《基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题汇编卷一.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题汇编卷一.docx（34页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范试题汇编卷一单选题1.岗前基金职业道德教育（江南博哥）的目标不包括（）。A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 参考答案：C参考解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
2、。故本题选择C。单选题2.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购.申购.赎回.转换.非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人.基金销售机构可以向公众分发.发布基金宣传推介材料D.基金管理人.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料 参考答案：C参考解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定：基金募集申请获得中国证监会核准
3、前，基金管理人.基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发.公布基金宣传推介材料或发售基金份额。故本题选择C。单选题3.以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是()。A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支 参考答案：C参考解析：基金业协会2014年8月发布的公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范规定，基金管理人和基金销
4、售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行.变相或暗中支付其他费用.实物或其他利益。故本题选C。单选题4.关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节C.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务D.基金销售机构应当对基金管理人.基金产品和基金投资人进行了解并做出评价 参考答案：C参考解析：全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性
5、作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）.基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。单选题5.企业建立内部控制机制，应参与的人员是（）。A.企业合规部门人员B.企业全体员工C.企业风控部门人员D.企业财务部门人员 参考答案：B参考解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配.相互制衡手段，制定出系统的.制度保证的运行过程。故选择B。单选题6.关于基金宣
6、传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）。.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传.不可以对有悖基金合同约定的暂停.打开申购等营销手段进行宣传.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致A.B.C.D. 参考答案：D参考解析：宣传推介材料的原则性要求：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发.公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资
7、理念，注重对行业公信力及公司品牌.形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停.打开申购等营销手段进行宣传。.选项正确，故本题选择D。单选题7.证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产 参考答案：B参考解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基
8、金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录.账册.报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算.交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告.中期和年度基金报告出具意见；复核.审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购.赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；？中国证监会规定的其他职责。故B项说法错误，应该是按照不同的基金分别设置账户。单选题8.关于基金投资交易，以下表述错误的是（）。A.应建立交易监测系统，预警系统和交易反馈系统B.实行集中交易制度，基金经理不得直
9、接交易，应向交易员下达投资指令C.投资指令经审核确认合法合规与完整后方可以执行D.应建立科学的交易绩效评价体系 参考答案：B参考解析：基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统.预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法.合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
10、（6）建立科学的交易绩效评价体系。本题B选项错误，本题选择B。单选题9.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理B.基金销售机构可以采用当面.信函.网络等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查C.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密D.采用问卷进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 参考答案：C参考解析：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。故C项说法错误。单选题10.以下不属于
11、基金重大事件的是（）。A.封闭式基金召开持有人会议B.基金管理公司总经理变更C.基金的基金经理变更D.股票型基金第二大重仓股临时停牌 参考答案：D参考解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长.总经理及其他高级管理人员.基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人.基金财产.基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。单选题11.关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）。A.督察长有权列席公司投研联席会B
12、.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长C.督察长由总经理聘任，对总经理负责D.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案 参考答案：D参考解析：督察长有权参加或者列席公司董事会会议.经营决策会议，有权查阅.复制公司相关文件.档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计.法律服务的中介机构了解情况。故A项说法错误公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售.投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。故B项说法错误董事会决定督察长的聘任.解聘和考核，决定其薪酬待遇。董事会应当建立和完善督察长考核和薪酬管理制度，应以合规运作为主要标准，促
13、进提高公司合规管理的有效性。故C项说法错误单选题12.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（）。A.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请B.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为C.开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为D.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行 参考答案：C参考解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。C项表述为开放式基金认购的行为，故C项错误。单选题13.关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
14、B.应当引导基金从业人员实行自我监督.自我评价和自我行为调整C.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范 参考答案：C参考解析：基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基金从业人员的行为显然是不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行为的最后屏障。故C项说法错误单选题14.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.20 参
15、考答案：B参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。单选题15.保本基金将大部分基金投资于（）。A.股票B.衍生金融工具C.货币市场工具D.与基金到期日一致的债券 参考答案：D参考解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票.衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。故D项符合题
16、意。单选题16.基金的运作包括（）。.基金的募集.基金的投资管理.基金资产的托管.基金份额的登记交易A.B.C.D. 参考答案：B参考解析：基金的运作包括基金的募集.基金的投资管理.基金资产的托管.基金份额的登记交易.基金的估值与会计核算.基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。故本题选择B。单选题17.（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.指数型基金 参考答案：C参考解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。故本题选择C。单选题18.股票基金以追求（）的资本增值为目标。A.短期B.中期C.中长期D.长期 参
17、考答案：D参考解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。故本题选择D。单选题19.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.契约型基金B.开放式基金C.公司型基金D.封闭式基金 参考答案：D参考解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。故本题选择D。单选题20.披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.封闭式基金B.交易型开放式指数基金C.上市开放式基金D.分级基金母份额 参考答案：D
18、参考解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金.上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。单选题21.订立基金合同的当事人不包括（）。A.基金业协会B.基金托管人C.基金管理人D.基金投资者 参考答案：A参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人.基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。不包括基金业协会，故本题选择A。单选题22.我国分级基金的募集包括（）和（）两种形式。A.场内募集；场外募集B.合并募集；分开募集C.现金募集；非现金募集D.直销募集；分销募集 参考答案：B参考解析：我国分级基金的募集包括合并募
19、集和分开募集两种方式。故本题选择B。单选题23.基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。.重大关联交易的执行情况.基金公司投资决策的依据.股东会.董事会.监事会是否有效运转.公平交易制度建设及执行情况A.B.C.D. 参考答案：B参考解析：一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作；股东会.董事会.监事会是否有效制衡；董事.监事是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立.客观.公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实.准确.完整，是否按规定存档。（2）公平交易制度建设及执行情况。检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违
20、反公平交易的行为；公司管理的旗下不同性质基金账户之间，是否遵循了公平交易原则。（3）重大关联交易的执行情况。检查基金管理人运用基金财产买卖基金管理人.基金托管人及其控股股东.实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，是否遵循基金份额持有人利益优先的原则，是否存在利益输送的情况，是否履行信息披露义务等。（4）公司员工特别是投资.研究人员及其配偶.利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。比如按照规定，每家基金公司基金经理
21、的权限都有一定授权，在实际操作中，基金经理的授权是否有被突破，基金经理的买卖是否突破了股票库的管理。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品.业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险.后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度.关联交易制度等，防范可能出现的风险传递.利益冲突和利益输送。故本题选择B。单选题24.基金销售机构的主要工作包括（）。.宣传推介基金.发售基金份额.办理基金份额申购和赎回.办理基金份额登记A.B.C.D. 参考答案：B参考解析：基金销售是指基金宣传
22、推介.基金份额发售或者基金份额的申购.赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。项是基金份额登记机构的工作，故本题第四个选项不正确，答案选择B。单选题25.自基金合同生效之日起，招募说明书每（）更新一次。A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月 参考答案：D参考解析：自基金合同生效之日起，每6个月公布变更的招募说明书。单选题26.拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括（）。A.工商登记和营业执照正副本复印件.公司章程
23、.主要股东名单.高级管理人员的基本信息B.工商登记和营业执照正副本复印件.公司章程.主要股东名单.高级管理人员及基金经理的基本信息C.工商登记和营业执照正副本复印件.公司章程.所有股东名单.高级管理人员的基本信息D.工商登记和营业执照正副本复印件.公司章程.所有股东名单.高级管理人员及基金经理的基本信息 参考答案：A参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：工商登记和营业执照正副本复印件；公司章程或者合伙协议；主要股东或者合伙人名单；高级管理人员的基本信息；基金业协会规定的其他信息。本题正确答案为A。单选题27.下列不属于ETF申购赎回现金替
24、代类型的是（）。A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代 参考答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代.可以现金替代和必须现金替代。单选题28.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置 参考答案：B参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资
25、者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度。单选题29.以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（）。A.基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索B.基金从业人员向监管机构报备客户的违法行为之前，应先警告客户C.基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为D.基金从业人员应当配合监管机构的调查工作 参考答案：B参考解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。故本
26、题正确答案为B。单选题30.根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的？（）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务 参考答案：B参考解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。故C项说法错误基金销售机构不得
27、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。故A.D项说法错误单选题31.有关基金费用，以下表述正确的是（）。A.基金运作费由基金承担B.基金销售服务费由基金管理人承担C.基金管理费按月计提D.基金托管费按月计提 参考答案：A参考解析：不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异。即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，
28、如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。所有这些条款是管理人计提基金运作费用的依据，也是投资者合理预期投资收益水平的重要标准。由此可见，基金运作费为基金本身承担，故本题选择A。单选题32.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用B.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度C.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求D.内部控制制度应覆盖公司所有人员 参考答案：B参考解析：内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。在企业内部，任何个人无论权力多大.位置多高，都不
29、能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。故本题B项表述错误。单选题33.下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）。A.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似B.投资者T日在交易市场卖出基金份额后的资金T+2日到账C.基金上市首曰的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始执行 参考答案：B参考解析：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。本题正确答案为B。单选题34.要求基金公司合规人员应当了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法
30、规的规定和变动趋势，依据的是合规管理中的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则 参考答案：D参考解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。本题选择D。单选题35.资产管理行业的受托资产通常是（）。A.金融资产.实物资产和其他监管部门认可的资产B.实物资产C.金融资产D.金融资产和实物资产 参考答案：C参考解析：资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来
31、看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。故本题选择C。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款.证券.期货.基金.保险.实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。单选题36.基金信息披露的原则在披露内容上，应当遵循（）。.准确性原则.及时性原则.真实性原则.易得性原则A.B.C.D. 参考答案：D参考解析：基金信息披露的原则在披露内容上，要求遵循真实性原则.准确性原则.完整性原则.及时性原则和公平性原则。故本题选择D。单选题37.体现依法监管原则的行为包括（）。.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据.监管职权的行使，必须依据法律程序.对违法行为的制裁
32、，必须依据法律的明确规定A.B.C.D. 参考答案：A参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。单选题38.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前 参考答案：C参考解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日
33、）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。单选题39.下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.发售基金份额B.建立并管理投资者资金账户C.建立并保管基金投资者名册D.负责基金资产的保管 参考答案：C参考解析：基金注册登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。单选题40.私募基金的投资范围可包括（）。.公开发行的股份有限公司股票.债券.基金份额.期货A.B.C.
34、D. 参考答案：B参考解析：非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票.债券.基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。故四个选项都是正确的，本题正确答案选择B。单选题41.结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告 参考答案：C参考解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同.持有期限不同.基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括首次认购（申购）客户的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计
35、不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策，等等。故本题选择C。单选题42.基金公司内部控制系统形成过程不包括（）。A.建立组织机制B.实施操作程序与控制措施C.选择办公地址D.运用管理方法 参考答案：C参考解析：基金公司内部控制系统形成过程包括建立组织机制.运用管理方法.实施操作程序与控制措施。单选题43.关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会会员依据中国证券投资基金业协会章程和中国证券投资基金业协会会员管理办法的规定参与协会治理B.基金管理人.基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会；基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.证券投资基
36、金法关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质.组成以及主要职责D.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构 参考答案：D参考解析：中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，不是基金市场的政府监管机构。在我国，基金监管机构为中国证监会。故本题D选项表述错误。单选题44.关于基金招募说明书，以下表述错误的是（）。.招募说明书每3个月更新一次.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容.招募说明书由基金托管人编制A.B.C.D. 参考答案：C参考解析：基金招募说明书是基金管理人为发售
37、基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况.说明基金募集有关事宜.指导投资者认购基金份额的规范性文件。项错误招募说明书每6个月更新一次。项错误故本题选择C。单选题45.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。.性质不同.收益不同.风险特征不同.信息披露程度不同A.B.C.D. 参考答案：A参考解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下三个方面：性质不同.收益与风险特性不同.信息披露程度不同。单选题46.以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。.银行存款.可转让存单.银行票据等货币市场工具.贵重金属或代表贵重金属的凭证.政府债券.公司债券.住房按揭支持证券.在已与中国证监
38、会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金A.B.C.D. 参考答案：C参考解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款.可转让存单.银行承兑汇票.银行票据.商业票据.回购协议.短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券.公司债券.可转换债券.住房按揭支持证券.资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股.优先股.全球存托凭证和美国存托凭证.房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券
39、监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益.股权.信用.商品指数.基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约.互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证.期权.期货等金融衍生产品。故本题选择C。单选题47.下列关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金的说法中，正确的是（）。A.应当登载最近一个月的业绩B.不允许登载业绩C.应当登载从合同生效之日起计算的业绩D.应当登载最近一个季度的业绩 参考答案：B参考解析：基金宣传推介材料可以登载该基金.基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。单选题48.封闭式基金募集期限届满并具备基金合同
40、生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料？（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构 参考答案：C参考解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。故本题选择C。单选题49.关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。A.另类投
41、资基金可投资于债券.股票B.黄金基金属于另类投资基金C.另类投资基金是私募基金D.另类投资基金是一种直接投资工具 参考答案：B参考解析：通常，人们把投资于公开市场交易的权益.债券.货币.期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。故A.D项说法错误另类投资基金，是指投资于传统的股票.债券外的金融和实物资产的基金，如房地产.证券化资产.对冲基金.大宗商品.黄金.艺术品等。故B项说法正确另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金.风险投资基金.对冲基金也列入另类投资基金范围。故C项说法错误单选题50.关于避险策略基金，以
42、下表述正确的是（）。.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费.较高的安全垫可以提高基金运作灵活性，增加基金到期保本的安全性.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A.B.C.D. 参考答案：B参考解析：避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票.衍生工具等高风险资产上。故项说法错误避险策略基金通常有
43、一个封闭周期。较长的封闭周期使基金经理有较大的操作灵活性，即在相同的保本比例要求下，经理人可适当提高风险性资产的投资比例。但封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高，因此封闭周期是一个必须考虑的因素。故项说法错误注意本题要求选择说法正确的，故正确答案为B。单选题51.2019年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份D.443.35和28149.19份 参考答案：C参考解析：净申购金
44、额=申购金额/（1+申购费率）=30000/1.015=29556.65申购费用=申购金额-净申购金额=30000-29556.65=443.35申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=29556.65/1=29556.65故本题正确答案为C。单选题52.关于基金合同，以下表述错误的是（）。A.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼B.基金合同应当明确约定持有人大会的召开.议事规则等事项C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息D.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享
45、有分配权 参考答案：D参考解析：基金合同包含以下两类重要信息。1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售.交易.申购.赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金合同特别约定的事项（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。例如，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。（2）基金持有人大会的召集.议事及表决的程序和规则。根据证券投资基金法，提前终止基金合同.转换基金运作方式.提高管理人或托管人的报酬标准.更换管理人或托管人等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。持有人大会是基金份额持有人