证券经纪人预测试题6节.docx

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1、证券经纪人预测试题6节证券经纪人预测试题6节 第1节 证券公司监督管理条例在保护客户资产方面对证券法的规定进行了明确和补充，主要体现在( )。A明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度B明确了证券公司客户资产的性质C明确了证券公司、指定商业银行、资产托管机构以及证券登记结算机构的信息报送制度D对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定正确答案：ABD答案 ABD解析 C项属于防范证券公司账外经营的相关规定。 流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。（ ）正确答案： 内幕交易、泄露内幕信息罪的内幕信息是指( )。A对证券、期货交易的价格有重大影响

2、的信息B尚未公开的信息C与证券、期货交易有关的信息D对证券、期货交易的价格有重大影响且尚未公开的信息正确答案：D答案 D解析 证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。 证券营业部将客户委托传送至证券交易所交易撮合主机，称为（ ）。A委托B成交C申报D撤销正确答案：C 如果一上市公司股票交易发生异常波动，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，但无权利要求上市公司立即公布有关信息。（ ）正确答案： 公司分析是基本分析的重点，侧重对公司的( )等进行分析。A竞争能力、盈利能力B经营管理能力、发展潜力C财务状况、经营业绩D潜在风险正确答案：

3、ABCD答案 ABCD解析 公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。 公司债券上市交易后，证券交易所认为证券公司的行为违反了相关规定，依法应当暂停或终止其公司债券上市交易的，应当移交中国证监会处理。( )正确答案：答案 解析 公司债券上市交易后，证券交易所有权依法就暂停或终止其公司债券上市交易行使决定权，无须移交中国证监会处理。 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于( )。A筹集长期稳定的公司股本B减轻公司利润分派负担C改善公司的经营状况D保持公司的经营决策权不变正确答案：

4、ABD答案 ABD解析 优先股票具有股票的一般特征，可以为公司筹集长期稳定的股本；同时优先股票股息固定，可以减轻公司利润分派负担；优先股票一般没有参与经营决策的权利，可以保持公司的经营决策权不变。证券经纪人预测试题6节 第2节 下列各项中，属于信息技术业的有( )。A计算机应用服务业B通信及相关设备制造业C通信服务业D计算机及相关设备制造业正确答案：ABCD答案 ABCD解析 按照上市公司行业分类指引，信息技术业包括：G81通信及相关设备制造业、G83计算机及相关设备制造业、G85通信服务业、G87计算机应用服务业。 证券市场的产生，主要归因于( )。A社会化大生产和商品经济的发展B股份制的发

5、展C信用制度的发展D融资渠道多样化正确答案：ABC答案 ABC解析 证券市场从无到有，主要归因于以下三点：社会化大生产和商品经济的发展；股份制的发展；信用制度的发展。 过去我国开放式基金是通过( )进行基金份额的申购和赎回。A场外交易所交易系统B证券交易所上市交易C金融机构柜台D基金代销机构正确答案：C答案 C解析 我国过去开放式基金不在证券交易所上市交易，而是通过金融机构柜台进行基金份额的申购和赎回。2022年我国对开放式基金的运行进行创新，允许开放式基金到证券交易所上市交易。 确定债券票面币种的主要方法有( )。A主要考虑投资者对币种的需要B还应考虑债券承销商对币种的需要C在国内发行的债券

6、通常以本国本位货币作为面值的计量单位D在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家或地区的货币或以国际上通用的货币为计量标准正确答案：CD答案 CD解析 确定币种主要考虑债券的发行对象。一般来说，在本国发行的债券通常以本国货币作为面值的计量单位；在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准。此外，确定币种还应考虑债券发行者本身对币种的需要。 风险较低，适合于稳健型投资者的基金是（ ）。A国债基金B股票基金C货币市场基金D平衡型基金正确答案：A 下列说法中，( )是全面营销最核心的观念。A企业整个经营活动都要以企业的成长为指针，从企业的利益出发考虑问题B企业整

7、个经营活动都要以可持续发展为指针，从整个社会出发考虑问题C企业整个经营活动都要以客户满意度为指针，从顾客的角度出发考虑问题D企业整个经营活动都要以行业的发展为指针，从企业扩张的角度出发考虑问题正确答案：C答案 C解析 全面营销最核心的观念是企业整个经营活动都要以客户满意度为中心，从顾客的角度而不是企业本身的利益和观点出发考虑问题。在这个基础上，企业营销目标的实现就有赖于全面营销活动的开展。 经济周期变动过程中，影响股票价格的环节的是( )。A经济周期变动公司利润增减股息增减投资者心理变化供求关系变化股价变化B经济周期变动投资者心理变化公司利润增减股息增减供求关系变化股价变化C经济周期变动公司利

8、润增减投资者心理变化股息增减供求关系变化股价变化D经济周期变动供求关系变化公司利润增减股息增减投资者心理变化股价变化正确答案：A答案 A解析 经济周期变动通过下列环节影响股价：经济周期变动公司利润增减股息增减投资者心理和投资决策变化供求关系变化股价变化。在影响股价的各种经济因素中，景气循环是一个很重要的因素。 下列各项中，对金融衍生工具的概念叙述正确的是( )。A金融衍生工具又称金融衍生产品B金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念C金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具D作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、各类价格指数甚至天气(温度)指数正确答案：ABD答案 ABD解析 基础产品是一

9、个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。证券经纪人预测试题6节 第3节 受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。（ ）正确答案： 下列关于收入型基金的说法，不正确的有( )。A固定收入型基金的主要投资对象是货币和优先股B资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低C股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响D主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的正确答案：A答案 A解析 固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽管收益

10、率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。 基本分析的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势；缺点是考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有效的判断。( )正确答案：答案 解析 基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。 有价证券代表着一定量的所有权，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。( )正确答案：答案解析 有价证券代表着一定量的财产权力

11、，可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格，但它本身没有价值。 一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是( )。A普通股票、优先股、公司债券B优先股、普通股票、公司债券C公司债券、普通股票、优先股D公司债券、优先股、普通股票正确答案：D答案 D解析 经营风险是普通股票的主要风险，公司盈利的变化既会影响股息收入，又会影响股票价格。经营风险对优先股的影响要小些，因为优先股的股息率是固定的，盈利水平的变化对价格的影响有限。公司债券的还本付息受法律保障，除非公司破产清理，一般情况下不受企业经营状况的影响。 证券公司营销人员风险主要是指证券公司在从事营销活动时发生违反法律法规的行为可能使

12、公司遭受法律制裁导致的损失。（ ）正确答案： 1914年北洋政府颁布的证券交易所法推动了证券交易所的建立。（ ）正确答案： 对违反反洗钱法规定的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予行政处分。( )正确答案：答案 解析 金融机构仅有权做出纪律处分，无权给予行政处分。证券经纪人预测试题6节 第4节 优先股票对股份公司和投资者来说有很好的意义，表现在( )。A优先股股东有优先表决权，这样可以参与公司经营决策权的改变B在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票C对投资者而言，由于优先股票

13、的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小D对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担正确答案：CD答案 CD解析 A项优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散；B项在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股的股息收益增加，而优先股股息不变，因此普通股的股息收益应大大高于优先股。 下列各项不属于证券经纪业务要素的是( )。A委托人B证券交易所C证券交易对象D中国证券监督管理委员会正确答案：D答案 D解析 除ABC三项外，证券经纪业务包含的要素还有证券经纪商。 加强职业道德建设的主要途径有（

14、 ）。A明确职业道德建设的指导思想和目的B明确职业道德建设的内容C明确职业道德建设的对象D明确职业道德建设的方法正确答案：ABCD 在证券发行市场中，联系发行人和投资者的专业性中介服务组织是（ ）。A证券公司B证券发行人C证券中介机构D证券交易所正确答案：C 下列关于股票和债券的描述，正确的有( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B金融机构、公司组织一般都可发行股票C公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债D股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债正确答案：AC答案 AC解析 B项发行股票的经济主体只能是股份有限公司；D项股票所筹措的资金应列

15、入公司资本。 收益公司债券( )。A是根据公司赢利比例分红的债券B是有固定到期日的债券C在清偿时债权顺序与股票相同D只有在公司赢利时才支付利息正确答案：BD答案 BD解析 收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。但另一方面它又与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。 股票持有人不能退股，但可以在股票交易市场很方便的卖出股票来变现，这是指股票的( )特征。A流动性B持续性C参

16、与性D收益性正确答案：A答案 A解析 股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或者在经批准设立的其他证券交易场所转让，股票的流动性很高。 下列选项中属于中国证监会的主要职责的有( )。A对证券的发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理B对信息披露义务人披露信息进行监督C对证券交易实行实时监控并对异常交易情况提出报告D对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处正确答案：AD答案 AD解析 BC项属于证券交易所的主要职责。证券经纪人预测试题6节 第5节 只能用于买卖上市基金的一种专用型账户是（ ）。A人民币特种股票账户BB股账户C证券投资基金账户D人民币普通股票正确答

17、案：C 根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当( )进行收益分配，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资。A.每日B.每两日C.每周D.每15日正确答案：A答案 A解析 对货币市场基金的收益分配，中国证监会有专门的规定。货币市场基金管理暂行规定第九条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。 托管满12个月，确需继续托管的，国务院证券监督管理机构可以决定延长托管期限，但延长托管期限最长不得超过18个月。( )正确答案：答案 解析 托管满12个月，确需继续托管的，

18、国务院证券监督管理机构可以决定延长托管期限，但延长托管期限最长不得超过12个月。 下列关于衍生工具的特征，说法错误的是( )。A要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较高的初始净投资B其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动C变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系D在未来某一日期结算正确答案：A答案 A解析 A项不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。 证券类金融产品或服务可以为证券产品的持有人或服务的消费者带来一定的收益。这体现

19、了证券类金融产品的( )。A收益性B安全性C风险性D流通性正确答案：A答案 A解析 证券类金融产品或服务得以在市场上流通，是因其可以给证券产品的持有人或服务的消费者带来一定的收益性，如持有股票的收益表现为股息收入、红利或者二级市场买卖股票的资本利得，债券的收益表现为利息收入和债券转让的价差收入等。 国际债券涉及( )以上的国家，是一种跨国发行的债券，具有特殊性。A一个或一个B两个或两个C三个或三个D两个正确答案：B答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。 中小企业板块的信息披露制度比主

20、办市场的（ ）。A更为严格B更为宽松C一样D不一定正确答案：A 下列说法中，不符合记名股票的特点的有( )。A股东权利归属股票的持有人B认购股票的款项不一定一次缴足C转让相对简便D便于挂失正确答案：AC答案 AC解析 所谓记名股票，是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票，具有如下的特点：股东权利归属于记名股东；认购股票的款项不一定一次缴足；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。AC两项属于不记名股票的特点。证券经纪人预测试题6节 第6节 证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或名证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，可以给予的处罚有（

21、）。A责令改正B没收违法所得C处以5万元以上20万元以下的罚款D暂停或者撤销相关业务许可正确答案：ABCD 购买股票对于认购股票的人来说是一种( )。A投资行为B赌博行为C个人行为D筹资行为正确答案：A答案 A解析 股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司自有资本的手段。对于认购股票的人来说，购买股票就是一种投资行为。 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（ ）A政府证券和公司证券B上市证券与非上市证券C发行市场证券和交易市场证券D股票、债券和其他证券正确答案：B 某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时

22、揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔卖出申报进入交易系统，价格为15.15元，数量为600股，则应以( )。A15.20元成交100股B15.25元成交500股C15.50元成交500股D15.50元成交600股正确答案：AB答案 AB解析 成交价格确定原则。连续竞价时，成交价格的确定原则为：最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

23、。经过分析，符合第三个条件，可得出15.25元成交500股、15.20成交100股。 证券发行市场的作用主要包括( )。A为资金需求者提供筹措资金的渠道B为证券二级市场交易价格的稳定提供了基础C形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化D为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化正确答案：ACD答案 ACD解析 证券发行市场的作用主要包括以下三个方面：为资金需求者提供筹措资金的渠道；为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化；形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。 资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为( )。A股票市场和基金市场B短期信贷市场和证券

24、市场C短期资金市场和长期资金市场D中长期信贷市场和证券市场正确答案：D答案 D解析 资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。 证券公司承销证券约定的内容属于证券法证券交易的内容范围。（ ）正确答案： 证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A从事业务未向客户出示证券经纪人证书B同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动C接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项D未按照规定指定专门部门处理客户投诉正确答案：D答案 D解析 对于ABC三项的情形，应当没收违法所得，并处以违法所得等值罚款。