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1、2022证券从业历年真题和解答7章2022证券从业历年真题和解答7章 第1章 （ ）从法律意义上回答了资产归属问题，同时从经济意义上回答了资产的经营问题。 A法人生产权 B法人销售权 C法人经营权 D法人财产权正确答案：D熟悉企业股份制改组的目的和要求。见教材第三章第一节，P75。 根据深圳证券交易所的配股操作流程，在缴款期内，投资者在托管证券公司处认购配股，如超额申报认购配股，则超额部分不予确认。 （ ）正确答案： 基金管理人可以依据有关法律、法规、行政规章的规定，提前 （ ）个工作日，以书面形式向上海证券交易所申请暂停基金份额的申购或赎回。A1B2C3D5正确答案：A 期货市场上的投机没有
2、任何好处。（ ）正确答案：考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P171。 证券公司从事定向资产管理业务，专用证券账户应当以客户名义开立，客户也可以申请将其普通证券账户转换为专用证券账户( )正确答案：答案为B证券公司、客户不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用 股指期货买进套期保值的情况有（ ）。A机构大户手中持有大量股票，但看空后市B投资银行与股票包销商有时会使用空头套期保值策略C交易者在股票或股指期权上持有空头看涨期权D机构投资者现在拥有大量资金，计划按现行价格买进一组股票正确答案：CD本题考查股指期货买进套期保值的情况。AB选项属于卖出套期保值的情况
3、。 证券交易所在收到股份转让申请后两个工作日内完成审核，对所申请的股份转让做出予以确认或者不予确认的决定。此题为判断题(对，错)。正确答案： 律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师被吊销执业证书的，限制从事部分证券法律业务。（ ）正确答案：律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。2022证券从业历年真题和解答7章 第2章 我国个人所得税法规定，个人的利息、股息和红利可以免纳个人所得税。（ ）正确答案：个人的利息、股息和红利要缴纳个人所得税，只有国债和国家发行的金融债券的利息可以免纳个人所得税。 证券经纪业务的清算交割包括（ ）。 A为客户办理
4、交割 B打印交割单 C应客户要求查询交易结果、证券及资金余额 D打印对账单正确答案：ABCD熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P103。 是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，( )则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。A.基金评级机构；律师事务所B基金投资咨询公司；基金评级机构C基金评级机构；基金投资咨询公司D.律师事务所；基金评级机构正确答案：B答案为B。基金投资咨询公司是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，基金评级机构则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。 基金季度报告的内
5、容不包括（ ）。 A基金财务状况审计报告 B基金概况 C主要财务指标和净值表现 D管理人报告正确答案：A基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。 持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越低。（ ）A正确B错误正确答案：B持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。 接收完证券交易数据后，中国证券登记结算有限责任公司沪、深分公司一般在（ ），作为共同对手方，以结算参与人为单位，对各结算参与人负责清算的证券交易对应的应收和应付价款进行轧抵处理。A第二日B当日日终C次一营业日D当日15：57
6、前正确答案：B接收完证券交易数据后，中国证券登记结算有限责任公司沪、深分公司一般在当日日终，作为共同对手方，以结算参与人为单位，对各结算参与人负责清算的证券交易对应的应收和应付价款进行轧抵处理。 凭证式国债与记账式国债比较，其发行期限（ ）。A一般较短B不确定C一般较长D差不多正确答案：C （ ）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A两极策略B子弹式策略C梯式策略D以上三种均可正确答案：B2022证券从业历年真题和解答7章 第3章 根据股利贴现模型，如果股票净现值（ ）零，应卖出股票；如果（ ）零，则应买入股票。 A大于，大于 B大于，小于 C小于，大于 D小于，小于正确答案：C
7、了解基本分析的主要指标和理论模型。见教材第十三章第四节，P324。 我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，必须为此召开基金持有人大会。（ ）正确答案：考点：熟悉基金的管理费、托管费。交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。 发行人应在其发行的公司债券进入银行间债券市场交易流通后3个工作日内，向市场投资者披露审批材料。（ ）正确答案：B考点：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。见教材第九章第三节，P309。 对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收人，在国债利息收入、个人买卖股票差价收
8、入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。（ ）正确答案：熟悉针对机构法人和个人投资者的税收规定。见教材第八章第三节，P184。 某投资者在今年年初将x元资金按4%的年利率投资2年，投资期间没有任何货币收入，预计2年后投资收益为6万元。那么按复利计算的该投资者在今年年初的投资金额x介于5万元至6万元之间。 （ ）正确答案： 第 130 题 一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散。（）A正确B错误正确答案：本题考查股份有限公司的合并和分立。 当可转换证券的理论价值低于市场价格时，称为 （ ）。 A转换平价 B转换升水 C转换贴水
9、D转换等价正确答案：B 关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法正确的有（ ）。A技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的B基本分析劣于技术分析C基本分析法很大程度上依赖于经验判断D技术分析法的基点是事后析正确答案：ACD2022证券从业历年真题和解答7章 第4章 货币的经济发行是指为了弥补财政赤字而进行的超过经济发展需要的过量货币发行。 （ ）正确答案： 资产评估根据评估范围的不同，可以分为单项资产评估、部分资产评估及整体资产评估。（ ）正确答案：略 关于存托凭证的优点说法正确的是( )。A市场容量大，筹资能力强B上市手续简单，发行成本低C可以避开直接发行股票与债权的法律要求D可以
10、自由流通，方便交易正确答案：ABC88. ABC存托凭证的优点有三个：首先是市场容量大，筹资能力强；其次是上市手续简单，发行成本低；最后可以避开直接发行股票与债权的法律要求。 客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比主要的改变体现在（ ）。 A证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定商业银行 B指定商业银行须为每个客户建立管理账户 C客户交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理 D指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动庸况正确答案：ABCD掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。见教材第四章第一节，P76。 结算公司对结算参与人的最低结
11、算备付金限额每季度进行重新核算、调整。 （ ）正确答案：在每月前3个营业日内，中国结算公司对结算参与人的最低结算备付金限额进行重新核算、调整，因此应为每月调整。 资产评估报告的有效期为（ ）。A评估报告日起的1年B评估报告日起的2年C评估基准日起的2年D评估基准日起的l年正确答案：D 以下证券投资风险中属于非系统风险的是（ ）。A、财务风险B、利率风险C、周期波动风险D、经营风险正确答案：AD 律师被吊销职业证书的，5年后可以再从事证券法律业务。 （ ）正确答案：相关法律规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。2022证券从业历年真题和解答7章 第5章 企业债券管理条例要求发行企业
12、债券的企业必须符合的条件包括( )。（1分）A企业规模达到国家规定的要求B企业财务会计制度符合国家规定C具有偿债能力D企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利正确答案：ABCD103. ABCD此题考查企业发行企业债券必须符合的条件，题干中四个选项均是。 基金产品的设计思路包括（ ）。 A要考虑相关法律法规的约束 B要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好 D要考虑基金管理人自身的管理水平正确答案：ABCD基金产品的设计思路包括：要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好；要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合：要考虑相关
13、法律法规的约束；要考虑基金管理人自身的管理水平。 净资产收益率=净利润/平均股东权益正确答案： 具有择时能力的基金经理一般在熊市时降低现金头寸或提高基金组合的值。（ ）正确答案：具有择时能力的基金经理能够正确地估计市场的走势，因而可以在牛市时，降低现金头寸或提高基金组合的值；在熊市时，提高现金头寸或降低基金组合的值。 在实际核算中，国内生产总值有三种计算方式，生产法、收入法和支出法，常用的是支出法。（ ）正确答案：略 认股权证不具有投机价值。 （ ）正确答案： （ ）只能用于综合指数，而不能应用于个股，这是由它的计算公式的特殊性决定的。APSYBBIASCOBOSDWMS正确答案：COBOS反
14、映的是股市的大趋势，对个股的走势不提出明确的结论，因此，在应用时只可将其作为大势参考指标，不对个股的具体买卖发生作用。 我国的基金指数由（ ）组成。 ASAC行业指数 B中证基金指数系列 C上证基金指数 D深证基金指数正确答案：ABCD掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P248。2022证券从业历年真题和解答7章 第6章 对于有价格涨跌幅限制的证券，出现下列情形的（ ），证券交易所分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部的名称及买入、卖出金额。A连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到20的B日收盘价格涨跌幅偏离值达到7的前3只股票C日价格
15、振幅达到15的前3只股票D日换手率达到20的前3只股票正确答案：BCD连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到20，属于证券交易异常波动的情形，故A选项不正确。BCD选项所述情形出现的，证券交易所分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部的名称及买入、卖出金额。本题正确答案为BCD。 简单算术股价平均数( )。A,是以样本股每日最高价之和除c以样本数B.是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数C.在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性D.考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响正确答案：C答案为C。简单算术股价平均数不考虑送股、拆股、增发等情况，因
16、而在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性。修正股价平均数能弥补这一缺点。 并购后，经营上的整合包括（ ）。 A经营政策的调整 B经营重点的重新确定 C经营战略的调整 D经营人员的重新确定正确答案：AB 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。（ ）正确答案： 向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（ ）。 A证券承销与保荐业务 B证券经纪业务 C融资融券业务 D证券自营业务正确答案：C考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P288。 下列属于基金信息披露禁止行为的有(
17、)。A对基金业绩进行预测B违规承诺收益C诋毁其他基金管理人D登载基金过往业绩正确答案：ABC81. ABC基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 对基金业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额发售机构。 反映有效组合的收益和风险水平之间均衡关系的方程式是（ ）。A证券市场线方程B证券特征线方程C资本市场线方程D套利定价方程正确答案：C （ ）是组合管理的基本目标。A降低风险B分散风险C最大化股东利益D最大化投资收益正确答案：BD2022证券从业历年真题和解答7章 第7章 以百元面值债券的到期回购价进行报价能直接反映回购的收益与成本。
18、（ ）正确答案：B。以百元面值债券的到期回购价进行报价不能直接反映回购的收益和成本。 投资者申请将基金份额转入上海证券交易所场内系统的，对于合格转托管申报数据，记减投资者上海证券账户基金份额，同时相应记增其开放式基金账户基金份额。（ ）正确答案：投资者申请将基金份额转入上海证券交易所场内系统的，对于合格转托管申报数据，记减投资者上海开放式基金账户基金份额，同时相应记增其上海证券账户基金份额。 经纪业务对象具有价格变动性的特点 ( )正确答案：180.A同一证券在不同时点上会有不同的价格，因此，证券经纪业务的对象具有价格变动性的特点。 中华人民共和国证券投资基金法规定，下列事项必须通过召开基金持
19、有人大会审议决定的是（ ）。A基金扩募或者延长基金合同期限B更换基金管理公司的高级管理人员C提前终止基金合同D更换基金管理人、基金托管人正确答案：ACD 股份有限公司创立大会对公司章程的决议，必须经( )通过A出席大会的认股人所持表决权的1/2以上B出席大会的认股人所持表决权的2/3以上C出席大会的认股人所持表决权的3/4以上D全体发起人表决正确答案：A9A公司法第九十一条规定，创立大会行使的职权有：审议发起人关于公司筹办情况的报告；通过公司章程；选举董事会成员；选举监事会成员；对公司的设立费用进行审核；对发起人用于抵作股款的财产的作价进行审核；发生不可抗力或者经营条件发生重大变化直接影响公司设立的，可以作出不设立公司的决议。创立大会对上述第项至第项事项作出决议，必须经出席会议的认股人所持表决权过半数通过。 上海证券交易所规定，每个交易日( )为开盘集合竞价阶段。A、9:1515:00B、13:0015:00C、9:159:30D、9:159:25正确答案：D 基本分析法主要适用于周期相对比较长的证券价格预测以及相对成熟的证券市场和预测精确度要求不高的领域。（ ）正确答案： 一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率高。（ ）正确答案：免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率低。