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1、第第3 3章社会保障理论章社会保障理论.了解社会保障的思想渊源，了解西方社会保障理论的发展过程，了解社会保障的思想渊源，了解西方社会保障理论的发展过程，熟悉西方各种社会保障理论和学术流派的主要学术观点，熟悉西方各种社会保障理论和学术流派的主要学术观点，掌握马掌握马克思主义社会保障理论的主要观点，为后续章节的学习打下思想和克思主义社会保障理论的主要观点，为后续章节的学习打下思想和理论基础。理论基础。学习目标：学习目标：关键概念：关键概念：社会保障理论、空想社会主义、新历史学派、社会福社会保障理论、空想社会主义、新历史学派、社会福利、福利经济学、凯恩斯主义理论、费边社会主义、福利、福利经济学、凯恩
2、斯主义理论、费边社会主义、福利国家论利国家论第一节第一节 社会保障思想渊源社会保障思想渊源 社会保障作为一种制度出现，是近百年的事，它是经济和社会发展到一定阶段的产物。但社会保障的思想渊源却很早，在我国可以追溯到2000多年前。春秋战国时期的礼记礼运中记载了中国思想家孔子提出的“大同世界”的设想，即“大道之行也，天下为公。选贤与能，讲信修睦。故不独亲其亲，不独子其子。使老有所终，壮有所用，幼有所长，鳏寡孤独废疾者皆有所养是谓大同”。我国历史上的官吏都有退休制度，最早是“世卿世禄”，大致到汉代，形成了较完善的退休制度，称为“致仕”，并对退休的“致仕”的待遇作了明确的规定。在古巴比伦，国家就开始征
3、收供救灾之用的赋税。巴比伦国王命令僧侣、官员及村长收取税款作为救济灾害的损失的资金。在古希腊，社会设“公共柜”，积平时的余钱作为战时伤亡的抚恤费。欧洲文艺复兴时期，新兴资产阶级提出了人道主义、民主、平等和人权等口号。虽然这些口号有其阶级局限性，但至少为社会应对其成员的生存权利负责任的观点提供了文化基础。首先:与社会保障有关的思想最初表现为慈善或恩赐思想。人们最初从慈善或恩赐的角度来研究和解决贫困问题。其次:是表现为平等或公平思想，这种思想应该说是比慈善或恩赐思想更加进步或者说更高层次地与社会保障有关的思想。社会保障的思想主要表现在以下三个方面：社会保障的思想主要表现在以下三个方面：社会保障的思
4、想主要表现在以下三个方面：社会保障的思想主要表现在以下三个方面：最后:是表现为空想社会主义，这种思想从严格意义上来说是一种被理性化的与社会保障思想。(1)柏拉图的理想国中主张消除贫富差距，实现社会平等。(2)到了15世纪，英国托马斯莫尔在乌托邦中提出了一个通过照顾老人和病人等互相帮助方式来克服贫困并实现人人幸福的理性蓝图(3)意大利康帕内拉的太阳城，德国闵采尔的千年王国等著作中都包含有社会保障的思想。(4)19世纪，圣西门、傅里叶和欧文等人更是把空想社会主义思想发展到了顶峰。综观以上三个方面的社会保障思想，慈善或恩赐思想对社会保障制度的产生起了一定的积极作用；平等或公平思想长期以来一直是西方发
5、达国家建立和完善社会保障制度的一个理论基础；空想社会主义中的一些思想则发展为社会保障理论的一部分，并且在现实生活中得到了实践。第二节第二节 西方社会保障理论西方社会保障理论资本主义经济发展中所产生的一系列社会经济矛盾和经济危机，使得一些哲学家、社会学家、经济学家开始思考资本主义经济发展过程中的基本问题，如社会利益和个人利益的关系、经济发展与社会福利的增进、经济效益与社会公平以及政府如何在社会福利增进中发挥积极作用等问题。产生新历史学派、福利经济学、凯恩斯主义以及福利国家论等理论。一、德国新历史学派一、德国新历史学派新历史学派形成于新历史学派形成于19世纪世纪70年代，也称年代，也称“社会政策学
6、派社会政策学派”或或“讲坛社会主义讲坛社会主义”，代，代表性的人物有施穆勒、布伦坦诺、瓦格纳表性的人物有施穆勒、布伦坦诺、瓦格纳等。他们对传统的经济学理论进行了修正。等。他们对传统的经济学理论进行了修正。1、传统的经济学认为：国家的职责就是维、传统的经济学认为：国家的职责就是维护社会秩序和国家安全，而不是干预经济护社会秩序和国家安全，而不是干预经济活动活动;2、新历史学派主张：国家除了维护社会秩序和国、新历史学派主张：国家除了维护社会秩序和国家安全外，还具有家安全外，还具有“文化和福利的目的文化和福利的目的”；国家；国家必须通过立法，实行包括社会保险、孤寡救济、必须通过立法，实行包括社会保险、
7、孤寡救济、劳资合作等在内的一系列社会政策措施，自上而劳资合作等在内的一系列社会政策措施，自上而下地进行经济和社会改革，主张由国家兴办一些下地进行经济和社会改革，主张由国家兴办一些公共事业来改善国民的生活，例如实行社会保险、公共事业来改善国民的生活，例如实行社会保险、发展公共教育、改善卫生、实行遗产税等。发展公共教育、改善卫生、实行遗产税等。德国新历史学派的这些理论和主张，成为德国俾德国新历史学派的这些理论和主张，成为德国俾斯麦政府实行社会保障的依据。斯麦政府实行社会保障的依据。二、费边社会主义二、费边社会主义是一种主张采取渐进措施对是一种主张采取渐进措施对资本主义资本主义实行点滴改良的资产实行
8、点滴改良的资产阶级社会主义思潮，费边是公元前阶级社会主义思潮，费边是公元前3世纪古罗马一位因主世纪古罗马一位因主张等待时机、避免决战的战略而著名的将军。张等待时机、避免决战的战略而著名的将军。如著名的文学家伯纳德如著名的文学家伯纳德萧伯纳、社会理论家悉德尼萧伯纳、社会理论家悉德尼韦伯韦伯和比阿特丽丝和比阿特丽丝韦伯。他们把社会改良主义称为韦伯。他们把社会改良主义称为“社会主社会主义义”。他们中多数是大学教授，鼓吹。他们中多数是大学教授，鼓吹“社会主义社会主义”。费边主义认为，应该努力使民众意识到现存制度下的分配费边主义认为，应该努力使民众意识到现存制度下的分配不公、贫富差距等社会弊病，激发社会
9、良心，对社会问题不公、贫富差距等社会弊病，激发社会良心，对社会问题作出合理的诊断，并在此基础上重建社会组织，提高生产作出合理的诊断，并在此基础上重建社会组织，提高生产效率。效率。英国费边主义者韦伯夫妇设计英国费边主义者韦伯夫妇设计“福利国家福利国家”的蓝图，主张的蓝图，主张对社会的贫民和失业者，包括病人、残疾人、老年人的救对社会的贫民和失业者，包括病人、残疾人、老年人的救济。在英国得到工党认可并实施。济。在英国得到工党认可并实施。英国费边主义者韦伯夫妇设计了“福利国家”的蓝图，主张通过资产阶级议会实行对贫民和失业者，包括对病人、残疾人、老年人的救济。1918年，工党通过了由韦伯夫妇制定的工党与
10、新社会秩序的政纲，它包括四项原则：第一，主张以最低工资限额和最长工作周等条件来保证第一，主张以最低工资限额和最长工作周等条件来保证“国民最低生活标准国民最低生活标准”。第二，主张实行第二，主张实行“工业的民主监督工业的民主监督”，提出实行工业国有，提出实行工业国有化的措施。化的措施。第三，主张用向高收入者和资本家征重税的办法来维持公第三，主张用向高收入者和资本家征重税的办法来维持公共服务事业。共服务事业。第四，主张利用财政支出扩大全民教育事业。第四，主张利用财政支出扩大全民教育事业。三、福利经济学三、福利经济学定义：是从福利的观点出发对经济体系的运行进行评估的经济学，它主要研究一种经济体系的运
11、行究竟是增进福利还是减少福利，是社会保障制度的最基本和重要的理论基础。以1920年英国经济学家庇古福利经济学的出版为标志。这本书系统地论述了福利经济学理论。庇古被称为“福利经济学之父”。第一，庇古提出了福利、社会福利和经济福利的概念。给福利下的定第一，庇古提出了福利、社会福利和经济福利的概念。给福利下的定义：能够计量的与经济生活有关的那种福利。认为国民收入总量影响义：能够计量的与经济生活有关的那种福利。认为国民收入总量影响经济福利。经济福利。第二，庇古还分析了社会经济福利和国民收入之间的密切关系，他以第二，庇古还分析了社会经济福利和国民收入之间的密切关系，他以边际效用递减规律得出，社会经济福利
12、的大小不仅决定于国民净收入边际效用递减规律得出，社会经济福利的大小不仅决定于国民净收入总量的大小，还决定于收入的分配状况，把富人收入一部分转移给穷总量的大小，还决定于收入的分配状况，把富人收入一部分转移给穷人，使其满足量增加。人，使其满足量增加。第三，庇古依据福利经济学的理论分析，提出了第三，庇古依据福利经济学的理论分析，提出了“收入均等化收入均等化”的转的转移措施。移措施。第四，庇古反对无条件的补贴，最好的补贴是那种第四，庇古反对无条件的补贴，最好的补贴是那种“能够激励工作和能够激励工作和储蓄储蓄”的补贴。的补贴。庇古庇古观点：观点：四、新福利经济学四、新福利经济学新福利经济学产生于新福利经
13、济学产生于20世纪世纪30年代以后，以罗宾斯、希克年代以后，以罗宾斯、希克斯、卡尔多、霍特林的补偿原则以及柏格森和萨缪尔森等斯、卡尔多、霍特林的补偿原则以及柏格森和萨缪尔森等的社会福利函数论为代表。称其为新福利经济学，是因为的社会福利函数论为代表。称其为新福利经济学，是因为它继承了旧福利经济学的研究对象和一些基本论点，但在它继承了旧福利经济学的研究对象和一些基本论点，但在研究方法和观点上有较大差异。研究方法和观点上有较大差异。新福利经济学认为穷人和富人从不同收入所得到的效用或新福利经济学认为穷人和富人从不同收入所得到的效用或满足是无法比较的，社会福利不能通过收入分配加以增进。满足是无法比较的，
14、社会福利不能通过收入分配加以增进。要想实现社会福利的最大化，就要在一定的经济组织、收要想实现社会福利的最大化，就要在一定的经济组织、收入分配和价格条件下，求得一系列在交换上、生产上和生入分配和价格条件下，求得一系列在交换上、生产上和生产与交换结合上的最优化条件。产与交换结合上的最优化条件。新福利经济学对于福利的增进提出了两种论说：新福利经济学对于福利的增进提出了两种论说：新福利经济学对于福利的增进提出了两种论说：新福利经济学对于福利的增进提出了两种论说：1补偿原则论补偿原则论认为经济政策的改变意味着价格体系的改变。价格体系的改变，认为经济政策的改变意味着价格体系的改变。价格体系的改变，总会使一
15、方得利，另一方受损。如果通过税收政策或价格政策，总会使一方得利，另一方受损。如果通过税收政策或价格政策，使那些得利者补偿受损者而有余，那就是有效的政策，就能增使那些得利者补偿受损者而有余，那就是有效的政策，就能增进社会福利。补偿实际就是收入的再分配。进社会福利。补偿实际就是收入的再分配。2社会福利函数论社会福利函数论强调收入分配应该由一定的道德标准来决定。试图提出强调收入分配应该由一定的道德标准来决定。试图提出“最大最大福利福利”的道德标准和满足条件。作为社会福利组成部分的个人的道德标准和满足条件。作为社会福利组成部分的个人福利，取决于社会上各个人的收入分配。收入分配不同，各个福利，取决于社会
16、上各个人的收入分配。收入分配不同，各个人所消费的各种商品数量就不同，各个人所提供的劳务以及社人所消费的各种商品数量就不同，各个人所提供的劳务以及社会资源配置于各种商品生产上的情况也就不同。会资源配置于各种商品生产上的情况也就不同。五、凯恩斯主义理论五、凯恩斯主义理论20世纪世纪30年代，爆发了席卷西方的世界经济危机。年代，爆发了席卷西方的世界经济危机。英国著名的经济学家凯恩斯于英国著名的经济学家凯恩斯于1936年发表了年发表了就业、就业、利息和货币通论利息和货币通论，提出了一套对付资本主义经济，提出了一套对付资本主义经济危机的理论和政策主张，形成了经济学说史上影响危机的理论和政策主张，形成了经
17、济学说史上影响深远的凯恩斯主义。深远的凯恩斯主义。凯恩斯彻底否定了凯恩斯彻底否定了“供给会自动创造需求供给会自动创造需求”的传统的传统经济学信条，运用总量分析方法，提出了经济学信条，运用总量分析方法，提出了“有效需有效需求求”不足理论以及相应的国家经济干预思想。他在不足理论以及相应的国家经济干预思想。他在通论通论中提出了中提出了“有效需求有效需求”不足的理论，所谓不足的理论，所谓“有效需求有效需求”是指商品的总供给价格与总需求价格是指商品的总供给价格与总需求价格达到均衡状态时的总需求，它直接表现为有货币支达到均衡状态时的总需求，它直接表现为有货币支付的需求和能力。付的需求和能力。凯恩斯指出：经
18、济危机的根本原因是有效需求不足，只有扩大总需求，刺激总供给，来增加就业机会，才能使经济保持一定的增长速度。政府应该干预经济，推行扩张性财政政策，比如：政府直接兴办公共工程，增加有效需求和就业的机会。凯恩斯理论主张政府对经济的干预，也被称为官方经济学。六、罗斯福的社会保障思想六、罗斯福的社会保障思想 罗斯福在19331945年的13年间连任美国总统，为摆脱经济危机，他积极推行新政，如：美国于1935年通过了社会保障法，开始建立正式的社会保障体系。在社会保障领域，罗斯福反对保守政策，主张政府积极干预，将充分就业作为新政的首要目标，以扩大政府支出刺激经济复苏。在失业保险中，他把消极的失业救济和积极的
19、以工代赈结合起来；还把消极的社会救助与积极的社会救助结合起来。七、福利国家论贝弗里奇于1942年提出了具有划时代意义的社会保险及相关服务研究报告，对英国乃至西方各国的社会福利制度产生了巨大的影响，在此基础上形成了福利国家论。贝弗里奇报告以消除贫困、疾病、肮脏、无知和懒散五大社会病害为目标，制定了一个以社会保险制为核心的全面的社会保障计划，（从摇篮到坟墓）。第一，凡有收入的英国公民都必须参加社会保险，参加者按全国统一的标准交纳保险费，按统一标准享受有关福利，而不问其收入多少。第二，改分散的管理制度为全国统一的制度。第三，按照这一制度所发放的救济与津贴应使领取人能够维持正常的生活，享受社会保障的时
20、间以本人需要为准，不受其他限制。第四，社会保险的范围应包括全体有收入的公民，其内容应包括他们生活需要的各个主要方面。第五，因为没有收入而不能交纳国民保险费，无权享受国民保险待遇的人，由国家制定国民补助法，以保证其基本生活需要，使其生活水平达到国民最低生活标准。贝弗里奇报告的主要内容：贝弗里奇报告的主要内容：贝弗里奇报告的主要内容：贝弗里奇报告的主要内容：第一，收入均等化，通过对不同收入阶层的赋税差别来实现再分配。第二，社会福利化，即通过国家提出一整套津贴补助、社会保险和公共救济制度，包括失业救济、退休金、养老金、家庭补助、医疗保险、卫生保险、住房补贴以及文化、教育等社会服务和设施等，以期实现“
21、现代自由民主”的国家，即高福利型国家。第三，充分就业原则。贝弗里奇认为，一个不能维持充分就业以防止大规模失业的社会保障计划是不能令人满意的，社会保障计划一定要与充分就业联系起来。第四，国有化和计划化、工程社会化。第五，混合经济论。贝弗里奇报告形成的福利国家论的主要观点有：贝弗里奇报告形成的福利国家论的主要观点有：贝弗里奇报告形成的福利国家论的主要观点有：贝弗里奇报告形成的福利国家论的主要观点有：八、民主社会主义、新自由主义、中间道路八、民主社会主义、新自由主义、中间道路八、民主社会主义、新自由主义、中间道路八、民主社会主义、新自由主义、中间道路1民主社会主义的主要福利观点它最大的贡献是将福利国
22、家的理论变为了执政的纲领和政府的现实政策。在道德价值观方面，民主社会主义崇尚平等、自由和博爱，希望社会能够减少不平等与不公正，人们可以拥有社会的、政治的和法律的权利，人们可以在利他主义的理念下实现他助、互助和自助。2新自由主义的主要福利观点是反对福利国家政策的，认为以个人自由为基础的私人企业制度和自由市场制度是最有利于个人独立发展的制度。因此该学派反对社会主义、计划经济和国家干预经济，强调社会化的作用，主张限制政府权力。3 3中间道路理论的主要福利观点中间道路理论的主要福利观点主张将刺激经济增长与保持社会公平有效地结合起来。它认为自由市场是需要管理的，政府有责任对自由市场进行干预，使其在经济运
23、行和社会发展之间求得一种平衡，但政府的干预应得到控制。主张国家应当与社会和个人共同承担在社会福利方面的责任，国家在福利领域发挥主导作用。第三节第三节 马克思主义社会保障理论马克思主义社会保障理论马克思主义关于人的需要的理论、社会再生产的基本原理和社会产品分配的基本原理，是社会主义社会保障的理论基础。从经典作家和理论家的论述中可以将马克思主义社会保障的理论概括为以下主要观点：一、满足人的需要理论一、满足人的需要理论马克思主义认为人的需要是人的本性，满足人的需要马克思主义认为人的需要是人的本性，满足人的需要是人们进行社会生产活动的基本动力，是社会主义生是人们进行社会生产活动的基本动力，是社会主义生
24、产的根本目的，这一基本观点成为社会主义社会保障产的根本目的，这一基本观点成为社会主义社会保障的理论基础之一。的理论基础之一。人的需要是多样性的，需要的层次包括自然需要、社人的需要是多样性的，需要的层次包括自然需要、社会需要、经济需要、精神需要。需要的层次由低到高，会需要、经济需要、精神需要。需要的层次由低到高，一般认为，在低层次的需要获得相对满足之后，才能一般认为，在低层次的需要获得相对满足之后，才能发展到较高层次的需要。发展到较高层次的需要。任何社会中总是能够区分出劳动的两个部分，一部分任何社会中总是能够区分出劳动的两个部分，一部分用于个人消费，另一部分即剩余劳动用来满足一般的用于个人消费，
25、另一部分即剩余劳动用来满足一般的社会需要，它包含社会需要，它包含“保险金和准备金保险金和准备金”。满足人的需。满足人的需要理论是社会生活的基本动力。要理论是社会生活的基本动力。由美国人本主义心理学家马斯洛提出需要理论。这种理论认为人的需要或动机可以分为5个层次,即生理需要、安全需要、爱的需要、尊重需要和自我实现的需要。列宁指出，社会主义充分保证社会全体成员的福利和使他们获得自由的全面发展。不断满足人民日益增长的物质文化需要，是社会主义生产和建设的根本目的。只有满足人的需要，才能充分发挥劳动者在社会生产中的积极性和创造性。人的劳动积极性和创造性的发挥必然要求作为手段的人的劳动与作为目的的人的需要
26、相互统一。二、社会总产品二、社会总产品“扣除理论扣除理论”马克思在哥达纲领批判中指出：在社会主义社会，社会总产品在进入消费领域之前首先应该扣除以下几部分。第一，用来补偿消费掉的生产资料部分；第二，用来扩大生产的追加部分；第三，用来偿付不幸事故、自然灾害等的后备基金或保险基金，就是现在属于官办济贫事业的部分。剩下来的社会总产品中的其他部分是用来作为消费资料的。在把这部分进行个人分配之前，还得从中扣除几项。在把这部分进行个人分配之前，还得从中扣除几项。第一，和生产没有关系的一般管理费用；第二，用来满足共同需要的部分，如学校、保险设施等；第三，为丧失劳动能力的人设定的基金，如官办济贫事业。国民收入经
27、过分配和再分配，最终归结为积累基金和消费基金两大部分。社会保障基金在国民收入的初次分配和再分配中都占一定的比重，就其主要部分来看，属于社会消费基金的组成部分。国家通过国民收入的分配和再分配，来调节社会成员的收入，保障最低生活需要，缩小贫富差距，减少社会不平等，促进社会经济的协调发展和良性运行。马克思认为，生产决定分配，生产关系支配分配关系，而社会保障是一种特殊的再分配关系，其性质当然由社会生产关系的性质所决定。社会保障就其本质来讲是特定的社会生产关系在社会保障领域的具体体现，它归根结底是由一定的经济基础来决定的。由于资本主义社会保障是建立在生产资料私有制的经济基础之上的，因此，无论从社会保障资
28、金的来源还是建立社会保障的目的来看，它都是服从和服务于剩余价值规律的需要，是资本主义经济和社会发展的内在要求，是资本保值增殖的工具，受资本主义剩余价值规律的支配。从资本主义社会保障资金收入和支从资本主义社会保障资金收入和支出来看，它是工人阶级劳动力价值出来看，它是工人阶级劳动力价值的一部分，只不过披上了社会保障的一部分，只不过披上了社会保障是外衣而已。马克思分析了社会保是外衣而已。马克思分析了社会保障资金的筹集过程和筹集渠道，总障资金的筹集过程和筹集渠道，总结出了资本主义社会保障资金的三结出了资本主义社会保障资金的三个来源：个来源：第一是工人个人缴纳的社会保障税，包括养老、医第一是工人个人缴纳
29、的社会保障税，包括养老、医疗保险等。这些保障税是从工人工资中直接进行扣疗保险等。这些保障税是从工人工资中直接进行扣除的，是显性的。除的，是显性的。第二是雇主为工人缴纳的保障税。雇主将保障税隐第二是雇主为工人缴纳的保障税。雇主将保障税隐蔽地以成本的形式蔽地以成本的形式“加工加工”进商品，从而把负担转进商品，从而把负担转嫁给消费者，算来算去还是工人自己在为自己缴纳，嫁给消费者，算来算去还是工人自己在为自己缴纳，根本不是资本家保障了工人，相反，资本家的各种根本不是资本家保障了工人，相反，资本家的各种保障资金却是来源于工人为其创造的剩余价值。保障资金却是来源于工人为其创造的剩余价值。第三是政府的财政拨
30、款。政府通过财政手段对社会第三是政府的财政拨款。政府通过财政手段对社会保障进行一定的补助，但是财政收入主要来自税收，保障进行一定的补助，但是财政收入主要来自税收，而税收的主要部分还是工人缴纳的。而税收的主要部分还是工人缴纳的。马克思曾经生动地指出，资本主义社会保障制度，表面上看好像资本家大慈大悲，非常爱护体恤工人，而从分配制度的实质上看却是为了服从和服务于资本主义剩余价值规律的需要。恩格斯曾经在英国工人阶级的状况一书中形象地打比方说，这就好像是资产阶级从工人身上榨取了一根大火腿，而仅仅丢还给工人一根小香肠。可见，资本主义国家支付的社会保障金，归根到底是由工人自己创造的，是工人自己保障自己，绝不
31、是资本家的“恩赐”。即使在所谓的“福利国家”，从表面上看好像工人的社会保障在很大程度上是政府负担的，但从实质上看，仍然是工人自己在保障自己，只不过借助于政府的手段罢了。三、三、“两种生产两种生产”理论理论马克思主义认为，社会再生产是人类社会存在和发展的基础。其中包括“物”的生产和“人”的生产。物质资料的再生产是社会再生产的中心内容，劳动力再生产(人口生产)是实现社会再生产的必要条件，因为劳动力是社会再生产过程的承担者。这就是说，一方面，人类通过物质资料生产，不断取得人类生存所必需的生活资料；另一方面，通过自身的再生产实现人类的延续和劳动力的更新。物质资料再生产和劳动力再生产互为前提，互为条件，
32、相辅相成，互相渗透，互相制约。这两种再生产之间必须保持一定的比例关系，社会才能协调发展。在资本主义前期，物质资料再生产属于简单再生产类型，劳动力一般靠家庭保险制度度过；社会化大生产条件下，家庭自我保障功能弱化，社会化大生产对劳动力的素质要求也提高了，而且劳动力的价值还包括一系列的教育培训费用支出，这时候的社会扩大再生产必须通过社会保障来保证劳动力在扩大再生产过程中的延续和提高。此外还有对养老保障和生育保险的需求问题。由此可见，社会保障是劳动力再生产和社会再生产顺利进行的必要条件，马克思关于社会再生产与社会保障的关系论述对于我们确定社会保障的范围具有指导意义。第四节社会保障相关关系第四节社会保障
33、相关关系社会保障制度安排实质上是在一个国家或地区内部对公平与效率的价值取向做出选择，是对社会保障制度中政府干预和市场机制做出尽可能合理的安排，是对社会保障制度涉及的主体各方的权利与义务进行相应的规范。一、公平与效率一、公平与效率所谓公平，简言之就是公正、平等，是一个多维度的概念。从共时的角度讲，公平包括了社会经济生活得多个方面，如经济公平、政治公平、社会公平等；从历时的角度讲，公平包括起点公平、过程公平和结果公平。效率是西方经济学的一个核心概念，是指通过资源的有效配置和使用，达到社会福利最大化。社会保障制度的效率主要体现在制度目标的实现程度和制度自身运行成本的节约以及制度运行的有效性。公平与效
34、率应当是相辅相成、辩证统一的关系，如果一个国家不能相互协调地处理好公平与效率的关系，这两者就可能互为代价。二、政府与市场二、政府与市场工业化国家的发展实践已经表明，政府不是万能的，市场同样不是万能的。市场失灵现象的存在，以及市场不可能自动地解决好公平问题，也不可能真正实现平等、共享的目标，表明需要政府的干预和调控；而政府失灵现象的存在，又使市场有参与的必要性。社会保障在本质上是一个国家对经济的干预问题，用另一种表达方式就是相信政府或相信市场的问题，不过，从各国的社会保障立法来看，都是讲社会保障视为国家的责任，政府是构建社会保障制度的主体。三、权利与义务三、权利与义务权利与义务是一对法律范畴，权
35、利是指宪法和法律确认的公民作为或不作为某种行为的可能性，或要求他人作为或不作为某种行为的可能性；义务是指宪法和法律规定的公民必须履行的责任。根据辩证唯物主义，权利与义务的关系是相辅相成的关系。在社会保障中，强调权利与义务相结合的原则，但不同的项目又具有不同的侧重和表现。四、社会保障与经济发展四、社会保障与经济发展社会保障采取的是经济手段，必然需要相应的经济来源，同时反过来影响着经济发展。二者之间的辩证关系是：经济发展水平决定着社会保障的水平和规模，而社会保障制度也对经济发展有反作用，促进或阻碍经济的发展。五、社会保障和人的发展五、社会保障和人的发展马克思指出，人是社会关系的总和，人的发展是社会
36、发展的中心，社会的发展依赖于每一个社会成员的发展，每一个社会成员的发展又必须依托在社会这个环境中实现，社会保障为人的发展提供了可靠的保障机制。人类的社会化进程决定了社会保障的普及化进程，反过来，社会保障为社会成员提供的安全保障机制有必然促进个人的发展，最终结果也是促进了全人类的发展。六、社会保障与收入分配六、社会保障与收入分配从经济角度出发，可以发现社会保障数以国民收入体系，因此，它作为社会收入分配中的一个组成部分，必然地要与收入分配政策紧密关联 社会保障作为社会安全与保护机制，在整个国民经济中发挥着直接或间接的再分配功能，其再分配功能的强弱和再分配规模的大小是调节收入分配差距、影响社会公平实
37、现的重要因素。（一）社会保障与收入分配目标与劳动者按劳获酬的分配方式相比，社会保障显然是一种收入再分配方式。社会保障既受整个收入分配格局的影响，又直接影响着国家的收入分配格局。作为社会再分配机制，社会保障的分配目标无疑是缩小贫富差距、减少贫困，最终实现社会公平。无论从经济学角度还是从社会学角度，社会保障制度与国民收入的最终分配目标是一致的。（二）社会保障与收入分配方式社会保障作为一个多层次多项目的复杂分配系统，其中既有按劳分配的成分，又有按需分配的成分。（三）社会保障与收入分配层次初次分配1社会保障制度本身参与国民收入的初次分配2社会保障弥补初次分配的不足再分配国民收入的再分配是指在初次分配的
38、基础上，在全社会范围内继续进行的分配。社会保障作为再分配的主要方式与途径，通过社会保障保险、社会救助、社会福利等制度安排，维护并实现着社会公平和正义，使国民生活水平得到普遍保障。第三次分配是指在初次分配和再分配之后，出于个人自愿，在习惯和道德的影响下把可支配收入的一部分捐赠出去，形成慈善公益基金，然后再资助那些需要资助者。初次分配注重效率，再分配强调公平，第三次分配追求社会协调与和谐。七、社会保障与消灭贫困七、社会保障与消灭贫困社会保障是可以缓解贫困的制度安排，其作用主要表现在：1社会救助直接面向贫困人口，为解除贫困人口及遭遇灾祸的人们提供着最基本的生活保障，从而会直接起到缓解贫困的作用。2社会保险主要面向劳动者，事实上直接起着预防贫困和减少贫困的作用。3社会福利可以提高人们的素质，实现全体国民共享发展成果。4社会保障制度作为一种再分配政策，通过让高收入者多做贡献、低收入者和贫困家庭享受较多的待遇，在一定程度上调节了社会成员的贫富差距，缩小了收入分配的不平等程度。结束结束