内实际已经完成的出资称为实缴资本。 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国银监会正确答案：C解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。 以下关于风险的说法不正确的是( )。A.风险管理的基础工作是测量风险B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础C.风险指标可以分为事前与事后两类D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况参考答案：D解析：通常用事后指标来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。 某息票率为5.2
31、5%的债券收益率为4.85%，每年付息两次，该债券价格应( )票面价值。A.大于B.等于C.小于D.不相关正确答案：A2022基金从业历年真题和解答9卷 第8卷 广义的基金监管是指有法定监管权的()对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。A.政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量B.政府机构、行业自律组织以及社会力量C.媒体、行业自律组织D.政府机构、基金机构内部控制监督部门正确答案：A广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。 下列不是基金契约的特征的是( )。A.基金契约是要式契约B.基
32、金契约设立的信托是他益信托C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同答案：D 为确定远期价格，设立的假设不包括（ ）。A.存在交易成本B.标的资产是任意可分的C.标的资产的储存是没有成本的D.标的资产是可以卖空的正确答案：A(P236)远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为零。为确定远期价格，设立的假设包括：没有交易成本；标的资产是任意可分的；标的资产的储存是没有成本的；标的资产是可以卖空的。 我国的证券投资基金发展很快，已经覆盖国际上大多数证券投资基金品种，但目前我国不存在的基金类型是( )。A、基金中的基金B、保本基金C、系列基金D、混合基
33、金正确答案：A 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.4848元，2022年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）。A.40.87%B.48.07%C.47.08%D.48.7%正确答案：AR=（1.89761.7886）1.4848（1.8976-0.275）-1100%=40.87%。 在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。( )正确答案:正确解题思路：按规定，基金经理不得直接
34、向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。 下列部门中( )负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续监督。A.运营部门B.监察稽核部门C.财务审计部门D.办公室参考答案：B参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 下列属于金融债券的是（ ）。A.政策性金融债B.商业银行债券C.特种金融债券D.以上都是正确答案：D(P201)金融债券包括政策性金融债、商业银行债券
35、、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。 下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划正确答案：A保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。2022基金从业历年真题和解答9卷 第9卷 关于政府引导基金，下列表述错误的是( )。A、直接参与企业投资和管理B、一般对所投资基金的投资范围有所限制C、宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给D、通过参股等形式参与到创业投资基金中参考答案A 销售机构在销售基金和相关
36、产品的过程中，应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险正确答案：C解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。 投资管理人在了解证券市场结构、各类参与者、各种金融产品以及细分市场等基本信息之外，最重要的是对( )的深入理解。A.市场基本规律和基本特征B.市场热点C.机构投资者动向D.投资者心态和行为答案：A 投资过程中最重要的环节和决定
37、投资组合相对业绩最重要的因素是_A.时机把握B.资产配置C.个股选择D.绩效评优答案：B 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日公开1次B.至少每周公开1次C.至少每周公开2次D.至少每月公开2次正确答案：B 基金管理公司内部控制机制是指()A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称正确答案：A解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划
38、目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。 沪深300指数期货合约的最后交易日为合约到期月份的第三个周五，最后交易日即为交割日，遇国家法定假日顺延。( )正确答案：对 关于私募基金管理人，以下表述错误的是( )。A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况B.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务C.私募基金管理人应当依据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记D.私募基金管理人可以委托基金服务机构办理份额登记正确答案：A解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。 一般来说，超额收益在哪些市场中更容易被发现( )。A.债券市场B.新兴国家资本市场C.房地产基金D.小盘股正确答案：BD