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1、金融机构高级管理人员任职资格管理办法中国人人民银行令令 20000第第1号 根据中中华人民共共和国中国国人民银行行法、中中华人民共共和国商业业银行法等等有关金融融法律、法法规，中国国人民银行行制定了金金融机构高高级管理人人员任职资资格管理办办法，现现予发布施施行。 行长长戴相龙龙 二年三月月二十四日日 金融机机构高级管管理人员任任职资格管管理办法 第一章总总则第一条条为加强强对金融机机构高级管管理人员的的管理，保保证金融业业的稳健运运行，根据据中华人人民共和国国中国人民民银行法、中中华人民共共和国商业业银行法和和其他有关关法律、法法规，制定定本办法。 第二条条本办法法所称金融融机构是指指经中国
2、人人民银行批批准，在中中华人民共共和国境内内依法设立立的银行、金金融资产管管理公司、信信托投资公公司、企业业集团财务务公司、金金融租赁公公司、城市市信用合作作社及其联联合社、农农村信用合合作社及其其联合社、其其他金融机机构。 上述金金融机构经经中国人民民银行批准准在境外设设立的分支支机构、子子公司和控控股机构，境境内其他中中资机构经经中国人民民银行批准准在境外设设立的银行行类机构，适适用本办法法。 上述金金融机构不不包括在华华设立的外外资金融机机构。 第三条条本办法法所称金融融机构高级级管理人员员，是指金金融机构法法定代表人人和对经营营管理具有有决策权或或对风险控控制起重要要作用的人人员。 第
3、四条条担任金金融机构高高级管理职职务的人员员，应接受受和通过中中国人民银银行任职资资格审核。 中国人人民银行对对金融机构构高级管理理人员任职职资格的审审核，分核核准制和备备案制两种种。适用核核准制的高高级管理人人员任职，在在任命前应应获得中国国人民银行行任职资格格核准文件件；适用备备案制的高高级管理人人员任职，在在任命前应应报中国人人民银行备备案。 第五条条中国人人民银行对对金融机构构高级管理理人员的任任职资格管管理，包括括任职资格格审核、任任职期间考考核、任职职资格取消消及任职资资格档案管管理。 第二章任任职资格第六条条担任金金融机构法法定代表人人，应是中中华人民共共和国公民民。 第七条条金
4、融机机构高级管管理人员应应满足以下下条件： (一)能正确贯贯彻执行国国家的经济济、金融方方针政策； (二)熟悉并遵遵守有关经经济、金融融法律法规规； (三)具有与担担任职务相相适应的专专业知识和和工作经验验； (四)具备与担担任职务相相称的组织织管理能力力和业务能能力； (五)具有公正正、诚实、廉廉洁的品质质，工作作作风正派。 第八条条担任以以下职务的的金融机构构高级管理理人员适用用核准制，除除应满足第第六条、第第七条规定定的条件外外，还应具具备以下条条件： (一)担任政策策性银行董董事长、副副董事长、行行长、副行行长，应具具备本科以以上(包括括本科)学学历，金融融从业8年年以上，或或从事经济
5、济工作155年以上(其中金融融从业3年年以上)； 担任总总行营业部部总经理(主任)，一一级分行行行长、副行行长，境内内代表机构构、办事处处主任、副副主任、首首席代表，应应具备本科科以上(包包括本科)学历，金金融从业66年以上，或或从事经济济工作122年以上(其中金融融从业3年年以上)； 担任一一级分行营营业部总经经理(主任任)，二级级分行行长长、副行长长，应具备备大专以上上(包括大大专)学历历，金融从从业6年以以上，或从从事经济工工作9年以以上(其中中金融从业业3年以上上)； 担任支支行行长，应应具备高中中、中专以以上(包括括高中、中中专)学历历，金融从从业6年以以上，或从从事经济工工作9年以
6、以上(其中中金融从业业3年以上上)。 (二)担任国有有独资商业业银行董事事长、副董董事长、行行长、副行行长，应具具备本科以以上(包括括本科)学学历，金融融从业100年以上，或或从事经济济工作155年以上(其中金融融从业5年年以上)； 担任总总行营业部部总经理、副副总经理(主任、副副主任)，一一级分行(包括直属属分行，下下同)行长长、副行长长，应具备备本科以上上(包括本本科)学历历，金融从从业8年以以上，或从从事经济工工作12年年以上(其其中金融从从业5年以以上)； 担任一一级分行营营业部总经经理、副总总经理(主主任、副主主任)，二二级分行行行长、副行行长，应具具备大专以以上(包括括大专)学学历
7、，金融融从业6年年以上，或或从事经济济工作9年年以上(其其中金融从从业4年以以上)； 担任支支行行长，应应具备高中中、中专以以上(包括括高中、中中专)学历历，金融从从业6年以以上，或从从事经济工工作9年以以上(其中中金融从业业3年以上上)。 对金融融资产管理理公司高级级管理人员员任职资格格的核准范范围和条件件，比照国国有独资商商业银行办办理。 (三)担任股份份制商业银银行和城市市商业银行行董事长、副副董事长、监监事长、行行长、副行行长，应具具备本科以以上(包括括本科)学学历，金融融从业8年年以上，或或从事经济济工作122年以上(其中金融融从业5年年以上)； 担任股股份制商业业银行总行行营业部总
8、总经理(主主任)，分分行行长、副副行长，异异地直属支支行行长，应应具备大专专以上(包包括大专)学历，金金融从业66年以上，或或从事经济济工作9年年以上(其其中金融从从业4年以以上)； 担任股股份制商业业银行其他他支行行长长、城市商商业银行营营业部总经经理(主任任)、支行行行长，应应具备高中中、中专以以上(包括括高中、中中专)学历历，金融从从业6年以以上，或从从事经济工工作9年以以上(其中中金融从业业3年以上上)。 对住房房储蓄银行行高级管理理人员任职职资格的核核准范围和和条件，比比照股份制制商业银行行办理。 (四)担任信托托投资公司司、企业集集团财务公公司、金融融租赁公司司董事长、副副董事长，
9、监监事长，总总经理、副副总经理，应应具备本科科以上(包包括本科)学历，金金融从业66年以上，或或从事经济济工作9年年以上(其其中金融从从业3年以以上)。 (五)担任城乡乡信用社市市(地)联联社理事长长、副理事事长、监事事长、主任任、副主任任，应具备备大专以上上(包括大大专)学历历，金融从从业6年以以上，或从从事经济工工作9年以以上(其中中金融从业业3年以上上)； 担任县县(市)联联社理事长长、副理事事长、主任任、副主任任，应具备备中专以上上(包括中中专)学历历，金融从从业6年以以上，或从从事经济工工作9年以以上(其中中金融从业业3年以上上)； 担任城城乡信用社社理事长、主主任，应具具备高中、中
10、中专以上(包括高中中、中专)学历，金金融从业66年以上，或或从事经济济工作9年年以上(其其中金融从从业3年以以上)。 (六)担任境外外中资银行行类机构中中方派出的的董事长、副副董事长、监监事长、行行长(总经经理)、副副行长(副副总经理)，应具备备本科以上上(包括本本科)学历历，金融从从业8年以以上，或从从事经济工工作12年年以上(其其中金融从从业5年以以上)，能能较熟练地地运用一门门与所任职职务相适应应的外语； 担任境境外中资银银行类机构构总代表、首首席代表，应应具备本科科以上(包包括本科)学历，金金融从业66年以上或或从事经济济工作9年年以上，能能较熟练地地运用一门门与所任职职务相适应应的外
11、语。 (七)对其他金金融机构高高级管理人人员任职资资格的核准准范围和条条件，比照照同类金融融机构办理理。 第九条条对确属属工作需要要，但不完完全符合第第八条要求求的金融机机构高级管管理职务的的拟任人，如如具备拟任任职务所需需的专业技技能，中国国人民银行行可根据具具体情况个个案审核。 第十条条对金融融机构高级级管理人员员中属于中中共中央、国国务院管理理的干部的的任职资格格审核，由由中国人民民银行会同同中央有关关部门另行行规定。 对担任任国家派驻驻金融机构构监事会的的监事长、副副监事长，其其任职资格格依据国国有重点金金融机构监监事会暂行行条例确确定。 第十一一条担任任以下职位位的金融机机构高级管管
12、理人员，适适用备案制制： (一)政策性银银行、国有有独资商业业银行董事事、行长助助理、总稽稽核、总会会计师，信信贷、会计计、内部审审计部门总总经理，一一级分行行行长助理、总总稽核、总总会计师，支支行副行长长，国有商商业银行支支行以下(不包括支支行)机构构第一负责责人。 对金融融资产管理理公司高级级管理人员员的备案范范围，比照照国有独资资商业银行行办理。 (二)股份制商商业银行副副监事长、董董事、行长长助理、总总稽核、总总会计师，信信贷、会计计、内部审审计部门总总经理，支支行(包括括异地直属属支行)副副行长；城城市商业银银行副监事事长、董事事，信贷、财财务会计、内内部审计部部门总经理理，支行副副
13、行长。 对住房房储蓄银行行高级管理理人员的备备案范围，比比照股份制制商业银行行办理。 (三)信托投资资公司、企企业集团财财务公司、金金融租赁公公司副监事事长、分支支机构(包包括代表机机构)总经经理(主任任、首席代代表)。 (四)城乡信用用社县(市市)联社监监事长，城城乡信用社社副理事长长和副主任任。 (五)境外中资资银行类机机构中方派派出的副监监事长、董董事。 (六)中国人民民银行认为为需要备案案的其他高高级管理人人员。 对以上上高级管理理人员的任任职资格要要求，除符符合本办法法第七条外外，还应参参照本办法法第八条规规定的条件件执行。 第十二二条金融融机构及其其分支机构构临时主持持工作超过过三
14、个月的的副职，应应按正职任任职资格审审核程序和和条件报中中国人民银银行备案。 第十三三条有下下列情形之之一的，不不得担任金金融机构高高级管理人人员： (一)因犯有贪贪污、贿赂赂、侵占财财产、挪用用财产罪或或者破坏社社会经济秩秩序罪，被被判处刑罚罚，或者因因犯罪被剥剥夺政治权权利的； (二)曾经担任任因违法经经营被吊销销营业执照照或因经营营不善破产产清算的企企业法定代代表人，并并对此负有有个人责任任或直接领领导责任的的； (三)对因工作作失误或经经济案件给给所任职金金融机构或或其他企业业造成重大大损失负有有个人责任任或直接领领导责任的的； (四)个人负有有数额较大大的债务且且到期未清清偿的； (
15、五)提供虚假假材料等弄弄虚作假行行为的； (六)有赌博、吸吸毒、嫖娼娼等违反社社会公德不不良行为，造造成不良影影响的； (七)已累计两两次被中国国人民银行行或其他监监管当局取取消金融机机构高级管管理人员任任职资格的的； (八)其他法律律、法规规规定不能担担任金融机机构高级管管理人员的的。 第十四四条金融融机构高级级管理人员员未经国家家有权部门门批准，不不得在党政政机关任职职，不得兼兼任其他企企事业单位位的高级管管理人员，不不得从事除除本职工作作以外的任任何以营利利为目的的的经营活动动。 第三章任任职资格审审核与管理理第十五五条中国国人民银行行及其分支支行根据金金融监管责责任制对金金融机构高高级
16、管理人人员任职资资格实行分分级审核、分分级管理，并并及时报上上级行备案案。 (一)中国人民民银行总行行负责审核核或取消以以下金融机机构高级管管理人员任任职资格： 1、政政策性银行行法人机构构； 2、国国有独资商商业银行法法人机构； 3、金金融资产管管理公司法法人机构； 4、股股份制商业业银行法人人机构； 5、住住房储蓄银银行； 6、属属中国人民民银行总行行监管的信信托投资公公司、企业业集团财务务公司和金金融租赁公公司等非银银行金融机机构； 7、境境外中资银银行类金融融机构。 (二)中国人民民银行分行行、营业管管理部负责责审核或取取消以下金金融机构高高级管理人人员任职资资格： 1、政政策性银行行
17、一级、二二级分支机机构； 2、国国有独资商商业银行一一级、二级级分支机构构； 3、金金融资产管管理公司分分支机构； 4、股股份制商业业银行分行行、总行营营业部、直直属支行； 5、城城市商业银银行法人机机构； 6、城城乡信用社社市(地)联社； 7、属属中国人民民银行分行行、营业管管理部监管管的信托投投资公司、企企业集团财财务公司和和金融租赁赁公司等非非银行金融融机构。 (三)中国人民民银行中心心支行负责责审核或取取消以下金金融机构高高级管理人人员任职资资格： 1、政政策性银行行二级以下下分支机构构(不包括括二级分行行)； 2、国国有独资商商业银行二二级以下分分支机构(不包括二二级分行)； 3、股
18、股份制商业业银行分行行以下(不不包括分行行、直属支支行)分支支机构； 4、城城市商业银银行分支机机构； 5、城城市信用社社及其县(市)联社社、农村信信用社县(市)联社社； 6、由由其监管的的非银行金金融机构。 中国人人民银行中中心支行初初审城市商商业银行法法人机构高高级管理人人员任职资资格，报分分行审核；初审城乡乡信用社市市(地)联联社高级管管理人员任任职资格，报报分行审核核。 (四)中国人民民银行支行行负责审核核或取消农农村信用社社高级管理理人员任职职资格；初初审城市信信用社及其其县(市)联社、农农村信用社社县(市)联社的高高级管理人人员任职资资格，报中中心支行审审核。 金融机机构(包括括分
19、支机构构)新设立立时，高级级管理人员员任职资格格的审核，由由中国人民民银行机构构审批行负负责。 对本办办法第九条条规定需要要进行个案案审核的高高级管理人人员任职资资格，经中中国人民银银行监管行行初审后，报报上一级行行审核。 第十六六条金融融机构向中中国人民银银行申请审审核适用核核准制的高高级管理人人员任职资资格，应由由任免机构构直接向承承担任职资资格审核责责任的中国国人民银行行或其分支支行(以下下简称审核核行)提交交书面申报报材料。申申报材料应应一式三份份，包括： (一)对拟任人人进行任职职资格审核核的请示； (二)任职资格格申请表(由中国人人民银行统统一印制)； (三)对拟任人人品行、业业务
20、能力、管管理能力、工工作业绩等等方面的综综合鉴定； (四)拟任人身身份证件复复印件； (五)拟任人国国家认可学学历证明复复印件、专专业技术证证明复印件件； (六)中国人民民银行要求求的其他资资料。 上述所所有书面材材料必须真真实、可靠靠。 对需要要初审的，任任免机构应应先向承担担任职资格格初审责任任的中国人人民银行分分支机构提提交以上书书面材料(一式三份份)。中国国人民银行行初审行应应尽快完成成初审，转转报中国人人民银行审审核行。 第十七七条对适适用核准制制的拟任人人，中国人人民银行审审核行在接接到任职资资格申请表表等书面材材料后，应应在5个工工作日内完完成资料完完整性审查查，5个工工作日内无
21、无异议，视视为申报资资料完整。 在确认认申报资料料完整、并并根据本办办法第二十十五条获得得有关监管管部门的反反馈意见后后，中国人人民银行审审核行应在在15个工工作日内完完成任职资资格审核。对对未通过任任职资格审审核的拟任任人，中国国人民银行行应及时向向申报机构构发出任任职资格否否决通知书书。 第十八八条中国国人民银行行可根据需需要对适用用于核准制制的拟任人人进行考试试、考察或或谈话。 中国人人民银行对对适用于核核准制的拟拟任人进行行谈话，应应安排相应应的人员。 第十九九条金融融机构报送送适用备案案制的高级级管理人员员任职资格格，应由任任免机构直直接向中国国人民银行行审核行提提交书面报报备材料。
22、报报备材料应应一式三份份，包括： (一)任职资格格备案表(由中国人人民银行统统一印制)； (二)拟任人身身份证件复复印件； (三)拟任人国国家认可学学历证明复复印件、专专业技术证证明复印件件； (四)中国人民民银行要求求的其他资资料。 第二十十条对适适用备案制制的拟任人人，中国人人民银行在在接到完整整的报备材材料后，对对需否决拟拟任人任职职资格的，应应在10个个工作日内内向申报机机构发出任任职资格否否决通知书书。 拟任人人若具有以以下情形之之一的，中中国人民银银行审核行行应否决其其任职资格格： (一)不符合本本办法第七七条的规定定； (二)有本办法法第十三条条所列情形形。 第二十十一条金金融机
23、构对对高级管理理人员的任任免决定，应应同时抄报报中国人民民银行审核核行和监管管行。 第二十十二条金金融机构高高级管理人人员离任，其其任职机构构的上级机机构或干部部管理机构构应对该高高级管理人人员进行离离任审计，并并对其工作作业绩作出出综合评价价。金融机机构上级机机构或干部部管理机构构不能进行行离任审计计的，金融融机构应聘聘请中国人人民银行认认可的外部部审计师进进行。 离任审审计应全面面、客观、真真实地评价价离任高级级管理人员员。对离任任后拟任职职的高级管管理人员，申申报机构在在提交申报报材料的同同时，应提提交离任审审计报告；对因工作作原因不能能同时提交交离任审计计报告的，需需经中国人人民银行批
24、批准。 第二十十三条离离任审计报报告至少包包括以下内内容： (一)分管业务务经营状况况，包括资资产质量、赢赢利水平等等； (二)分管业务务合规合法法情况； (三)分管业务务内控建设设和风险管管理情况； (四)职责范围围内发生的的重大经济济或刑事案案件以及本本人所应承承担的责任任； (五)审计结论论。 第二十十四条对对金融机构构系统内同同级机构、同同类性质岗岗位之间作作平行调动动的，需要要核准的金金融机构高高级管理人人员，若已已经经过任任职资格审审核，原有有任职资格格仍然有效效，不需重重新进行核核准，可在在任职后提提交离任审审计报告，但但仍需报中中国人民银银行备案。 对存在在以下三种种情形之一一
25、的，原有有任职资格格失效，中中国人民银银行将重新新审核其任任职资格： (一)金融机构构不能在拟拟任人任职职后40天天内提交离离任审计报报告、也未未提前向中中国人民银银行做出说说明； (二)离任审计计报告结论论不实； (三)经离任审审计，离任任审计对象象存在本办办法所规定定不宜担任任金融机构构高级管理理人员的。 第二十十五条对对跨系统任任职、跨地地区任职或或本系统内内升职、需需要核准的的拟任人，如如果原任职职机构的监监管部门不不是中国人人民银行审审核行，中中国人民银银行审核行行在审核其其任职资格格时，可就就拟任人的的品行征求求拟任人原原任职机构构的监管部部门的意见见，该意见见和金融机机构的申报报
26、材料一并并作为任职职资格的审审核依据。 第二十十六条中中国人民银银行应建立立金融机构构高级管理理人员任职职资格档案案。任职资资格档案应应包括如下下内容： (一)任职资格格申请材料料； (二)中国人民民银行凭以以审核的有有关文件、资资料； (三)中国人民民银行核准准或取消任任职资格的的文件； (四)金融机构构对高级管管理人员作作出的处分分决定； (五)其他重要要资料。 第二十十七条中中国人民银银行应对具具有不良记记录的金融融机构高级级管理人员员建立专档档，这些人人员包括： (一)被中国人人民银行取取消任职资资格的； (二)被中国证证券业监管管部门或中中国保险业业监管部门门取消任职职资格的； (三
27、)境外监管管当局认为为不适合担担任高级管管理职务的的； (四)有重大违违规、违纪纪行为的； (五)中国人民民银行认为为需要建立立专档管理理的具有其其他不良记记录的金融融从业人员员。 档案内内容应包括括个人履历历、身份证证件复印件件、相关文文件资料、不不良记录书书面材料等等信息。 第四章任任职资格取取消第二十十八条金金融机构高高级管理人人员违反金融违法行为处罚办法及其他有关法规、规定，中国人民银行有权依法取消其一定时期直至终身的金融机构高级管理人员任职资格。 对违反反金融违违法行为处处罚办法及及其他有关关法规、规规定受到撤撤职处分的的金融机构构高级管理理人员，中中国人民银银行将取消消其5至110
28、年(包包括10年年)直至终终身高级管管理人员任任职资格；对违反金金融违法行行为处罚办办法及其其他有关法法规、规定定受到开除除处分的金金融机构高高级管理人人员，中国国人民银行行将取消其其终身高级级管理人员员任职资格格。 金融机机构高级管管理人员受受到本机构构董事会(理事会)或上级主主管部门根根据本机构构内部规章章给予记大大过、降级级、撤职、留留用察看和和开除处分分的同时，必必须报中国国人民银行行审核行和和监管行备备案。中国国人民银行行可视情节节轻重，取取消其1至至10年直直至终身高高级管理人人员任职资资格。 第二十十九条对对出现下列列情形之一一负有个人人责任或直直接领导责责任的金融融机构高级级管
29、理人员员，中国人人民银行可可根据情节节轻重及后后果，取消消1至100年(包括括1年)直直至终身的的任职资格格： (一)因长期经经营管理不不善，造成成连续性的的严重亏损损； (二)发生重大大金融犯罪罪案件后，不不及时报案案并采取相相应措施，不不积极配合合有关部门门查案、办办案，干扰扰或妨碍案案件查处； (三)金融机构构内部管理理与控制制制度长期不不健全或执执行监督不不力，造成成重大资产产损失，或或导致发生生重大金融融犯罪案件件； (四)拒绝、干干扰、阻挠挠或严重影影响中国人人民银行依依法监管； (五)因严重违违规违章经经营、内部部制度不健健全或长期期经营管理理不善，造造成金融机机构被接管管、被迫
30、合合并或宣告告破产，或或者引发区区域性或系系统性金融融危机； (六)被依法追追究刑事责责任； (七)其他中国国人民银行行认定应取取消任职资资格的情形形。 第三十十条对已已任职的高高级管理人人员，如发发现在前任任机构任职职期间存在在违法违规规违纪行为为及其他不不宜担任金金融机构高高级管理人人员的情形形，中国人人民银行可可取消其一一定期限直直至终身的的任职资格格。 第三十十一条中中国人民银银行对取消消任职资格格的金融机机构高级管管理人员，应应采用适当当形式，进进行公开或或内部通报报。 第三十二条条中国人人民银行做做出取消金金融机构高高级管理人人员任职资资格决定后后，如果被被处理者或或其所在金金融机
31、构不不服，可向向中国人民民银行申请请行政复议议。 第五章附附则第三十十三条对对违反本办办法有关规规定，存在在以下情形形之一的金金融机构，中中国人民银银行可视情情节轻重，予予以通报，并并依据中中华人民共共和国商业业银行法、金金融违法行行为处罚办办法和其其他有关法法规、规定定给予处罚罚： (一)未按规定定程序向中中国人民银银行申报任任职资格审审核； (二)向中国人人民银行提提交虚假申申报材料； (三)未及时向向中国人民民银行抄报报高级管理理人员任免免决定； (四)未及时向向中国人民民银行抄报报对高级管管理人员纪纪律处分决决定； (五)其他违反反本办法的的情形。 第三十十四条中中国人民银银行在本办办法实施前前颁布的有有关文件、规规定如与本本办法不一一致，按本本办法执行行。中国人人民银行11996年年颁布的金金融机构高高级管理人人员任职资资格管理暂暂行规定自自本办法发发布之日起起废止。 第三十十五条中中国人民银银行分行、营营业管理部部可依据本本办法制定定实施细则则。 第三十十六条本本办法由中中国人民银银行解释。 第三十十七条本本办法自公公布之日起起施行。 附表一一金融机机构高级管管理人员任任职资格申申请(备案案)表略略 附表二二中国人人民银行金金融机构高高级管理人人员任职资资格否决通通知书略略）