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1、2022基金从业历年真题和解答7章2022基金从业历年真题和解答7章 第1章 推出世界上第一个股指期货合约的交易所为( )。A.美国堪萨斯期货交易所B.芝加哥商业交易所(CME)C.伦敦国际金融期货期权交易所(LIFFE)D.中国金融期货交易所(CFFEX)正确答案：A 债权人应当自接到通知书之日起( )日内，未接到通知书的自公告之日起( )日内，向清算组申报其债权。A、10;45B、30;45C、20;45D、30;60答案：B解析：本题考查公司的清算规则。债权人应当自接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，向清算组申报其债权。 按基金运作方式不同，可将基金分为()A
2、.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：AB 基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过( )人数。A、基金合同约定B、招募说明书约定C、投资协议约定D、法定正确答案：D解析：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过法定人数。 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( )日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告A.2B.3C.5D.10答案：D 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12正确答案：CC解析基金托管
3、人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。 根据私募投资基金监督管理暂行办法以及私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)相关规定，私募基金管理人变更控股股东管理人应当在完成工商变更登记后的( )个工作日内，通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。A、5B、10C、20D、15正确答案：B解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法以及私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)相关规定，私募基金管理人变更控股股东管理人应当在完成工商变更登记后的10个工作日内，通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变
4、更。 以下关于上海证券交易所融资融券的标的证券为股票的条件错误的是（）A.股东人数不少于4000人B.在过去3个月内该股票的日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元C.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元D.在上海证券交易所上市交易超过3个月正确答案：B 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份
5、或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制答案：BC2022基金从业历年真题和解答7章 第2章 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。A.投资活动所受到的限制和约束少B.投资金额要求高C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售正确答案：C公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。 以下属于QDII基金禁止性行为
6、的是()。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票答案：C解析： 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。 对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括( )。A、流动性B、收益要求C、投资期限D、风险容忍度正确答案：A答案解析：本题考查投资
7、者需求。对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。 从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于()。A 风险承受能力较强的投资者B 风险承受能力较弱的投资者C 风险承受能力较稳定的投资者D 风险承受能力较不稳定的投资者正确答案：C解析：从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。 主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案：B （）也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。A.市净率B.市销率C.市盈率D.企业价值倍
8、数正确答案：B市销率也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。 基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是()。A.不侵犯、不挪用基金财产B.公平地对待其管理的不同基金财产C.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送D.协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益正确答案：DD项应该是协调平衡各基金持有人利益。 美国证监会要求投资公司的招募说明书分为( )。A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节答案：A B 下列投资策略中，属于积极型资产配置策略的有（）。A.买入并持有
9、策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略正确答案：BCD买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。2022基金从业历年真题和解答7章 第3章 关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。A.平衡型基金增长型基金收入型基金B.收入型基金平衡型基金增长型基金C.增长型基金平衡型基金收入型基金D.平衡型基金增长型基金收入型基金正确答案：C一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收
10、入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。 下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是（ ）。A.申购与赎回渠道B.申购和赎回的开放时间C.申购和赎回的原则与程序D.拒绝或暂停申购的情形正确答案：D(JP29)QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为：申购与赎回渠道；申购和赎回的开放时间；申购和赎回的原则与程序。 关于我国证券交易所，以下说法错误的是()。A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，
11、实行自律管理的法人C.证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥正确答案：C 职业素质既包括专业技能，也包括( )。A.教育背景B.表达能力C.执行能力D.道德素养正确答案：D 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，销售合规性风险管理主要措施不包括( )。A、对宣传推介材料进行合规审核B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C、制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D、建立风险导向的反洗钱
12、防控体系，合理配置资源正确答案：D答案解析：本题考查合规风险。根据基金管理公司风险管理指引(试行)，销售合规性风险管理主要措施包括：(1)对宣传推介材料进行合规审核。(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。(3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按( )向管理人支付。A、季B、月C、周D、日答案：B 基金监管的首要目标是（ ）。A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规
13、范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展正确答案：B(P75)基金监管的首要目标是保护投资人利益。 下列属于银行间债券市场交易制度的是()。、共同对手方制度、公开市场一级交易商制度、结算代理制度、做市商制度A.、B.、C.、D.I、正确答案：C银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度；做市商制度；结算代理制度。A项属于场内证券交易清算与交收的原则。 下列关于流动性的说法，不正确的有（ ）。A.流动性与收益之间通常存在一个替代关系B.投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低C.流动性是指投资者以成本价格将投资资产变现的时间D.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格
14、迅速变现，而不需要支付较高的成本正确答案：CC项，流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。2022基金从业历年真题和解答7章 第4章 下列关于股票型和昆合型基金赎回费规定的说法，错误的是( )。A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产B.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产C.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产D.对持续持有
15、期长于6个月的投资人收取不低于0.75%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产正确答案：D解析：目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%，计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费.并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人.应当将不低
16、于赎回费总额的25%计入基金财产。 以下关于基金会计核算，表述错误的是()A.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算D.基金会计核算主体为证券投资基金正确答案：A解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。 以下不会造成资产转持的是（ ）。A.基金经理更换B.基金风格转换C.指数调仓D.市
17、场价格下跌正确答案：D在投资过程中，基金可能面对基金经理更换、基金风格转换、指数调仓等情况，这些情况往往带来大规模的证券交易，产生较大的交易成本，给基金资产带来损失，这种大规模的组合调整被称为资产转持。 以下关于混合基金的类型的说法错误的是( )A.偏股型基金的股票配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%60%左右D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高答案：D 根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的
18、基金为债券基金。A.40B.50C.70D.80正确答案：D根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产80以上投资于债券的基金为债券基金。 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案：B 在股权投资基金估值中，( )主要作为一种辅助方法存在，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系。A、成本法B、相对估值C、现金流折现价值D、清算价值法正确答案：A 公司型
19、基金的章程股东出资内容应列明的信息不包括( )A、数额B、比例C、出资方式D、币种正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引2号章程应列明股东的出资方式、数额、比例和缴付期限。 （）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性正确答案：C公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。2022基金从业历年真题和解答7章 第5章 股票价格与账面价值的比值被称为（ ）。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值正确答案：B市价账面价值(PB)的比率是衡量公司价值的重要
20、指标，这就是市净率的表达公式，即：市净率=每股市价每股净资产，PB=PtBVt+1，式中：BVt+1表示公司每股账面价值的年未估计值；Pt表示每股市价。 关于巨额赎回，以下说法正确的是()。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权答案：BCD （ ）是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。A.机会成本B.买卖差价C.市场冲击D.对冲费用正确答案：
21、C(P327)市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。头寸越大，对市场价格的冲击越明显，交易所需的时间也越长，执行时间的延长就会导致机会成本的增加。 下列说法中，正确的是()。A.行业协会、基金公司、代销机构等多层次、多角度地组织开展了形式多样、内容丰富的教育活动，切实改善了投资者教育的效果B.从时空角度上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类C.相比于电子形式，纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高D.从宣传介质上看，基金投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式正确答案：A从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式
22、包括纸质形式和电子形式两类，B项说法错误。相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高，C项说法错误。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式，D项说法错误。 基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;董事会B.理事会;董事会C.总经理;董事会D.董事会;股东大会答案：A解析：基金管理公司应备设立督察长:对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。 我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A、基金托管人B、基金管理人C、登记结
23、算机构D、证券业协会正确答案：B根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 下列关于我国股权投资基金的说法中，正确的是( )。A.通常具有低风险、低预期收益的特点B.主要投资于上市公司股票C.只能非公开募集D.投资期限较短正确答案：C解析：在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。 合规独立性最重要的是（ ）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都不对正确答案：A(JP190)合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 中国证券投资基金业协会要求( )提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职
24、调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。考点：法律意见书要求出台的背景2022基金从业历年真题和解答7章 第6章 下列关于合伙型基金的说法中，错误的是( )。A、普通合伙人只能自行担任基金管理人B、普通合伙人对
25、基金债务承担无限连带责任C、合伙型基金的参与主体主要为普通合伙人、有限合伙人及基金管理人D、有限合伙人不参与投资决策正确答案：A解析：普通合伙人可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人。 下列关于我国证券投资基金的表述，错误的是()。A每只基金都有一个基金合同B证券投资基金通过发行基金份额方式募集C投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资D证券投资基金是一种间接投资工具正确答案：C ( )是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。A.基金外包服务B.基金托管服务C.基金承销服务D.基金信息服务正确答案：A
26、解析：基金外包服务，是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。考点：基金外包服务 期货从业人员违反期货从业人员执业行为准则(修订)情节轻微的会受到警告处分。（ ）A.对B.错正确答案：B暂无。 除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有( )年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A、1B、2C、3D、4答案：C 下列关于信托制私募股权投资基金组织结构的说法错误的是（ ）。A.信托制私募股权投资基金属于集合投资基金B.信托制私募股权投资基金由决策委员会进行决策C.信托制私募股权投资基金通常分为单一信托基金和结构化的信托模式D.信托公司
27、的角色相当于普通合伙人正确答案：DD项，一般而言，信托公司通常代表所有投资者的名义，以自己的名义对整个私募股权投资项目和基金的发行、管理和运作负责，信托公司通常掌握财产运营的权利，但其角色并不完全等同于普通合伙人，其也是作为受益人，出资设立信托基金。 根据基金的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.75%B.80%C.85%D.90%正确答案：B2022年7月7日。中国证监会颁布了公开募集证券投资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准之一为，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。 证券投资基金的主要投资方向是( )。A.农业B.工业C.信
28、息产业D.有价证券正确答案：D 关于投资者要求与资产配置，以下表述错误的是( )。A、 人寿保险公司理赔预期较为确定，可以对保费收入的投资做长期规划B、 投资期限越长，投资者越能够承担更大的风险C、 一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短D、 没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年答案：C解析：投资者需求。一个投资款来源于石油收入的海外财富基金，可能是为了下一代的福利而投资，它的投资期限会更长，甚至是几十年，C错误。2022基金从业历年真题和解答7章 第7章 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的( )。A.费用B.收入C.利润D.净利润参考答案：D 基金会计核算主体
29、为( )。A.基金销售机构B.证券投资基金C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B解析：会计主体是会计为之服务的特定对象。企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。 为了实现我国资本市场与国际接轨，我国对基金募集申请实行的是注册制。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：我国对基金募集申请实行的是核准制。 我国相关法律法规规定，( )周岁以上不满( )周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16;18B.14;18C.14：16D.18;20答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而1
30、6周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 基金受益人本身不是基金契约的当事人。（）答案：正确 公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向( )。A.工商管理机关办理变更登记、注销手续B.证券登记结算公司办理变更登记、注销手续C.中国证券业协会备案D.中国证券投资基金业协会备案正确答案：A解析：公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。公司型股权投资基金设立需要向中国证券投资基金业协会备案。 （）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000年B
31、.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 下列不属于权证的结算方式的是（ ）。A.权证持有人到期买入或卖出标的证券B.到期进行现金交割结算差价C.权证持有人到期放弃行权D.权证卖出方到期放弃行权正确答案：D权证是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。D项，权证是一种期权，执行价格一旦确定，则在期权有效期内，无论期权标的物的市场价格上升或下降到什么程度，只要期权买方要求执行期权，期权卖方就必须以执行价格履行相应的义务。 最直接、最简明的大宗商品投资方式是( )。A、购买大宗商品实物B、购买资源或者购买大宗商品相关股票C、投资大宗商品衍生工具D、投资大宗商品的结构化产品答案：A解析：本题考查大宗商品的投资方式。购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。