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1、客户证券交易结算资金客户证券交易结算资金“第三方存管业务第三方存管业务”个金业务部个金业务部 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点我行系统的优势和特点 业务操作介绍业务操作介绍 第三方存管业务背景第三方存管业务背景 第三方存管定义第三方存管定义 银行在第三方存管业务中的角色和职能银行在第三方存管业务中的角色和职能 第三方存管业务对我行的意义第三方存管业务对我行的意义第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍业务背景业务背景 银证转账（证券公司存管）银证转账（证券公司存管）A客户资金账户.客户证券交易结算资金专户A客户银行卡证券方银行
2、方银行转证券银行转证券业务背景业务背景 银证转账（证券公司存管）银证转账（证券公司存管）A客户资金账户.客户证券交易结算资金专户A客户银行卡证券方银行方证券转银行证券转银行业务背景业务背景 银证转账（证券公司存管）银证转账（证券公司存管）A客户资金账户.客户证券交易结算资金专户“多”对“一”A客户银行卡 证券公司头寸调拨以及证券买卖的资金交收证券方银行方业务背景业务背景 银证通（客户存管）银证通（客户存管）A客户资金账户.A客户银行卡证券方银行方业务背景业务背景 银证通（客户存管）银证通（客户存管）A客户资金账户.A客户银行卡证券方银行方业务背景业务背景 银证通（客户存管）银证通（客户存管）A
3、客户资金账户.客户证券交易结算资金专户“0”A客户银行卡 证券公司提供清算数据和清算资金，银行完成交付证券方银行方业务背景第三方存管（银行方存管）业务背景第三方存管（银行方存管）A客户资金账户.客户证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户管理账户银行转证券银行转证券业务背景第三方存管（银行方存管）业务背景第三方存管（银行方存管）A客户资金账户.客户证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户管理账户证券转银行证券转银行业务背景第三方存管（银行方存管）业务背景第三方存管（银行方存管）A客户资金账户.客户证券交易结算资金存管专户“多”对“多”A客户银行卡证券买卖的资金交收证
4、券方银行方A客户管理账户 银行作为第三方，参与投资者的证券交易银行作为第三方，参与投资者的证券交易结算资金的建帐管理，进行帐实核对，规避资结算资金的建帐管理，进行帐实核对，规避资金挪用风险的一种业务模式。金挪用风险的一种业务模式。业务定义业务定义服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务。服务。监督者：使用总分核对的方法，监督证券公监督者：使用总分核对的方法，监督证券公司帐实是否相符。司帐实是否相符。报告者：定期或发现问题及时向证券监管部报告者：定期或发现问题及时向证券监管部门报告。门报告。银行在第三方存管业务中的角色和职能银行在第三方存管业务中的角色和职
5、能 存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司同业存款。公司同业存款。证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。费，这成为我行新的中间业务收入来源。可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机会。机会。第三方存管业务对我行的意义第三方存管业务对我行的意义 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行系
6、统的优势和特点我行系统的优势和特点 业务操作介绍业务操作介绍 推进安排选择合作证券公司双方联调测试签约、上线证券公司总部证券公司总部所在地的分行所在地的分行公司部公司部/机构机构部部证券公司总部证券公司总部所在地的分行所在地的分行组成的测试小组成的测试小组组总对总正式签总对总正式签约完成后，上约完成后，上线线 证券公司总部所在地分行公司业务部证券公司总部所在地分行公司业务部/机构部依照选择原则，机构部依照选择原则，选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书；向书；分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分分行向总行
7、公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分行依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议；行依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议；待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。选择证券公司进行业务合作的流程选择证券公司进行业务合作的流程 总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导；总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导；分行安排分行测试小组，参与测试。分行安排分行测试小组，参与测试。分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。测试安排流程测试安排流程 总行审定测试报告、正式
8、协议以及分行和证券公司制定的上总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司制定的上线计划；线计划；总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数；总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数；在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。上线安排流程上线安排流程 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点我行系统的优势和特点 业务操作介绍业务操作介绍优势和特点优势和特点 系统具有良好的兼容性；系统具有良好的兼容性；系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；系统全面满足证券公司的业务需求
9、和管理需求；系统给投资者提供更便利的业务处理方式。系统给投资者提供更便利的业务处理方式。“单一银行存管单一银行存管”、“多银行存管多银行存管”、“多银行存管多银证多银行存管多银证转帐转帐”单一银行存管单一银行存管证券公司证券公司交通银行交通银行“单一银行存管单一银行存管”、“多银行存管多银行存管”、“多银行存管多银证转帐多银行存管多银证转帐”多银行存管多银行存管证券公司证券公司主办存管银行主办存管银行一般存管银行一般存管银行一般存管银行一般存管银行“单一银行存管单一银行存管”、“多银行存管多银行存管”、“多银行存管多银证转帐多银行存管多银证转帐”多银行存管多银行存管证券公司证券公司主办存管银行
10、主办存管银行一般存管银行一般存管银行协办存管银行协办存管银行协办存管银行协办存管银行“单一账户单一账户”、“多个账户多个账户”上海营业部客户资金账户.客户证券交易结算资金存管专户上海分行客户银行卡证券方银行方北京分行客户银行卡北京营业部客户资金账户.单一账户单一账户“单一账户单一账户”、“多个账户多个账户”上海营业部客户资金账户.客户证券交易结算资金存管分户 （上海）上海分行客户银行卡证券方银行方北京分行客户银行卡北京营业部客户资金账户.多个账户多个账户客户证券交易结算资金存管专户 （北京）第三方存管和集中式银证转账第三方存管和集中式银证转账多银行存管多银行存管证券方证券方系统系统银行银行存管
11、存管系统系统上海营业部上海营业部广州营业部广州营业部深圳营业部深圳营业部深圳分行深圳分行广州分行广州分行上海分行上海分行融资融券融资融券A客户资金账户.客户证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户资金账户（信用）.客户证券交易结算资金存管专户（信用）724小时 交易时间交易时间证券时间证券时间优势和特点 系统具有良好的兼容性；系统具有良好的兼容性；系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；系统给投资者提供更便利的业务处理方式。系统给投资者提供更便利的业务处理方式。系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求系统全面满足证券公司的业务需求和管理
12、需求 支持证券公司跨地域拓展经纪业务；支持证券公司跨地域拓展经纪业务；更严密的身份验证机制，满足证券公司内控要求。更严密的身份验证机制，满足证券公司内控要求。支持证券公司跨地域拓展经纪业务支持证券公司跨地域拓展经纪业务南京营业部A客户资金账户.客户证券交易结算资金存管专户南京分行客户银行卡交通银行泰州分行客户银行卡南京营业部B客户资金账户.南京客户南京客户泰州客户泰州客户证券公司严密的身份验证机制严密的身份验证机制证券公司证券公司交通银行交通银行优势和特点 系统具有良好的兼容性；系统具有良好的兼容性；系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；系统给投资
13、者提供更便利的业务处理方式。系统给投资者提供更便利的业务处理方式。多渠道服务支持多渠道服务支持 柜面柜面自助终端自助终端网上银行网上银行电话银行电话银行家易通家易通本地签约、全国办理业务存管存管主机主机深圳分行深圳分行广州分行广州分行上海分行上海分行证券方证券方 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点我行系统的优势和特点 业务操作介绍业务操作介绍 参数和业务设置参数和业务设置 日间交易介绍日间交易介绍 日终处理介绍日终处理介绍业务操作业务操作 券商维护券商维护 券商营业部维护券商营业部维护 参数和业务设置参数和业务设置券商基本信
14、息券商基本信息交换文件参数配置（文件格式、文件名称等）；交换文件参数配置（文件格式、文件名称等）；交易参数配置（发起方，验密等）；交易参数配置（发起方，验密等）；券商账户设置（用于核对凭证打印、总分平衡取数据）；券商账户设置（用于核对凭证打印、总分平衡取数据）；券商参数维护券商参数维护营业部信息新增；营业部信息新增；营业部结算账户管理；营业部结算账户管理；营业部业务范围管理。营业部业务范围管理。营业部维护营业部维护 参数和业务设置参数和业务设置 日间交易介绍日间交易介绍 日终处理介绍日终处理介绍业务操作业务操作 银行方直接指定存管银行（个人、机构）银行方直接指定存管银行（个人、机构）证券方先预
15、指定，银行方再做指定（个人、机构）证券方先预指定，银行方再做指定（个人、机构）注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。指定存管银行的两种模式指定存管银行的两种模式 条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银行交易密码（机构客户为印鉴）、签协议。银行交易密码（机构客户为印鉴）、签协议。银行方处理：建立管理账户并记录余额；银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行账户、资金账户、管理账户的对应建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。关系；建立银证转账关系。证券方处理：建立银行账户、资金账户、证券
16、方处理：建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。管理账户的对应关系；建立银证转账关系。指定存管银行指定存管银行 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户余额查询证券资金账户余额查询 管理账户查询管理账户查询主要日间交易介绍主要日间交易介绍 个人客户：银行方发起、证券方发起个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起机构客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行银行转证券发起方和交易渠道银行转证券发
17、起方和交易渠道 条件：条件：个人：银行卡交易密码个人：银行卡交易密码机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行凭数字证书。凭数字证书。注意：客户在证券方发起的银行转证券，由证券方对注意：客户在证券方发起的银行转证券，由证券方对客户进行身份识别，不需输入银行卡密码。双方依据客户进行身份识别，不需输入银行卡密码。双方依据客户卡和资金账户的签约关系办理转账。客户卡和资金账户的签约关系办理转账。银行方处理：银行方处理：减少客户银行结算账户余额；减少客户银行结算账户余额；增加客户交易结算资金存管专户余额；增加客户交易结算资金存管专户余额；增加管理账户余额。增加管理账户余额。
18、证券方处理：增加客户资金账户余额。证券方处理：增加客户资金账户余额。银行转证券银行转证券 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户余额查询证券资金账户余额查询 管理账户查询管理账户查询主要日间交易介绍主要日间交易介绍 个人客户：银行方发起、证券方发起个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起、证券方发起（由证券公司机构客户：银行方发起、证券方发起（由证券公司选择）选择）银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行证券转银行发起方和交易
19、渠道证券转银行发起方和交易渠道 条件：条件：个人：资金账户密码个人：资金账户密码 机构：资金账户密码和预约号（如需要）机构：资金账户密码和预约号（如需要）银行方处理：银行方处理：增加客户银行结算账户余额；增加客户银行结算账户余额；减少客户证券交易结算资金存管专户余额；减少客户证券交易结算资金存管专户余额；减少管理账户余额。减少管理账户余额。证券方处理：减少客户资金账户余额。证券方处理：减少客户资金账户余额。证券转银行证券转银行 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户余额查询证券资金账户余额查询 管理账户查询管理账户查询主要日间交易介绍主要日间交易介绍
20、 个人客户：银行方发起、证券方发起个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起、证券方发起机构客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行证券资金账户余额查询发起方和交易渠道证券资金账户余额查询发起方和交易渠道 条件：资金账户密码条件：资金账户密码 处理：显示客户证券方资金账户可取余额处理：显示客户证券方资金账户可取余额证券资金账户余额查询证券资金账户余额查询 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户余额查询
21、证券资金账户余额查询 管理账户查询管理账户查询主要日间交易介绍主要日间交易介绍 个人客户：银行方发起个人客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起机构客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行管理账户查询发起方和交易渠道管理账户查询发起方和交易渠道 条件：条件：个人：网上银行、自助终端、电话银行通过渠道个人：网上银行、自助终端、电话银行通过渠道身份验证可查询。身份验证可查询。机构：网上银行通过身份验证可查询。机构：网上银行通过身份验证可查询。处理：显示客户管理账户的余额和明
22、细。处理：显示客户管理账户的余额和明细。管理账户查询管理账户查询 日间交易介绍日间交易介绍 日终处理日终处理业务操作业务操作l交易日翻盘交易日翻盘l生成券商对账文件生成券商对账文件l券商对帐券商对帐l券商清算券商清算l资金余额核对资金余额核对l券商总分平衡确认券商总分平衡确认日终处理日终处理 主要内容主要内容 交易日翻盘交易日翻盘交易日期证券工作日09820061206200612060992006120620061206*交易日翻盘交易日翻盘*00120061206200612070022006120620061207 转账交易对账明细文档 客户账户状态对账文档 账户类交易对账明细文档生成券
23、商对账文件生成券商对账文件券商对帐券商对帐银行流水证券流水转账方向金额810017121证转银2000.00810027131证转银500.00810037425证转银1500.00银行流水证券流水转账方向金额810017121证转银2000.00810027131证转银500.00810037425证转银1500.0081004银转证1900.00？证券方明细证券方明细银行方明细银行方明细券商清算券商清算A客户资金账户.A客户管理账户证券方证券方银行方银行方资金余额核对资金余额核对A客户资金账户.A客户管理账户证券方证券方银行方银行方总分平衡校验总分平衡校验A客户管理账户?交易结算资金存管专户（汇总）应收应付资金应收应付资金结算备付金额余额总分平衡校验总分平衡校验主办分行操作员工作内容：主办分行操作员工作内容：A客户管理账户?交易结算资金存管专户（汇总）应收应付资金应收应付资金结算备付金额余额总分平衡校验总分平衡校验主办分行操作员工作内容：主办分行操作员工作内容：?应收应付资金应收应付资金第二日实收实付资金第二日实收实付资金谢谢大家！谢谢大家！