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1、基金从业历年真题和解答8卷基金从业历年真题和解答8卷 第1卷 以下关于市盈率指标的说法不正确的是( )。A.市盈率指标揭示了盈余与股价之间的关系B.市盈率的倒数是收益率C.市盈率指标属于内在估值法的常用指标D.根据市盈率偏高或偏低，投资者判断股票价格被高估或低估参考答案：C解析：市盈率指标是相对估值法常用指标。 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D 金融市场按交割期限可划分为( )。A：现货市场和期货市场B：货币市场和资本市场C：股票市场和债券市场D：初级市场和二级市场参考答案：A解析：
2、金融市场的分类主要有以下几种：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;按交割期限分为现货市场和期货市场。 以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是( )。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相
3、对固定，投资者绝对没有损失本金的风险正确答案：B解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )通过个工作日内，私募基金登记备案系统进行备案。A.5B.10C.15D.20正确答案：D解析：股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行
4、备案。基金从业历年真题和解答8卷 第2卷 美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为( )类。A、12B、33C、5D、43答案：B 基金管理人的职责不包括( )。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管正确答案：D 在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为有( )。A：违背客户的委托为其买卖证券B：不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C：挪用客户所委托买卖客户上的证券或者客户账户上的资金D：私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券答案：A B C D 开放式基金可以收取申购，但申购费率不
5、得超过申购金额的( )，申购费用可以在基金申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。A.1%B.3%C.5%D.7%答案：C 股权投资基金起源于( )。A、日本B、美国C、丹麦D、英国正确答案：B解析：股权投资基金起源于美国。基金从业历年真题和解答8卷 第3卷 买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为( )。A.0元B.5元C.0.75元D.10元正确答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费
6、，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。本题中，2001.500.25%=0.75元5元，所以该交易佣金应为5元。 从发展趋势来看，金融市场将逐步由( )为主转向( )为主。A.间接投资;直接投资B.直接投资;间接投资C.间接融资;直接融资D.直接融资;间接融资正确答案：C解析：从发展趋势来看，金融市场将逐步由间接融资为主转向直接融资为主。 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有( )。.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法.对基金投资人风险承受能
7、力进行调查和评价的方式和方法A、B、C、D、答案：B解析：本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。(2)对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法。(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。 中国证监会发布的基金管理公司投资管理人员管理指导意见中对基金管理人员的规定不包括（ ）。A.诚实守信B.爱岗敬业C.勤勉尽责D.独立客观正确答案：B基金管理公司投资管理人员管理指导意见指出，投资管理人员应当诚实守信、独立客
8、观、专业审慎、勤勉尽责。 基金的日常监管由（）来具体实施。A.中国证监会基金部B.证监局C.证券交易所D.中国证券业协会基金公司会员部正确答案：ABCD基金从业历年真题和解答8卷 第4卷 根据对市场( )的不同判断，股票投资组合管理又演化出积极型与消极型两类投资策略。A.稳定性B.有效性C.持续性D.竞争性正确答案：C 在()的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案：B在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形
9、式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同正确答案：A证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。日前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%答案：D 根据现行中国金融期货交易所规则，2022年1月15日(1月第三个周五)上市交易的合约有IF1601、IF1602、IF1603、IF1606，则2022年1月20日(周一)的上市交易的合约有( )。A.IF1601B.IF1602C.I
10、F1603D.IF1609正确答案：BCD基金从业历年真题和解答8卷 第5卷 现场调查是( )不可或缺的环节。A、法律尽职调查B、业务尽职调查C、财务尽职调查D、风险尽职调查正确答案：C解析：现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节。尽调团队向企业提出资料清单或问题清单，参观目标企业现场，了解其业务操作流程，对企业中高层管理人员进行访谈，走访重要客户、经销商、供应商、竞争对手、贷款银行、法律顾问、审计师和政府部门等。 ETF基金管理人( )会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A每日开市前B每日开市后C每日闭市前D每日闭市后参考答案：A解析：ETF基金管
11、理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。 以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是()。A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B基金托管人资格由中国证监会核准C基金托管人资格由中国银监会核准D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案：A解析：基金托管人资格由中国证监会和银监会核准 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A.普通股的股利是固定的B.优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D.优先股具有较高风险和较高收
12、益正确答案：BA项，普通股的股利不固定，在股份公司盈利较多时，普通股股东可获得较高的股利收益；C项，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权；D项，普通股具有较高风险和较高收益。 基金自律组织的构成不包括()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金市场服务机构D、中国证券业监督管理委员会答案：D基金从业历年真题和解答8卷 第6卷 股权投资母基金的主要业务不包括（）A.一级投资B.二级投资C.直接投资D.一级半投资正确答案：D股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。 已取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，应当
13、按照相关规定的要求，每年度完成()学时的后续培训方可维持其基金从业资格。A、10B、15C、20D、30答案：B解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告的规定，已取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，应当按照私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)及关于基金从业资格考试有关事项的通知的要求，每年度完成15学时的后续培训方可维持其基金从业资格。 基金销售的( )要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。A、规范性B、服务性C、专业性D、适用性答案：A解析：本题考查销售理论。基金是面对广大投资者的金融理
14、财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。 在尽职调查前，由股权投资基金组建的尽职调查小组成员不包括( )。A、律师B、投资管理人员C、会计师D、目标公司高级管理人员答案：D解析：本题考查尽职调查方法。实施尽职调查前由股权投资基金组建一个尽职调查小组，小组成员通常包括投资管理人员、律师、会计师等。参见教材P86。 假设某投资者在2022年12月31日买人1股A公司股票，价格为100元。2022年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元。那
15、么在该区间内，持有期间收益率为（ ）。A.3%B.5%C.8%D.11%正确答案：C持有期间收益率=资产回报率+收入回报率=3100+5100=8%。基金从业历年真题和解答8卷 第7卷 下列关于有限责任公司型股权投资基金设立的表述中，错误的是( )。A.应按规定申请设立，并领取营业执照B.公司章程需由所有股东签字并确认C.出资最低限额应不低于100万元D.股东人数应当在200以下正确答案：D 私募基金管理人应当在每季度结束之日起( )内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。A、5个工作日B、10个工作日C、15个个工作日
16、D、20个工作日正确答案：B解析：私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。 基金管理人申请私募基金管理人登记的，应当通过私募基金登记备案系统提交( )、中国证券投资基金业协会规定的其他信息。.工商登记和营业执照正副本复印件.公司章程或者合伙协议.主要股东或者合伙人名单.高级管理人员的基本信息A.、B.、C.、D.、正确答案：D 关于契约型型股权投资基金，如下说法错误的是（）A.封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内不能申购和赎回B.开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内
17、可以按照基金合同的约定开放申购和赎回C.基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金投资人、基金托管人以及相关中介服务机构组成D.契约型股权投资基金收益分配和风险承担原则由基金合同约定正确答案：C基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成。C选项为基金投资人,所以错误。 下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，不正确的是()。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化正确答案：B全球基金业发展的趋势与特
18、点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;开放式基金成为证券投资基金的主流产品;基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;基金资产的资金来源发生了重大变化。基金从业历年真题和解答8卷 第8卷 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A.封闭式基金设立B.封闭式基金募集C.封闭式基金交易D.封闭式基金开放正确答案：C 如果考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再有效。A、特雷诺指数B、夏普指数C、詹森指数D、CAPM模型正确答案：B夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。 关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。A.住房按揭交付证券B.银行存款C.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券D.所有的公募基金正确答案：D 已发行股票的转让流通市场叫做股票的( )。A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.三板市场正确答案：B ()是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债B.商业银行债券C.政策性金融债D.地方政府债正确答案：A我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。