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1、2022基金从业真题下载7辑2022基金从业真题下载7辑 第1辑 避险策略基金的投资目标是()。A. 获得尽可能高的回报B. 使投资风险尽可能低C. 获得市场平均收益D. 在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报正确答案：D解析：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 ( )是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信答案：B解析：尽责是指基金从业人员应当以对待
2、目己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。 下列关于经理层人员，说法错误的是（ ）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待
3、公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送正确答案：DD解析经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。选项D说法错误，符合题意。 （）对有效市场假设理论的阐述最为系统。A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬罗斯D.尤金法玛正确答案：D尤金法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。 从( )而言FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主
4、动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A、投资目标B、投资策略C、投资标的D、运作模式正确答案：D 有关基金公司交易部职能，表述错误的是（ ）。A.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核，执行和反馈B.交易部属于基金公司的普通保密部分，与其他部门的保密要求相同C.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现D.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理和基金交易部门承担正确答案：B 负责制定投资组合具体方案的是()。A.研究部门B.基金经理C.投资委员会D.交易部门正确答案：C考16;见销售基础教材P105 证券组合管理过
5、程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.进行个别证券选择D.投资组合的修正正确答案：C证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。2022基金从业真题下载7辑 第2辑 当固定票息债券的收益率下降时，债券价格将( )。A.上升B.下降C.不变D.先上升，后下降正确答案：A 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1答案：C解析：申购采用全额
6、缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。考点：基金的交易、申购和赎回 开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度正确答案：A开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。 正态分布密度函数的显著特点是()。A.中间低两边高B.中间高两边低C.向右上方倾斜D.向右下方倾斜答案：B 关于期货市场的作用，以下表述错误的是( )。A.提供分散、转移价格风险
7、的工具，有助于稳定国民经济B.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.期货交易所形成的未来价格信号能反应多种生产要素在未来一定时期的变化趋势正确答案：C PE常用的估值方法有( ).市盈率定价法.净资率定价法.现金流折现法.市销率定价法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：PE常用的估值方法有以下三种:市盈率定价法、净资产定价法、现金流折现法 信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的( )。A、平均市值和平均市盈率B、平均市净值和平均市净率C、信用等级、控制企业债比例D、平均信用等级、各信
8、用等级债券所占比例答案：D解析：本题考查债券基金的信用风险。信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的平均信用等级、各信用等级债券所占比例等。 证券交易所的设立和解散，由( )决定。A、证监会B、中央银行C、股东大会D、国务院正确答案：D解析：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。2022基金从业真题下载7辑 第3辑 销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险正确答案：C解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则
9、，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。 沪港通开展的重要意义表现为( )。.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量.推动人民币本地资本流动.构建良好的人民币回流机制.完善国内资本市场A.、B.、C.、D.、考点：中国证券投资基金国际化进展情况答案：C解析：沪港通开展的重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量;(2)推动人民币跨境资本流动;(3)构建良好的人民币回流机制;(4)完善国内资本市场。故本题选C选项。 下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（ ）A.某些重要领域可能会因政府保护
10、，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌正确答案：D行业因素，又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价格。这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施以及其他影响行业价值面的因素。D项属于宏观经济因素对公司股价的影响。 对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（ ）。A.利率风险不重要B.赎回风险不重要C.汇率风险不重要D.流动性风险不重要正确答案：DD项，
11、债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。因此对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险不重要。 基金行业高级管理人员的基本行为规范是()。A.在基金份额持有人的利益与基金管理人、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持基金管理人、基金托管人的利益优先的原则B.不得从事与所服务的基金管理人或者基金托管人合法利益相冲突的活动C.基金管理人副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D.不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动答案：BCD 如果收益率曲线的整体形状是向下倾斜的，按照市场分割理论( )。A.收益率将下行B.
12、短期国债收益率处于历史较高位置C.长期国债购买需求相对旺盛将导致长期收益率较低D.长期国债购买需求相对旺盛将导致未来收益率将下行正确答案：C 如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50人B.100人C.200人D.500人正确答案：C如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。 每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。A.15日B.30日C.60日D.90日正确答案：A2022基金从业真题下载7辑 第4辑 积极型股票投资战略以获取市场超额收益为目标，主要包括有( )。
13、A.以技术分析为基础 B.以基本分析为基础C.技术分析和基本分析相结合 D.市场异常策略答案：A B D 沪港通开展的重要意义表现为（ ）。I刺激人民币资产需求，加大人民币交投量推动人民币本地资本流动构建良好的人民币回流机制完善国内资本市场A.I、B.I、C.I、D.I、正确答案：C(JP238)沪港通开展的重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。(2)推动人民币跨境资本流动。(3)构建良好的人民币回流机制。(4)完善国内资本市场。 GP的“4P”是指( )和Process。A、PeopleB、PhilosophyC、PerformanceD、Product正确
14、答案：ABC 关于基金认购份额的计算，下列正确的是( )。A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)D.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率正确答案：B解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，选项A错误。 股票的发行价格不得低于票面金额。此题为判断题(对，错)。正确答案： （ ）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。A.2022B.2022C.2022D.2022正
15、确答案：C(P238)期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。 下列关于基金销售的表述，正确的有（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为B.任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动C.证券公司销售网络是基金代销渠道之一D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一正确答案：ACD未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金的销售。 私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）
16、签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：C(P103)私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。2022基金从业真题下载7辑 第5辑 投资者进行投资时，应该考虑的是( )。A.过去的通货膨胀率B.当前的通货膨胀率C.预期的通货膨胀率D.不必考虑通货膨胀因素参考答案：C解析：投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。 下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是（）。A.参与未持有基础
17、资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.以上都正确正确答案：D本题考察QDII不得从事的行为。 对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（ ）。A.利率风险不重要B.赎回风险不重要C.汇率风险不重要D.流动性风险不重要正确答案：DD项，债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。因此对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险不重要。 下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（ ）。 I深刻领会基金职业道德规范 积极参加基金职业道德实践 正确树立基金职业道德观念 深入贯彻基金
18、职业道德教育A.、B.、C.I、D.I、正确答案：D(P130131)基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。 关于股权投资基金生命周期中的关键要素，下列说法不正确的是( )。A.项目投资周期是指股权投资基金对某个投资项目从投资进入到投资退出所花的时间B.基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率C.基金存续达到约定的期限，应该进行基金的清算，若存在项目尚未退出情况，也应按规定进行清算D.多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资答案：C解析：C项说法错
19、误，通常情况下，基金存续达到了约定的期限，就应该进行基金的清算。在实践中，各方投资者和基金管理人可能会约定，虽然基金达到了存续期限，但是基金所投资的项目仍有一些尚未实现退出时，基金的存限可以进行一次或数次延长，通常每次延长不超过一年;项目投资周期是指股权投资基金对某个投资项目从投资进入到投资退出所花的时间;基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率;多数股权投资基金对滚动投资会进行一定的限制，比较多见的是限制在基金存续期的后期阶段进行滚动投资。 门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于( )的监察稽核A.资讯管制B.公司内部管理制度C.基金投资决策
20、与执行D.公司财务与投资管理答案：A 关于有效前沿，下列说法正确的是（ ）。A.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线B.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线C.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合D.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线正确答案：B 创业投资的考察重点为( )和产品服务部分。A、公司所处行业B、管理团队C、职业经理人D、公司战略正确答案：B解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽调的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理
21、团队和产品服务部分，成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。2022基金从业真题下载7辑 第6辑 一股票面价值为100元，股息率为12%的优先股股票，公司每年支付的股息为( )。A、8B、10C、12D、15参考答案C解析：本题考查股票的类型。支付的股息为10012%=12元。 ()不属于企业风险管理基本框架的要素。A.内部环境B.目标设定C.信息与沟通D.外部控制正确答案：D解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行
22、为监控。 QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有（ ）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%正确答案：D除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借人现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。 股权投资基金的合格投资者是指具备相应风
23、险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资资金的金额不低于100万元，且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是( )。A.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产B.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元C.自然人甲持有某有限责任公司500万元的出资，近三年年均收入20万元D.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元正确答案：B解析：对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。 基金业协会的权力机构为()。A、会员大会B、董事会C、监事会D、股东大会正确答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体
24、会员组成的会员大会。 在我国，货币市场工具不包括（ ）。A.银行间短期资金B.1年以内(含1年)的银行定期存款和大额存单C.剩余期限在397天以内(含397天)的债券D.期限在1年以上(含1年)的债券回购正确答案：D(P219)在我国，货币市场工具主要包括银行间短期资金、1年以内(含1年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在1年以内(含1年)的债券回购、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据、证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受( )的限制，不限于高新技术企业。A、公司行业B、股东所有制性质C、
25、公司盈利状态D、公司高管身份正确答案：B解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 某只基金近4年的收益率分别为8%,9.5%,6.1% ,7.8%，则该基金的算术年平均收益率为( )。A.7.07%B.7.10%C.7.85%D.8.01%正确答案：C答案解析：该基金的算术平均收益率=(8%+9.5%+6.1%+7.8%)/4100% =7.85%。2022基金从业真题下载7辑 第7辑 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3个B.4个C.5个D.6个正确答案：D中国证监会自受理基
26、金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。 关于基金收益分配的说法中，正确的有()。A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润正确答案：ABC考21;见销售基础教材P114 ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的( )作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。A.1B.5C.10D.20正确答案：A解析：基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额
27、净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。 基金行业属于（ ）服务型行业。A.金融B.基础C.智力D.劳力正确答案：C(P120)基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为13425元，2022年6月1日的单位净值为17464元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0358元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为16473元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（ ）。A.35
28、47%B.4087%C.5564%D.6621%正确答案：D 中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2B.3C.4D.5正确答案：B解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。 期货从业人员不得以损害投资者利益的手段谋取个人利益。（ ）A.对B.错正确答案：A期货从业人员执业行为准则(修订)第二十一条，从业人员应当如实向投资者申明其所具有的执业能力，不得向投资者提供虚假文件、材料。从业人员应当保护投资者的合法利益，不得以损害投资者利益的手段谋取个人或者相关方利益。故本题答案为A。 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端收费模式正确答案：C(JP8)开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。