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1、2022基金从业资格真题下载6章2022基金从业资格真题下载6章 第1章股权投资基金的（ ），是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值的过程。A.分配B.清算C.变现D.估值答案：D解析：股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值（Net Asset Value，NAV）的过程。目前行业较为常用的对股权投资基金进行估值的方式，是先根据估值方法确定基金投资的每一个单一投资项目的价值及项目价值总和，加上基金持有的其他资产价值，再扣减基金应承担的费用等负债，最
2、终得到基金资产净值。知识点：基金估值的概念；未经（)批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。 A、中国基金业协会B、中国证监会C、中国银监会D、中国证券业协会答案：B解析：未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。(2022年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（ ）应遵循的要求。A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点答案：B解析：对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。下列关于指数基金的说法，不正确的是（ ）。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金B.指数基金能达到分散风险的目的C.跟踪误差可用来表述指数基金与标的
3、指数之间的相关程度D.ETF不用承担所跟踪指数面临的系统性风险答案：D解析：D项，ETF即上市交易型开放式指数基金，也称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。与其他指数基金一样，ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。在绝对收益归因中，我们考察在（ ）内，每个证券和每个行业如何贡献到组合的整体收益。A.特定时间B.特定区间C.特定期间D.特定时期答案：B解析：在绝对收益归因中，我们考察在特定区间内，每个证券和每个行业如何贡献到组合的整体收益。2022基金从业资格真题下载6章 第2
4、章货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其 封闭期的收益公告应当披露（ ）。、截至前一日的基金资产净值、前一日的 每万份基金收益、基金合同生效至前一日期间的每万份基金收益、前一日的7日年化收益率A.B.C.D.答案：A解析：封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和 基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每 万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。封闭式基金份额净值由（ ）进行公告。A.上市的证券交易所B.基金托管人C.基金管理人协同基金托管人D.基金管理
5、人答案：D解析：基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括()A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息C.分散化投资D.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿 答案：D解析：
6、债券基金经理的核心任务是管理信用风险，控制基金持有的债券信用等级，并进行适度的分散化投资，避免基金对单一债券或债券类别承担过大的信用风险。信用风险管理的主要措施包括：(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。(2)建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。(3)建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。浮动利率的表达式为（ ）。A、浮动利率=银行定期存款利率利差B、浮动利率=基准利率
7、利差C、浮动利率=基准利率利差D、浮动利率=银行定期存款利率利率答案：B解析：浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。浮动利率可以表达为：浮动利率=基准利率利差。关于自由现金流模型，下列描述错误的是（ ）A.企业自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流B.股权自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流C.自由现金流模型是将公司的未来现金流贴现到特定时
8、点上以确定公司的内在价值D.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期答案：B解析：股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流。2022基金从业资格真题下载6章 第3章与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（ ） A.利率风险B.再投资风险C.提前赎回风险D.回售风险答案：D解析：债券投资的风险为：信用风险；利率风险；通胀风险、流动性风险、再投资风险、提前赎回风险。下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（ ）。不得暗示他人从事内幕交易活动不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利
9、益不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A.、B.、C.、D.、答案：B解析：（项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。 本题考察诚实守信的含义及基本要求：关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。 A.基金合同期限在5年以上B.基金份额持有人不少于10000人C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金募集金额不低于2亿元人民币答案：B解析：基金份额持有人不少于1000人。基金募集期
10、间的三大信息披露文件不包括（ ）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金份额上市交易公告书D.基金托管协议答案：C解析：基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。下列基金投资组合，其不是投资管理的三大根本能力之一的是（ ）。A.风险管理能力B.时机选择能力C.证券选择能力D.投资选择能力答案：D解析：基金作为个投资组合，其投资管理的三大根本能力为风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力。2022基金从业资格真题下载6章 第4章相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（ ）。、监管主体及其权限具有法定性、监管活动具有强制性、监管机构享有审批权、禁止
11、权、撤销权和行政处罚权、从监管时间来看属于事后监管A.B.C.D.答案：D解析：政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社 会力量监督具有以下特征：1.监管内容具有全面性；政府基金监管的内容，不仅涉及 各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活 动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。2.监管对 象具有广泛性；政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律 组织均有权监管。3.监管时间具有连续性；政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直 至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监 管、事中
12、监管和事后监管的连续活动。4.监管主体及其权限具有法定性；与基金行业 相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法 行使其职责。5.监管活动具有强制性；有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的 性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查杈、禁止权、撤销权、行政处罚权和 行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（ ）。A.销售行为B.流动情况C.联系方式变动D.业务培训答案：C解析：基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登
13、记基金销售人员的基本资料和培训情况等。 本题考察基金销售机构人员管理和培训基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。A.成熟性B.协调性C.独立性D.客观性答案：A解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。关于创业投资基金的运作特点，表述错误的是（ ）A.经常借用杠杆进行投资B.投资赚主要是未上市成长性创业公司C.投资收益来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值D.投
14、资方式以参股性投资为主答案：A解析：创业投资基金一般不借助杠杆，以基金自有资金进行投资。(2022年)针对事中事后检查中发现的问题，中国证监会、各证监局可以采取（ ）处理方式。 行政监管措施 移送司法机关 行政处罚 交由中国证券业协会采取自律管理措施A.、B.、C.、D.、答案：A解析：针对事中事后检查中发现的问题，中国证监会、各证监局可以视具体情况，分别采取行政监管措施、行政处罚、移送司法机关以及交由中国证券投资基金业协会采取自律管理措施（故项错误）等处理方式。2022基金从业资格真题下载6章 第5章AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于（ ）万欧元。A.10.5B.11.
15、5C.12.5D.13.5答案：C解析：AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12.5万欧元。关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题，以下说法错误的是（ ）A.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B众筹等业务的申请机构，需要提前进行业务剥离B.在管理人登记法律意见书中，律师需要对股权投资基金类管理人从事投资咨询业务进行审慎调查和论证说明C.股权投资基金类管理人的投资咨询业务的实际经营范围可以存在证券、期货投资咨询ff理暂行办法规定的“证券、期货投资咨询业务D.对于兼营保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，需要提
16、前进行业务剥离答案：C解析：“投资咨询”业务的实际经营范围不得存在证券、期货投资咨询管理暂行办法（证委发1997%号）中规定的“正券、期货投资咨询”业务。不属于大额可转让定期存单的特点的是（ ）A.一般面额较大，且金额为整数B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业C.可以提前支取D.不记名,可以在二级市场上转让答案：C解析：大额可转让定期存单,原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。以下关于市盈率指标的说法不正确的是（ ）。A.市盈率指标揭示了盈余与股价之间的关系B.市盈率的倒数是收益率C.市盈率指标属于内在估值法的常用指标D.根据市盈率偏高或偏低，投资者判断股票价格被高估或低估答案：C解
17、析：市盈率指标是相对估值法常用指标。(2022年)以下需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者并合并计算投资者人数的情况是（）。A.社会保障基金作为投资人投资于私募基金B.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案作为投资计划的投资人投资于私募基金C.以合伙企业形式汇集多数投资者的资金直接投资于私募基金D.慈善基金作为投资人投资于私募基金答案：C解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法第十三条，符合以下条件规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；中国证监会规定
18、的其他合格投资者。2022基金从业资格真题下载6章 第6章(2022年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人答案：D解析：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2）明
19、确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字2022277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（4）数据的保存证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字2022277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环
20、节实行双人双岗。（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。关于股权投资基金收益分配，下列表述错误的是（ ）。A.公司型基金缴纳公司所得税之后再按照公司章程关于利润分配的条款规定进行分配B.契约型基金因其契约属性，收益分配安排均可通过契约约定C.合伙型基金不得约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损D.合伙型基金的收益分配比例和时间可自行在合伙协议中约定答案：B解析：B项，契约型基金的契约属性、收益分配安排均可通过契约约定，但在实务中相关约定同样需参照现行行业监管和业务指引的要求。在进行投资框架协议谈判
21、时，投融资双方主要围绕目标公司（ ）等核心条款展开。 投资价格 锁定期条款 业绩要求和退出安排 费用承担条款A.、B.、C.、D.、答案：B解析：在进行投资框架协议谈判时，投融资双方主要围绕目标公司投资价格、出售的股权数量、保密条款、锁定期条款、业绩要求和退出安排、费用承担条款等核心条款展开。知识点：投资框架协议和投资协议；股权投资（ ）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金所有者答案：B解析：股权投资基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。考点：基金投资者以下关于系数的局限性说法错误的是（ ）。A、通常系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化B、系数在较短时间内不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化C、对于投资管理人来说，要在短期内达到一个特定的系数的目标，是非常困难的D、在应用系数进行投资组合对比时，需要注意所使用数据的时间区间答案：B解析：系数的局限性在于：通常系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化；系数会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化，特别是时间区间较短时；对于投资管理人来说，要在短期内达到一个特定的系数的目标，是非常困难的；在应用系数进行投资组合对比时，需要注意所使用数据的时间区间。