《2022基金从业真题下载5辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022基金从业真题下载5辑.docx（21页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022基金从业真题下载5辑2022基金从业真题下载5辑 第1辑 单选题：下列关于基金销售宣传的说法，正确的是( )A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现答案：D考点：基金销售机构的销售理论、方式与策略解析：A、B两项为基金销售禁止行为;C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。 目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司还不可以通过募集基金投资国际市场。A.正确B.错误
2、正确答案：B 个人投资者买卖基金份额暂免征收()。A.印花税B.个人所得税C.工薪税D.社保税正确答案：A个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对( )。A、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。B、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.C、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证.D、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.正确答案：C解析：根据私募投资基金合同指引1
3、号私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金 业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持 续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检査时，不得少于(),并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务A、1人B、2人C、3人D、4人正确答案：B解析：中国证監会工作人员依法履行职责进行调查或者检查时，不得少检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调査或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务 下列描述中属于针对对冲基金的是( )。A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种
4、金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资答案：A解析：对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 根据私募投资基金合同指引2号公司型基金的章程中股东的权利义务应列明股东的基本权利、义务及股东行使( )的具体方式。A、经营权B、参与权C、分红权D、知情权正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引2号 公司型基金的
5、章程中股东的权利义务应列明股东的基本权利、义务及股东行使知情权的具体方式。 下列关于再融资的说法，错误的是( )。A、增发是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为B、非公开发行股票，又称为增发C、再融资发行的股票会使流通股股份增加5%20%D、向不特定对象公开募集，是常用的增资方式参考答案B 基金销售费用不包括( )。A、申购费B、赎回费C、基金转换费D、销售服务费正确答案：C解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。2022基金从业真题下载5辑 第2辑 股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案
6、：B 反映公司在一定时期内生产经营成果的财务报表是( )A.资产负载表B.所有者权益变动表C.利润表D.现金流量表参考答案：C解析：利润表是反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财富状况发生变动的直接原因。 基金营销人员可以通过( )等多种方式为投资者提供投资咨询建议。A.电话联络B.面谈拜访C.举办理财讲座及说明会D.电邮和短信答案：ABCD 某企业的年初存货为2万元，期末存货为6万元，年销售成本为20万元，则存货周转天数为( )。A、73B、92C、105D、121A本题考查营运效率比率。存货周转率=年销售成本/年均存货=20/(2+6)/2=5，存货周转天数=365天/存货周转率=73天。
7、 关于股票基金的持股集中度，下列说法错误的是( )。A、持股数量越多，基金风险越低B、持股数量越多，基金的投资风险越集中C、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多D、持股集中度=(前十大重仓股投资市值基金股票投资总市值)100%答案：B解析：本题考查股票基金的风险管理。选项B错误，持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越低。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向( )报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
8、 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。A.基金的市场营销 基金的盈亏核算 基金的投资管理 基金的后台管理B.I、C.I、D.、E.I、正确答案：B(P17)基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。A、15B、10C、2D、5正确答案：B解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。 以下关于公司型基金的正确表述是()。A.基金公司是独立的法人机构B.基金公司
9、不是独立的法人机构C.在国际上一定不是上市基金D.肯定是封闭基金正确答案：A考14;见基金销售教材P632022基金从业真题下载5辑 第3辑 下列说法中，错误的是()。A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性答案：A解析：合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误
10、。 按交易方式可以把票据市场分为（ ）。A.票据承兑市场和贴现市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案：A(P6)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。 ( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则正确答案：A解析：成本效益原则的定义。 股权投资基金投资项目在境内申报上市的流程中，推出研究报告，进行公司定位和估值属于( )的主要内容。A、成立股份公司B、上市前辅导C、促销和发行D、股票上市及后续正确答案
11、：C解析：股权投资基金投资项目在境内申报上市的流程中，促销和发行的主要内容包括审核通过后向交易所申请发行;推出研究报告，进行公司定位和估值;准备分析员说明会和路演;询价、促销;确定发行规模和定价范围。 根据监管部门和交易所的有关规定，期货公司禁止( )。A.根据投资者指令买卖股指期货合约、办理结算和交割手续B.对投资者账户进行管理，控制投资者交易风险C.为投资者提供股指期货市场信息，进行交易咨询D.代理客户直接参与股指期货交易正确答案：D （ ）个人投资者在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。A.三口之家中的中年人B.老年人C.已经成家但尚未生育的年轻人D
12、.单身时期的年轻人正确答案：B个人投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素会影响投资者的投资需求和投资决策，一般根据个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型。对老年人而言，投资的稳健、安全、保值最重要，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。 （ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金正确答案：A(P45)债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具
13、。 下列关于UCITS基金投资禁止事项，说法错误的是（）。A.一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响B.基金不得持有贵金属或其证书C.基金管理人可以代表基金作担保人D.基金托管人无权代表基金借款正确答案：C投资公司、管理人或托管人不的代表基金贷款或作担保人。 关于道德与法律的关系，正确的是（ ）。A.在内容上没有交叉B.在最终目的上没有一致性C.在实践上功能互补D.在适用范围上完全一致正确答案：C道德与法律的联系表现在：目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；内容交叉；功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用
14、；相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。2022基金从业真题下载5辑 第4辑 关于战术性资产配置，以下表述正确的是( )。A.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排B.战术性资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置C.战术性资产配置追求在长期内达到投资者追求D.战术性资产配置关注短期，通过择时调解各大类资产的比重正确答案：D 投资者的风险容忍度取决于（ ）。A.投资期限B.流动性C.投资政策D.风险承受能力和意愿正确答案：D投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。 全行间市场资金清算查询资金到账情况，资金未到账时
15、，要查明原因，及时通知( )A、投资者B、托管人C、管理人D、基金监管机构正确答案：C解析：全行间市场资金清算查询资金到账情况，资金未到账时，要查明原因，及时通知管理人。 在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )正确答案:错误解题思路：目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司。 （ ）即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案：B所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 下列各项中( )不是当前基金销售机构发展的趋势。A、深度挖掘互联网销售的效能B、独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势C、提升服务的专业化D、
16、提升服务的层次化答案：B解析：本题考查基金销售机构。随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：一是深度挖掘互联网销售的效能;二是提升服务的专业化和层次化。另外，独立基金销售机构及证券投资咨询机构自运营以来，虽然所占份额较低，但处于高速发展的状态。 基金份额的登记、确认是()的职责之一。A.注册登记机构B.中央结算公司C.销售机构D.基金托管人正确答案：A 下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务
17、的持续性D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为正确答案：D前台部门的内部控制目标是客户满意度最大化;中台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性;后台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果。 下列条款中属于给予发行人额外的嵌入条款是( )。A.赎回条款B.转换条款C.回售条款D.承销条款正确答案：A2022基金从业真题下载5辑 第5辑 基金公司的督察员必须在自己的权限内进行检查工作，未经董事长允许不得随意参加董事会议。（）答案：错误 在投资者教育的内容中，( )是整个投资者教育体系的基础。A、投资
18、决策B、资产配置C、权益保护D、安全教育答案：A解析：本题考查投资者教育的内容。投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。 关于股息的支付，下列说法正确的是( )。A.非累积优先股只能按当年盈利获取股息B.累计优先股的股息率高于非累积优先股C.累计优先股的股息率高于普通股D.累积优先股补发的以前年度股息应当在当年普通股股息支付之后正确答案：A 证券公司受期货公司委托从事股指期货中间介绍业务(IB)，应为投资者提供的服务包括( )。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代理客户进行期货交易、结算或者交割D.代期货公司、客户收付期货保证金正确答
19、案：AB 证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。A、电话服务中心B、手机短信C、多对一专人服务D、邮寄服务正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，一对一专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特需诺比率()A.大于基金M的两倍B.是基金M的两倍C.等于基金M的特需诺比率D.小于基金M的两倍答案：A 关于投资者教育基本原则的说法，正确的是( )。.应有助于监管者保护投资者.不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
20、.模式比较固定.可以找到广泛适用的投资者教育计划.可以代替投资咨询A.、B.、C.、D.、正确答案：A投资者教育不存在固定的模式，也不存在可以广泛适用的投资者教育计划，更不能等同于投资咨询。 下列选项中不属于隐性成本的是( )。A.机会成本B.买卖价差C.市场冲击D.印花税考点：显性成本与隐性成本答案：D解析：除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。故本题选D选项。 关于货币市场工具的描述，最准确的是（ ）。A.1年以内的高流动性和高风险证券B.1年以上、5年以内的高流动性和低风险证券C.1年以上、5年以内的高流动性和高风险证券D.1年以内的高流动性和低风险证券正确答案：D