《内部管理制度相关材料11702.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《内部管理制度相关材料11702.docx（61页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、制度目录录一、治治理架构构二、组组织机构构三、业业务管理理规定四、财财务管理理制度五、信信息化管管理制度度六、反反洗钱管管理规定定七、销销售服务务标准八、人人事管理理制度九、行行政后援援管理制制度5中美国际际保险销销售服务务有限责责任公司司治理架构构中美国际际保险销销售服务务有限责责任公司司组织机构构一、渠道道管理部部（一）制制定公司司年度业业务发展展计划；（二）设设计销售售人员管管理及薪薪酬制度度，荣誉誉激励体体系；（三）策策划并实实施外部部营销及及内部业业务推动动方案；（四）完完善、维维护销售售支持系系统，负负责各种种销售支支持工具具的设计计与推广广；（五）建建立分支支机构KKPI评评估体
2、系系，并负负责日常常追踪、督导；（六）建建立系统统后援培培训及支支持政策策；（七）进进行多元元化产品品开发需需求评估估，进行行交叉销销售的整整合；（八）完完成创新新业务模模式和渠渠道研究究；新渠渠道建设设和推动动等工作作。二、战略略企划部部（一）负负责拟订订公司中中长期发发展战略略；（二）负负责公司司的品牌牌与企业业文化建建设并进进行有效效传播；（三）负负责公司司重大信信息对外外披露；（四）公公司重大大市场与与经营活活动的策策划与组组织；（五）进进行市场场研究与与情报收收集为决决策提供供支持；（六）负负责公司司机构发发展规划划、机构构建设和和机构管管理。三、运营营管理部部（一）负负责收集集分公
3、司司各类后后援问题题建议；（二）负负责业务务处理以以及业务务管理系系统的规规划；（三）负负责核保保、理赔赔风险控控制管理理，负责责流程制制度管理理和运营营各流程程环节操操作；（四）负负责公司司保全、续期收收费、电电话服务务、附加加值服务务、客户户投诉、业务档档案管理理等工作作；（五）负负责进行行客户服服务规划划，搭建建客户服服务平台台，从而而提升公公司客户户服务水水平。四、行政政人事部部（一）负负责公司司日常办办公组织织、公文文流转和和档案管管理、会会议组织织、综合合材料和和信息管管理；（二）负负责外事事管理和和信访，机机要保密密工作；（三）负负责行政政后勤保保障服务务、安全全保卫；（四）负负
4、责公司司组织架架构建设设；（五）负负责内勤勤人力资资源发展展规划、人员招招聘；（六）负负责员工工日常管管理，考考勤假期期、员工工培训工工作；（七）负负责制定定公司绩绩效考核核、薪酬酬福利规规划及政政策，并并有针对对性地完完成各项项激励政政策的实实施；（八）协协助完成成外勤销销售人员员的薪酬酬校验，工工资发放放和绩效效管理。五、财务务部（一）负负责公司司财务会会计制度度建设；（二）制制定年度度经营计计划和预预算编制制；（三）做做好公司司财务管管控、预预算管理理、资金金管理、会计管管理；（四）负负责税务务筹划管管理；（五）完完成年度度审计工工作；（六）各各类报表表报送及及数据分分析等工工作；六、风
5、险险管理部部（一）负负责建立立公司全全面风险险管理体体系，指指导各部部门制定定风险管管理流程程、控制制措施和和解决方方案，定定期进行行风险识识别、评评估，提提出应对对建议；（二）负负责拟定定公司合合规管理理政策；（三）负负责对公公司重要要业务活活动进行行合规审审查；（四）负负责公司司反洗钱钱制度的的制订和和实施；（五）负负责建立立健全公公司法律律制度体体系，负负责日常常法律事事务处理理等工作作。中美国际际保险销销售服务务有限责责任公司司业务管理理规定第一章 总则第一条 为加强业业务管理理，规范范业务经经营行为为，保护护投保人人、被保保险人的的合法权权益，防防范公司司经营风风险，维维护企业业品牌
6、、市场信信誉和服服务质量量，根据据 中中华人民民共和国国保险法法 、 保保险专业业代理机机构监管管规定 等相关关法律、法规和和行政规规章，特特制定 中美国国际金融融保险销销售服务务公司业业务管理理规定 （以下下简称本本规定，“中美国际金融保险销售服务公司”以下简称“公司”）。第二条 本着平等等、自愿愿、互惠惠互利的的原则，公公司可在在与保险险公司就就建立代代理关系系和保险险代理事事宜协商商一致的的前提下下，接受受保险公公司委托托，从事事保险代代理销售售业务，为为客户提提供涵盖盖保险服服务之内内的综合合性服务务。第二章 业业务经营营范围和和职责第三条 公司的经经营区域域为营业业执照许许可范围围内
7、的省省、直辖辖市、自自治区行行政辖区区。第四条 公司在中中国保监监会批复复的范围围内开展展经营活活动：（一）代代理销售售保险产产品及其其他金融融理财类类产品；（二）代代理收取取保险费费及相关关款项；（三）在在保险公公司的许许可范围围内代理理相关保保险业务务操作手手续；（四）中中国保监监会批准准的其它它业务。第五条 公司与保保险公司司签订合合同后，除除有特殊殊代理期期限约定定外，截截至代理理期限结结束前一一个月，双双方均未未就终止止代理事事项向对对方发出出书面通通知，则则代理期期限可自自动顺延延。如遇遇国家法法规、监监管部门门或公司司政策调调整的，合合同条件件需进行行相应调调整。第三章 业务管管
8、理第六条 公司根据据客户的的需求，协协助客户户办理投投保等相相关手续续。（一） 客户基本本情况调调查1、了解解客户的的基本情情况，包包括客户户的名称称、地址址、联系系方式、所属行行业等。了解客客户的保保险需求求，包括括：被保保险人的的基本情情况、所所属行业业风险状状况、投投保期间间、在保保状况、财务及及资产分分配情况况等。2、根据据客户的的基本情情况，对对其面临临的风险险进行初初步分析析，并对对风险加加以区分分，确定定保险需需求，向向客户提提交保险险建议书书。（二） 公司在向向客户介介绍保险险公司产产品时，向向投保人人和被保保险人明明确说明明保险合合同条款款内容及及含义，特特别是保保险责任任、
9、责任任免除、退保及及其他费费用扣除除条款，以以及保险险公司的的业务情情况，不不得误导导、欺诈诈客户，并并指导投投保人履履行如实实告知义义务。（三） 公司应按按照保险险公司业业务流程程要求，对对投保人人、被保保险人以以及受益益人（以以下简称称“客户”）进行行客户身身份识别别，核对对客户的的有效身身份证件件，留存存客户身身份证件件。（四） 全面了解解客户与与代理保保险业务务有关的的情况，并并将已获获知的影影响保险险协议订订立以及及决定保保险费率率的重要要事项如如实、及及时告知知保险公公司，并并应随时时将保险险标的危危险程度度增加的的事实如如实、及及时告知知保险公公司；公公司销售售人员应应将其所所知
10、的客客户与代代理保险险业务有有关的一一切事实实和信息息如实告告知保险险公司，以以便保险险公司做做出是否否接受该该保险业业务以及及是否变变更保险险费率的的决定。（五） 公司在向向客户介介绍保险险公司的的保险产产品及开开展相关关业务时时，必须须使用保保险公司司提供的的条款和和业务资资料，不不得伪造造、变更更保险公公司的保保险单证证，不得得修改、印刷保保险公司司的宣传传资料，并并应妥善善保管保保险公司司提供的的单证和和资料。（六） 按照保险险公司的的要求指指导投保保人填写写投保单单、附表表等相关关单证；（七） 根据法规规要求和和公司相相关规定定，提示示投保人人应履行行如实告告知义务务，并根根据与保保
11、险公司司拟定的的核保流流程初步步审核客客户基本本情况，必必要时与与保险公公司沟通通核保流流程并协协助客户户补充核核保材料料；（八） 公司按照照档案管管理制度度，将客客户资料料复印件件归档管管理，并并妥善保保管投保保单、转转账授权权书或原原件等客客户投保保资料，及及时移交交给保险险公司；（九） 做好客户户保单的的送达和和回执的的取回等等工作，做做好与保保险公司司回执等等资料的的交接工工作；（十） 公司客服服人员定定期回访访已投保保的客户户。第七条 客户有地地址变更更、受益益人变更更等保险险保全需需求时，公公司协助助客户做做好保险险保全相相关工作作。（一） 指导客户户填写保保全申请请书，准准备相关
12、关保全应应备资料料；（二） 对客户保保全资料料进行初初审。确确认应备备文件齐齐全有效效及申请请人资格格，并对对客户进进行身份份识别；（三） 办理时如如需客户户提供补补充资料料，需配配合保险险公司做做好客户户解释说说明工作作，协助助客户做做好所需需资料提提供工作作；（四） 协助保险险公司做做好保险险批单、红利通通知书、万能报报告书等等相关保保全单证证的送达达和归档档整理工工作。第八条 公司为客客户提供供的保险险保全服服务主要要包括以以下内容容：变更项目目申请人文件要求求时间要求求其他注意意事项保全变更更申请书书保险合同同身份证件件健康声明明书变更通讯讯方式投保人保险合同同有效期期内任意意时间变更
13、签名名投保人/被保人人同上需同时注注明签名名变更理理由更正被保保人/投投保人/受益人人资料投保人同上1、被保保人年龄龄、性别别变更，若若与核保保规则有有冲突，则则需重新新核保；2、如如为变更更健康资资料，需需同时填填写健康康告知书书。变更投保保人/受受益人投保人/被保人人同上1、新投投保人/受益人人与被保保人有保保险利益益；2、经原投投保人、被保人人同意，符符合投保保规则。变更银行行账户投保人同上1、申请请时需同同时提供供新账号号的存折折复印件件；2、针对无无存折客客户，也也可提供供有投保保人姓名名的银行行卡复印印件；33、账户户持有人人必须为为投保人人。变更保险险费过期期未交选选项投保人同上
14、变更红利利领取方方式投保人同上变更生存存保险金金领取方方式投保人同上补发保险险合同投保人同上需同时交交10元元工本费费变更交费费频率投保人保险合同同交费期期满前只可在投投保条款款允许的的交费频频率间变变更终止附加加险投保人保险合同同有效期期内任意意时间1、过了了犹豫期期后终止止附加险险视同退退保处理理。减少保险险金额投保人同上1、犹豫豫期内降降低保险险金额，减减少部分分退差额额保险费费；过了了犹豫期期后降低低保险金金额，减减少部分分作退保保处理；2、降降低保险险金额后后主险与与附加险险的搭配配比例需需符合投投保规则则。变更职业业投保人同上1、若职职业等级级降低，需需提交职职业证明明；2、若职业
15、业变更涉涉及保险险费变化化的，需需按条款款规定进进行补费费或退费费。变更交费费期间投保人保险合同同交费期期满前1、1、只受理理交费期期限缩短短，且申申请缩短短的交费费期间以以原保险险合同费费率表所所提供的的交费期期间种类类为限，但但不包含含趸交；2、变变更时应应补交两两种交费费期间的的保费差差额和利利息。复效投保人保险合同同效力中中止之日日起两年年内1、申请请复效时时被保险险人须填填写健康康告知书书；2、附加险险复效时时，若某某个长期期附加险险不复效效，应对对该险先先做解约约再办理理保险合合同复效效；短期期附加险险不能办办理复效效；3、条款中中有免责责期规定定的，自自保单效效力恢复复之日起起重
16、新计计算免责责期；44、复效效申请经经公司同同意后，投投保人应应一次补补交全部部应交的的保费及及利息，利利息按条条款约定定的利率率计算；5、保保单效力力中止满满两年的的，不得得申请复复效。变更被保保人投保保人健康康资料投保人 被保人人保险合同同有效期期内任意意时间补充健康康告知资资料新增附加加合同投保人 被保人人见备注1、长期期附加险险需在保保单周年年日前330天至至宽限期期末申请请；2、短期附附加险需需在保单单有效且且主险交交费期届届满前；3、新新增的附附加险交交费频率率须与保保单主险险交费频频率一致致，且保保险期间间和交 费期间间不得长长于主险险的保险险期间和和交费期期间。犹豫期撤撤件投保
17、人保险合同同犹豫期期内1、如保保单遗失失，必须须由投保保人亲自自到本公公司柜面面办理犹犹豫期退退保申请请；投保保人须填填写保单单遗失声声明：说说明遗失失的保单单号码，声声明作废废并签字字确认；2、犹犹豫期退退保，可可收取110元保保单工本本费；33、长期期附加险险可以单单独办理理犹豫期期退保，短短期附加加险不能能单独办办理（有有犹豫期期条款的的除外）。终止合同同（退保保）投保人保险合同同有效期期内任意意时间1、若保保单有未未清偿款款项，退退保时将将优先清清偿相关关款项后后再行给给付剩余余的退保保金；22、如保保单遗失失，必须须由投保保人亲自自到本公公司柜面面办理退退保申请请；投保保人须填填写保
18、单单遗失声声明：说说明遗失失的保单单号码，声声明作废废并签字字确认。贷款投保人同上1、累积积贷款金金额不得得超过申申请当时时保单现现金价值值在扣除除各项欠欠款本息息后余额额的800；22、贷款款利息按按照本公公司最新新公布的的贷款利利率计算算；3、贷款期期间不超超过六个个月；逾逾期未还还的，贷贷款利息息并入原原贷款本本金，重重新开始始计息；3、当当贷款的的本息和和等于保保单当时时的现金金价值时时，保单单效力自自动中止止；保单单停效两两年内，可可通过复复效方式式恢复保保单效力力；复效效时须补补交保费费和利息息，并偿偿还保单单贷款本本息和。第九条 客户因故故未能亲亲自办理理，做好好委托代代办工作作
19、（一）委委托代办办资料要要求1、协助助客户受受托人应应提供申申请人（委委托人）出出具的授授权委托托书（以以下简称称委托书书）、受受托人及及委托人人的有效效身份证证件及申申请人亲亲办情况况下须提提供的应应备文件件。受托托人应在在保全申申请书及及委托书书中填写写受托人人身份证证件号码码并签名名。2、授授权委托托书应应使用公公司标准准单证，如如用其他他纸张填填写委托托书，委委托书内内容中委委托事项项应清晰晰、明确确，内容容必须包包括：保保单号码码、委托托事项、受托人人签名及及有效身身份证件件号码、委托人人签名及及有效身身份证件件号码、委托起起止日期期。3、两人人（含）以以上同时时就同一一事项向向同一
20、人人授权的的，可以以分别出出具委托托书，也也可以采采用在同同一委托托书上分分别签名名（含各各自身份份证件号号码）的的形式进进行委托托。（二）涉涉及现金金给付的的保全申申请原则则上由申申请人亲亲自办理理，亲办办给付金金额超过过保险公公司相关关规定金金额以上上的，只只可通过过银行转转账支付付给申请请人（委委托人）。（三）对对于领取取金额达达到10000元元以上及及部分非非退费保保全的委委托代办办件，协协助保险险公司做做好回访访确认工工作,并并将办理理结果及及时通知知保全申申请人。 （四）保保险公司司规定必必须申请请人亲办办的不接接受客户户委托代代办。第十条 客户发生生保险事事故时，销销售公司司应指
21、导导和帮助助客户开开展保险险理赔工工作。（一） 在接到客客户报案案后，应应详细询询问、记记录被保保险人的的出险经经过，第第一时间间告知客客户根据据出险情情况准备备相关的的索赔资资料；（二） 尽快向保保险公司司报案，全全面、准准确地将将客户报报案信息息反馈保保险公司司，并协协助客户户开展理理赔工作作；（三） 协助客户户按照保保险公司司要求准准备理赔赔材料，并并及时送送交保险险公司；协助客客户与保保险公司司沟通索索赔等相相关事宜宜，争取取做到公公正、合合理、及及时的传传递双方方意见，尽尽可能避避免发生生不必要要的纠纷纷。（四） 主动按照照保险公公司的理理赔服务务要求，提提供必要要和超越越客户期期望
22、的各各种理赔赔服务。（五） 在保险公公司授权权允许的的范围内内，合理理、合法法地开展展事故调调查和代代勘察、定损等等理赔工工作；必必要时派派遣人员员迅速赶赶赴事故故现场，帮帮助客户户做好索索赔的准准备工作作。第十一条 续保安排排于保单到到期日445天前前，提醒醒客户缴缴纳续期期保险费费，并跟跟踪至续续期保费费缴纳完完成。对对于需要要每年重重新订立立续保或或保险计计划的保保单，根根据客户户的需求求向客户户提交上上一保险险周期保保单执行行及理赔赔情况的的总结报报告，协协商后拟拟订续保保方案，在在取得客客户的续续保确认认后，向向承保公公司发出出续保出出单通知知，督促促承保公公司及时时出具续续保单，核
23、核对无误误后送交交客户，同同时，告告知客户户及时履履行交费费义务。第十二条 公司销售售服务人人员在开开展业务务过程中中应严格格杜绝以以下行为为：（一） 虚假宣传传，误导导客户；（二） 阻碍投保保人履行行如实告告知义务务或诱导导其不履履行如实实告知义义务；（三） 向保险公公司或客客户隐瞒瞒与保险险合同有有关的任任何重要要事项，欺欺骗投保保人、被被保险人人或者受受益人；（四） 未经当事事人同意意，订立立保险合合同；（五） 利用行政政权利、职务或或职业便便利以及及其它不不正当手手段强迫迫、引诱诱或限制制他人订订立保险险合同；（六） 承诺向投投保人、被保险险人或者者受益人人给予保保险合同同规定以以外的
24、其其它利益益；（七） 擅自变更更保险条条款，提提高或降降低保险险费率；（八） 串通投保保人、被被保险人人或受益益人骗取取保险金金；（九） 挪用、侵侵占保险险费、代代理手续续费和公公司其它它费用；（十） 捏造、散散布虚假假事实，损损害保险险机构或或其它同同业公司司商业信信誉；（十一）故意泄漏客户的私人信息和商业秘密；（十二）与非法从事保险业务或保险中介业务的机构和个人发生保险业务往来；（十三）超出公司经营业务范围或经营区域从事销售；(十四) 私自自印刷公公司重要要单证和和保险公公司重要要单证；（十五）在业务销售过程中进行欺诈、伪造文书或私刻公章；（十六）其他任何违反法律、法规、监管规定及公司相关
25、政策规定的行为；（十七）其它有损公司利益、公司声誉和社会形象的行为。第四章 保密信息息管理第十三条 公司应当当保守在在经营过过程中知知悉的客客户的保保密信息息。除非非事先征征得客户户书面同同意，否否则不得得以任何何直接或或间接的的方式向向第三方方提供或或泄漏客客户的保保密信息息，并避避免保密密信息进进入公众众领域。第十四条 公司客户户的保密密信息仅仅用于下下列用途途：（一） 内部管理理层对相相关业务务的审核核批准；（二） 业务人员员办理相相关业务务，就相相关业务务向法律律财务务技术术顾问及及其他专专家顾问问提供，以以便进行行必要的的研究、咨询和和讨论；（三） 在合法用用途内仅仅向有知知悉必要要
26、性的人人员披露露保密信信息，并并且上述述人员应应承担所所规定的的保密义义务。（四） 法律法规规或监管管部门要要求的其其他事项项。第十五条 如果信息息提供方方、所有有方或控控制方书书面明确确表示可可向公众众或第三三方披露露，则该该信息在在被允许许披露的的范围内内不在属属于保密密信息。第十六条 以下情形形引起的的保密信信息被披披露、公公开、使使用不构构成对保保密义务务的违反反。（一） 保密信息息在公司司接受或或知悉之之前已被被披露、公开或或使用于于公众领领域；（二） 如果该保保密信急的最最终所有有权人的的指示与与信息提提供方或或控制方方的指示示不同，则则信息提提供方或或控制方方有权依依照该最最终所
27、有有权人的的指示办办理；（三） 依照法律律法规或或司法监监管机关关的要求求对保密密信息进进行相应应处理的的行为。第十七条 违反保密密义务，除除应积极极采取补补救措施施之外，还还应对因因此遭受受损失的的当事人人承担赔赔偿全部部经济损损失的法法律责任任。第五章 合合同管理理第十八条 为防范经经营风险险，在与与保险公公司签订订合同前前，需向向公司提提供以下下文件和和资料：（一） 公司最新新的营业业执照复复印件、组织机机构代码码证复印印件、保保险经营营许可证证复印件件等资料料；（二） 保监会或或保监局局的开业业批复等等资料；（三） 可向公众众公开的的公司情情况介绍绍，包括括但不限限于管理理人员和和下设
28、机机构介绍绍、业务务发展现现状、服服务介绍绍以及未未来发展展战略等等，其内内容和公公开范围围由保险险公司自自行确定定并形成成书面材材料。第十九条 保险公司司就合同同事项提提出任何何变更，必必须事先先以书面面形式通通知公司司，经双双方协商商一致，达达成正式式书面补补充协议议。第二十条 因不可抗抗力致使使保险公公司事实实上已不不能继续续履行合合同时，经经双方协协商达成成书面解解除合同同协议，则则合同终终止。第二十一条 有下列情情形之一一的，公公司有权权随时提提出终止止合同：（一） 保险公司司不履行行合同规规定之义义务，则则公司有有权要求求违约方方继续履履行合同同；因不不履行合合同给公公司造成成经济
29、损损失的，则则公司可可要求解解除合同同并要求求违约方方赔偿全全部经济济损失，造造成严重重后果的的还将追追究其法法律责任任；（二） 保险公司司违反 中华人人民共和和国保险险法 及其他他法律法法规和监监管规定定；违反反中美国国际保险险销售服服务有限限责任公公司规章章制度；以及因因管理不不善给中中美国际际保险销销售服务务有限责责任公司司造成严严重损失失和影响响的，公公司有权权解除合合同，并并要求保保险公司司赔偿损损失。（三） 一方严重重损害公公司的信信誉；（四） 法律、法法规规定定的其他他应当终终止的情情形；（五） 截至合同同期限届届满一个个月，任任何一方方向对方方书面表表示不再再续签合合同时，合合
30、同至期期限届满满时终止止。第二十二条 合同解除除、终止止后，保保险公司司不得以以中美国国际金融融保险销销售服务务公司的的名义进进行相关关活动，否否则一切切后果均均由保险险公司承承担。同同时公司司有权追追究其法法律责任任。解除除、终止止合同时时，合作作各方应应做好以以下几点点工作：（一） 清收所有有单证、宣传材材料；（二） 结清保险险费和代代理手续续费；（三） 办理其他他需要移移交的事事项。第二十三条 争议处理理因合同或或与合同同有关的的问题产产生各种种争议时时，由双双方协商商解决。协商不不能解决决的，依依合同约约定申请请仲裁或或提起诉诉讼。第六章 单证管管理第二十四条 所称有价价单证是是指在公
31、公司保险险业务处处理过程程中用以以承载当当事人双双方因交交易而引引发可以以用货币币计量的的权利义义务的凭凭证。单单证具有有以下特特征:（一）承承载着可可用货币币计量的的价值量量，能够够引发相相关经济济利益关关系；（二）具具有法律律效力，能能够引起起当事人人双方在在法律意意义上的的权利和和义务；（三）印印有一一一对应的的编号，无无重号跳跳号；（四）加加盖或套套印公司司保险合合同专用用章、财财务专用用章或税税务局监监制章等等；（五）可可填写、打印或或印制固固定面额额；（六）具具有防伪伪标识。第二十五条 有价单证证主要包包括：（一） 保险单（含含电子化化保单）（二） 公司相关关发票、收据（三） 各类
32、保险险凭证（四） 暂收保险险费收据据（五） 其他重要要空白单单证第二十六条 普通单证证是指有有价单证证以外的的，在契契约、核核保、承承保、保保全、理理赔等业业务中使使用的相相关业务务单证。第二十七条 单证管理理遵循以以下原则则（一） 统一印制制：除特特殊情况况经总公公司批准准省级分分公司可可自印单单证外，单单证的设设计及印印刷统一一集中在在总公司司。所有有单证样样式及内内容统一一由总公公司设计计拟定，分分公司根根据总公公司授权权统一设设计的单单证需要要经总公公司审核核批准。（二） 分级负责责：以机机构设置置的管理理层级为为标准设设置单证证管理职职能，各各级机构构、各相相关部门门按照岗岗位职责责
33、行使管管理权力力，承担担相应责责任。各各层级机机构负责责人为第第一责任任人，财财务负责责人和各各使用部部门责任任人为第第二责任任人，单单证管理理员为直直接责任任人。（三） 专岗管理理：各级级机构必必须设置置单证管管理岗位位，配备备专（兼兼）职人人员进行行有价单单证管理理工作，单单证管理理岗人员员应遵守守不相容容岗位相相分离的的原则。单证管管理岗分分为总公公司单证证管理岗岗、机构构单证管管理岗和和部门单单证管理理岗。其其中：总总公司单单证岗设设置在总总公司财财务管理理部门内内，机构构单证管管理岗设设置在机机构财务务管理部部门内，部部门单证证管理岗岗设置在在机构各各单证使使用部门门内。单单证管理理
34、人员和和单证领领用人不不能为同同一人。（四） 系统监控控：有价价单证必必须纳入入计算机机系统实实行系统统统一管管理。第二十八条 采用季度度逐级征征订的方方式。各各分支机机构单证证管理员员按季度度汇总本本机构的的单证征征订需求求后，逐逐级提交交给上级级机构进进行审核核汇总。由总公公司统一一征订的的单证，汇汇总至总总公司统统一征订订、印刷刷；由分分公司征征订印刷刷的单证证，分公公司单证证管理员员将征订订信息汇汇总至分分公司负负责印刷刷的相关关岗位，印印刷管理理相关岗岗位负责责与印刷刷厂商联联系征订订、印刷刷及递送送事宜。第二十九条 未经允许许，分公公司不得得擅自印印刷或自自购单证证。分支支机构应应
35、在收到到单证的的2 个个工作日日内组织织好单证证验收工工作。验验收无误误后的单单证方可可办理入入库并下下发。单单证验收收中发现现问题的的，必须须当日通通知总公公司单证证管理员员，总公公司单证证管理员员根据具具体情况况出具处处理意见见。存在在印刷质质量问题题的，逐逐级回收收。第三十条 公司单证证的管理理遵循逐逐级管理理原则，即即只有在在具有直直接上下下级关系系的行政政单位之之间才能能进行申申请、下下发、回回收等操操作，非非直接上上下级行行政单位位之间不不得自行行调拨单单证。非非上下级级机构之之间需要要进行单单证调拨拨时，须须经过上上级机构构批准和和操作。第三十一条 单证保管管应遵循循如下规规定：
36、（一） 单证管理理应实行行专库、专柜、专人保保管制度度。有价价单证须须存放入入保险柜柜或其他他安全地地点；（二） 单证库房房或专柜柜应严格格防盗、防火、防潮、防虫。非单证证管理人人员不得得擅自进进入单证证库房。第三十二条 单证验收收入库管管理（一） 单证实物物入库单证入库库前必须须按照随随机抽样样验收的的方法，对对印刷厂厂印刷的的单证进进行认真真、全面面的验收收。如果果是分批批到货的的，验收收人员应应分批进进行验收收。 1、验验收人员员：各公公司机构构单证管管理员对对印刷厂厂商发送送的单证证分别进进行验收收； 2、验验收内容容：各公公司机构构单证管管理员根根据单证证纸质样样张及单单证管理理系统
37、内内影像化化单证样样张及印印制要求求，对印印刷厂商商送达的的单证实实物进行行入库验验收。重重点检查查单证质质量、内内容、规规格、字字体及用用纸是否否符合要要求，以以及单证证的种类类、数量量是否短短缺，印印刷号段段是否存存在跳号号、错号号、漏号号等。首首印单证证按2%，续印印单证按按%的的比例进进行抽查查。验收收合格后后，方能能签收。验收完完毕，验验收人员员应填写写有价价单证验验收入库库单（附附件七）并并签字后后将实物物单证入入库保存存； 3、验验收发现现问题的的处理。对于发发现重号号、错号号、跳号号，或有有印刷质质量缺陷陷影响正正常使用用等问题题，单证证管理员员应拒绝绝签收，并并反馈印印刷管理
38、理部门与与印刷厂厂协商，对对不同的的单证印印刷质量量问题采采取相应应的处理理办法加加以解决决。（二） 单证系统统入库总公司单单证管理理员应根根据全国国征订种种类及数数量在单单证管理理系统中中做入库库操作，并并分别调调拨给各各分公司司。各分分公司应应将总公公司调拨拨的单证证种类与与号段和和实物单单证验收收入库单单进行核核对，无无误后进进行系统统入库操操作。第三十三条 单证领用用/发放放管理单证实物物由各类类单证管管理人员员进行逐逐级入库库、领用用和发放放。单证证发放包包括向机机构发放放和向最最终领用用人发放放。机构构发放为为公司系系统内上上级机构构向下级级机构的的单证发发放；最最终领用用人包括括
39、但不限限于各类类销售人人员、柜柜员、省省公司业业务管理理部、中中介机构构和代理理机构。（一） 发放单证证时应遵遵循“前清后后领”的原则则，对领领用人持持有的有有价单证证要进行行存量控控制。如如果领用用人持有有单证数数量超过过规定或或持有超超期未核核销的单单证，单单证管理理员有权权不予发发放新单单证。原原则上应应确保内内部使用用单证回回销率达达到855%以上上、外单单位使用用单证回回销率达达75%以上，方方可再次次对其发发放新单单证。 确因业业务需要要申请超超量领用用有价单单证的，须须填写重重要单证证超量领领用审批批单（附附件八），经经本级相相关部门门经理签签批，报报本级机机构负责责人审批批后，
40、机机构单证证管理员员授权部部门单证证管理员员超量发发放单证证。在办办理超量量领用审审批手续续后，超超量领用用的单证证应在33日内进进行核销销或回缴缴，3日日内未核核销或回回缴的，按按每份每每天100元金额额扣罚佣佣金或绩绩效工资资；（二） 领用单证证必须执执行单证证负责人人、领用用人签字字管理制制度，严严禁先领领用单证证后补办办领用手手续。各各级单证证管理员员领用单单证时必必需填写写有价价单证领领用单（附附件九），有有价单证证领用单单信息息应填写写齐全。单证管管理人员员应及时时将单证证领用信信息录入入单证管管理系统统同时登登记单证证出入库库台帐，严严格办理理交接手手续，做做到账实实相符；（三）
41、 单证的发发放要严严格执行行“谁领用用，谁使使用”的原则则。各级级单证管管理员只只能发放放由自己己领用的的单证，不不得发放放他人领领用的单单证，如如遇特殊殊情况确确需相互互调剂的的，必须须报经上上一级公公司机构构单证管管理员同同意后方方可调剂剂使用，并并在单证证管理系系统中做做好调拨拨和重新新入库发发放记录录；最终终领用人人之间禁禁止相互互借用单单证，只只能使用用由自己己领取的的单证；（四） 对于印制制有印刷刷流水号号的单证证应严格格按照从从小到大大的顺序序号发放放，严禁禁跳号发发放；（五） 空白保险险业专用用发票、暂收收收据不得得向销售售人员个个人发放放。第三十四条 单证管理理员应及及时将已
42、已过期停停用的有有价单证证封存并并做作废废处理，不不得将过过期单证证进行再再次发放放。第三十五条 保险营营销员代代理合同同中应应明确单单证管理理责任及及相关要要求。第三十六条 单证回销销管理规规定（一） 各级单证证管理员员应定期期对本机机构及部部门到期期、超期期单证进进行单证证回销催催缴，对对未及时时回销的的单证应应对单证证管理员员采取处处罚措施施。具体体处罚细细则，由由各省级级分公司司自行规规定并上上报总公公司计划划财务部部备案;（二） 对最终领领用人回回缴的有有价单证证，单证证管理员员要及时时进行核核销。如如单证可可重复使使用的，由由单证管管理员将将此部分分单证在在系统里里做空白白回销后后
43、再次发发放给最最终领/使用人人;（三） 单证最终终领用人人员（包包括但不不限于营营销员、兼业代代理人、直销员员、公司司柜面操操作人员员等）离离司前，由由相关单单证使用用部门负负责回收收其持有有的未核核销单证证，待离离司人员员如数缴缴回单证证并核销销完毕后后，方可可为其办办理离司司手续；（四） 分支机构构对需要要回缴的的单证存存根及作作废的单单证要妥妥善归档档并填制制单证证回销登登记表，登登记表上上所列的的单证数数量、单单证号码码要与实实物存根根联或实实物作废废单证一一致。登登记表与与实物存存根联或或实物作作废单证证要一并并按季逐逐级移交交上级单单证管理理员，直直至移交交到分公公司单证证管理员员
44、处。每每级移交交，上级级单证管管理员都都要严格格核对移移交来的的单证证回销登登记表与与实际单单证是否否一致，以以及核销销单证是是否为发发放给该该机构的的单证等等。第三十七条 有价单证证不知去去向、回回销的有有价单证证联次不不全、领领取人离离职时未未能交回回的有价价单证均均视为遗遗失。如如单证出出现遗失失情况，遗遗失责任任人应立立即向本本机构单单证管理理员汇报报，单证证管理员员监督其其在五个个工作日日内完成成遗失手手续的办办理；对对单证被被抢、被被盗的，还还应及时时向当地地公安机机关报案案；由责责任人填填写 有价单单证遗失失处理单单 ，并并书面承承诺承担担由此引引起的一一切责任任；在本本地区发发
45、行的主主要报纸纸上刊登登申明，负负责刊登登遗失启启事的所所有费用用。第三十八条 有使用期期限的单单证，超超过有效效使用期期限后，无无论单证证使用与与否，单单证使用用人都必必须按规规定将单单证回销销。超过过期限未未回销的的单证，属属于超期期未回销销单证，列列入强制制回销范范围。第三十九条 单证销毁毁必须由由省级以以上（含含省级）机机构组织织实施。填写错错误和污污损的作作废单证证至少每每半年上上报申请请销毁一一次，停停用单证证和到期期作废单单证的必必须在一一个月内内清理回回缴并在在系统内内进行作作废回销销后上报报总公司司申请销销毁。（一） 单证的销销毁必须须由省级级分公司司以签报报形式并并附单单证
46、销毁毁明细清清单报报总公司司审批，待待总公司司下发书书面批复复后方可可集中进进行实物物销毁;（二） 中支机构构清理时时进行系系统和实实物的统统一操作作后，将将实物封封存寄送送到省级级分公司司，省级级分公司司单证管管理人员员要及时时对待销销毁单证证实物进进行具体体的销毁毁处理，销销毁可以以采取焚焚烧、化化浆等手手段，单单证销毁毁应尽量量在当地地政府保保密机关关指定的的场所实实施。实实物单证证销毁时时要有省省级分公公司内控控及综合合部相关关人员进进行现场场监督，销销毁完毕毕后，单单证销毁毁人员和和监销人人员要在在单证证销毁明明细清单单上签签字确认认，该清清单要由由省级分分公司单单证管理理员存档档以备日日后查找找核对。单证销销毁工作作涉及到到的所有有书面记记录和销销毁清单单应附单