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1、中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局文件黑银监通2200862号中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局关于印发中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试管理办办法的通通知黑龙江省各各银监分局局、哈尔滨滨市所属各各县（市）监监管办事处处，政策性银银行、国有有商业银行行、股份制制商业银行行、邮政储储蓄银行黑黑龙江省各各分行、代代表处，广广东发展银银行大庆支支行，哈尔尔滨银行，齐齐齐哈尔、牡牡丹江、大大庆市商业业银行，七七台河市城城市信用社社，黑龙江江省农村信信用社联合合社，金融融资产管理理公司哈尔尔滨各办事事处，中融融国际信托托有限公司司，东方集集团财
2、务有有限责任公公司，中油油财务有限限责任公司司大庆分公公司，黑龙龙江省银行行业协会：中国银行行业监督管管理委员会会黑龙江监监管局金融融机构董事事（理事）和和高级管理理人员任职职资格考试试管理办法法已经省省局20008年第22次局长会会议审议通通过，现印印发给你们们，请结合合实际，认认真遵照执执行。附件：1、中国银银行业监督督管理委员员会黑龙江江监管局金金融机构董董事（理事事）和高级级管理人员员任职资格格考试管理理办法2、中国银银行业监督督管理委员员会黑龙江江监管局金金融机构董董事（理事事）和高级级管理人员员任职资格格考试大纲纲3、中国银银行业监督督管理委员员会黑龙江江监管局金金融机构董事（理事
3、事）和高级级管理人员员任职资格格考试试题题样本4、中国银银行业监督督管理委员员会黑龙江江监管局金金融机构董董事（理事事）和高级级管理人员员任职资格格考试申请请表二八年年四月三十十日主题词：政政策法规 任职资资格 考考试办法 通知内部发送：局领导，机机关各处室室。联 系 人人：史立伟伟 联系系电话：00451-5362283566中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局办公室室 二二八年四四月三十日日印发（共印555份） 附件1：中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局金融机机构董事（理事事）和高级级管理人员员任职资格格考试管理理办法第一条 为做好黑黑龙江省金金融机构董董事（理事事）和高
4、级级管理人员员任职资格格考试工作作，落实考考试责任，规规范考试行行为，提高高考试效率率，根据金金融机构高高级管理人人员任职资资格管理办办法、中中资商业银银行行政许许可事项实实施办法、中中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局董事（理理事）和高高级管理人人员任职资资格准入规规程等许许可规定，制制定本办法法。第二条 任职资格格考试实行行“统一管理理、统一命命题、属地地组织”的工作制制度，遵循循公平、公公正、效率率和监督的的原则。第三条 任职资格格考试建立立考试题库库。任职资资格考试必必须使用考考试题库试试题。第四条 黑龙江银银监局统一一负责题库库的建立与与更新、题题型的设计计与分类、试试题的编
5、制制与利用以以及考试系系统的维护护与升级。第五条 黑龙江银银监局应根根据监管政政策和制度度的变化，及及时完善相相应的考试试组织、题题库设置、电电脑智能考考试系统开开发等制度度。第六条 黑龙江银银监局负责责编制任职职资格考试试大纲（见见附件2），考考试大纲的的内容包括括与银行业业金融机构构经营管理理有关的法法律、行政政法规、规规章和规范范性文件以以及金融基基础知识与与实务等。第七条 决定机关关或决定机机关授权的的机关负责责组织任职职资格考试试。第八条 任职资格格考试题目目设计突出出应知应会会，避免难难、偏、怪怪，考试主主要内容包包括金融基基础法规、金金融基础理理论知识、银银行业金融融机构常规规业
6、务操作作流程，时时事政治等等。第九条 任职资格格考试考卷卷满分1000分，及及格分数线线为60分分。试题题题型包括单单项选择、多多项选择、判判断、简答答和论述等等。考卷题题目由公共共基础考题题及特色考考题两部分分组成，公公共基础考考题题型为为单项选择择、多项选选择、判断断，分值占占比60%；特色考考题题型为为简答、论论述，分值值占比400%。第十条 按照考试试人员拟任任职务级别别，考卷分分A、B卷卷两类。辖辖区内银行行业金融机机构一级、二二级分行、非非银行业金金融机构、辖辖区内法人人机构为一一层次，拟拟任职人员员参加考试试使用A卷卷；辖区内内银行业金金融机构支支行为一层层次，拟任任职人员参参加
7、考试使使用B卷。第十一条 金融机构构（除合作作金融机构构外）参加加考试人员员A卷与BB卷公共基基础考题相相同，其中中，单项选选择20题题（每题11分），具具体包括：时事政治治2题、金金融基础法法规7题、金金融基础知知识9题、统统计知识22题；多项项选择100题（每题题2分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规4题、金金融基础知知识4题、统统计知识11题；判断断10题（每每题2分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规4题、金金融基础知知识4题、统统计知识11题。A卷特色考考题由简答答2题（每每题5分）和和论述2题题（任选11题，300分）组成成，B卷特特色考题由由简答8题题（
8、每题55分）组成成，特色考考题依据参参考人员的的机构性质质确定。第十二条 合作金金融机构除除时事政治治与金融基基础法规从从公共基础础考题题库库选题外，其其他题目均均从合作处处特色题库库选题。其其中，A卷卷单项选择择20题（每每题1分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规1题、特特色试题118题；多多项选择110题（每每题2分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规1题、特特色试题88题；判断断10题（每每题2分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规1题、特特色试题88题；简答答5题（任任选3题，每每题5分）；论述2题题（任选11题，255分）。B卷单项选选择20题题
9、（每题11分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规1题、特特色试题118题；多多项选择题题10题（每每题2分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规1题、特特色试题88题；判断断15题（每每题2分），具具体包括：时事政治治1题、金金融基础法法规1题、特特色试题113题；简简答8题（任任选6题，每每题5分）。第十三条 根据监监督原则，政政策法规处处负责考试试系统的题题库管理、人人员管理和和考试成绩绩管理；各各银监分局局和监管部部门负责考考试系统的的试卷管理理，同时负负责考试监监考和评卷卷工作。第十四条 政策法法规处至少少每半年根根据法律、法法规、规章章和有关规规范性文件件的变化
10、组组织有关部部门和人员员对题库试试题进行修修改、补充充。同时，根根据题库的的修改情况况对考试大大纲适时调调整。第十五条 统计信信息处根据据政策法规规处提出的的需求对考考试系统开开发、更新新与维护。第十六条 各银监监分局和监监管处指定定专人负责责考试的组组卷工作，并并将组卷人人员姓名报报政策法规规处备案，政政策法规处处负责将组组卷人员信信息录入考考试系统，并并编制组卷卷人员用户户标识和登登陆密码。第十七条 任职资资格考试承承办部门应应在受理任任职资格申申请后3个个工作日内内组织任职职资格考试试。第十八条 政策法法规处负责责任职资格格考试系统统的人员管管理工作。各各银监分局局和监管处处应在考试试前
11、半小时时将拟参加加考试时间间、参加考考试人员姓姓名、行别别、拟任职职务以申请请表（见附附件4）形形式报政策策法规处。政政策法规处处应将考生生信息录入入考试系统统，同时，赋赋予组卷人人员组卷权权限。第十九条 组卷人人员按照本本规程第十十条、第十十一条、第第十二条的的规定在题题库中随机机抽取相应应试题进行行组卷，组组卷结束后后正式考试试前，组卷卷人员应告告知监考人人参加考试试人员准考考证号和密密码（考试试人员的考考号和密码码由系统自自动生成）。第二十条 考试采采取机答和和笔答相结结合的方式式。单项选选择题、多多项选择题题、判断题题采取机器器答题方式式，简答题题和论述题题采取笔答答方式。第二十一条条
12、 考试试结束后，监监考人员应应将电子试试卷打印成成纸质试卷卷交给评卷卷人员。评评卷采取手手工评卷和和机器评卷卷相结合方方式，手工工评卷成绩绩和机器评评卷成绩之之和为考试试人员总成成绩。第二十二条条 组卷卷人员、监监考人员和和评卷人员员可以是同同一人。第二十三条条 政策策法规处负负责在考试试结束后收收回组卷人人组卷权限限。第二十四条条 评卷卷应在考试试后1个工工作日内结结束。各银银监分局和和监管处在在每次考试试结束后将将参加考试试人员考试试成绩加盖盖本分局（处处）公章报报政策法规规处，政策策法规处负负责将成绩绩录入考试试系统。第二十五条条 各银银监分局和和监管部门门应在考试试结束后22个工作日日
13、内将考试试成绩告知知申请人和和应试人员员。考试成成绩未及格格的，同时时通知其在在10日后后参加补考考。补考程程序适用本本办法。第二十六条条 未通通过考试的的只能补考考一次，补补考仍未通通过考试的的，可以认认定拟任人人不具有与与拟任职务务相适应的的知识、不不熟悉经济济金融法律律法规，监监管机构可可依据相关关行政许可可法规作出出不予许可可的决定。第二十七条条 各银银监分局和和监管处在在每次考试试结束后应应及时将考考试成绩归归入高管人人员管理档档案，并及及时备份相相关档案信信息。第二十八条条 任职职资格考试试工作人员员要严格做做好试题打打印、装订订、封存、保保管等各个个环节的保保密工作，防防止发生泄
14、泄密事件，确确保试题安安全。第二十九条条 任职资资格考试工工作人员须须认真做好好考试的监监考、阅卷卷和登分等等工作，确确保考试的的公正性、严严肃性和有有效性。第三十条 任职资资格考试工工作人员应应遵守职业业道德，不不得向任何何人员暗示示或泄露试试题内容、标标准答案、密密码及其他他不应该公公开的事项项。第三十一条条 本办办法自颁布布之日起施施行。本办办法与银监监会有关董董事（理事事）和高级级管理任职职资格准入入规定不一一致的，按按照银监会会有关规定定执行。附件2：中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局金融机机构董事（理事事）和高级级管理人员员任职资格格考试大纲纲根据中国国银行业监监督管理委
15、委员黑龙江江监管局银银行业金融融机构董事事（理事）和和高级管理理人员任职职资格准入入规程和和中国银银行业监督督管理委员员黑龙江监监管局银行行业金融机机构董事（理理事）和高高级管理人人员任职资资格考试管管理办法，中中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局编写了了本大纲。一、编写考考试大纲的的目的规范银行业业金融机构构董事（理理事）和高高级管理人人员任职资资格准入程程序，考核核银行业金金融机构董董事（理事事）和高级级管理人员员的知识和和管理水平平，确保银银行业金融融机构合法法、稳健运运行。 二、编写考考试大纲的的依据中华人民民共和国银银行业监督督管理法、中中国银行业业监督管理理委员会行行政许可
16、实实施程序规规定、金金融机构高高级管理人人员任职资资格管理办办法和其其他有关法法律、行政政法规、规规章。三、考试大大纲的适用用范围适用于黑龙龙江银监局局及辖内银银监分局对对金融机构构董事（理理事）和高高级管理人人员任职资资格准入的的核准人员员。本大纲所称称金融机构构，是指适适用中华华人民共和和国银行业业监督管理理法的各各类机构。本大纲所称称董事（理理事）和高高级管理人人员，是指指各类金融融机构中按按照银监会会行政许可可规章、以以及银监会会其他规定定须经任职职资格许可可的人员。四、试题的的出题范围围（一）金融融基础法规规以中华人人民共和国国银行业监监督管理法法、中中华人民共共和国中国国人民银行行
17、法、中中华人民共共和国商业业银行法为为重点，同同时，对中中华人民共共和国行政政许可法、中中华人民共共和国行政政复议法、中中华人民共共和国合同同法、中中华人民共共和国公司司法、中中华人民共共和国信托托法、中中华人民共共和国票据据法、中中华人民共共和国物权权法、中中华人民共共和国担保保法、中中华人民共共和国统计计法、贷贷款通则、中中华人民共共和国行政政处罚法等等与银行业业务密切相相关的内容容了解掌握握。（二）金融融政策及相相关管理办办法主要是银监监会成立以以来颁布执执行的有关关管理办法法（包括但但不限于下下列部分规规章和规范范性文件）：商业银行行资本充足足率管理办办法商业银行行价格管理理暂行办法法
18、商业银行行集团客户户授信业务务风险管理理指引金融机构构衍生产品品交易业务务管理暂行行办法商业银行行与内部人人和股东关关联交易管管理办法汽车贷款款管理办法法商业银行行内部控制制评价试行行办法商业银行行市场风险险管理指引引中国银行行业监督管管理委员会会关于推进进和完善贷贷款风险分分类工作的的通知商业银行行授信工作作尽职指引引节能减排排授信工作作指导意见见银行开展展小企业授授信工作指指导意见商业银行行操作风险险管理指引引商业银行行金融创新新指引银行业金金融机构信信息系统风风险管理指指引商业银行行合规风险险管理指引引商业银行行小企业授授信工作尽尽职指引（试试行）电子银行行安全评估估指引商业银行行个人理
19、财财业务风险险管理指引引商业银行行个人理财财业务管理理暂行办法法商业银行行房地产贷贷款风险管管理指引商业银行行内部控制制指引商业银行行信息披露露办法个人定期期存单质押押贷款办法法电子银行行业务管理理办法邮政储蓄蓄机构业务务管理暂行行办法中华人民民共和国外外资金融机机构管理条条例实施细细则境内外资资银行外债债管理办法法非银行金金融机构公公司治理指指引企业年金金试行办法法企业年金金基金管理理试行办法法金融资产产管理公司司条例企业集团团财务公司司管理办法法信托投资资公司管理理办法信托投资资公司资金金信托管理理暂行办法法证券投资资基金托管管资格管理理办法信贷资产产证券化试试点管理办办法信托公司司治理指
20、引引信托公司司管理办法法信托公司司集合资金金信托计划划管理办法法企业集团团财务公司司管理办法法企业集团团财务公司司风险监管管指标考核核暂行办法法企业年金金试行办法法企业年金金基金管理理试行办法法金融资产产公司管理理条例中华人民民共和国拍拍卖法等等。（三）金融融基础理论论知识银行业从业业人员的基基本知识、技技能和职业业操守，主主要参考银银行业从业业人员资格格认证考试试辅导材料料（试行行版）。（四）时事事政治2007年年至今，国国内外经济济金融热点点问题。五、试题类类型及分值值构成任职资格考考试试题题题型包括单单项选择题题、多项选选择题、判判断题、简简答题、论论述题等。按按照考试人人员拟任职职务级
21、别，考考卷分A、BB卷种类。六、考试的的方法黑龙江银监监局统一建建立任职资资格考试题题库。任职职资格考试试必须使用用考试题库库试题。根根据应试人人员拟任职职机构类别别和拟任职职务，在题题库中随机机抽取相应应试题。考考试采取机机答和笔答答相结合的的方式，单单项选择题题、多项选选择题、判判断题采取取机器答题题方式，简简答题和论论述题采取取笔答方式式。附件3：中国银行业业监督管理理委员会黑黑龙江监管管局金融机机构董事（理事事）和高级级管理人员员任职资格格考试试题题样本一、单选题题贷款损失准准备金的目目的是银行行用于弥补补（ ）的。A、资产来来源损失B、损失失类贷款C、贷款未未来损失D、评估估日贷款的
22、的内在损失失答案：（DD）二、多选题题商业银行财财务报表分分析的基本本方法通常常包括（ ）。A、比较分分析法B、比率率分析法C、因素素分析法答案：（AA B C）三、判断题题加强不良贷贷款管理有有利于提高高商业银行行的安全性性、流动性性和盈利性性。答案：（）四、简答题题简述电子银银行业务及及电子银行行业务的种种类？答：电子银银行业务泛泛指银行通通过电子渠渠道向客户户提供产品品和服务（11分）。电电子银行业业务主要包包括网上银银行（1分分）、手机机银行（11分）、电电话银行（11分）。五、论述题题请论述商业业银行要控控制的风险险有哪些？答：银行风风险是指银银行在经营营过程中，由由于各种不不确定因
23、素素的影响，而而使其资产产和预期收收益蒙受损损失的可能能。（4分分）银行要控制制的风险主主要有八大大类。1、信用风风险（1分分），又称称违约风险险，是指债债务人或交交易对手未未能履行合合同所规定定的义务或或信用质量量发生变化化，从而给给银行带来来损失的可可能性。（11分）。2、市场风风险（1分分），是指指因市场价价格的不利利变动而使使银行表内内和表外业业务发生损损失的风险险（1分）。3、操作风风险（1分分），是指指由不完善善或有问题题的内部程程序、人员员及系统或或外部事件件所造成损损失的风险险（1分）。4、流动性性风险（11分），是是指无法在在不增加成成本或资产产价值不发发生损失的的条件下及及
24、时满足客客户的流动动性需求，从从而使银行行遭受损失失的可能性性（1分）。5、国家风风险（1分分），是指指经济主体体在与非本本国居民进进行国际经经贸与金融融往来中，由由于他国经经济、政治治和社会等等方面的变变化面遭受受损失的可可能性（11分）。6、声誉风风险（1分分），是指指由于意外外事件、银银行的政策策调整、市市场表现或或日常经营营活动所产产生的负面面结果，可可能对银行行汇票的这这种无形资资产造成损损失的风险险（1分）。7、法律风风险（1分分），是指指银行在日日常经营活活动或各类类交易过程程中，因为为无法满足足或违反相相关的商业业准则和法法律要求，导导致不能履履行合同、发发生争议/诉讼或其其他
25、法律纠纠纷，而可可能给银行行造成经济济损失的风风险（1分分）。8、战略风风险（1分分），是指指银行在追追求短期商商业目的和和长期发展展目标的系系统化管理理过程中，不不适当的未未来发展规规划和战略略决策可能能威胁银行行未来发展展的潜在风风险（1分分）。 - 12 -附件4：金融机构董董事(理事事)和高级级管理人员员任职资格考考试申请表表 编编号:姓名性别出生年月现任职务拟任职务考试时间分局意见承办人意见见承办人签字字: 年 月 日承办部门意意见部门负责人人签字: 年 月 日日分管局领导导意见分管局领导导签字: 年 月 日日省局意见承办人意见见承办人签字字: 年 月 日承办部门意意见承办部门签签字: 年 月 日分管局领导导意见分管局领导导签字: 年 月 日日16