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1、一、产品简介 二、业务流程 三、产品特点 四、目标群体 五、注意事项 目录 产品名称：第三方存管 投产时间：2007年08月18日 产品概要：银行作为独立第三方，为客户建立与证券资金台账一一对应的管理账户，客户通过银证转账实现资金定向划转，银行通过对客户交易结算资金总分平衡核对来监控客户交易结算资金的安全。一、产品简介客户交易结算资金汇总账户存管银行指定交收银行结算账户场外交收主体登记结算公司XX 证券公司法人资金交收过渡账户客户2交易结算资金管理账户XX 证券公司客户1银行结算账户客户2银行结算账户客户1交易结算资金管理账户客户2证券资金台账客户1证券资金台账客户i证券资金台账客户i交易结算
2、资金管理账户客户i银行结算账户银证转账数据实时更新清算交收数据每日更新结算备付金账户登记结算公司场外交收主体客户存取款银证转账总分账户平衡银证转账账户体系图 账户体系图：二、业务流程 流程图：签约开通提交身份证件、账户凭证等资料 提交身份证件、账户凭证等资料阅读协议填写申请书 阅读协议填写申请书柜员审核证件、账户凭证、申请书等 柜员审核证件、账户凭证、申请书等发起直接指定、确认或激活开通 发起直接指定、确认或激活开通第三方存管功能 第三方存管功能银证转账银行转证券 银行转证券证券转银行 证券转银行清算交收银行日终：生成对账文件送券商 银行日终：生成对账文件送券商与券商日终：接受清算数据核对平衡
3、 与券商日终：接受清算数据核对平衡T+1 T+1 日：交收资金划转 日：交收资金划转三、产品特点1.1.“总对总 总对总”业务模式，银行总行与证券公司总部签署协议，业务模式，银行总行与证券公司总部签署协议，银行总行与证券公司总部间进行系统连接；银行总行与证券公司总部间进行系统连接；2.2.银行作为独立第三方进行资金存管，通过总分核对监控客 银行作为独立第三方进行资金存管，通过总分核对监控客户交易结算资金，提高了资金的安全性；户交易结算资金，提高了资金的安全性；3.3.全网点多渠道的服务，客户可通过银行或券商的柜台、网 全网点多渠道的服务，客户可通过银行或券商的柜台、网上、电话进行转账等；上、电
4、话进行转账等；三、产品特点4.4.转账资金实时到账。客户签约银行账户和券商客户交易结 转账资金实时到账。客户签约银行账户和券商客户交易结算资金汇总账户间的资金划转实时到账；算资金汇总账户间的资金划转实时到账；5.5.银行是客户证券交易结算资金的唯一存取渠道，银证转账 银行是客户证券交易结算资金的唯一存取渠道，银证转账过程全程封闭；过程全程封闭；6.6.客户可根据风险控制的需要，设置单笔或当日累计银行转 客户可根据风险控制的需要，设置单笔或当日累计银行转证券限额。证券限额。四、目标群体 参与证券投资的个人客户；参与证券投资的个人客户；参与证券投资的机构客户。参与证券投资的机构客户。五、注意事项 仅开办人民币业务；仅开办人民币业务；在券商开立证券资金台账与在银行端开立银行账户的身份 在券商开立证券资金台账与在银行端开立银行账户的身份证件必须一致；证件必须一致；银行账户状态不正常的账户不可用来开通三方存管。银行账户状态不正常的账户不可用来开通三方存管。