《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题精品加答案(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题精品加答案(安徽省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCB2A1Z7W2H2T1U5HB10K1F4S3H4I8S9ZX1H6I4X1Y2E7U72、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全
2、对冲以规避风险【答案】 CCT4X2A8V1F6M10W10HN1X1L6W7B4R1O5ZD6D4O7P9J1I10D63、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACJ9T1T7N2E2R2W3HI7Z8O6N1B10L4M10ZH10Y5E10Y2I3P7T104、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A
3、.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCI8F7A10S4C7Y4Q10HP8T6T6R6L10G6E4ZT8Q1H5D8A2C3G35、巴塞尔协议明确指出，实施（）的银行必须单独进行信用风险压力测试。A.损失分布法B.内部评级法C.打分卡方法D.标准法【答案】 BCO5I6Q9C8Q6L10Z9HJ1C3U9X2Z10B8D4ZZ7Q6F6R6R10K8S106、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理
4、模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCP6K4C7N2I8X10P9HY4Z3E7G8O7A7G7ZW10P7Y9O8A1S5W77、采用权重法计量信用风险资本时，商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为（ ）。A.100B.20C.0D.50【答案】 ACB1V3W8X8G2S3Y8HB8C3O5S2H3U2X1ZJ5J4N6T4T2W4M78、关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周
5、为单位【答案】 BCZ10E6V10T10O10B1Y4HD1I5L8A7B6G10W6ZC10J1E10X4J10F5Q49、目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。A.1.5、150，两者孰低B.1.5、150，两者孰高C.2、120，两者孰高D.2、120，两者孰低【答案】 BCK5F7B1S9F9V4W8HU1V3R1J10J7C8K10ZF5V4Q3I10L7F3X310、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCO3X10T10E9G2J1
6、L5HA2J9Q8P8A2W1V8ZL10F4D8K4K4K9H1011、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACR5M6B5J9L9W3M8HI10X9K3P1O9U10B10ZI3N8J5Y5T6Q1D512、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACO10E8V10M8U7Z5Z10HU3J6F9H5J4J8O3ZR8I3M3T9
7、F6U4Q1013、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCB10Q4D8W4E7A5J3HM4J7J7N2R4V10R8ZH1M10R6W9L1Q2Z114、 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。A.贷款流程执行不严B.未授权交易C.信贷人员技能匮乏D.内部欺诈【答案】 ACM2L10W5Z2D7S8P7HX1Q8A7K1P4F
8、10S2ZI7V5I3S8R9X10J715、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCB5I5O3T10D10A8A4HZ1J6D7U4E3P1S3ZX10J2S5M2B1U4K616、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCS10T9N9G7V4R5R1
9、0HJ7L4A10U5M6K6P10ZL4I2P3Y2E3J1K317、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCS7I8J6D1R5Q2E9HL1X4B7K7D1G1F7ZU1W2D9B2J1R3T318、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACL8E1D4B2O5R6W7HH8J10D2Q10S9W8Z6ZM1O8X3G10R9E8G519、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行
10、也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCX9T2E9A8E9C5O8HN5I5X7G9Z3J10F8ZO5T4H6D7B4Z7D320、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCB7K5L4X4D4W4G7HQ2P7A1P1R5V7F8ZA10B1B3R7F10G5D221、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益
11、波动率D.资本充足率【答案】 DCY6D4L10L4R7N2B10HR4Z10E1Q8O10O7J2ZI3P4A7U4P7I7O122、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCW7F9N1E6K6E7N3HG8U10L9Q4Y10J8Q2ZK7T7Q2N1P7N7C923、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至
12、上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCN9I4I7J2L2G3X6HA7Y3I9W5F1G7F3ZG3H6M10G5W8E4P624、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACP7H6X10Q2Z9X1M9HI8V10P7I4C8S3P3ZO6X10K1G1B2X6G1025、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商
13、业银行风险管理的最终责任A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCL10Z6K5P1N5X7T4HD7A2Q2F3Z9U3X5ZQ6K8V4U4X1H8O626、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACK5P4O7A1Q10W9M5HH9V10E6T7W8U8T2ZO2H9E3W5T3G10R427、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 A
14、CN5V6C4P10M2Y10G6HC3R6Q7X3L9H6L8ZG4L1A4B6Q1G5W128、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACB6W10I10K9T9X8S5HA8R10F5J2A3J6J3ZS7X9W8W8T7J1V1029、下列哪项不属于政治风险?（）A.政府更替B.财产征用C.洗钱D.政治冲突【答案】 CCN2E6I4M9T9O3
15、S4HV1G3L6F6W8P2S6ZE9L9P4N9Y4E10C130、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（ ）。A.压力测试B.资本充足率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】 ACO9M1Y3Y3R2I10Y5HS6T5X1J1O5O9E2ZX9C9L1G7L9C4R131、假设违约损失率(LGD)为14，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据巴塞尔新资本协议，风险加权资产(RWA)为（）亿元。A.10B.14.5C.18.5D.20【答案】 ACR2Q2G4D1Q9M5D2HY3U2B10U7D7J1M4ZQ7R1X9Q3
16、R4N10K532、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（ ）。A.普通股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 BCV7O9K8V6U9H3Y8HD2K9F6Y4B6Q3D3ZS1L9O8L9G7X7K1033、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCZ10Z6E4R1J8A10N10HK10Q7P8N2T9Y7U4ZE8D1H8Q1I7D3B
17、534、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCM1G1B1A2Z4M2Z8HC7U5Q1Y6T8C1R8ZW2Z8Q3C1Z9E6U935、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCZ2J3Y1A5N3O1U8HZ9Q5Y2F2S2R1A5ZM1
18、Z6G3A8Z3N2L136、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCU4E9I9O7P9P4I3HS10C2O4C10A1Z6V8ZH4W3O10F8S5Q8A737、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACG7R7G6S7K7O3Q1HY9S2Y7N6I8W9D3ZM4L5M5I2V2P2A638、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转
19、为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款
20、期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACI2D9O1K5P7K9Z5HO3B10L6I8O9O10Z3ZT4P9M4H1D6Z4B739、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCL4C4L8K8V5C5C10HB4R5H7X7G1U10Y6ZY9U4X4E2F10H1D840、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行
21、风险状况、采取监管措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资本充足率?【答案】 DCG1B9V5G7X6G3N8HG2T3G9T7I3P4Q4ZV3T8S8Y2J5J2X141、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价，至少()。A.每年一次B.每季度一次C.每年两次D.每年三次【答案】 ACK4O2M2F2W5Y9G9HI6L6Z9J7P7C5N1ZZ10E6M10K6D8B3B742、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准
22、入D.区域准入【答案】 ACX7N3N6P8D6W1Q8HH9I10F8C1Z10A5S4ZS2G9Z7M5Z5R6I943、下列风险管理领域相关制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCT3V10I1W7R8G10W8HJ4P2A2U2O8E5S8ZK9G5I5I5A7C7W1044、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答
23、案】 BCY1M6L1S9F6E4H4HR5R10U4F2L7J6Y3ZV9Z1W7L7P4S5Q445、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。A.各业务部门管理层风险管理部门B.各业务部门风险管理部门管理层C.管理层各业务部门风险管理部门D.管理层风险管理部门各业务部门【答案】 BCF10B4Q3T1S5Q8J3HC7M1H1V8B2F9X5ZL5F9G2C7B10R9V546、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险
24、产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCY8V7D9Z7L4F9W10HH1B1W7V6K3S5E8ZC6R8P9D5M8K6J647、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCZ8D2T10K10W8Y7S1HC6W3S3D9W10K7W5ZU2U8O2M7K7B1V748、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预
25、期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACD6A9S10C8N3J5B2HR7T4A3O8J3T8F4ZP2I1C5F3U2Z4J349、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资本充足率?【答案】 DCW1E6U7F10X3H8K3HL1K3Z10H10E9U1F10ZT8O10B9I5T5L6B250、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答
26、案】 ACT4G10V2K7Q10M8D5HP10U8D9J3G2X3U5ZG7D4Z7Z8Q6H2H151、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCM9B6V2B4H6G9G7HS8C1N5M7U4G2S5ZB4T9E2E9R7P6L552、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 A
27、CS3E6P2B10F10C1T9HJ6A8A10R7B9B5W5ZG7H6T2O8O2A6M1053、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCQ8S6T1S4O6Q1N10HH1R6W4V2B10N10N2ZZ5Y6P1R10Q4Q1J854、 在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCR4Z5A6S1N2Z9Q4HH1Q2R8V5A10I7Y6ZP10C2N6E1T5J7S455、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失
28、的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCL8Z3D10X10M3D4J8HW6X8P5Y2L7N4U1ZQ10N5G6Z4M10A7N656、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACZ1S1O3D5A3C8P8HJ7I10G10S9C4S5S2ZB9N2J10C6H9A8X1057、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCA8W5Q3Q8R4D8L6
29、HD8S2O5D3O4O9Z7ZI10N6Q7N9M5J6B858、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACZ8S7N6K7Q1H7Y3HZ8S10Z2W7V7Z1Q3ZZ6H6K9B1X5I7Y359、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCG1S2X5K6R5K3R3HL8F4X7B3Y
30、3R10E7ZB5Z6F6Z1S6E4O960、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。A.银行机构风险和合规性的分析、评价B.财务报表检查C.会计资料规范性D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性【答案】 ACI4U10F2B9T4N1P6HV9O10B3P3O8M6W3ZC4W3N9P7R9B3V661、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACG1T3F6V1X9Y8H2HH8C3J2K10R2B1C
31、3ZB4F1Q1S5Z5L10Q862、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCD7G2H10I6D10V10G6HY8V10J4B4M1Z6J9ZI9L10M5V9K1W2U763、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCN3U
32、10E1G9P8E7O2HK4I8L6N1P4N9Y1ZF3G7V6S7G7D9Q464、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCM4G5E9L5Y5Q5T10HL2K10N6G2G3C5P9ZP6V8S6J2S6O5J765、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCX6M3L2K1K1O4P6HB3L4I3C10H5Q7L2ZL4K2W
33、4D10Y3M1G766、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCV6B5O9N9B1Q9E9HG2Z8R8K7L4T3Y1ZE7H7J5G2S10W8K667、商业银行经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失
34、所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类贷款所需的资本【答案】 CCT10J4H4E6K7A3V10HF9H7Q7X1N4U6V10ZL9K1O5C9A7I10M568、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCS5S7Y10H6B6O4P3HO1J4I3O4U8U5J7ZJ1D1S6Y7Q5N2H469、银行监管的首要环节是（）。A.非现场监管B.市场准入C.现场检查D.信息披露【答案】 BCM1E5J7C8A6N7M10HH6J8M9P5N
35、7J8F2ZJ7A3M7A2A7I10V470、监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。A.能够满足内部需求以及监管问询的要求B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCP3N2J8Y6M1O2G2HU8E6R8T8H2F10R4ZC8R4Y10Z2E10P6P171、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACQ7J9I1D9G7P6M2HX4B1
36、0T2X6T3B1E6ZF10N3O2D4L9P4M972、（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCG4T1F5S7W7G4D5HY1Z1U5F5C5D8W10ZT10N8C6X2W10G10E773、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCW8M5H6W3I10V5Y4HB7V1A4Y9N4T2S10ZR6U8D2C6N3P8J4
37、74、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCZ3C6W3L2H6X3T9HT9T2W5B1U8H9X9ZY9S9B5S1H3M6Z775、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据；外部数据C.业务经营环境；外部数据D.业务经营环境；内部控制因素【答案】 BCV4E1Z1T1V2W3M5HS2O3V4V4Z8Z6R4ZS1Q4N10
38、P7C8T1K976、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACU7U10G6S1R4R1F5HE9F2U6P9D6R1Q3ZX10P2X8A6L5M1U877、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCF3L2M2G10J6V3O2HM10B9U1C2X2B8J9ZR6O7H5N8L5Q7V1078、下列关于敏感
39、性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCW7E8R1M3P2V8K8HW2H9X8C10A4C7S5ZI5F2P2U3R10J3P279、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCX2R6K9G5Q1H2H3HJ3C1R3M3I6Y6
40、B2ZF6Z3U8D5G7Y7W680、根据马柯维茨投资组合理论，如果其他假设不变，当各资产间的相关系数为正时，（）。A.该资产组合的整体风险大于各项资产风险的加权之和B.该资产组合的整体风险小于各项资产风险的加权之和C.风险分散效果较差D.风险分散效果较好【答案】 CCT3C4G7U6S4Q10L6HF8M2Y1N4W8J7Z6ZG7C6N4Z6U6Z5G181、下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有效管理
41、和降低声誉风险D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCE2W5M4U8W5U5Z5HE4Y6T5X7Y10A6J9ZM4A2J4H9W9S10T382、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCT1G5E8A3Y3E5C3HO6S5W8Q7Y8S7O2ZF9D3L7Z6L7R4A583、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织
42、架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACU5G3M8G2I6L3F5HL7H7T1A8P9F3M7ZV5B3Y4F9G5V10G784、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCO6P7P3V8M5G1G4HS1T5P9Z4I2R8R9ZI2Z1A7L3Q2A7D885、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部
43、控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCA1T7A1G1N5O3L9HO8T8I1I7A4Q9D10ZL6S4A10E1P3Z4C986、下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，
44、债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 CCW1J1N4Q8P3A8M1HG4Q6B7D1U8E7Z6ZK7J2Y1I7O3R2P987、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）万元。A.8B.7.2C.4.8D.3.2【答案】 DCP7R7Q5R1R4M6M2HR7O1V8X3B7B9D5ZR10M4M8V2U5R3V188、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（ ）。A.压力测试B.资本充足
45、率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】 ACU2Y1V1R9V3L9U1HB2P2G1F7U10T7Q10ZV7G8T8Q5A9K1J789、可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（）对流动性的影响。A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 CCR2O8Y8C8E2N4J6HK1R9N9T10A1S6L8ZJ1Z7Y5L2B6G7Q1090、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答