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1、北京银行股份有限公司 2016年年度报告 1 北京银行股份有限公司北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO.,LTD.二二一一六六年年度报告年年度报告 （股票代码：（股票代码：601169601169）二二一一七七年年四四月月 北京银行股份有限公司 2016年年度报告 2 目目 录录 释义.3 重大风险提示.3 第一节 重要提示.3 第二节 公司简介和主要财务指标.3 第三节 公司业务概要.8 第四节 经营情况讨论与分析.14 第五节 重要事项.35 第六节 普通股股份变动及股东情况.39 第七节 优先股相关情况.41 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.43 第九节
2、公司治理.53 第十节 报告期内获奖情况.56 第十一节 财务报告.59 第十二节 备查文件目录.59 北京银行股份有限公司 2016年年度报告 3 释义释义 在本年报中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：文中文中 释义释义 本行、公司、本公司 北京银行股份有限公司 章程、公司章程 北京银行股份有限公司章程 央行、中央银行 中国人民银行 银监会、中国银监会 中国银行业监督管理委员会 证监会、中国证监会 中国证券监督管理委员会 上交所、交易所 上海证券交易所 元 人民币元 重大风险提示重大风险提示 本公司经营中面临的风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息风险和声誉风险等
3、，本公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见第四节经营情况讨论与分析。第一节第一节 重要提示重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。1.2 本年度报告（正文及摘要）于2017年4月24日经本公司董事会审议通过。张杰董事委托任志强董事、高歌独立董事委托李晓慧独立董事代为出席会议并行使表决权。1.3 报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。以2016年末总股本152.06亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.5元人民币（含税），计人民
4、币38.02亿元（含税）；并派送红股2股，计人民币30.41亿元（含税），合计分配68.43亿元。1.4 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。1.5 本行法定代表人张东宁，主管财会工作副行长杜志红、财会机构负责人邢晓青保证年度报告中财务报告的真实、完整。1.6 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。第二节第二节 公司简介公司简介和主要财务指标和主要财务指标 2.1 法定中文名称：北京银行股份有限公
5、司（简称：北京银行）法定英文名称：北京银行股份有限公司 2016年年度报告 4 Bank of Beijing Co.,Ltd.（缩写：BOB）2.2 法定代表人：张东宁 2.3 董事会秘书：杨书剑 联系地址：中国北京市西城区金融大街丙 17 号 联系电话：（86）10-66223826 传真：（86）10-66223833 董秘信箱： 2.4 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 邮政编码：100033 值班电话：（86）10-66426500 传真：（86）10-66426519 客服电话：95526 国际互联网网址：http:/ 2.
6、5 选定的信息披露报纸：中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 刊登本年度报告的中国证监会指定网站：http:/ 年度报告备置地点：本行董事会办公室 2.6 股票上市交易所：上海证券交易所 1、股票简称：北京银行 股票代码：601169 2、股票简称：北银优 1 股票代码：360018 3、股票简称：北银优 2 股票代码：360023 2.7 注册登记情况 首次注册登记日期：1996 年 1 月 29 日 变更注册登记日期：2016 年 3 月 9 日 注册登记地点：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 企业法人营业执照注册号：91110000101174712L 2.8 公司聘请的会计师
7、事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息 2.8.1 公司聘请的会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）住所：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 2.8.2 公司聘请的履行持续督导职责的保荐机构：摩根士丹利华鑫证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 75 层 北京银行股份有限公司 2016年年度报告 5 签字的保荐代表人：周磊、耿立生 持续督导期间：2016 年 1 月 4 日至 2017 年 12 月 31 日 2.9 报告期主
8、要利润指标 2.9.1 整体利润指标（单位：人民币百万元）项目项目 报告期报告期 利润总额 22,298 归属于上市公司股东的净利润 17,802 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润 17,830 主营业务利润 22,232 其他业务利润 99 营业利润 22,331 投资收益 368 营业外收支净额-33 经营活动产生的现金流量净额-5,293 注：数据按照公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号：非经常性损益（2014 年修订）、公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号（2016 年修订）的要求确定和计算。扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币百万元）非经
9、常性损益非经常性损益 报告期报告期 营业外收入 61-久悬未取款项收入 16-其它 45 营业外支出 94-其它 94 营业外收支净额-33 非经常性损益影响所得税数-8 合计合计 -2525 2.9.2 分季度列示主要利润指标（单位：人民币百万元）项目项目 一季度一季度 二季度二季度 三季度三季度 四季度四季度 营业收入 12,702 11,953 11,641 11,160 归属于上市公司股东的净利润 5,275 5,346 4,334 2,847 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润 5,272 5,348 4,364 2,846 经营活动产生的现金流量净额-124,960 31,
10、511 54,339 33,817 2.10 报告期末前三年主要会计数据和财务指标（单位：人民币百万元）项目项目 2012016 6 年年 2012015 5 年年 本年比上年增减本年比上年增减 2012014 4 年年 营业收入 47,456 44,081 7.66%36,878 利润总额 22,298 21,085 5.75%19,850 归属于上市公司股东的净利润 17,802 16,839 5.72%15,623 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 17,830 16,803 6.11%15,608 基本每股收益（元）1.16 1.11 4.50%1.03 稀释每股收益（元）
11、1.16 1.11 4.50%1.03 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）1.16 1.11 4.50%1.03 全面摊薄净资产收益率(%)14.32%15.08%下降 0.76 百分点 16.29%北京银行股份有限公司 2016年年度报告 6 加权平均净资产收益率(%)14.92%16.26%下降 1.34 百分点 17.98%扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)14.35%15.05%下降 0.70 百分点 16.28%扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)14.94%16.22%下降 1.28 百分点 17.97%每股经营活动产生的现金流量净额(元)-0.35 2.4
12、0-8.19 注：有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号年度报告的内容与格式（2016 年修订）及公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）规定计算。（单位：人民币百万元）项目项目 2012016 6 年年 1212 月月 3131 日日 20201515 年年 1212 月月 3131 日日 本年末比上年末增减本年末比上年末增减 2012014 4 年年 1212 月月 3131 日日 资产总额 2,116,339 1,844,909 14.71%1,524,437 负债总额 1,972,560 1,728,09
13、5 14.15%1,428,293 归属于母公司的股东权益 142,120 116,551 21.94%95,903 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元）8.17 7.34 11.31%6.31 2.11 报告期末前三年主要业务信息及数据（单位：人民币百万元）项目项目 2012016 6 年年 1212 月月 3131 日日 2012015 5 年年 1212 月月 3131 日日 2012014 4 年年 1212 月月 3131 日日 存款总额 1,150,904 1,022,300 922,813 其中：个人活期储蓄存款 67,826 58,739 45,681 个人定期储蓄存款
14、162,097 150,052 139,448 企业活期存款 516,727 446,047 375,838 企业定期存款 333,735 294,656 292,543 保证金存款 70,519 72,806 69,303 贷款总额 899,907 775,390 675,288 其中：公司贷款 618,711 560,774 511,259 个人贷款 253,742 189,331 153,115 贴现 27,454 25,285 10,914 贷款损失准备 31,952 27,473 20,570 2.12 报告期末前三年补充财务指标 项目项目 2012016 6 年年 1212 月月
15、3131 日日 2012015 5 年年 1212 月月 3131 日日 2012014 4 年年 1212 月月 3131 日日 资产利润率 0.90%1.00%1.09%资本利润率 13.76%15.85%17.96%不良贷款率 1.27%1.12%0.86%拨备覆盖率 256.06%278.39%324.22%拨贷比 3.25%3.11%2.78%成本收入比 25.81%24.99%24.65%单一最大客户贷款比率 4.51%5.10%5.77%最大十家客户贷款比率 19.25%22.28%28.43%正常贷款迁徙率 1.60%1.43%1.11%关注贷款迁徙率 58.49%35.76%
16、11.96%次级贷款迁徙率 63.07%68.27%93.20%可疑贷款迁徙率 28.13%59.42%96.77%流动性比例 50.10%34.76%33.46%注：1、资产利润率净利润/（期初总资产+期末总资产）/2；资本利润率归属于母公司的净利润/（期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益）/2。2、成本收入比=业务及管理费用营业收入。3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。北京银行股份有限公司 2016年年度报告 7 4、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。2.13 资本构成及变化情况（单位：人民币百万元）项目项目 2012016 6
17、年年 1212 月月 3131 日日 2012015 5 年年 1212 月月 3131 日日 2012014 4 年年 1212 月月 3131 日日 集团口径集团口径 本行口径本行口径 集团口径集团口径 本行口径本行口径 集团口径集团口径 本行口径本行口径 1.资本净额 184,757 180,693 156,522 153,707 116,190 113,586 1.1 核心一级资本 125,114 123,810 111,820 111,551 96,057 95,865 1.2 核心一级资本扣减项 12 2,277 7 2,216 7 2,231 1.3 核心一级资本净额 125,1
18、02 121,533 111,813 109,335 96,050 93,634 1.4 其他一级资本 17,909 17,841 4,879 4,872 4-1.5 其他一级资本扣减项-1.6 一级资本净额 143,011 139,374 116,692 114,207 96,054 93,634 1.7 二级资本 41,746 41,319 39,830 39,500 20,136 19,952 1.8 二级资本扣减项-2.信用风险加权资产 1,427,028 1,405,113 1,201,450 1,175,909 983,501 969,555 3.市场风险加权资产 9,532 9,
19、532 4,897 4,897 5,294 4,959 4.操作风险加权资产 78,128 78,917 69,687 69,016 59,477 59,186 5.风险加权资产合计 1,514,688 1,493,562 1,276,034 1,249,822 1,048,272 1,033,700 6.核心一级资本充足率 8.26%8.14%8.76%8.75%9.16%9.06%7.一级资本充足率 9.44%9.33%9.14%9.14%9.16%9.06%8.资本充足率 12.20%12.10%12.27%12.30%11.08%10.99%9.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照商业银
20、行资本管理办法（试行）相关规定，商业银行 2010 年9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策，即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿元，2013 年起按年递减 10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 59.87 亿元。注：1、以上数据按照商业银行资本管理办法（试行）计算；2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项 3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项 4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项 5、根据中国银监会关于商业银行资本
21、构成信息披露的监管要求，公司在官方网站()投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。2.14 报告期末杠杆率情况（单位：人民币百万元）项目项目 2012016 6 年年 1212 月月 3131 日日 2012016 6 年年 9 9 月月 3030 日日 2012016 6 年年 6 6 月月 3030 日日 2012016 6 年年 3 3 月月 3131 日日 杠杆率（%）5.75%5.89%5.31%5.36%一级资本净额 143,011 142,208 124,632 121,860 调整后的表内外资产余额 2,486,830 2,416,
22、103 2,346,023 2,274,877 2.15 报告期末流动性覆盖率情况（单位：人民币百万元）项目项目 报告期末报告期末 流动性覆盖率%101.02%合格优质流动性资产 242,153.52 未来 30 天现金净流出量的期末数值 239,698.25 2.16 报告期股东权益变动情况（单位：人民币百万元）项目项目 期初数期初数 本期增加本期增加 本期减少本期减少 期末数期末数 北京银行股份有限公司 2016年年度报告 8 股本 12,672 2,534-15,206 优先股 4,872 12,969-17,841 资本公积 26,128 108-26,236 其他综合收益 1,587
23、-1,921-334 盈余公积 10,045 1,756-11,801 一般风险准备 22,995 3,072-26,067 未分配利润 38,252 17,802-10,751 45,303 少数股东权益 263 1,403-7 1,659 合计合计 116,814116,814 39,64439,644 -12,67912,679 143,779143,779 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 3.13.1 公司经营范围公司经营范围 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保
24、；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）3.23.2 公司主要业务情况公司主要业
25、务情况1 1 3.2.13.2.1 公司银行业务公司银行业务 1 1、主要工作重点主要工作重点 大力支持国家区域战略实施大力支持国家区域战略实施。支持京津冀协同发展、非首都功能疏解。分别与大兴区政府、北京住房公积金管理中心北京铁路分中心签订全面战略合作协议。支持“一带一路”建设。与新疆维吾尔自治区人民政府及新疆生产建设兵团签署全面战略合作协议，支持新疆重点企业及项目建设。承销发行 20 亿元乌鲁木齐城市建设投资集团有限公司 5 年期中期票据。推动长江经济带发展。落地舟山海投 10 亿元永续债项目，完成江苏省交通控股 DFI 非金融企业债务融资工具注册等。积极落实供给侧结构性改革积极落实供给侧结
26、构性改革。2016 年累计承销地方政府债 386.8 亿元，不仅支持地方财政降成本，而且减少本行经济资本占用。再次中标北京市地方债主承销商资格，入围天津市地方国库现金管理业务并首次承销天津市地方债。大力支持保障性安居工程。全力推进投贷联动业务试点全力推进投贷联动业务试点。成功纳入首批投贷联动试点银行，设立投贷联动中心；向监管机构报送北京银行投贷联动试点方案、投资子公司设立方案；与中关村管委会签署北京中关村国家自主创新示范区投贷联动试点多方合作框架协议、与上海市张江高新区管委会签署全面战略合作协议；试点工作获银监会、北京银监局、中关村管委会等各级政府及监管部门认可与 1 本小节财务数据为本行口径
27、。北京银行股份有限公司 2016年年度报告 9 好评；创新推出“投贷通”产品，投贷联动业务累计落地 126 笔、12.37 亿元。2 2、业务发展特色业务发展特色 小小微金融特色发展亮点纷呈微金融特色发展亮点纷呈。一是深耕两大特色金融。作为唯一金融机构参加文博会并获授“北京影视出版产业最佳服务银行”奖。在 G20 能效论坛上发布“绿融通”绿色金融行动计划。联合国际金融公司创办全球首家绿色金融学院。二是强化模式创新推广。新设多家分行级和支行级信贷工厂，四家经营网点被人行中关村中心支行评为科技金融专营机构 A 档。持续打造中关村小巨人“创客中心”，发布支持中关村“万家创客”行动计划，相继被科技部、
28、北京市科委授予“众创空间”称号。截至报告期末，国标小微贷款余额 2,908 亿元，较年初增长 22%；占公司贷款比重 49%；完成“三个不低于”监管指标，“定向降准”达标。投资银行业务规模投资银行业务规模实现实现量质双升量质双升。一是传统业务保持优势地位。债券承销规模达 1,825 亿元，继续保持全国同业第 13 位；并购、银团贷款分别放款 88亿元、207 亿元；成功参与“奇虎 360”公司 30 亿美元私有化项目；发行本行首只熊猫债；发行全国首单水务类绿色债券，通过金融创新帮助企业主动进行资产负债管理，助力绿色金融体系建设与发展。二是创新产品带动中收结构优化。理财管理计划、理财直融工具、产
29、业基金等创新产品实现中收 13.9 亿元，同比增长 182%，中收贡献度达 42%。交易银行创新升级并驾齐驱交易银行创新升级并驾齐驱。一是业内率先推出交易银行品牌。涵盖五大业务板块、六大业务渠道及 36 项特色金融产品。二是产品研发实现新突破。推出跨境双向人民币资金池，实现本行全球交易银行服务零突破，推出再保理等新产品。三是持续优化交易银行服务。“e 存管”业务发展迅猛，存管客户1,322 户；交易资金存管实现领创金融互联网平台、大商道大宗商品平台应用。“e 结算”与“腾讯”、“国美在线”等知名机构合作，年结算交易 13.97 万亿元。票据规模超 3,000 亿元，实现中收 5.77 亿元，同
30、比增幅 20%。惠民金融服务惠民金融服务水平持续提升水平持续提升。“北京通京医通”项目列入北京市重点折子工程，成为市政府 2016 年承诺为市民百姓办理 28 件实事之一，实现北京市 22家三甲医院“非急诊全面预约系统”上线。截至 2016 年末，“京医通”项目已覆盖北京 26 家三甲医院、33 个院部，累计发卡超 818 万张；“京医通”微信公众号关注数近 180 万人次，累计挂号量 416 万人次，绑定社保卡 105 万张；中标北京市社会福利事务管理中心财务一体化平台建设项目；在金融机构中率先上线北京市市级财政自助柜面系统，降低网点柜台资源占用；推出教育系统解决方案：结合高校金融业务需求，
31、重新整合现有产品与资源，推出全新的高校金融解决方案。内容涵盖校园资金归集与结算、预算单位自助柜面应用、多渠道校园收费解决方案以及具备公交一卡通及门禁等功能的新一代校园卡产品。目前已在北京联合大学、北京化工大学等高校进行试点推广工作，得到了高校的一致认可。3 3、品牌建设、品牌建设 荣获中国银监会“理财直接融资工具和银行理财管理计划业务十佳单位”；荣获中国银行业协会“2016 年度国内银团贷款最佳发展奖、最佳交易奖”；获评“2016 中国区最佳银团融资银行”；荣获“卓越竞争力中小企业服务银行奖”；荣获“华新奖新三板最佳服务银行奖”；三方在线融资平台荣获亚洲银行家亚太区“年度最佳金融供应链科技创新
32、奖”；获评“电子商务与供应链融合创新奖”；获评“年度最佳交易银行奖”；“投贷通”荣获“2016 中国十佳北京银行股份有限公司 2016年年度报告 10 金融产品创新奖”及“2016 全国中小企业创业创新服务典型案例最佳案例奖”。3.2.23.2.2 零售银行业务零售银行业务 1 1、主要经营成果、主要经营成果 报告期内，本行零售业务转型取得明显成效。截至报告期末，本行零售资金量余额 4,944 亿元，较年初增长超过 1,100 亿元；储蓄及个贷全国市场份额继续保持双提升，储蓄存款余额达 2,289 亿元，较年初增长 210 亿元，增长10%；个人贷款（不含资产证券化）2,527 亿元，较年初增
33、长 643 亿元，增长34%。截至报告期末，零售客户规模达 1,664 万户，较年初增长 174 万户；VIP客户数突破 45 万户，新增 9 万户，高端客户占比及综合贡献度进一步提高。2 2、业务发展特点、业务发展特点 报告期内，本行持续深化零售业务“一体两翼”战略，推进线上、线下渠道智能融合，打造“智慧金融”、“财富金融”、“惠民金融”特色品牌，促进业务发展提质增效。“智慧金融”“智慧金融”方面，“京彩 E 家”智能“轻”网点布局持续深化，基本覆盖全国分行区域，有效激活网点营销和获客潜能；搭建“京彩智付”支付平台，首批推出苹果支付、三星支付、小米支付等移动支付产品，实现对主流移动支付方式的
34、全面支持；推行“五集中”个贷价值链作业模式，放款额超过 1200 亿元，增幅 31%；推出“在线通”智能客服系统，支持线上全渠道服务，有效提升客服效率与满意度；丰富 II 类账户线上获客场景，京彩 e 账户新增代发工资、贷款、缴费等新功能；上线第三代智能手机银行，手机银行客户新增 44%；电子银行渠道重点产品交易替代率超过 94%，实现对基础业务的高度替代。“财富金融”“财富金融”方面，本行个人理财销售量突破 4,000 亿元，持续推出短期滚动型理财“周盈金”、“七日淘金”等新产品，理财产品与服务日臻完善，实现从日到年的全期限覆盖，预约申赎全天候受理，线上线下全渠道接入；与北京工美集团开展全面
35、战略合作，开启贵金属产品高端定制的新模式。深耕高净值客户市场，第 8 家私人银行中心在天津分行开业，持续打造私人银行客户圈子和平台；发行国内首只演艺票务理财产品和首支农产品消费信托；发起设立国内首批慈善信托，并成为国内首家担任慈善信托监察人的商业银行；创新开展房产管理家族信托财务顾问业务、高端保险嵌套家族信托业务，联合中国社科院、中央财经大学首家发布中国家族信托行业发展报告（2016），家族信托业务形成口碑效应。“惠民金融”“惠民金融”方面，将“富民直通车”品牌复制到京津冀三地，打通京津冀一体化农村金融服务“最后一公里”，在三地建设 35 家金融服务站，发放富民卡 50 万张，郊区累计 POS
36、 刷卡交易 142 亿元，协助农户归集资金累计 173 亿元，为 4 余万农户发放涉农贷款 135 亿元。发布“悦行国际”金融服务体系，南京、北京两家出国金融中心正式揭牌，携手“旅游、留学、境外同业”三类合作伙伴，构建“会员、产品、服务”三大体系，抢占出国金融业务市场机遇。独家承建北京市在职职工互助平台，互助卡发放突破 430 万；独家承建北京市残疾人管理平台，发放残联卡超过 50 万张,实现北京地区全覆盖；发行京津冀旅游一卡通，实现三地旅游资源协同共享。开展“大爱慈善，扶贫助学”活动，捐助革命老区贫困小学，“大爱”信用卡累计发卡超过 100 万张。3 3、品牌建设、品牌建设 北京银行股份有限
37、公司 2016年年度报告 11 报告期内，本行蝉联亚洲银行家“中国最佳城市商业零售银行”大奖，同时荣获“中国最佳城市商业私人银行”奖；荣获金融时报与社科院共同评选的“年度最佳零售金融中小银行”奖；荣获“金融知识进万家”宣传服务月“标兵单位”称号；95526 客服中心获评中国银行业协会“先进示范单位奖”；成为中国互联网金融协会首届理事单位。3.2.33.2.3 金融市场业务金融市场业务 1、整体经营情况 报告期内，本行在确保资金安全性、流动性的前提下，以市场为导向，夯实业务基础，加快业务转型创新，积极开展国际业务、同业业务、资金运营、资产管理及托管等业务，金融市场业务整体发展态势良好。2、各业务
38、经营情况（1）国际业务 报告期内，本行实现国际类中间业务收入 16.71 亿元人民币，同比增长30%；外汇公司存款余额 427.4 亿元人民币；实现结算规模 753 亿美元；国际业务表内外资产稳定增长，年末规模达到 2,158 亿元。整合发布“自贸盈”子品牌，实现上海自贸区自由贸易账户体系本外币结算、资产、负债、资金业务的全面落地，进一步丰富了自贸区金融产品，助推自贸区建设。代理行渠道建设成效显著。配合国家“一带一路”战略构想、支持客户“走出去”，截至报告期末，全行有效代理行 1,158 家，覆盖全球 102 个国家和地区。（2）同业业务 报告期内，本行不断推进同业业务由利差盈利模式向投资收益
39、模式转型，做大高收益资产规模，夯实同业客户基础，持续推动产品创新，上线“惠淘金”同业金融交易平台，进一步提升精细化管理能力，坚守风险管理底线。报告期内实现同业类中间业务收入 10.46 亿元，同比增长 21%。截至报告期末，高收益同业投资余额 2,580 亿元，较年初增长 1,440 亿元，增幅 126%。（3）资金运营业务 本行资金运营中心加快转型，以市场为导向，以利润增长为核心，传统与创新业务相结合，截至报告期末，本外币资产规模达到 2,300 亿元，较年初增长 14。（4）资产管理业务 截至报告期末，本行非保本理财规模 2,986.47 亿元，报告期内实现理财类中间业务收入 17 亿元。
40、（5）资产托管业务 报告期内,本行资产托管业务继续保持稳健的发展态势,托管产品包括证券投资基金、基金公司资产管理计划、券商资产管理计划、信托计划、银行理财、保险机构资产管理产品、股权投资基金等各类产品。托管产品投资标的涵盖全市场投资品种。截至报告期末，本行托管资产规模达到 14,466 亿元,较年初增长 64%；报告期内实现托管类中间业务收入 7.35 亿元，同比增长 52%。3、品牌建设 报告期内，本行金融市场业务品牌影响力不断提升。国际业务荣获中国银行业协会等机构评选的“最佳贸易金融银行”；资产管理业务荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2015 年度银行间本币市场最佳资产管理人奖”，中国银
41、行业协会颁发的中国银行业理财机构“最佳产品转型奖”、“最佳综合理财能北京银行股份有限公司 2016年年度报告 12 力奖”、“最佳社会贡献奖”和“最佳合规奖”，中国银监会“理财直接融资工具和银行理财管理计划业务十佳单位”称号和中央国债登记结算有限责任公司“2015 年度全国银行业理财登记工作优秀城商行”等称号；资金交易业务方面获得全国银行间同业拆借中心授予的“2015 年度银行间本币市场最具市场影响力奖”，“2015 年度银行间本币市场最佳城市商业银行奖”和“2016 年度银行间本币市场核心交易商奖”，中央国债登记结算有限责任公司授予的“2016年度中国债券市场优秀自营机构奖”。3.2.43.
42、2.4 直销银行业务直销银行业务 1、主要经营成果 报告期内，本行根据战略转型目标，不断推进直销银行各项业务稳健快速增长。直销银行客户数较年初增长 38%，储蓄余额（含保本理财）较年初增长187%。品牌建设进一步增强，在中国网主办的 2016 年财富管理论坛上，本行直销银行荣获“2016 中国网财富管理论坛最佳直销银行”奖。2、业务发展举措 一是完善产品体系。一是完善产品体系。拓展慧添宝产品新功能，有针对性的推出了三个月的短期理财产品，有效满足客户多样化投资理财需求，帮助客户实现余额理财和收益最大化。二是夯实科技基础。二是夯实科技基础。建设完成直销银行独立基金销售平台、保险销售平台，为丰富产品
43、种类提供保障。完善 CRM 系统，为产品交叉销售工作提供支持。对电子账户功能进行改造，利用现代化技术增强账户安全，降低客户操作带来的风险。三是深化内外部合作。三是深化内外部合作。积极拓展第三方合作商户，探索与医疗、旅游等大众消费行业的合作模式，通过开发生态场景建设，挖掘持续性批量获客入口。加强外埠分行市场开发，联合开展专属营销活动，加强广告宣传投放，探索线上线下联合营销新模式，推动“直销”落地。四是提升服务水平。四是提升服务水平。持续开展客户体验调研，根据客户反馈，完善产品，优化流程，提升服务，增强客户体验。推出可办理业务的直销银行微信服务号，进一步丰富直销银行业务办理渠道，提升客户使用直销银
44、行的便捷性。五是增强风险管理。五是增强风险管理。梳理各项业务流程，制定完善相关规章制度，增强内控管理。根据中国人民银行关于账户分类的最新规定，对电子账户管理流程进行优化、改造，在防范电子账户操作风险的同时，提升客户体验。3、品牌建设 报告期内，围绕传统节日及热点话题开展专项营销活动，加大网站、手机app 宣传图文更新频次，积极利用微信公众号开展软文推送和营销活动，推进线上线下联合宣传，推广直销银行产品和服务。3.2.53.2.5 信息科技建设信息科技建设 本行信息科技建设工作坚持“转型升级、创新引领”的工作方针，科技治理、技术研发、运营保障、信息安全和智慧创新等“五大能力”得到显著提升，信息科
45、技基础保障和科技引领职能得到充分发挥，价值创造“引擎”作用进一步显现。科技治理为转型升级提供顶层指导。科技管理、软件开发、系统运营三部门协同工作模式进一步完善。高层管理委员会指导和决策职能得到充分发挥，北京银行股份有限公司 2016年年度报告 13 信息科技管理委员会审议全行科技战略，决策重大信息科技事项；信息科技操作风险委员会审议科技操作风险策略，指导全行科技操作风险管理工作。建立架构管理委员会机制，制定架构管理工作流程，指导全行重大 IT 建设工程。强化全生命周期管理，提升项目精细化管理水平。加强科技风险三道防线建设，进一步完善三位一体的科技风险管控机制，完成从“风险问题整改”向“综合管理
46、能力提升”转型升级。建立科技制度与流程的统筹管理机制，进一步优化和提升制度建设规范性。技术与业务部门沟通渠道进一步畅通，各部门协同工作效率、管理效率得到显著提升。科技研发为全行业务发展打下坚实基础。通过应用四代核心项目成果，顺利完成营改增、人行 261 号文等项目的投产，快速实现定慧盈、委托贷款、对公结算卡等新产品的开发，业务价值持续释放。积极实施技术改造，大幅提升系统效能，强化系统对业务的基础支撑能力。加强业务管理和风险控制，推进有权机关网络资金查控项目建设，完成非零售押品管理系统、零售分池项目等新资本协议项目群建设。完成直销银行基金平台、信托产品平台以及积分系统建设。有效推进各分行特色服务
47、和内部管理能力的提升。基础设施建设与信息安全防护提升科技保障能力。科技研发中心建设取得阶段性成果，完成东区与西区主体工程结构性封顶工作，建成后将成为技术领先、国际一流、绿色环保的金融后台服务基地；新同城备份中心（亦庄）建成并投产运行，顺利完成切换演练；西安异地灾备中心继续开展建设工作，进一步提升北京银行信息系统应急响应能力和灾难恢复能力；启动 ISO 20000 认证咨询项目，IT 服务水平显著提升；通过不断完善安全技术手段、稳固系统安全架构、提升专业技术能力来抵御系统渗透破坏，保护信息安全，实现全年“零事故”系统运行目标。智慧创新为引领发展注入新动能。推进大数据平台建设，完善平台技术架构，强
48、化数据应用分析能力，全面提升大数据价值挖掘能力，探索数据服务产品化的应用模式。推进生物识别平台建设及业务应用，扩大人脸识别试点范围与应用业务领域。推进数据仓库建设，开展行内系统数据入仓、下游数据支持工作，满足全行经营管理需求。应用大数据技术，发挥海量非结构化数据处理能力，建立“事前预警+事中管控+事后监督”的全过程运营监控体系，提高智慧运营能力。落实移动办公平台推广，全面开展移动应用建设。分行信息化建设逐步提升软实力。随着分行逐步成立信息技术部，进一步强化分行科技工作组织保障，有助于分行更好更快地响应市场需要。强化总行对分行指导，建立统筹规划与过程监督并举管理机制。分行科技工作逐步完善，初步发
49、挥分行信息技术部职能。自主研发能力和安全生产水平显著提升，部分分行已初步建立技术与业务协同工作机制。为全面提升分行信息化建设能力，引领分行业务发展打下坚实基础。2016 年，北京银行“基于移动互联技术的小微企业创新服务平台”项目荣获中国人民银行科技发展奖二等奖。“开源技术在银行系统运维领域的应用研究与实践”课题、“金融新常态下商业银行自主可控实施核心建设体系研究与实践”课题分别荣获中国银监会颁发的 2016 年度银行业信息科技风险管理课题研究一类成果奖、三类成果奖。“大数据平台”项目成果获选 2016 年北京市市属国有企业信息化示范项目，得到市国资委领导、行业专家一致好评。“第四代核心业务系统
50、”及“交易平台在线融资系统”分别荣获亚洲银行家颁发的“中国最佳银行核心系统实施项目”奖项与亚太区“年度最佳金融供应链科北京银行股份有限公司 2016年年度报告 14 技创新奖”奖项，彰显北京银行的信息科技成果在同业中的示范效应。3 3.3 3 核心竞争力核心竞争力 价值创造力优势。价值创造力优势。树立科学发展观，遵循自然规律求发展，实现成本可算、利润可获、风险可控。按照市场化、股权结构多元化、区域化、资本化、国际化的发展方向，发挥自身比较优势，强化资产质量，持续提升自身的价值创造力。多年来保持领先上市银行的成本控制水平和人均创利水平，致力于“为客户创造价值，为股东创造收益，为员工创造未来，为社