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1、22年证券从业历年真题解析8章22年证券从业历年真题解析8章 第1章 在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（ ）正确答案： 公司的总资产周转率是（ ）。A1.76B1.62C1.84D1.94正确答案：A （ ）是学术分析流派与其他流派最重要的区别之一。A战胜市场B长期持有C收益最大化D风险最小化正确答案：B 单只基金在任何交易日买人权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的5% （ ）正确答案： 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于8%。（ ）正确答案： 将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。A募集方式B证券发行主体的不同C证券所代表的权利性质D是否在证
2、券交易所挂牌交易正确答案：D有价证券的分类主要有：按募集方式，可分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性质，可分为股票、债券和其他证券三大类；按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托.按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。（ ）A正确B错误C放弃正确答案：A题干是对证券公司从事证券经纪业务的正确表述。22年证券从业历年真题解析8章 第2章 所有投资者都可以划分为个人投资者和机构投资者两类。正确答案： 股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。A各种货币B股票或股票指数C利率或利率的载体D以
3、基础产品所蕴含的信用风险或违约风险正确答案：B 发行债券是公司追加资金的需要，它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。 （ ）正确答案：发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票筹措的资金归属于资本金。 同一人员不得同时担任（ ）家以上企业的辅导工作。A2B3C4D5正确答案：C 证券的最基本特征是法律特征和书面特征。 （ ）正确答案：法律特征和书面特征构成证券的最基本特征 基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。( )正确答案：答案为B。基金募集阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。 清算是交割、交收的基础和（ ）。A保证B后续C内容D完成正确答案：A22年
4、证券从业历年真题解析8章 第3章 我国公司法规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。（ ）正确答案： 深圳证券市场的投资者可以利用同一证券账户在国内任意一家证券营业部买人证券。（ ）正确答案： 下列说法正确的是( )。（1分）A内部融资是公司将自己的储蓄（未分配利润和折旧）转化为投资的融资方式B公司获得的商业信用、融资租赁不属于外部融资的范围C内部融资的成本主要是机会成本和直接的财务成本D内部融资受上市公司盈利能力的影响，融资规模受到较大限制正确答案：AD101. AD内部融资是来源于公司内部的融资，即公司将自己
5、的储蓄（未分配利润和折旧等）转化为投资的融资方式。外部融资是来源于公司外部的融资，即公司吸收其他经济主体的储蓄，使之转化为自己的投资的融资方式，包括发行股票、发行债券、向银行借款，公司获得的商业信用，融资租赁也属于外部融资的范围。内部融资受上市公司盈利能力的影响，融资规模受到较大限制。内部融资的成本主要是机会成本，而不表现为直接的财务成本。 ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（ ）。 A60% B70% C80% D90%正确答案：D熟悉股票基金的分类。见教材第二章第一节，P26。 股份有限公司的有限责任表现为（ ）。A股东以其认购的股份对公司承担有限责任B股东以其自身
6、的财产对公司承担有限责任C公司以其全部资产对公司债务承担责任D公司以其未分配利润对公司债务承担责任正确答案：AC股份有限公司的有限责任表现为两个方面：第一，股东以其认购的股份对公司承担有限责任。比如，某人向公司投资1万元，计1万股，若公司破产，此人所承担的责任仅限于投资数额，不承担任何连带责任；第二，公司以其全部资产对公司债务承担责任，若公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。 金融债券属记名证券，可挂失、可抵押，但不能提前兑现。正确答案： 优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括（ ）。A建立和完善独立董事制度B建立有效的激励和约束机制C强化基金托管人的职责D建立发
7、行与管理的分工制度正确答案：ABCD题干四项均是优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措。22年证券从业历年真题解析8章 第4章 处于证券组合可行域的最上方的证券组合称为最小方差组合。 ( )正确答案：124.B处于证券组合可行域的上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，因而被称作“最小方差组合”。 在我国，作为证券市场信息发布主体的政府部门主要有( )A国家统计局与财政部B中国证券业协会C国家发展和改革委员会与国家商务部D中国人民银行正确答案：ACD65. ACD中国证券业协会不是政府部门。 （ ）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任
8、的基本约定。A风险提示书B证券交易委托代理协议C客户须知D客户交易结算资金银行存管协议书正确答案：B 采用主动管理方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。 （ ）A正确B错误C放弃正确答案：B所谓被动管理方法，指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。 套利理论的观点有（ ）。A套利理论者认为投资者可以不断地进行套利交易B市场均衡时，证券组合的期望收益可以由其承担的因素风险所确定C市场均衡可以通过套利达到D市
9、场可以有均衡状态正确答案：ABCD套利理论认为，套利可以让市场均衡，而均衡时证券组合的预期收益可以由其承担的风险确定。 风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。（ ）A正确B错误正确答案：B风险控制委员会是非常设议事机构。 关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（ ）。A基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等B一般来说，从股票基金到混合型基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的C一般来说，客户规模越大，与基金管理公司就产品价格问题的
10、谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇D市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低正确答案：B22年证券从业历年真题解析8章 第5章 证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，不包括（ ）。A改善我国证券市场的投资者结构B抑制市场过度投机C倡导理性投资理念D将储蓄转化为投资，提高社会资金使用效率正确答案：DD项属于证券投资基金在金融体系中为中小投资者拓宽了投资渠道的作用。 下列不属于记名股票和无记名股票的差别的是（ ）。A股东权利B安全性C出资方式D记载方式正确答案：A答案为A。记名股票和无记名股票在安全性、出资方式、记载方式上都有差别，但二者的股东权利没有差别。
11、武士债券是外国债券。 （ ）正确答案：外国债券是指借款人在其本国以外的某一个国家发行的、以发行地所在国的货币为面值的债券。外国债券是传统的国际金融市场的业务，已存在几个世纪，它的发行必须经发行地所在国政府的批准，并受该国金融法令的管辖。在美国发行的外国债券（美元）称为扬基债券；在日本发行的外国债券（日元）称为武士债券。 只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。（ ）正确答案： 影响期权价格的因素包括（ ）。A协定价格与市场价格B标的物价格的波动性C标的资产的收益D权利期间正确答案：ABCD 在融资回购业务应付资金交收违约后的一个交易日内.融资方结算参与人支付融资回购业务应付资
12、金及违约金的，中国结算公司接受该结算参与人提出的转回多余质押券的申报。（ ）A正确B错误C放弃正确答案：A在融资回购业务应付资金交收违约后的一个交易日内，融资方结算参与人支付融资回购业务应付资金及违约金的，中国结算公司接受该结算参与人提出的转回多余质押券的申报。 内部融资的低风险性，一方面与其低成本性有关，另一方面是它不存在支付危机，因而不会出现由支付危机引起的财务风险。 （ ）正确答案：22年证券从业历年真题解析8章 第6章 （ ）增发新股可流通部分上市交易，当日股票（ ）。 A1+1日，不设涨跌幅限制 B1日，受涨跌幅限制 C1+1日，受涨跌幅限制 D1日，不设涨跌幅限制正确答案：D考点：
13、熟悉增发及上市业务操作流程、配股及上市业务操作流程。见教材第七章第三节，P249。 我国公司法和证券法规定，股票发行价格不得低于票面金额。 （ ）正确答案： 上海证券交易所B股现金红利派发日程安排正确的有（ ）。A向证券交易所提交公告申请日为T1日B最后交易日为T1日C权益登记日为T6日D现金红发放日为T8日正确答案：AC上海证券交易所B股现金红利的派发日程与A股稍有不同，最后交易日为T3日，现金红利发放日为T11日。本题正确答案为AC。 提高市场透明度是加强证券市场（ ）的重要措施。A有效性B稳定性C安全性D流动性正确答案：B提高市场透明度是加强证券市场稳定性的重要措施。 股份有限公司注册资
14、本的最低限额为人民币( )万元。A500B2000C3000D5000正确答案：A答案为A。股份有限公司注册资本的最低限额为人民币500万元；法律、行政法规对股份有限公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。 全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在（ ）开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。 A证券交易所 B中国证券业协会 C中国证券登记结算有限责任公司 D中央国债登记结算有限责任公司正确答案：D熟悉基金资产账户的种类。见教材第五章第三节，P116。 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（ ）。A开展院外游说活动B目标客户确定C营销组合设计
15、D营销过程管理正确答案：A22年证券从业历年真题解析8章 第7章 我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利有（ ）。 A分享基金财产收益 B参与分配清算后的剩余基金财产 C按照规定要求召开基金份额持有人大会 D在封闭式基金存续期问，要求赎回基金份额正确答案：ABC熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节，P129。 从会计师事务所、银行、资信评估机构等处获得的信息资料属于（ ）。A历史资料B媒体信息C内部信息D实地访查正确答案：B从会计师事务所、银行、资信评估机构等处获得的信息资料不是历史数据，所以A不正确，也不是禁止公开的数据，所以C不正确，也不是经过实地调研得到的数据，所
16、以D不正确。 我国的证券交易所采用无纸化集中交易方式。（ ）A正确B错误正确答案：A本题考查证券交易所的运作系统。题干表述正确。 （ ）可申请转让向证券公司租用的A股席位。A基金管理公司B保险公司C财务公司D资产管理公司正确答案：A 人们对金融产品选择的依赖因素中，（ ）主要是心理上的和个人自身的因素。A外在因素B个人因素C内在因素D社会因素正确答案：CC人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。其中，内在因素有心理上的，如动机、感觉等，还有个人自身的因素，如年龄、职业等。 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法特别规定，保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性
17、进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见。（ ）正确答案：掌握首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335。 是指对结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金应收、应付加以相抵，得出该结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额A双边净额清算B多边净额清算C连续净额清算D集中净额清算正确答案：A答案为A净额清算分为双边净额清算和多边净额清算双边净额清算是指对结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金应收、应付加以相抵，得出该结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额；多边净额清算是指结算机构将每个结算参与人所有达成交易的应
18、收、应付证券或资金予以冲抵轧差，计算出相对每个结算参与人的应收、应付证券或资金的净额，再按照应收、应付证券或资金的净额与每个结算参与人选行交收22年证券从业历年真题解析8章 第8章 以下（ ）不是信托主要当事人。 A委托人 B受托人 C监管人 D受益人正确答案：C 当注册会计师与管理层在被审计单位会计政策的选用、会计估计的作出或财务报表的披露方面存在分歧时，如认为对财务报表的影响是重大的或可能是重大的，注册会计师应出具（ ）的审计报告。 A非无保留意见 B保留意见 C否定意见 D无法表示意见正确答案：A了解主板和创业板首次公开发行股票的核准程序、发审委对首次公开发行股票的审核工作制度和工作机制
19、。见教材第四章第二节，P139。 公司股票连续120个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于100万股，深圳证券交易所对在创业板上市的股票交易实行暂停股票上市交易。（ ）正确答案：熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P222。 我国现行有关交易制度规定，如果证券单笔买卖申报达到一定数额的，证券交易所可以采用大宗交易方式进行交易。（ ）正确答案： 全部资产现金回收率可用于反映（ ）。A反映每1元营业收入得到的净现金B公司资产产生现金的能力C公司最大的分派股利能力D支付现金股利的能力正确答案：B。该指标反映公司资产产生现金的能力。A选项用现金销售比率来反映；C选项用每股营业现金净流量来反映；D选项用现金股利保障倍数来反映。 有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（ ）。A不同股票B优先股票C长期债券D短期债券正确答案：D 运用市场价值法对资产估价时，通常可选择的指标包括税后利润、现金流量、营业收入、股息、资产的账面价值或有形资产价值等。（ ）A正确B错误正确答案：本题考查市场价值法的估价指标。本题表述正确。