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1、中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局文件黑银监通220088622号中国银行业业监督管管理委员员会黑龙龙江监管管局关于印发中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试管理办办法的的通知黑龙江省各各银监分分局、哈哈尔滨市市所属各各县（市市）监管管办事处处，政策性性银行、国国有商业业银行、股股份制商商业银行行、邮政政储蓄银银行黑龙龙江省各各分行、代代表处，广广东发展展银行大大庆支行行，哈尔尔滨银行行，齐齐齐哈尔、牡牡丹江、大大庆市商商业银行行，七台台河市城城市信用用社，黑黑龙江省省农村信信用社联联合社，金金融资产产管理公公司哈尔尔滨各办办事处，中中融国际际信托
2、有有限公司司，东方方集团财财务有限限责任公公司，中中油财务务有限责责任公司司大庆分分公司，黑黑龙江省省银行业业协会：中国银行行业监督督管理委委员会黑黑龙江监监管局金金融机构构董事（理理事）和和高级管管理人员员任职资资格考试试管理办办法已已经省局局20008年第第2次局局长会议议审议通通过，现现印发给给你们，请请结合实实际，认认真遵照照执行。附件：1、中国国银行业业监督管管理委员员会黑龙龙江监管管局金融融机构董董事（理理事）和和高级管管理人员员任职资资格考试试管理办办法2、中国银银行业监监督管理理委员会会黑龙江江监管局局金融机机构董事事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格考试大大纲3、中国银
3、银行业监监督管理理委员会会黑龙江江监管局局金融机机构董事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格考试试试题样本本4、中国银银行业监监督管理理委员会会黑龙江江监管局局金融机机构董事事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格考试申申请表二八年年四月三三十日主题词：政政策法规规 任任职资格格 考考试办法法 通通知内部发送：局领导导，机关关各处室室。联 系 人人：史立立伟 联联系电话话：04451-5366283356中国银行业业监督管管理委员员会黑龙龙江监管管局办公公室 二八年年四月三三十日印印发（共印555份） 附件1：中国银行业业监督管管理委员员会黑龙龙江监管管局金融融机构董事（理事事）和高高级
4、管理理人员任任职资格格考试管管理办法法第一条 为做好好黑龙江江省金融融机构董董事（理理事）和和高级管管理人员员任职资资格考试试工作，落落实考试试责任，规规范考试试行为，提提高考试试效率，根根据金金融机构构高级管管理人员员任职资资格管理理办法、中中资商业业银行行行政许可可事项实实施办法法、中中国银行行业监督督管理委委员会黑黑龙江监监管局董董事（理理事）和和高级管管理人员员任职资资格准入入规程等等许可规规定，制制定本办办法。第二条 任职资资格考试试实行“统一管管理、统统一命题题、属地地组织”的工作作制度，遵遵循公平平、公正正、效率率和监督督的原则则。第三条 任职资资格考试试建立考考试题库库。任职职
5、资格考考试必须须使用考考试题库库试题。第四条 黑龙江江银监局局统一负负责题库库的建立立与更新新、题型型的设计计与分类类、试题题的编制制与利用用以及考考试系统统的维护护与升级级。第五条 黑龙江江银监局局应根据据监管政政策和制制度的变变化，及及时完善善相应的的考试组组织、题题库设置置、电脑脑智能考考试系统统开发等等制度。第六条 黑龙江江银监局局负责编编制任职职资格考考试大纲纲（见附附件2），考考试大纲纲的内容容包括与与银行业业金融机机构经营营管理有有关的法法律、行行政法规规、规章章和规范范性文件件以及金金融基础础知识与与实务等等。第七条 决定机机关或决决定机关关授权的的机关负负责组织织任职资资格考
6、试试。第八条 任职资资格考试试题目设设计突出出应知应应会，避避免难、偏偏、怪，考考试主要要内容包包括金融融基础法法规、金金融基础础理论知知识、银银行业金金融机构构常规业业务操作作流程，时时事政治治等。第九条 任职资资格考试试考卷满满分1000分，及及格分数数线为660分。试试题题型型包括单单项选择择、多项项选择、判判断、简简答和论论述等。考考卷题目目由公共共基础考考题及特特色考题题两部分分组成，公公共基础础考题题题型为单单项选择择、多项项选择、判判断，分分值占比比60%；特色色考题题题型为简简答、论论述，分分值占比比40%。第十条 按照考考试人员员拟任职职务级别别，考卷卷分A、BB卷两类类。辖
7、区区内银行行业金融融机构一一级、二二级分行行、非银银行业金金融机构构、辖区区内法人人机构为为一层次次，拟任任职人员员参加考考试使用用A卷；辖区内内银行业业金融机机构支行行为一层层次，拟拟任职人人员参加加考试使使用B卷卷。第十一条 金融机机构（除除合作金金融机构构外）参参加考试试人员AA卷与BB卷公共共基础考考题相同同，其中中，单项项选择220题（每每题1分分），具具体包括括：时事事政治22题、金金融基础础法规77题、金金融基础础知识99题、统统计知识识2题；多项选选择100题（每每题2分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规44题、金金融基础础知识44题、统统计知识识1题；判断
8、110题（每每题2分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规44题、金金融基础础知识44题、统统计知识识1题。A卷特色考考题由简简答2题题（每题题5分）和和论述22题（任任选1题题，300分）组组成，BB卷特色色考题由由简答88题（每每题5分分）组成成，特色色考题依依据参考考人员的的机构性性质确定定。第十二条 合作作金融机机构除时时事政治治与金融融基础法法规从公公共基础础考题题题库选题题外，其其他题目目均从合合作处特特色题库库选题。其其中，AA卷单项项选择220题（每每题1分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规11题、特特色试题题18题题；多项项选择110题（每
9、每题2分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规11题、特特色试题题8题；判断110题（每每题2分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规11题、特特色试题题8题；简答55题（任任选3题题，每题题5分）；论述22题（任任选1题题，255分）。B卷单项选选择200题（每每题1分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规11题、特特色试题题18题题；多项项选择题题10题题（每题题2分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规11题、特特色试题题8题；判断115题（每每题2分分），具具体包括括：时事事政治11题、金金融基础础法规11题、特特色试题题1
10、3题题；简答答8题（任任选6题题，每题题5分）。第十三条 根据据监督原原则，政政策法规规处负责责考试系系统的题题库管理理、人员员管理和和考试成成绩管理理；各银银监分局局和监管管部门负负责考试试系统的的试卷管管理，同同时负责责考试监监考和评评卷工作作。第十四条 政策策法规处处至少每每半年根根据法律律、法规规、规章章和有关关规范性性文件的的变化组组织有关关部门和和人员对对题库试试题进行行修改、补补充。同同时，根根据题库库的修改改情况对对考试大大纲适时时调整。第十五条 统计计信息处处根据政政策法规规处提出出的需求求对考试试系统开开发、更更新与维维护。第十六条 各银银监分局局和监管管处指定定专人负负责
11、考试试的组卷卷工作，并并将组卷卷人员姓姓名报政政策法规规处备案案，政策策法规处处负责将将组卷人人员信息息录入考考试系统统，并编编制组卷卷人员用用户标识识和登陆陆密码。第十七条 任职职资格考考试承办办部门应应在受理理任职资资格申请请后3个个工作日日内组织织任职资资格考试试。第十八条 政策策法规处处负责任任职资格格考试系系统的人人员管理理工作。各各银监分分局和监监管处应应在考试试前半小小时将拟拟参加考考试时间间、参加加考试人人员姓名名、行别别、拟任任职务以以申请表表（见附附件4）形形式报政政策法规规处。政政策法规规处应将将考生信信息录入入考试系系统，同同时，赋赋予组卷卷人员组组卷权限限。第十九条
12、组卷卷人员按按照本规规程第十十条、第第十一条条、第十十二条的的规定在在题库中中随机抽抽取相应应试题进进行组卷卷，组卷卷结束后后正式考考试前，组组卷人员员应告知知监考人人参加考考试人员员准考证证号和密密码（考考试人员员的考号号和密码码由系统统自动生生成）。第二十条 考试试采取机机答和笔笔答相结结合的方方式。单单项选择择题、多多项选择择题、判判断题采采取机器器答题方方式，简简答题和和论述题题采取笔笔答方式式。第二十一条条 考考试结束束后，监监考人员员应将电电子试卷卷打印成成纸质试试卷交给给评卷人人员。评评卷采取取手工评评卷和机机器评卷卷相结合合方式，手手工评卷卷成绩和和机器评评卷成绩绩之和为为考试
13、人人员总成成绩。第二十二条条 组组卷人员员、监考考人员和和评卷人人员可以以是同一一人。第二十三条条 政政策法规规处负责责在考试试结束后后收回组组卷人组组卷权限限。第二十四条条 评评卷应在在考试后后1个工工作日内内结束。各各银监分分局和监监管处在在每次考考试结束束后将参参加考试试人员考考试成绩绩加盖本本分局（处处）公章章报政策策法规处处，政策策法规处处负责将将成绩录录入考试试系统。第二十五条条 各各银监分分局和监监管部门门应在考考试结束束后2个个工作日日内将考考试成绩绩告知申申请人和和应试人人员。考考试成绩绩未及格格的，同同时通知知其在110日后后参加补补考。补补考程序序适用本本办法。第二十六条
14、条 未未通过考考试的只只能补考考一次，补补考仍未未通过考考试的，可可以认定定拟任人人不具有有与拟任任职务相相适应的的知识、不不熟悉经经济金融融法律法法规，监监管机构构可依据据相关行行政许可可法规作作出不予予许可的的决定。第二十七条条 各各银监分分局和监监管处在在每次考考试结束束后应及及时将考考试成绩绩归入高高管人员员管理档档案，并并及时备备份相关关档案信信息。第二十八条条 任任职资格格考试工工作人员员要严格格做好试试题打印印、装订订、封存存、保管管等各个个环节的的保密工工作，防防止发生生泄密事事件，确确保试题题安全。第二十九条条 任职职资格考考试工作作人员须须认真做做好考试试的监考考、阅卷卷和
15、登分分等工作作，确保保考试的的公正性性、严肃肃性和有有效性。第三十条 任职职资格考考试工作作人员应应遵守职职业道德德，不得得向任何何人员暗暗示或泄泄露试题题内容、标标准答案案、密码码及其他他不应该该公开的的事项。第三十一条条 本本办法自自颁布之之日起施施行。本本办法与与银监会会有关董董事（理理事）和和高级管管理任职职资格准准入规定定不一致致的，按按照银监监会有关关规定执执行。附件2：中国银行业业监督管管理委员员会黑龙龙江监管管局金融融机构董事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格考试大大纲根据中国国银行业业监督管管理委员员黑龙江江监管局局银行业业金融机机构董事事（理事事）和高高级管理理人员任
16、任职资格格准入规规程和和中国国银行业业监督管管理委员员黑龙江江监管局局银行业业金融机机构董事事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格考试管管理办法法，中中国银行行业监督督管理委委员会黑黑龙江监监管局编编写了本本大纲。一、编写考考试大纲纲的目的的规范银行业业金融机机构董事事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格准入程程序，考考核银行行业金融融机构董董事（理理事）和和高级管管理人员员的知识识和管理理水平，确确保银行行业金融融机构合合法、稳稳健运行行。 二、编写考考试大纲纲的依据据中华人民民共和国国银行业业监督管管理法、中中国银行行业监督督管理委委员会行行政许可可实施程程序规定定、金金融机构构高
17、级管管理人员员任职资资格管理理办法和和其他有有关法律律、行政政法规、规规章。三、考试大大纲的适适用范围围适用于黑龙龙江银监监局及辖辖内银监监分局对对金融机机构董事事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格准入的的核准人人员。本大纲所称称金融机机构，是是指适用用中华华人民共共和国银银行业监监督管理理法的的各类机机构。本大纲所称称董事（理理事）和和高级管管理人员员，是指指各类金金融机构构中按照照银监会会行政许许可规章章、以及及银监会会其他规规定须经经任职资资格许可可的人员员。四、试题的的出题范范围（一）金融融基础法法规以中华人人民共和和国银行行业监督督管理法法、中中华人民民共和国国中国人人民银行行
18、法、中中华人民民共和国国商业银银行法为为重点，同同时，对对中华华人民共共和国行行政许可可法、中中华人民民共和国国行政复复议法、中中华人民民共和国国合同法法、中中华人民民共和国国公司法法、中中华人民民共和国国信托法法、中中华人民民共和国国票据法法、中中华人民民共和国国物权法法、中中华人民民共和国国担保法法、中中华人民民共和国国统计法法、贷贷款通则则、中中华人民民共和国国行政处处罚法等等与银行行业务密密切相关关的内容容了解掌掌握。（二）金融融政策及及相关管管理办法法主要是银监监会成立立以来颁颁布执行行的有关关管理办办法（包包括但不不限于下下列部分分规章和和规范性性文件）：商业银行行资本充充足率管管
19、理办法法商业银行行价格管管理暂行行办法商业银行行集团客客户授信信业务风风险管理理指引金融机构构衍生产产品交易易业务管管理暂行行办法商业银行行与内部部人和股股东关联联交易管管理办法法汽车贷款款管理办办法商业银行行内部控控制评价价试行办办法商业银行行市场风风险管理理指引中国银行行业监督督管理委委员会关关于推进进和完善善贷款风风险分类类工作的的通知商业银行行授信工工作尽职职指引节能减排排授信工工作指导导意见银行开展展小企业业授信工工作指导导意见商业银行行操作风风险管理理指引商业银行行金融创创新指引引银行业金金融机构构信息系系统风险险管理指指引商业银行行合规风风险管理理指引商业银行行小企业业授信工工作
20、尽职职指引（试试行）电子银行行安全评评估指引引商业银行行个人理理财业务务风险管管理指引引商业银行行个人理理财业务务管理暂暂行办法法商业银行行房地产产贷款风风险管理理指引商业银行行内部控控制指引引商业银行行信息披披露办法法个人定期期存单质质押贷款款办法电子银行行业务管管理办法法邮政储蓄蓄机构业业务管理理暂行办办法中华人民民共和国国外资金金融机构构管理条条例实施施细则境内外资资银行外外债管理理办法非银行金金融机构构公司治治理指引引企业年金金试行办办法企业年金金基金管管理试行行办法金融资产产管理公公司条例例企业集团团财务公公司管理理办法信托投资资公司管管理办法法信托投资资公司资资金信托托管理暂暂行办
21、法法证券投资资基金托托管资格格管理办办法信贷资产产证券化化试点管管理办法法信托公司司治理指指引信托公司司管理办办法信托公司司集合资资金信托托计划管管理办法法企业集团团财务公公司管理理办法企业集团团财务公公司风险险监管指指标考核核暂行办办法企业年金金试行办办法企业年金金基金管管理试行行办法金融资产产公司管管理条例例中华人民民共和国国拍卖法法等。（三）金融融基础理理论知识识银行业从业业人员的的基本知知识、技技能和职职业操守守，主要要参考银银行业从从业人员员资格认认证考试试辅导材材料（试试行版）。（四）时事事政治2007年年至今，国国内外经经济金融融热点问问题。五、试题类类型及分分值构成成任职资格考
22、考试试题题题型包包括单项项选择题题、多项项选择题题、判断断题、简简答题、论论述题等等。按照照考试人人员拟任任职务级级别，考考卷分AA、B卷卷种类。六、考试的的方法黑龙江银监监局统一一建立任任职资格格考试题题库。任任职资格格考试必必须使用用考试题题库试题题。根据据应试人人员拟任任职机构构类别和和拟任职职务，在在题库中中随机抽抽取相应应试题。考考试采取取机答和和笔答相相结合的的方式，单单项选择择题、多多项选择择题、判判断题采采取机器器答题方方式，简简答题和和论述题题采取笔笔答方式式。附件3：中国银行业业监督管管理委员员会黑龙龙江监管管局金融融机构董事（理事事）和高高级管理理人员任任职资格格考试试试
23、题样本本一、单选题题贷款损失准准备金的的目的是是银行用用于弥补补（ ）的的。A、资产来来源损失失B、损损失类贷贷款C、贷款未未来损失失D、评评估日贷贷款的内内在损失失答案：（DD）二、多选题题商业银行财财务报表表分析的的基本方方法通常常包括（ ）。A、比较分分析法B、比比率分析析法C、因因素分析析法答案：（AA BB CC）三、判断题题加强不良贷贷款管理理有利于于提高商商业银行行的安全全性、流流动性和和盈利性性。答案案：（）四、简答题题简述电子银银行业务务及电子子银行业业务的种种类？答：电子银银行业务务泛指银银行通过过电子渠渠道向客客户提供供产品和和服务（11分）。电电子银行行业务主主要包括括
24、网上银银行（11分）、手手机银行行（1分分）、电电话银行行（1分分）。五、论述题题请论述商业业银行要要控制的的风险有有哪些？答：银行风风险是指指银行在在经营过过程中，由由于各种种不确定定因素的的影响，而而使其资资产和预预期收益益蒙受损损失的可可能。（44分）银行要控制制的风险险主要有有八大类类。1、信用风风险（11分），又又称违约约风险，是是指债务务人或交交易对手手未能履履行合同同所规定定的义务务或信用用质量发发生变化化，从而而给银行行带来损损失的可可能性。（11分）。2、市场风风险（11分），是是指因市市场价格格的不利利变动而而使银行行表内和和表外业业务发生生损失的的风险（11分）。3、操作
25、风风险（11分），是是指由不不完善或或有问题题的内部部程序、人人员及系系统或外外部事件件所造成成损失的的风险（11分）。4、流动性性风险（11分），是是指无法法在不增增加成本本或资产产价值不不发生损损失的条条件下及及时满足足客户的的流动性性需求，从从而使银银行遭受受损失的的可能性性（1分分）。5、国家风风险（11分），是是指经济济主体在在与非本本国居民民进行国国际经贸贸与金融融往来中中，由于于他国经经济、政政治和社社会等方方面的变变化面遭遭受损失失的可能能性（11分）。6、声誉风风险（11分），是是指由于于意外事事件、银银行的政政策调整整、市场场表现或或日常经经营活动动所产生生的负面面结果，可
26、可能对银银行汇票票的这种种无形资资产造成成损失的的风险（11分）。7、法律风风险（11分），是是指银行行在日常常经营活活动或各各类交易易过程中中，因为为无法满满足或违违反相关关的商业业准则和和法律要要求，导导致不能能履行合合同、发发生争议议/诉讼讼或其他他法律纠纠纷，而而可能给给银行造造成经济济损失的的风险（11分）。8、战略风风险（11分），是是指银行行在追求求短期商商业目的的和长期期发展目目标的系系统化管管理过程程中，不不适当的的未来发发展规划划和战略略决策可可能威胁胁银行未未来发展展的潜在在风险（11分）。 - 17 -附件4：金融机构董董事(理理事)和和高级管管理人员员任职资格考考试申请请表 编编号:姓名性别出生年月现任职务拟任职务考试时间分局意见承办人意见见承办人签字字: 年年 月 日日承办部门意意见部门负责人人签字: 年 月月 日分管局领导导意见分管局领导导签字: 年 月月 日省局意见承办人意见见承办人签字字: 年年 月 日日承办部门意意见承办部门签签字: 年 月 日分管局领导导意见分管局领导导签字: 年 月月 日16