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1、基金法律法规、职业道德与业务规范第一章金融市场、资产管理与投资基金1 .居民理财的主要方式：（1）货币储蓄货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性。长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄，改革开放 后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长（2）投资投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。最常见和普遍的投资产品是股票、债券、基金等金融工具.金融市场的分类（1）按交易性质分为发行市场和流通市场。（2）
2、按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。（3）按交割期限分为现货市场和期货市场。（4）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。（5）按照不同的交易标的物分为衍生工具市场、黄金市场、外汇市场、证券市场和票据市 场。2 .“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称 问题。3 .金融市场的监管根据我国相关法律规定，我国金融监管采取一委一行两会的金融监管框架。具体有：（1）国务院金融稳定开展委员会，简称金稳委。（2）中国人民银行作为中央银行，在国务院的领导下，承当制定和执行货币政策，防范和 化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。（3）中国银行保险监督管理
3、委员会（以下简称中国银保监会）、中国证券业监督管理委 员会（以下简称中国证监会）分别对银行业金融机构和保险业金融机构、证券业金融机构及 这些机构的业务活动实施监督管理。另外，金融市场中还有交易所、行业协会等自律机构在各自范围内实施自律管理。4 .资产管理行业的功能（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的 产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人、处理各种和投资有关的 宏观微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最正确执行服; 务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业
4、创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使 资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成 本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的开展。5 .证券期货经营机构私募资产管理业务证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以卜.条件：（1）净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定。（2）法人治理结构良好，内部控制、合规管理、风险管理制度完备。（4）有利于投资者的价值判断。45 .基金信息披露的原那么：（1）披露形式方面的基本原那么：规范性原那么。易得性原那么。易解性原
5、那么。（2）披露内容方面的基本原那么：公平性原那么。完整性原那么。及时性原那么。真实性原那么。准确性原那么.基金托管人的信息披露义务：（1）在基金份额出售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。（2）对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎I可价格基金定期报告和定期更 新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件 或者盖章确认。（3）在基金中期报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行 义务以及管理人是否遵规守约等情况作出说明。（4）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日 编制并披露
6、临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。（5）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3（）日公告大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报 中国证监会核准或备案，并予公告。（6）基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予 以公告，同时报中国证监会备案。46 .基金管理人的信息披露义务：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉 及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（1）向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
7、。（2）在基金合同生效的次日，在规定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（3）基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金 管理人应当在3个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，并登载在管理人网 站上。（4）基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。（5）至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。（6）在每年结束后90日内，在规定报刊上披露年度报告提示性公告，在管理人网站上披露 年度报告全文。（7）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制 并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证
8、监局备案。封闭式基金还应在披露临时报 告前，送基金上市的证券交易所审核。（8）当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，以 及可能损害基金份额持有人权益的，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关 情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。(9)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、 审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证 监会核准或备案，并予公告。(10)基金管理人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予 以公告，同时报中国证监会备案。(11)基金合
9、同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出清算报 告。清算组应当将清算报告登载在基金管理人网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定 报刊上。(12)对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关信息披露义务。 第八章基金客户和销售机构.基金销售机构的职责规范(1)签订销出协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规那么并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。47 .基金市场营销的特殊性(1)专业性。(2)规范性。(3)持续性。(4)适用性。(5)服务性第九章基金销售行为规范及信息管理48 .宣传
10、推介材料的范围(1)公开出版资料。(2)海报、户外广告。(3)宣传单、手册、信函、 、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等 面向公众的宣传资料。(4)电影、电视、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、 、短信、非指定信息披露媒体.上刊发 的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。(6)中国证监会规定的其他材料。49 .基金经营机构客户信息保存期限有关规定(1)根据中国人民银行反洗钱相关的法规，客户身份资料和交易记录保管期限是5年。(2)在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开
11、户资料和销售相关资料保管期限一般 规定为20年。(3)中华人民共和国证券投资基金法第一百零二条规定，基金份额登记机构应当妥善保 存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会 认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。(4)证券期货投资者适当性管理方法第三十二条规定，对匹配方案告知警示资料、录音 录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。(5)根据关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定第十二 条的规定，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期 限不得少于20年。证券期货经营机构应妥善保存交
12、易时段客户交易区的监控录像资料，保 存期限不得少于6个月。第十章基金客户服务.基金客户服务的原那么(1)投资者利益优先原那么。(2)有效沟通原那么(3)平安第一原那么(4)专业规范原那么(5)适当性管理原那么。50 .从宣传介质上看：从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括：(1)纸质形式。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式。(2)电子形式。电子形式主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公 司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更 具有吸引力，投资者的接受效率也较高第十一章基金管理人公司治理和风险管理51 .机
13、构设置原那么：(1)相互制约和不相容职责别离原那么。(2)授权清晰原那么。(3)适时性原那么.从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投 资风险和操作风险三大类。52 .风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中 的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、 法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。第十二章基金管理人的内部控制.企业风险管理基本框架包括以下内容：(1)内部环境。(2)目标设定。(3)事项识别。(4)风险评估。(5)风险应对。(6)控制活动。(7)信息与沟通。(8)行为监控。5
14、3 .内部控制的基本要素如下：(1)控制环境。控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。控制 环境构成公司内部控制的基础。(2)风险评估。(3)控制活动。(4)信息沟通。(5)内部监控。54 .基金管理人制定内部控制制度一般应遵循以下原那么：(1)合法、合规性原那么。（2）适时性原那么（3）全面性原那么。（4）审慎性原那么第十三章基金管理人的合规管理55 .合规管理的意义（1）根据监管规那么和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完 善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理 意见，使其能够更好地履行合
15、规风险管理的职能。（2）使法律规那么和监管部门的监管规那么及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。（3）防止基金管理人遭受法律制裁或监管处分、重大财务损失或声誉损失的风险（3）具备符合条件的高级管理人员和三名以上投资经理。（4）具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于三人。（5）具有符合要求的营业场所、平安防范设施、信息技术系统。（6）最近两年未因重大违法违规行为被行政处分或者刑事处分，最近一年未因重大违法 违规行为被监管机构采取行政监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到监管机构或有权机 关立案调查的情形。（7）中国证监会根据审慎监管原那么规定的其他条件。证券公司、基金管理公司期货公
16、司设立子公司从事私募资产管理业务，并由其投资研究部门为子公司提供投资研究服务的，视为符合上述第（4）项规定的条件。7 .私募机构资产管理业务非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者，是指到达规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风 险承当能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规 的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会申请登记，报 送以下基本信息：（1）工商登记和营业执照正副本
17、复印件。（2）公司章程或者合伙协议。（3）主要股东或者合伙人名单。（4）高级管理人员的基本信息。（5）中国基金业协会规定的其他信息。中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作FI内，通过网站公 告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。8 .信托公司资产管理业务信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：（1）委托人为合格投资者。（2）参与信托计划的委托人为唯一受益人。（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的 自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（4）信托期限不少于一年。（5）信托资金有明确的投资方向
18、和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定。（6）信托受益权划分为等额份额的信托单位。（7）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接 以信托财产为自己或他人牟利。（8）中国银保监会规定的其他要求。上述所称合格投资者，是指符合以下条件之能够识别、判断和承当信托计划相应风 险的人。（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立 的其他组织。（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明 的自然人。（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 三年内每年收入超过3
19、0万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。9 .保险公司、保险资产管理公司业务 保险公司、保险资产管理公司业务主要有以下几点：（1）保险资金委托投资业务。（2）保险资产管理产品业务。（3）资产支持计划业务。（4）私募基金业务。（5）投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理。（6）公募证券投资基金业务。10 .商业银行资产管理业务商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。公募理财产品是指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品。私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。合格投资者是指 具备相应风险识别能力和风险承受能力，投
20、资于单只理财产品不低于一定金额且符合以下 条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织：（1）具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金 融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币。（2）最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织。（3）国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。私募理财产品的投资范围由合同约定，可以投资于债权类资产和权益类资产等。权益类资产 是指上市交易的股票、未上市企业股权及其受（收）益权。第二章证券投资基金概述.证券投资基金的基本特点(1)(2)(3)(4)(5)集合理财、 组合投资、 利
21、益共享、 严格监管、 独立托管、专业管理。 分散风险。 风险共担 信息透明。 保障平安。11 .基金行业的主要参与者基金当事人：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人基金市场服务机构：基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份 额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服 务机构以及律师事务所和会计师事务所基金监管机构：中国证监会基金自律组织：证券交易所、中国证券投资基金业协会.信托的主体、特征和功能信托的主体：信托主体包括委托人、受托人和受益人信托的特征：（1）信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉。（2）信托成立的前提是委托人要将
22、自有财产委托给受托人。（3）信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的 自有财产中别离出来，成为独立运作的财产。（4）受托人要为受益人的最大利益管理信托事务。（5）信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者 被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性信托的功能：（1）财产管理功能。（2）融通资金功能。（3）社会投资功能。（4）风险隔离功能。（5）社会公益服务功能.信托财产的基本内容：中华人民共和国信托法第十四条规定，受托人因承诺信托而取 得的财产是信托财产。受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取
23、得的财产，也归入信托财产。法律、 行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产。法律、行政法规限制流通的财产，依法经有 关主管部门批准后，可以作为信托财产。12 .封闭式基金与开放式基金依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金与开放式基金的区别有：（1）期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期 限的。（2）份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不 能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请基金份额会随之增加或 减少。（3）价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影
24、响。开放式 基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（4）交易场所不同。（5）激励约束机制与投资策略不同。13 .我国证券投资基金开展的五个阶段（1）萌芽和早期开展时期（19851997年）。（2）证券投资基金试点开展阶段（19982002年）。（3）行业快速开展阶段（20032007年）。（4）行业平稳开展及创新探索阶段（20082014年）。（5）防范风险和规范开展阶段（2015年至今）。14 .证券投资基金业在金融体系中的地位与作用（1）为中小投资者拓宽投资渠道。（2）优化金融结构，促进经济增长。（3）有利于证券市场的稳定和健康开展。（4）完善金融体系和社会保障体系。
25、（5）推动责任投资，实现可持续开展第三章证券投资基金的类型15 .证券投资基金分类的意义（1）从基金投资者方面来看，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合 自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及 对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比拟与选择。（2）从基金管理公司方面来看，基金业绩的比拟应该在同一类别中进行才公平合理。（3）从基金研究评价机构方面来看，基金的分类是进行基金评级的基础。（4）从监管部门方面来看，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有 效的分类监管。16 .股票基金与股票作为一篮子股票组合的股票基金，与单
26、一股票之间存在许多不同：（1）股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金份额净值的计算每天只进行1 次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的比照而受到影响，股票 基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎I可数量的多少而受到影响。（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利 预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合 理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基 金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。（4）单一股票的投资
27、风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低 于单一股票的投资风险。17 .债券基金与债券作为投资于篮子债券的组合投资工具，债券基金与单债券存在重大的区别：（1）债券基金的收益不如债券的利息固定。（2）债券基金没有确定的到期FI。一般债券会有固定的到期日。（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。（4）投资风险不同。18 .货币市场工具货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行，是指到期日缺乏1 年的短期金融工具。由于货币市场工具到期口非常短，因此也称为现金投资工具。货币市场 工具流动性好、平安性高，但其收益率与其他证券相比非常低。
28、货币市场与股票市场的一个 主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。19 .避险策略基金的投资策略：避险策略基金的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于 美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。国际上比拟流行的投资组合保险策 略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略（CPPI）0. ETE的特点（1）被动操作指数基金。（2）独特的实物申购、赎回机制。（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。20 . ETF的套利交易：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排, 因此投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之
29、间存在差价时进行套利交 易。折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。21 .ETF与L0F的区别：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点， 但两者的本质为：（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品，L0F 申购、赎回的是基金份额与现金的对价。（2）申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；L0F的申购、赎回既可以 在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）对申购、赎回的限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在 50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购赎回交易：LOF在申购赎
30、回上没有特别要求。（4）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；L0F 那么是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理型 基金。（5）净值报价频率不同。在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV） 报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金参考净值报价。22 . ETF联接基金主要特征：（1）联接基金依附于主基金，通过主基金投资，假设主基金不存在，联接基金也不存在。（2）联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引 大量的银行和互联网公司平台客
31、户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。（3）联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额等方式来介入ETF基金的运作。（4）联接基金不能参与ETF基金的套利，开展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。（5）联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF） ,ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低 于该联接基金资产净值的90%。23 . QD1I基金在投资组合中的作用：不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDU基金可以 进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会， 而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资
32、风 险提供了新的途径。24 . QDII基金的投资对象关于实施合格境内机构投资者境外证券投资管理试行方法有关问题的通知规定，除 中国证监会另有规定外，QDII基金可投资以下金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府 债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中 国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、 优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家
33、或地区证券监管机构登记注册 的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金 融衍生产品。25 .基金中基金的运作规范：（1）明确基金中基金的定义。（2）强化分散投资，防范集中持有风险。（3）不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。（4）防范利益输送。（5）减少双重收费。（6） FOF参与持有基金的份额持有人大会的原那么。（7）强化FOF信息披露。（8）保证估值的公允性。（9）明确基金公司开展FOF业务的组织架构。（10）强化相关主体责任。30 .基金监管的原那么有：（1
34、）保障投资人利益原那么。（2）适度监管原那么。（3）高效监管原那么。（4）依法监管原那么。(5)审慎监管原那么。(6)公开、公平、公正监管原那么。第四章证券投资基金的监管.证券基金期货市场诚信监管的概念及意义为了加强证券期货市场诚信建设，保护投资者合法权益，维护证券期货市场秩序，促进证券期货市场健康稳定开展，根据有关法律、行政法规，制定证券期货市场诚信监督管理 方法。中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)建立全国统一的证券期货市场诚信档 案数据库(以下简称诚信档案)，记录证券期货市场诚信信息。31 .政府基金监管机构：中国证监会中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。中国
35、证监会内部设有相关部 门，具体承当基金监管职责。中国证监会派出机构即各地方证监局是中国证监会的内部组成 部门，依照中国证监会的授权履行职责。根据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，基金监管职责分工的总体要求是职责 清晰、分工明确、反响快速、协调有序。中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施包括检查、调查取证、限制交易和行政处分。32 .管理公开募集基金的基金管理公司的审批中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管 理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。根据中华人民共和国证券投资基金法第十三条的规定，设立管理公开募集基金的基金管 理
36、公司，应当具备以下条件：(1)有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社 会信誉，资产规模到达国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。(4)取得基金从业资格的人员到达法定人数。(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。(6)有符合要求的营业场所、平安防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(8)法律行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件.基金管理
37、人的法定职责根据中华人民共和国证券投资基金法第十九条的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行以下职责：(1)依法募集资金，办理基金份额的出售和登记事宜。(2)办理基金备案手续。(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。(6)编制中期和年度基金报告。(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册报表和其他相关资料
38、。(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。（12）中国证监会规定的其他职责.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为根据中华人民共和国证券投资基金法第二十条的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益。（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承当损失。（5）侵占、挪用基金财产。（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的
39、 交易活动。（7）玩忽职守，不按照规定履行职责。（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为.对基金管理人违法违规行为的监管措施根据中华人民共和国证券投资基金法第二十四条的规定，公开募集基金的基金管理人违 法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责 令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额 持有人合法权益的，中国证监会可以区别情形，对其采取卜.列措施：（1）限制业务活动，责令暂停局部或者全部业务。（2）限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬提供福利。（3）限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权
40、利。（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。（5）责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。公开募集基金的基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合 有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。33 .担任基金托管人的条件中华人民共和国证券投资基金法第三十三条规定，担任基金托管人,应当具备以下条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定。（2）设有专门的基金托管部门。（3）取得基金从业资格的专职人员到达法定人数。（4）有平安保管基金财产的条件。（5）有平安高效的清算、交割系统。（6）有符合要求的营业场所、平安防范设施和与基金托管业
41、务有关的其他设施。（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度o（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、原中国银监会规定的其他条件34 .考对公开募集基金投资与交易行为的限制中华人民共和国证券投资基金法第七十三条规定，基金财产不得用于以下投资或者活动: （1）承销证券。（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。（3）从事承当无限责任的投资。（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。（5）向基金管理人、基金托管人出资。（6）从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。35 .中华人民共和国证券投资基金法第四十六
42、条规定，基金份额持有人享有以下权利： （1）提供基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）对基金管理人、基金托管人基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（7）基金合同约定的其他权利。第五章基金职业道德.基金职业道德规范：守法合规、老实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密、 告知义务。第六章基金的募集、交易与登记.开放式基金的申购和赎回原那么：股票基金、债券基金的申购和赎回原那么：（1）未知价交易原那么。（2）
43、金额申购、份额赎回原那么货币市场基金的申购和赎回原那么：（1）确定价原那么。（2）金额申购、份额赎回原那么.开放式基金申购费用及赎回费用的计算（1）申购费用及申购份额的计算：申购费用与申购份额的计算公式净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用;申购金额一净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值（2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：净申购金额=申购金额一固定金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值赎回金额确实定：赎回金额=赎回总额一赎回费用赎回总额二赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率.申购和赎回的原那么：（1）场外申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份 额中请。场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎|可的方式，即申购和赎回均以份额申请。（2）场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。场内申购和赎回ETF时，申 购对价和赎回对价包括组合证券现金差额、现金替代及其他对价。（3）申购和赎回申请提交后不得撤销第七章基金的信息披露36 .基金信息披露的作用：（1）能有效防止信息滥用。（2）有利于提高证券市场的效率。（3）有利于防止利益冲突和利益输送。