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1、基金从业资格真题下载6辑基金从业资格真题下载6辑 第1辑以下指标中，既是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，又是评价基金投资业绩基础的为（ ）。A.基金资产净值B.基金总资产C.基金总负债D.基金份额净值答案：D解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的，（ ），以及国家发改委颁布的（ ）。A.境外投资管理办法境外投资项目核准和备案管理办法B.境外投资管理办法外资企业法C.外资企业法境外投资项目核准和备案管理办法D.内资企业法境外投资项目核准和备案管理办法答案：A解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的，境外投资管理办法，以及国家发改委颁布的境外投资项目核
2、准和备案管理办法私募基金管理人应当（）.牢固树立合法合规经营的理念.管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守.牢固树立风险控制优先的意识.培养从业人员的合规与风险意识A.B.C.D.答案：A解析：私募投资管理人内部控制指引第三章第七条私募基金管理人应当牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造出合规经营的制度文化环境，保证管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守。私募股权投资属于（ ）。A.长期投资B.短期投资C.中期投资D.中长期投资答案：A解析：股权投资基金所从事的投资是长期投资且透明性差，为建立对管理人的激励机制，作为一个基本做法，股权
3、投资基金的管理人通常参与基金收益的分配。关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。 投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效 基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现 基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权 基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金合同约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。故错误 基金投资运作安排的有关信息在基金合
4、同中约定，一般会在招募说明书出现。故错误基金份额持有人有权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼 。故错误金融的含义是（ ）A.货币资金的融通B.实物的融通C.虚拟资产的融通D.互联网金融的融通答案：A解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 本题考察金融与居民理财不属于诚实守信基本要求的是（ ）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.不得违反法律法规答案：D解析：不得违反法律规定是守法合规的基本要求。基金从业资格真题下载6辑 第2辑对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.
5、基金管理公司董事会D.基金份额持有人答案：C解析：对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。信息比率是单位跟踪误差所对应的（ ）。A.超额收益B.绝对收益C.相对收益D.部分收益答案：A解析：信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入估值法的是（ ）A.某高速公路运营企业B.某早期人工智能企业C.某上市股份制银行D.某濒临破产家电企业答案：A解析：主要适用于销售成本率较稳定的收入驱动型企业，如公共交通、商业服务、互联
6、网（尤其电子商务）制药及通信设备制造公司。其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。证券交易所每个交易日的开市价格一般由（ ）形成。A.集合竞价B.连续竞价C.要约收购D.登记挂牌答案：A解析：证券交易所每个交易日的开市价格一般由集合竞价形成，随后进入连续竞价阶段。关于货币市场工具的描述，最准确的是( )。A.1年以上、5年以内的高流动性和低风险证券B.1年
7、以上、5年以内的高流动性和高风险证券C.1年以内的高流动性和低风险证券D.1年以内的高流动性和高风险证券答案：C解析：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。关于认购权证持有人的权利，以下说法正确的是（ ）。.有参与公司股东大会的权利；.有参与公司分红的权利；.有在约定时间按约定价格购入股票的权利；.有放弃行权的权利A.B.C.D.答案：C解析：认购权证近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。另，所有权证持有人均有放弃行权的权利。基金从业资格真题下载6辑 第3
8、辑(2022年)无风险资产的贝塔值为（）。A.0B.某随机数C.1D.-1答案：A解析：无风险资产的贝塔值为0。与期货合约相比，下列关于远期合约缺点的说法不正确的有（ ）。A.远期合约市场的效率偏低B.远期合约的流动性比较差C.远期合约的违约风险会比较高D.远期合约不够灵活答案：D解析：D项，远期合约是一种非标准化的合约，一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。因此与期货合约相比，远期合约相对而言比较灵活，这正是远期合约最主要的优点。单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。A.2%B.5%C.10%D.2
9、0%答案：C解析：境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。中国基金国际化发展有限合伙制合伙人由（ ）和（ ）构成。A.永久合伙人和特殊合伙人B.特殊合伙人和股东C.永久合伙人和股东D.有限合伙人和普通合伙人答案：D解析：有限合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成。根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与公司型基金D.公募基金与私募基金答案：D解析：
10、根据募集方式可以将基金分为公募基雜私募基金。投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（ ）对投资者的需求作一次重新的评估。A.半年B.年C.两年D.季度答案：B解析：投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。某2年期债券的面值为1000元，票面利率为6%,每年付息一次，现在市场收益为8%,其市场价格为964.29元，则麦考利久期为（ ）。A.1.94年B.2.04年C.1.75年D.2年答案：A解析：通过麦考利久期公式代入数值得：1.94年。基金从业资格真题下载6辑 第4辑国内金融市场分为（ ）的金融市场。.全国性.区域性.地方性.
11、国际性A.B.C.D.答案：D解析：国内金融市场是指一国范围内的资金融通与资金交易的市场，通常由国内金融机构参与，不涉及货币资金的跨境流动。它又分为全国性、区域性、地方性的金融市场。内部收益率是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即（ ）等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。A.资产净值B.现金流C.净内部收益率D.净现值答案：D解析：内部收益率，是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（ ）A.基金份额转换不
12、需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额答案：C解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（ ）基金收益分配的原则灵活性较大。A.公司型基金B.契约型基金C.合伙型基金D.公募型基金答案：B解析：对信托（契约）型基金来说，基金收益分配的原则、时间和顺序等安排均通过契约约定，体现出较大的灵活性。知识点：与股权投资业务的适应程度（ ）主要用于发送简洁、明了的
13、文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知答案：D解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（ ）。A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式答案：D解析：D项，通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红
14、、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。也属于基金宣传推介材料的范围。（ ）是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产答案：A解析：不动产（realestate）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。房地产是不动产中的主要类别，国内习惯上不区分不动产和房地产，两者常常互换使用。基金从业资格真题下载6辑 第5辑根据合伙企业法，相关规定，合伙企业生产经营所得和其他，所得采取（ ）原则。A.免税B.高税率C.先税后分D.先分后税答案：D解析：根据合伙企业法，相关规定，合伙企业生产经营所得和其他，
15、所得采取先分后税原则。基金信息披露应用XBRL具有下列作用（ ）。有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息投资者将更容易获得有用的信息监管部门可加大数据分析深度和广度A.B.、C.、D.、答案：D解析：本题考察我国基金信息披露体系及XBRL的应用；总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部
16、控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部门，通过将公开信息和监管信息的XBRL化，可以增加数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。下列属于价值型股票的是（ ）。A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股答案：D解析：价值型股票可以被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.销售合规性风险B.管理合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合
17、规性风险答案：D解析：本题考查合规风险。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。参见教材（下册）P202。根据我国证券市场有关规定，除权，除息日为()A.A股、B股的权益登记日的次日B.A股、B股的权益登记日的次一交易日C.A股的权益登记日（B股的最后交易日）的次日D.A股的权益登记日（B股的最后交易日）的次一交易日答案：D解析：我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。下列不属于股权投资基金管理人财产分离制度的是（ ）。A.股权投资基金财产和其他财产之间B.股权投资基金财产与股权投资基金管理人同有
18、财产之间C.股权投资基金与基金托管人托管之间D.不同股权投资基金财产之间答案：C解析：股权投资基金管理人应建立财产分离制度，股权投资基金财产与股权投资基金管理人同有财产之间、不同股权投资基金财产之间、股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（ ）元。A.680.58B.925.93C.714.29D.1000答案：A解析：该债券的现值=1 000（1+8%）5=680.58元。基金从业资格真题下载6辑 第6辑( )是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。 A、佣金B、印花税
19、C、过户费D、交易经手费答案：A解析：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（ ）。A.交易场所B.信用风险C.投资方式D.执行方式答案：C解析：远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别有：交易场所；损益特性；信用风险；执行方式；杠杆。私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是（ ）。A.普通合伙人有独立的经营管理权力B.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权力C.普通合伙人负债监督有限合伙人D.有限合伙人承担无限连带责任答案：A解析：在有限合伙
20、制当中，普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基金承担无限连带责任来源是基金管理费和盈利分红。有限合伙人则负责出资，并以其出资额为限，承担连带责任。普通合伙人有时会承担基金管理人的角色，但有时也委托专业管理人员对私募股权投资项目进行管理和监督，在中国，通常由基金管理人员担任普通合伙人的角色。在设立初期，普通合伙人和有限合伙人通常签订合伙人协议，约定各种管理费用和业绩奖励，并且会定期召开合伙人会议。同时，与公司制和信托制私募股权基金不同，普通合伙人具备独立的经营管理权力，有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股搬资项目的经营管理。基金监管的首要
21、目标是保护（ ）的利益。A.基金管理人B.基金当事人C.基金行业D.投资人答案：D解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。目前我国股权投资基金投资者在股份公司型基金中的人数限制是（ ）。A.不超过50人B.不超过200人C.不低于50人D.不低于200答案：B解析：股权投资基金应当向合格投资者募集，单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法公司法合伙企业法等法律规定的特定数量，即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人，股份有限公司型和信托（契约）型股权投资基金投资者人数不超过200人。（ ），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念
22、。A.1925年B.1938年C.1953年D.1979年答案：B解析：为了全面反映债券现金流的期限特性，美国学者麦考利（Macaulay）于1938年引入久期（Duration）概念，将其定义为债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。知识点：掌握债券久期（麦考利久期和修正久期）的概念、计算方法和应用；（ ）是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制答案：C解析：信托制是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。