基金从业历年真题和解答7卷.docx

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1、基金从业历年真题和解答7卷基金从业历年真题和解答7卷 第1卷 假设某只基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万份，则该基金份额净值为( )元。A、1.15B、2.15C、2.2D、2.05答案：A解析：本题考查基金估值的概念。基金份额净值=(1030+5020+10010+1000)-500-5002000=1.15(元)。 证券投资基金依照( )的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

2、管理的投资工具。A、组合投资、专业管理B、组合投资、风险共担C、利益共享、风险共担D、专业管理、利益共享参考答案C解析：本题考查投资基金的主要类别。证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。（）答案：正确 ( )是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。A.中国证监会B.中国证监会的派出机构C.中国证券投资基金业协会D.包括A和B正确答案：D解析：中国证监会及其派出机构是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。 根

3、据合伙企业法规定，( )为合伙企业成立日期。A、合伙协议签署当日B、合伙企业的营业执照签发日期C、合伙企业名称确认当日D、合伙人发起当日正确答案：B解析：根据合伙企业法规定，合伙企业的营业执照签发日期，为合伙企业成立日期。 下列关于基金业协会的职责的说法，不正确的是()。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.依法维护投资人的合法权益，反映投资人的建议和要求C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训正确答案：B基

4、金业协会的职责主要包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;依法办理非公开募集基金的登记、备案;协会章程规定的其他职责。B项说法错误。 关于交易型开放式指数基金(ETF)申购、赎回和场内交易，正确的说法是(

5、)。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行B.ETF只能通过现金申购C.只有具有一定资金规模的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标正确答案：D基金从业历年真题和解答7卷 第2卷 私募基金管理人应通过( )向中国证券投资基金业协会报送信息。A.基金登记备案系统B.开放式基金登记备案系统C.证券登记备案系统D.私募基金登记备案系统正确答案：D解析：基金管理人通过私募基金登记备案系统持续报送信息是实现我国股权投资基金行业自律监管的重要基础措施之一。 张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计息，到第3年末第一次偿清，届时张某应

6、付银行本息共计( )万元。A、55.84B、62.00C、56.00D、56.24答案：D 开放式基金可以收取申购费，申购费用可以在基金申购时收取，也可以从赎回金额中予以扣除，但申购费率不得超过申购金额的( )。A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：A 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，因此基金托管人没有责任。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16，贝塔系数()为2，如果市场组合的预期收益率为12，市场的无风险收益率为()。A.5B.6C.7D.8正确答案：D 开放式基金的认购费用不

7、得超过()。A.3%B.2.5%C.10%D.5%正确答案：D考2;见基金销售教材P89 下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售中服务D.定期提供产品净值信息属于售后服务正确答案：B售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。B项属于售后服务。基金从业历年真题和解答7卷 第3卷 关于可转债的定义，以下说法不正确的是( )。A.一段

8、时期内持有者可将其转换成普通股股票B.可转债不包含权益特征C.可转债具有相应于标的股票的衍生特征D.可转债是一种混合债券参考答案：B解析：可转债既包含普通债券的特征，又包含权益特征。 开放式基金的交易价格不直接受市场供求影响。A.正确B.错误正确答案：A 基金管理公司可以给予合格的独立董事一定的津贴。（）答案：正确 关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。A、投资咨询不能等同于投资者教育B、可替代市场参与者的监管工作C、投资者教育应采取固定的模式D、应制定统一的投资者教育计划答案：A解析：投资者教育不应采取固定的模式;投资咨询不能等同于投资者教育;不存在广泛适用的投资者教育计

9、划;不可替代市场参与者的监管工作。 假设业务发生前速动比率为1.5，当企业现金偿还应付账款若干后，将会导致流动比率（）速动比率（）。A.下降，下降B.不变，提高C.提高，不变D.提高，提高正确答案：D 某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为-2%，则()。A.该基金对市场的敏感系数为2%B.该基金的最大回撤为2%C.该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2%D.该基金标准差为2%正确答案：C 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为312700023095元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数

10、收盘值为96645元，请问其折算比例是（ ）。A.106384925B.107384395C.092786407D.092765293正确答案：B(JP22)基金份额折算比例=(当日的基金资产净值当日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值1000)，将题中数据代入公式，折算比例=(953013057000)(966451000)=107384395。基金从业历年真题和解答7卷 第4卷 已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场正确答案：B发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。 ( )对基金管理人提交

11、的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经( )批准，再出具上市通知书。A、中国证监会 证券交易所B、证券交易所 中国证监会C、中国证监会 中国人民银行C、证券交易所 中国人民银行答案：B 依据证券投资基金法的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告

12、破产；基金合同约定的其他情形。 假设投资者持有如下的债券组合：债券A的面值为10,000,000，价格为98，久期为7;债券B的面值为20,000,000，价格为96，久期为10;债券C的面值为10,000,000，价格为110，久期为12;则该组合的久期为( )。A.8.542B.9.214C.9.815D.10.623正确答案：C 我国上海、深圳证券交易所属于（ ）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构正确答案：AA解析证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关

13、法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 沪深300指数编制按照自由流通比例进行分级靠档，自由流通比例靠档规则哪些是正的?( )A.当自由流通比例时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：上调至最接近的数值B.当自由流通比例时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：上调至最接近的数值C.当自由流通比例介于到20%时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：20%D.当自由流通比例介于到20%时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：20%正确答案：AC ( )不是我国基金监管的目标。A、降低非系统风险B、保护投资者利益C、保证市场的公平、效率和透明D、推动基金业的规范发展正确答案：

14、A解析：我国基金监管的目标包括：保护投资者利益;保证市场的公平、效率和透明;降低系统风险;推动基金业的规范发展。基金从业历年真题和解答7卷 第5卷 债券当期收益率的变动总是预示着到期收益率的（ ）。A.不确定B.同向变动C.不变D.反向变动正确答案：B 基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年答案：B解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。I.除非法律、行政

15、法规另有规定，未经登记的任何单位或者个人不得使用“基金”字样或者近似名称进行证券投资活动II.担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批III.担任私募基金的基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B答案解析：担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批;担任私募基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会履行登记手续;未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，但是，法律、行政法规另有规定的除外。 某投资者投资A基金10万元钱，现获得现金分红20000元，则已

16、分配收益倍数为( )。A、0.2B、0.025C、0.5D、0.3正确答案：A解析：DPI=投资者所获得现金分红/已投资资本，则20000/100000=0.2 证券投资管理过程中需要遵循的最基本、最重要的原则是( )。A.诚实信用原则B.投资分散原则C.风险收益匹配原则D.合法合规原则答案：D 按照基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利()。A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.分享基金财产收益D.随时査阅基金资产状况正确答案：ABC考4;见销售基础教材P54 目前，我国银行间市场债券结算业务类型不包括( )。A.现券业务B.买断式回购业务C.利率互

17、换D.债券借贷正确答案：C基金从业历年真题和解答7卷 第6卷 银行间债券市场的交易品种不包括( )。A.债券B.回购C.远期交易D.期货交易答案：D 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A.封闭式基金设立B.封闭式基金募集C.封闭式基金交易D.封闭式基金开放正确答案：C 外资私募股权基金进行境内股权投资分类有( )。.以外商直接投资形式进行境内股权投资.外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境内股权投资.外商间接投资形式进行境内股权投资.外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境外股权投资A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：外资私募股权基金进行境内

18、股权投资分类:以外商直接投资形式进行境内股权投资、外资PE/VC境内设立股权投资基金进行境内股权投资。 ()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券正确答案：B考15;见基金销售教材P28 私募基金管理人每年度结束之日起( )个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。A、20B、30C、50D、60正确答案：A解析：私募基金管理人每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。

19、关于证券投资基金认购的计算,以下公式正确的是()A.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)B.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率C.认购费用=认购金额-净认购金额D.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值参考答案：C 基金持有人权益的代表是( )。A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人D、基金发起人正确答案：C解析：基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。基金从业历年真题和解答7卷 第7卷 证券监管目标和原则和集合投资实业监管原则是由（）发布。A.国际金融协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织正确答案：D国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要

20、的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了证券监管目标和原则，1994年发布了集合投资实业监管原则。 关于政策风险，以下表述错误的是()。A.市场风险即政策风险B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测D.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响正确答案：A 以下哪一个因素不影响投资者的风险承受力( )。A.资产负债状况B.投资期限C.投资者的风险厌恶程度D.现金流入正确答案：C ()是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票筹集资金并上市的行为。A.再

21、融资B.股票回购C.股票拆分D.首次公开发行答案：D解析：首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票筹集资金并上市的行为。通常，首次公开发行是发行人在满足必备的条件，经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程。 基金持有人与基金管理人之间是( )，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。A、合作关系B、信托关系C、代理关系D、借贷关系答案：B解析：本题考查基金管理人的内部控制。基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

22、 关于以促销为核心的增值服务，下列说法正确的是( )A、指为刺激销售而独特配置的销售点展销台及其他各种服务B、是通过独特的产品分类和递送来支持制造活动的物流服务C、以满足买卖双方对于配送产品的要求为目的的各种可供选择的方式D、它涉及使用专业人员在递送以前对存货进行分类、组合和排序正确答案：A解析：以促销为核心的增值服务，指为刺激销售而独特配置的销售点展销台及其他各种服务。 基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年答案：B解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。