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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCE1E9Y9P5R4T4Y9HR7D4W10I3G6H3X3ZF5W4X3N6B5Z6T12、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受
2、理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCB8O1G4W9Y3Z5G10HF10J6L10J8M3Q2M1ZE2E9R3U6P9H1Z23、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACU1V7W5F2B5G2N9HJ8P1I10S4Z1V8K7ZC4A6E2Z2F10V10L74、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCG5G8D9W5A3E5H
3、8HV6P3G6U7B1W9R6ZD9W8G8K2E2L10Z55、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACN7W8K10Q10M10H10Q8HK4V4Z2A7Y10L8D1ZI6J2V6J5K8I7W86、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACL7L6X4J2M6B10K1HR10R9D2D2
4、E2N7K8ZE3U5U8X4K6G6E97、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCK4Q10C2D2N9N1V1HA3Y3J2V9R8T5Q8ZH8H10R9T7N5O9M68、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCE4N5U4T6T2T1B1HL2Y9X6O7M4Y3O2ZB5Z6A3I2B4D2Q19、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明
5、确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCG10M6U5J6P9G9M3HM1Y10A2C3S6J1U10ZL6V9U9L10T2L10U410、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACC2T10N9W3N1X9E1HU1B4O10E7U9C1Y2ZU9Q3M8F5F8D1C111、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审
6、计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACP4V7Z9D5T6V2K8HM10T1N10Q1W1X9K3ZF3X4U9R4R4K4L212、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCA3Y7P1O7R8O7D7HY1Z7F2A3E9X5I6ZQ6W6S3V10E10M8V913、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACQ9Z3R6E9T1
7、0E4M5HB3U1K3A4T3I3V7ZS3Y10A2P6N1R2M814、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT9E4P4P10K9P10D8HU5Z6F3U9K6N9I4ZT3Z7T9O10H10B7V515、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCK6L9A1N6F2F6B2HQ7I9Q6C4C9T8B5ZF2N1Y2T6Y5P10Y216、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
8、B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCB9Z10G8F3D5Q4E6HB1G10F8X4P6Y3A4ZM10P6E6F10V9E2L1017、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCQ6Q3M9K10U6O7K4HW8L3F6S6U7T10C8ZR3R7W6X3Y8J7M118、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风
9、险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCY1R5R3Q8K2G9G1HG5B6X5G6P6S10Y1ZY6K5H5S9S9P8Y319、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCX7Q7O2M8X8S3H1HZ5B7J10B2J4K9K10ZR5V5Y4F6I6R2C620、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCT4U
10、9P6O8S9W6K10HW1K10W2Z3K6K7O6ZN3P1N8C9D5G7Y121、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACE9H10Y1X3C10F4F6HU2M1Q2P1L3Y8O2ZS8Z1M2U7X9D2D722、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACD4I1X5P2B9K2L5HA10S9L3A2L10K8S3ZB7K6L5C4U1F5U523、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设
11、计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCW10G2J3L9F6X6W1HS2D10B9I7B3J10G7ZS4R8Z8W4J6C2Z1024、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCN2
12、G4Q8D9B5D6T1HK1Z8J2D10S9U8D5ZY2P10G6U5N4E2Y1025、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCJ10Z7I4A10G2C5X8HL6I3E7D5G8W8Y2ZR3K8Q3G10I9G8C826、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCQ10C8M5A1Z6B9O9HA3M2M5G8B7W5X3ZR2P10I3V8S5C10K227、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合
13、规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ9U4S1I1U3R3R4HZ10Z3I5J1C9L10X3ZB6Z4W1M8V9Z7D1028、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【
14、答案】 DCQ7I10K2W4K9G10F3HJ8B3B1A6T3O5A4ZL7X10N10T3D6V7P229、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCT4T1M4U2W2P3J4HV5V4X10Q10D7W3O7ZW1J1G3Z7N4B3I130、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCE8V9L6H1R5G2M1HI8T1Z7N9T5K8L9ZG1R4O3Q1A9S9F831、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B
15、.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACU10E2X2C2M3C8Q4HM3H5D8H9K7O9A8ZZ3F7Y5P7N1Q5P532、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCU10M7V8U6L4Q3Q8HG6K1P9P3J1I7R7ZM5S1W10D7J7L9I433、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础
16、薄弱【答案】 ACT1X5M2G5U2J1D4HY2T6I1D1C2J2Q9ZW9P10J10X4H10M3W834、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCQ10J5C6W4S7N5X5HX7Q2M5M5X1N3A1ZB2U6T1Q3J10Z9P535、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACF6I3C7Z4N8I6V8HS8A1D7I7F3X9C9ZA9M6G8S9F1W1K136、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷
17、款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCP3V5M5G5M9Y6X1HL3J8R6V7T3E9R9ZH10X1A10N6S9Y7U937、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCR3G6I10S3P6K1X4HH5Y4F8N2K10E9J3ZW7A4D1C4J9P3I438、商业银行开展金融创新活动，应遵守法
18、律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACL7P7Y3I2O6H1N7HI8Y8C6Z6X7O4O5ZA10H8E5J7S3Q5Q1039、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACP2M10Z4K6H8Z2G1HO6W7U2D10U6D9E10ZY5H8Z9Q10E1W10L140、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCP4R7A9N10B9P2T4HO9C9X8L2V7H2Q9ZO2
19、W2P6P9J8Q9B441、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCG1N9B1W6V10F8B4HL2M4M4J10U9M7U9ZM10D10F2M2L10C2J642、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCR10J5J10U3O1M7J7HT2Y4A1P7E1S10U7ZT5E1Q1D6N6F3T743、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足
20、最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCP9V5Y1H8Q4F10G2HH9W2S9C2Y8F5S8ZH3X9O3H1C2F10Y544、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCH5F7A10J8B1A8I6HW1D9M5C7B7P8Q2ZX7X8Q10D2V2U9A345、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：
21、越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCO10S1W8O2N5Q6F10HY5Q2R1L9I10Y1P6ZT1Y1R3S5D5N8P646、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACH5C8K2J3D10U7N9HQ4P2L7B10Y9R3X6ZB5A4B8W1P7A8T1047、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，
22、存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCN4X3Z1Z5U10M2J1HA5S4T7Q3W8Y7D10ZT5W6D10X7O5Q2F148、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCI3A4U1O9B10H6P3HS5Z10Z6Y5C3E9X10ZZ6R4O4R4O5F1S949、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCC1T10U5A3R8A9D3HB2G10F9T10C5R5C3Z
23、A1L4A4Y3K4V9J350、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCO3F5A7Z1X6X9X4HE8Q2E6C10Q6C5I5ZK1Q10C5U7J4M7R351、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACK1C3Z6O8P10J10U6HG2D8U2Y9O10Z10O1ZJ7K2F7B7U7G10E552、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事
24、会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCZ5L3N8G7M6G5H2HA3E4Z1W3V5W9N2ZL4S4H5J8U5P5E1053、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCV3O6L5O10N2X5B8HK8B6X3L9T8S5O8ZD7F5L7A10W7L6L854、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCP9M3Y10N1E4O1Z6HA4Z4L8B2Z9E1
25、A5ZG2H9J3Q6J3N3K755、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCA7P10R10E2D9T3B6HD1Y1S10A2J10H4T4ZZ1Z4Y4G6F5X2N856、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACY9X7G6J3C9N8A1HB5N2Q6L8J5S6Z8ZN6K10F9D10R6T3W557、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设
26、立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCC2X2T4L7O5X1O8HK5A10Y3T6Z6G7A8ZJ7L7A10Y2R2M4W858、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCI1Z1K6G2N7Z4V2HO10D4S8N10B3Q5N1ZU6D8C9D2V1B6C259、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织
27、认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCF3T4F6X9S3I6C9HW8C4B6J9Y5U3G7ZR7H4N6V3Q8C1O460、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCD5T6M10B7N9I4G9HK10V6O7K7C9Q5A3ZY3E9C10G3E5V7N1061、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用
28、于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACB6X4C1J3J3S8A5HY9V4U2E1F10G5U9ZL8G6V4F8I8H5W662、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACY9E1O6M1Q6A1V2HH2A9S9C7G7H6Y1ZZ4E3Y9V5H10R2N463、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 A
29、CR7S3L1Q8N5X7C4HC1H8X10V8S8J3K2ZM3K6W8L1W1W9C564、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCC8R8O4Z4C1Z4I3HQ5B1L3W5L5J4W7ZJ2F8R5K1D1C4C865、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCB3R6C2F1K5C5Q10HT2N4R8F4W6F1B8ZI7D1L4J
30、2E2N6S666、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCR2U6N9M10W10E5F3HF9T3R8E10T8I8R4ZI6S6P7N9D3P3F967、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCE8T7Y5B1B4A4L6HN9U7J10B10K10C7J5ZS8Y1Z3D5C2P4P868、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、
31、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCB8X2I10U3I9H3B5HT3O6L6B7B1X8B4ZA2H2P9P10D9N6E169、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依
32、照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCE5U8G1K8Q3X5F6HL7U2Y1Y2T4I10M8ZF2P9X1O5C7K3T770、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCL5A9G4W9A2S7I8HO1K1Z1O7D4S1E1ZS8W6L4E6S8J2C971、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR6C3C4J7S10W1T8HU5B3B2K1W8G5U3ZP10Y5
33、J8M10C7O3Y572、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCW9X1G6D3J8H10J10HL6R6X3C2L4M7V7ZF4P2V9P3N5X7L173、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCH4P8W2U3W7I5Q10HX7W8S9W2O3E6H8ZQ10D5O5D4G8X3Z574、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系
34、定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCR10K8H9T8Q1M9K1HB5C4Y5S7T7N2J4ZH3Q7Q5C5X10P6Z475、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACJ9V1D10J5X5L9S10HB7R5G4I3W10F3R8ZV4I3S1B6R6L5S776、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACE
35、1A9O4M9B2K10Z2HL10T4R6B5O2P7P6ZM2X5L7V10S7F1L777、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCQ10E3T10P1O4J9K10HC5C6P10Z7L2N10T9ZB1J5D5I5K6G9A378、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCG2B6U4Q7K7L1O9HQ8J8E
36、1Z4E1O6L8ZH9N7J10R8Z6F7Q579、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCM5I4L1X4R7Q10M8HV10V4Z4E6Z10S8Y6ZK4W7Q7P7R2Y3L980、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCM5M2H9O4E7Z3U8HM4L4W1T8W7P8F9ZK10Q9V1L8I1F8B1081、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立
37、审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCJ6Q5O3X2Z1N1H6HA4I2R8C8L2V10U2ZD2H7G1H5Q6H10K1082、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACP1R1U1Q9R3V7G8HN10Y8I7B3
38、L1V7J10ZI1E1R2W1Q1Y2C383、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACJ9I5I6J8O10Q2O5HU3F7H9M2S7N10A4ZO5X2R10C5U2W1T584、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCJ8O10B3T4O1V5W9HI9N5G7P1O4G2D1ZA8A3Z10I1P6M10O385、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查
39、【答案】 DCV3V1S2X7F5K9Y4HH6H10N6Z5Y5O1Z10ZW3I4O10Q3E5Z2E986、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCY4N2X1N1W3I8K9HK9Y3N7P1L2J10W4ZV7A2O3Y1K2R3D187、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B
40、.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCP7L8A5O3U7R1Q8HH6N2K8B8J8S5M9ZB3Y5I1V8F7M5U488、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACF6M1O2F7P5X3K10HY9P1A7N10V2W6V1ZW9X6J3Z10M9P10P989、（ ）特别关
41、注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCA6B6X3G6P10S8O1HJ3E4F6L3H10N10M1ZY7S2N9D6D5P4R1090、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCA2J8U8T3F7S8B9HP3N7C6B1K5Z5W2ZT1V7A7R8S6C4B991、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构
42、绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCF5P5H9S9J9O6R1HO5E6J8G4U7Y4C10ZY6X8Z2A8X8O8G392、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCM5H3P6O6K7G2Y3HB10G9Y5Q2P9K4T6ZI9U9Z10J4G8P7A693、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCN4B4S2U7X2U9Q1HY1C5E4D9J6F8J8
43、ZQ4B8C1U10V9F3G994、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACP6C3L1C5O10B10T2HQ10Z2F5U4C3U8N5ZU9A6Z10V1Z7U7C195、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCF10G3P2S10W3U6W1HO10I5W8A2W8R2W3ZD3Z2X8W4V8H10Q196、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面
44、资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCS3I8P7D8S10Q3D10HC7K1O10Q10F8B7D1ZC2N8F4T4H6H1Z497、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACE8S2T1F9V5O3C7HF5C2D6F7K3W5S3ZU6J8E9Q1Q9O10V498、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCU5P8I6T9L6S7G8HA5B5D6P2T9J4J6ZX8W1W9P9A3G3A699、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCP1R6Y4K9Q1Q3Y10HC4S6O4R8O4L5U2ZB7I7J9Q2K9F9X6100、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACV3I3L3E1O6U7L4HS10A3D10Z5T5V7A4ZJ1N