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1、保险公司综合开拓渠道基本管理办法综合开拓渠道基本管理办法保险公司综合开拓渠道基本管理办法第一章 总 则第一条 为进一步落实公司渠道发展战略，规范综合开拓渠道架构，明确相关岗位职责，实现综合开拓渠道快速、健康的发展，特制定本办法。第二条 本办法中的“综合开拓渠道”（以下简称综拓渠道）包括个销产渠道和综拓其他渠道，个销产渠道是指通过平安人寿个险（包括个险营销和个险收展）销售产险产品的渠道。个销产渠道中，平安人寿简称“销售方”，平安产险简称“产品方”。综拓其他渠道是指渠道经理自身销售业务的渠道。个销产业务是核心业务，综拓其他业务是非核心业务。第三条 本办法中的综拓业务部是负责综拓渠道拓展和维护的销售
2、组织。分公司所在城市和外围三、四级机构的综拓销售组织均统一命名为“综拓业务部”。第四条 本办法中的“渠道总监”是指综拓业务部的负责人，负责本机构综拓渠道的经营和管理。第五条 本办法中的“渠道总监助理”是指渠道总监的助理人员，协助渠道总监进行销售管理、营销策划和其他工作。第六条 本办法中的“业务主管”是指综拓业务分部的负责人，协助渠道总监进行本部门综拓渠道的业务推动、经营管理和其他工作。第七条 本办法中的“渠道经理”是指营业区驻点销售推动人员，负责本网点的业务开拓和计划达成。第八条 本办法中的“服务专员”指在营业区负责咨询、报价和理赔协助等事务性工作的销售支持人员。第九条 本办法中的“出单内勤”
3、指在营业区负责现场录单、保单发票打印、收费和单证管理等出单工作的渠道专职出单内勤。第十条 本办法中的当月有效活动率是指当月累计个销产保费在1,000元（含）以上的寿险业务员占当月在职寿险业务员的比重。第十一条 本办法中的“职级地图”是指公司针对销售系列人员制定的岗位职级表，反映了所有销售系列人员的职务类型和职级区间，是公司进行销售系列人事管理和职级异动等工作的主要依据。第十二条 本办法中的渠道总监、渠道总监助理、渠道经理、服务专员人员均为公司正式编制人员，出单内勤人员为劳务派遣人员，所有人员需根据公司相关人事管理制度，签订相应的劳动用工合同。第十三条 本办法中的“一类区域”指：（一）无外围三级
4、机构的城市型二级机构；（二）有外围三级机构的城市型二级机构本部；（三）省会型二级机构本部。本办法中的“二类区域”指：（一）有外围三级机构的城市型二级机构下辖的三、四级机构；（二）省会型二级机构下辖的三、四级机构。第十四条 人员入司（含定薪）、调动、晋升、淘汰审批流程按照渠道基本法管理办法要求执行。第二章 组织管理第一节 组织设置第十五条 综合开拓系列组织架构如下：综拓业务部（VP）渠道总监助理业务主管（D）渠道经理(M)服务专员(S)第十六条 综拓业务部的设定原则和标准（一）分公司所在城市成立综拓业务部，负责分公司整体的综拓业务管理、开拓与维护，综拓业务部下设业务分部；（二）外围三级机构渠道经
5、理数量达到6个可设立综拓业务分部，综拓业务分部设业务主管1名，负责本业务分部综拓业务管理、开拓与维护；（三）同一个三级机构只能设立一个综拓业务部。第十七条 综拓业务部的职责（一）负责本机构综拓渠道经营指标达成；（二）负责本机构综拓渠道业务的管理与推动；（三）负责所辖机构目标客户市场的信息收集，并根据市场信息进行营销规划和销售决策；（四）综拓渠道销售队伍发展的规划；（五）确定综拓渠道短期、中期、长期发展目标，并制定相关制度，使渠道发展目标与公司整体目标相一致；（六）与寿险对口业务部门沟通协调，促进其业务健康增长；（七）其他与综拓业务发展相关工作。第二节 综拓业务部的设立及审批流程第十八条 综拓业
6、务部的设立必须提交综拓业务部组建申请表（附件1），由所属业务单位发起，经相关部门审批同意，并由所在二级机构人力资源部正式下文成立，相应审批权限及流程如下：（一）标准件审批权限及流程：渠道业务部、团队的设置与调整：由所属业务部或机构提出申请，经二级机构渠道管理部、机构总经理室审核同意后执行，传阅二级机构人力资源部；（二）非标准件审批权限及流程：机构应根据实际情况详细说明非标准件理由，并按照以下流程上报审批，相关部门在审批时应在投产分析的基础上充分考虑各机构差异化实际情况。渠道业务部、团队的设置与调整：由所属业务部或机构提出申请，经二级机构渠道管理部、机构总经理室、总部渠道管理部审核同意后，传阅二
7、级机构人力资源部备案；（三）总部渠道部门和人力资源部定期进行检视审批情况，对于未按标准流程审批的及时通报，机构应及时落实改正。第三章 人事管理第一节 岗位职责第十九条 渠道总监的职责（一）负责业务部发展规划及整体指标达成；（二）部门人员日常管理，合理进行综拓人员发展规划；（三）渠道销售活动的组织和策划；（四）统筹各项资源使用，优化渠道成本；（五）负责所辖业务部其他相关工作。第二十条 渠道总监助理的职责配置2名及以上的渠道总监助理，需按综合管理型、企划分析型细化工作职责，相应的工作职责详见VA类人员管理办法。第二十一条 综拓业务主管的职责（一）负责规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的团队各项
8、考核指标；（二）维护所服务营业区各层级关系，参与所服务营业单位综合开拓产险业务发展规划的拟定和执行，认真进行业务深度和广度的开发；（三）负责下辖渠道经理、服务专员的日常指导与培训，并积极组织参加公司安排的其它培训，以提高其专业技能；（四）参与综合开拓培训课程的规划、编制与执行；（五）负责本团队的日常管理工作（包括会议管理、活动管理以及专员的激励与日常考核等）；（六）负责综合开拓大项目的跟踪、陪同展业；（七）负责综合开拓业务信息的收集与分析，制定本团队的市场策略；（八）完成公司交办的其它工作。第二十二条 渠道经理的职责（一）负责所属营业区部各项指标达成；（二）负责与对口销售方的沟通和协调，参与寿
9、险营业区综合开拓业务发展的规划及落实；（三）负责续保督导、跟踪；（四）负责激励案宣导及推动；（五）负责产品、技能及其他培训；（六）团体业务、非车业务咨询和陪同展业。第二十三条 服务专员的职责（一）业务咨询、报价、出单、跟踪等；（二）单证管理工作，包括单证领用、发放、返还等；（三）续保清单整理、下发、追踪；（四）投保、理赔资料收集等。第二十四条 出单内勤的职责（一）保单录入、打印、承保档案整理等；（二）所服务营业区日常基本工作。第二节 岗位任职要求第二十五条 各岗位的基本胜任素质（一）渠道总监1一类区域社会新聘要求本科及以上学历，渠道晋升要求大专及以上学历，二类区域要求全日制大专及以上学历；2社
10、会新聘总监需45周岁以下；3保险行业五年以上销售及管理经验；4具有较强的领导能力和工作责任心；5具备市场策划能力、渠道掌控能力和必要的业务管理技能。6渠道总监的正式任命除符合以上条款要求外，还需符合产险业务系列VP类干部（总监）管理操作规则相关要求。（二）渠道总监助理1一类区域渠道总监助理要求本科以上学历，二类区域要求大专及以上学历；2渠道总监助理社会新招聘的为35周岁以下；3有管理或销售工作经验者优先，1年以上管理或销售工作经验优先；4有良好的工作责任心；（三）业务主管1一类机构社会新聘要求本科及以上学历，渠道晋升要求大专及以上学历，二类机构要求大专及以上学历；2有综合开拓销售经验或管理经验
11、者优先，具备两年以上保险从业经验；3有较强的业务管理能力和责任心。（四）渠道经理1一类机构社会新聘要求本科及以上学历，渠道晋升要求大专及以上学历，二类机构要求大专及以上学历；2有综合开拓销售经验或管理经验者优先，其中渠道经理8级及以上职级必须具备两年以上保险从业经验；3社会新聘渠道经理需在40周岁以下；4语言文字表达能力强，具有较强的组织协调能力；5具备一定的辅导培训能力、市场策划能力；6通过公司规定的考核及相关考试；7二类机构特殊引进人才，可适当放宽学历、年龄等标准，但年保费计划不得低于本级机构内渠道经理人均产能的2倍。（五）服务专员1大专及以上学历；2具有良好的服务意识；3具有良好的组织协
12、调能力；4具有一定的电脑操作能力。（六）出单内勤1高中、中专及以上学历；2具有良好的服务意识及工作态度；3具有一定的电脑操作能力。第三节 人力配置及任职标准第二十六条 综拓业务部人力配置需符合分公司渠道人力预算要求。第二十七条 综拓业务部渠道总监的配置标准是，整体二级机构范围内业务主管人力大于等于5人，即可设1名渠道总监。渠道总监负责各业务部总体协调和管理。不符合设立综拓业务部或业务分部的机构，综拓渠道由所在机构总经理室、业务主管、渠道经理或业管部管理。第二十八条 综拓渠道总监的正式任命参照人力资源部VP类干部管理办法相关要求执行，由二级机构人力资源部提交申请，经二级机构个人渠道管理部门、总经
13、理室和区域事业部审批同意，正式下文任命。第二十九条 综拓业务部可根据配置标准设立渠道总监助理，协助渠道总监进行销售推动、营销策划和培训等工作。按岗位职责可划分为综合管理型和企划分析型总监助理。每个综拓业务部保费达到3000万，可配置1名综合管理型总监助理，保费达到1亿，可增配1名企划分析型总监助理。第三十条 综拓业务主管的配置标准（一）二级机构本部：以营业区、展业处为单位，渠道经理人力8人以上（含），配置1名业务主管，每增加8人增设1名业务主管。不拆分营业区配置业务主管（举例：A营业区有10个渠道经理，B营业区有4个渠道经理，C营业区有4个渠道经理，A营业区不可拆分渠道经理合并至B营业区进行业
14、务主管配置，但B营业区可与C营业区合并配置业务主管）。（二）三级机构：以营业区、展业处为单位，渠道经理人力6人以上（含），配置1名业务主管，每增加6人，增设1名业务主管。不拆分营业区配置业务主管。（三）综拓业务业务团队的设立程序为：分公司综拓部（室）通过OA签报上报申请，经综拓分管总/一把手审批同意，报备区域事业部市场经营部。综拓业务团队成立后方可任命业务主管。第三十一条 综拓业务部渠道经理和服务专员的配置标准渠道经理和服务专员原则上根据寿险在职人力、保费规模进行配置，除四级机构负责人外，其他人不得兼任渠道经理。各机构可根据寿险人均产能、业务结构和地区差异，适度调整人力配置标准，具体配置指引如
15、下：（一）一类区域情况渠道经理配置标准服务专员配置标准寿险在职人力100人，保费150万无可由附近网点专员负责寿险在职人力100人，保费达到150万无配置1名寿险在职人力100人，保费达到450万配置1名无寿险在职人力100人，保费达到700万配置1名配置1名寿险在职人力100-250人，保费700万配置1名无寿险在职人力100-250人,保费达到700万配置1名保费达到700万，可配置1名。在700万的基础上，每增加500万，可增设1名寿险在职人力达到250人配置1名寿险在职人力多于500人配置2名。以500为基数，每增加250人，可增设1名（二）二类区域网点条件渠道经理编制标准服务专员编置
16、标准同一城市寿险在职人力100人，保费小于150万无由机构指定人员兼岗同一城市寿险在职人力100人，保费达到150万无配置1名同一城市寿险在职人力100人，保费达到380万-700万配置1名无同一城市寿险在职人力100人，保费达到700万配置1名配置1名同一城市寿险在职人力在100-250人，保费700万配置1名无同一城市寿险在职人力在100-250人，保费达到700万配置1名保费达到700万，可配置1名。在700万的基础上，每增加500万，可增设1名同一城市寿险在职人力达到250人配置1名同一城市寿险在职人力多于500人配置2名。以500为基数，每增加250人，可增设1名第三十二条 各机构专
17、职出单内勤按月均单量每人450件配置，具体单个物理网点的人力分配原则由各机构自行确定。第三十三条 渠道总监、业务主管和渠道经理的正式任职，必须通过综拓渠道人员上岗资格考试。如未通过上岗资格考试，给予降级和淘汰。第四节 岗位职级第三十四条 综拓业务部各正编岗位均属前线，采用公司统一的前线职位地图(除渠道总监助理外)。各岗位在同一前线职位地图中，所处的位置和职级区间各有不同，体现不同的岗位价值。第三十五条 渠道总监职级区间为V1-V12，业务主管职级区间为D1-D10，渠道经理职级区间为M1M16，服务专员职级区间为S1S6。详见下表：前线人员综拓业务部渠道职级区间表职级渠道总监业务主管渠道经理服
18、务专员20V1219V1118V1017V9D1016V8D9M1615V7D8M1514V6D7M1413V5D6M1312V4D5M1211V3D4M1110V2D3M109V1D2M98D1M87M76M6S65M5S54M4S43M3S32M2S21M1S1第五节 定级定薪第三十六条 各机构对应岗位职级的定级保费标准以及对应的薪酬区间由机构人力资源部每年核定，在次年1月将机构综拓渠道职级地图表（附件2）、综拓渠道责任月薪发放保底比例表（附件3）向总公司人力资源部和个人渠道管理部报备。第三十七条 渠道人员定级定薪原则（一）常规定级定薪工作每年一次，与年度考核一并进行；（二）原则上所有渠道
19、经理保费计划合计不得低于渠道企划目标；（三）机构因市场环境明显恶化、寿险人力负增长和寿险组织架构调整等原因，可申请年中统一调整保费计划，相关调整工作需在每年7月30日前签报至区域完成审批，8月1日起按照调整后的标准实施；（四）因寿险组织架构和渠道经理临时变动，新到岗渠道经理可根据剩余月份计划折算全年计划进行重新定级定薪。第三十八条 渠道总监的定级定薪规定渠道总监根据其所负责的业务部当年综拓业务计划所处的定级保费区间确定职级，在所定职级对应的薪酬区间和保费计划按线性插值，并结合上年KPI调节系数确定具体薪酬；第三十九条 渠道总监助理的定级定薪规定渠道总监助理定级定薪规定详见VA类人员管理办法；第
20、四十条 业务主管的定级定薪规定1业务主管原则上不允许进行社会招聘，仅限于渠道内流转产生；2渠道内套转的业务主管原则上不允许跨级配置;3定薪按照原对应保费区间的职级薪资进行平移套转，职级参照职级地图对应进行调整。第四十一条 渠道经理定级定薪标准：根据其综拓核心业务计划所处的定级保费区间确定职级（不含综拓其他）。在所定职级对应的薪酬区间和保费计划按线性插值，并结合上年KPI调节系数确定具体责任月薪。第四十二条 服务专员的定级定薪规定（一）服务专员首次定级为S1，如为本科及以上学历，可根据主要工作内容、胜任素质等因素，首次定级可为S2。在所定职级对应的薪酬区间内结合胜任素质，工作表现及同类岗位的市场
21、工资水平确定具体薪酬；（二）年度常规定级定薪主要根据上年KPI考核结果确定。第四十三条 特殊情况的定级定薪事宜须提交特殊定/晋级申请表（附件4），流程按渠道基本法管理办法执行。第六节 新聘人员管理第四十四条 新聘人员首次签订劳动合同期限为3年。综拓渠道总监、业管主管试用期6个月，其他人员试用期为3个月，入司即定岗、定级和定薪。第四十五条 试用期间参与考核，考核结果仅应用于人员转正评定及季度奖、年终奖核算，不作为月薪核算及考核淘汰依据，试用期间平均月度考核达到70分，可申请转正，低于70分予以淘汰。第四十六条 试用、转正、合同到期后的续签及回流人员均执行公司人事的相关规定和要求。第四十七条 回流
22、人员管理规定（一）回流人员资质要求：1时间期限要求：回流人员离司前在平安工作年限应至少达一年（含）以上且离司时间半年（含）以上的人员，方可回流；回流后又离司者，不得再次入司；2绩效考核条件：回流人员离司前为内勤岗位的，离司前最后两次绩效考核结果需在前70%（含）以上；离司前为外勤岗位的，离司前最后一次年度考核“优秀”及以上，或离司前最后两年年度考核均为“良好”及以上；3年化产能达到本业务单位正编人均产能1.2倍以上的资源型人才，可适当放宽时间期限要求和绩效考核条件，报分公司总经理室审批；（二）回流人员待遇管理规定：1回流人员司龄从回流时起重新计算，定级定薪按新入司人员规则执行；2如果回流人员离
23、职前曾在产险工作过，且之前与公司已经约定过试用期，不论其离司时间长短，回流后公司不再与其约定试用期；若回流人员离职前未在产险工作过，原则上仍需要设立试用期。第七节 违规违纪处理第四十八条 对于发生稽核检查制度所列明的违规违纪行为的渠道人员，需严格按照制度规定作出相应处罚。第四十九条 对于发生以下问题的渠道人员，需根据问题严重程度，予以降级、降薪、撤职或辞退处理。（一）工作中出现较大失误导致公司较大损失的；（二）工作中个人违章违纪造成恶劣影响及严重后果的。第八节 审批管理第五十条 渠道人事管理审批权限及流程规定（一）标准件审批权限及流程：1VP、D类人员入司（含定薪）、调动、晋升、撤职等：由二级
24、机构渠道管理部门提出书面申请，经机构人力资源部、总经理室审核同意后执行；2M、S、VA类人员入司（含定薪）、调动、晋升、淘汰等：由所属业务部或机构提出申请，经二级机构渠道管理部门、二级机构人力资源部、二级机构总经理室审核同意后执行；（二）非标准件审批权限及流程：机构应根据实际情况详细说明非标准件理由，并按照以下流程上报审批，相关部门在审批时应在投产分析的基础上充分考虑各机构差异化实际情况。1VP、D类人员入司（含定级定薪）、调动、晋升、撤职等：由二级机构渠道管理部门提出书面申请，经机构人力资源部、总经理室审核同意，报区域人力资源室、总部渠道管理部审批，VP5及以上需在上述流程基础上加报中心分管
25、总审批。2M、VA、S类人员入司（含定级定薪）、调动、晋升、淘汰等：由所属业务部或机构提出书面申请，经二级机构渠道管理部门、二级机构人力资源部、二级机构总经理室审核同意后执行。（三）总部渠道部门和人力资源部定期进行检视审批情况，对于未按标准流程审批的及时通报，机构应及时落实改正。第四章 考核管理第一节 考核总则第五十一条 总公司制定各类人员KPI考核指标库和指标权重指导值。机构在次年1月需将KPI考核表（附件5）上报给总公司个人渠道管理部备案。第五十二条 KPI得分限制及考核结果为：（一）月度KPI得分最高100，月度KPI与月度发薪及新入司人员转正挂钩；（二）季度KPI得分最高120，季度K
26、PI与季度奖金挂钩；（三）年度KPI得分最高100，年度KPI与年终超计划奖及年度考核、晋级、降级和淘汰挂钩。第二节 考核指标第五十三条 月度、季度、年度KPI得分区间与对应考评等级见下表：KPI得分区间等级评价95分及以上卓越90-95）优秀80-90）良好70-80）一般70分以下需改善第五十四条 各岗位的KPI指标设置范围及相关规则。（一）渠道总监和渠道总监助理考核指标必选指标月度季度年度权重(%)权重（%）权重（%）保费计划达成率30,4030,4030,40有效活动率10,2010,2010,20车优自身续保率20,3020,3020,30车险增速超市场5,105,105,10COR
27、（四级机构可用车险满期赔付率）5,105,10注：自选指标：机构可根据实际情况，选择指标考核，但比重不得超过可选指标权重自选指标库：MIT使用率、个财保费增长（或占比、达成等）、团体业务占比、商车占比、总监助理满意度（VP负责）、车+意推介率、寿险人力人均产能；如机构还有其他特殊指标需求，需报备总部审批（二）业务主管和渠道经理考核指标必选指标月度季度年度权重（%）权重（%）权重（%）保费计划达成率30,4030,4030,40有效活动率10,2010,2010,20车优自身续保率20,3020,3020,30COR（四级机构可用车险满期赔付率）5,105,10注：自选指标：机构可根据实际情况，
28、选择指标考核，但比重不得超过可选指标权重自选指标库：车险增速超市场、MIT使用率、车+意推介率、个财保费增长（或占比、达成等）、日常管理、团体业务占比、商车占比、满期赔付率、寿险人力人均产能；如机构还有其他特殊指标需求，需报备总部审批 （三）服务专员考核指标必选指标月度季度年度权重（%）权重（%）权重（%）保费计划达成率30,4030,4030,40车优自身续保率20,3020,3020,30日常管理101010注：自选指标：机构可根据实际情况，选择指标考核，但比重不得超过可选指标权重自选指标库：有效活动率、工作量达成率、MIT使用率、个财保费增长（或占比、达成等）、团体业务占比、商车占比、满
29、期赔付率、寿险人力人均产能；如机构还有其他特殊指标需求，需报备总部审批第五十五条 KPI指标的定义、计算公式等详见综拓渠道KPI指标定义、取数标准及计算方法（附件6）。第三节 考核定级定薪第五十六条 渠道总监及渠道经理的考核标准（一）渠道总监的年度常规定级定薪根据当年综拓业务计划和上年度KPI考核结果确定，渠道总监的定级须符合公司VP类干部管理办法相关规定；（二）渠道总监每半年进行一次渠道满意度评分调查，满意度低于60分予以降级，满意度低于80分予以降薪。满意度评分调查表详见综拓渠道总监满意度调查表（附件7）；（三）业务主管和渠道经理年度KPI考核结果应用于调级调薪的规则：年度KPI考评等级结
30、果应用规则卓越在保费计划对应级别基础上，上调1级，并在该级别对应薪酬区间的中位值以内定薪优秀在保费计划对应级别所对应薪酬区间的80%以上定薪良好定薪不得超过保费计划对应级别所对应薪酬区间的80%一般定薪不得超过保费计划对应级别所对应薪酬区间的50%需改善连续两个季度后淘汰第五十七条 渠道总监助理和服务专员的考核标准（一）渠道总监助理考核定级详见VA类人员管理办法（二）服务专员年度常规定级，根据上年度KPI考核结果确定。规则如下：年度KPI考评等级结果应用规则卓越在原级别基础上，上调1级，并在该级别对应薪酬区间的中位值以内定薪优秀在原级别所对应薪酬区间的80%以上定薪良好定薪不得超过原级别所对应
31、薪酬区间的80%一般定薪不得超过原级别所对应薪酬区间的50%需改善连续两个季度后淘汰第四节 人员淘汰第五十八条 符合以下任何一条的渠道人员予以强制淘汰：（一）年度KPI考核结果为“需改善”；（二）最多连续两个季度的季度KPI考核得分低于70分的渠道人员将强制予以淘汰。（三）其余情况，机构可自行制定规则。第五十九条 以下情况人员免考核淘汰（一）“三期”女员工以及患重大疾病处在治疗期员工；（二）未转正人员不参与季度“滚动考核”。第五章 薪酬管理第一节 薪酬总则第六十条 薪酬模式：（一）综拓渠道总监、业务主管和服务专员采用责任月薪制。（二）渠道经理层级责任月薪制、绩效提奖制两种模式机构可根据自身情况
32、任选一种。第六十一条 员工在从事销售、维护工作的同时，应充分享受公司提供给员工的各项福利待遇。福利待遇的具体内容详见公司人力资源管理的相关规定。第六十二条 试用期职级工资按职级工资的80%发放，人员转正后，责任月薪、季度奖自转正之日起重新开始计算，试用期期间薪酬不参与通算。第六十三条 员工在季度奖、年度奖发放之前离职（包含辞职、辞退、非自愿离职等），未发放的奖金原则上不予发放。当地劳动法规对季度和年度奖金发放有明确强制规定的，按照当地劳动法规执行。如机构因前述或其他特殊原因，确实需要发放的，需经区域人力资源室审批同意后方可发放。责任月薪和月度绩效提奖按实际在司时间结算。第二节 渠道总监及业务主
33、管第六十四条 渠道总监薪酬结构：责任月薪季度奖年终超计划奖+年终利润分享奖+社保福利。以下是各组成部分的具体计算方法：（一）责任月薪=职级工资（当前月份-任职月份）KPI/100-已发责任月薪1非当年任职的，“任职月份”为“0”；当年任职该岗位的，“任职月份”为实际任职的月份。2责任月薪的月度保底比例为60%-80%，机构自行选择。（二）季度奖发放规则机构根据自身情况自行选定：1季度奖不通算规则：季度奖职级工资1.5季度KPI考核得分/100 季度奖获奖前提为季度KPI考核得分80，季度奖可在次季度分三月发放；2季度奖通算规则：按照当前季度的KPI（考核指标为累计值）计算年累计应发放季度奖减去
34、已发放季度奖，季度奖可在次季度分三月发放；季度奖=职级工资1.5N季度KPI得分/100-已发季度奖总额（1）N=1，2，3，4，表示对应当季度数，可补发；（2）季度奖通算后为负值的，需予以扣减；（3）季度KPI得分低于80分，不发放季度奖。（三）年终超计划奖2+（累计保费计划达成率1）/10%）职级工资年度KPI考核得分/100在职月份/121未达成年度保费计划，不发放年终超计划奖；2机构可根据自身情况选择是否封顶及设置封顶月份，但须确保SPV在预算值内（四）年终利润分享奖职级工资年度KPI考核得分/100在职月份/12业务部所在机构（本部、三级机构）未达成COR目标或业务部年度保费计划达成
35、率90%，不发放利润分享奖；（五）社保福利按照公司相关人事制度执行。第六十五条 业务主管薪酬结构：责任月薪+季度奖年终超计划奖+年终利润分享奖管理津贴+社保福利。（一）责任月薪、季度奖、年终超计划奖、年终利润分享奖和社保福利计算方法内容与渠道总监一致；其中，年终超计划奖和年终利润分享奖的计划达成是所辖团队自身业务达成（二）管理津贴所辖团队渠道经理特殊业务提奖*管理津贴比例（三）管理津贴比例：机构根据成本测算，取值在3%10%范围内。第三节 渠道总监助理第六十八条 渠道总监助理薪酬结构：月度固定薪+月度浮动薪+年终奖+社保福利，详见VA类人员管理办法。第四节 渠道经理第六十六条 渠道经理薪酬结构
36、：（一）责任月薪制：渠道经理薪酬：责任月薪+业务提奖季度奖年终超计划奖+年终利润分享奖社保福利。1责任月薪、季度奖、年终超计划奖、年终利润分享奖和社保福利计算方法内容与渠道总监一致；其中，年终超计划奖和年终利润分享奖的计划达成是渠道经理自身业务达成；2特殊业务提奖（个销产下所有非个车业务+综拓其他业务）净实收保费险种提奖系数渠道系数(0.1-0.5) (1-管理津贴比例)。（1）险种提奖系数：与现有直销各险种提奖比例一致；（2）净实收保费：指实收保费剔除获取成本后的保费，净实收保费=实收保费-手续费-日常展业费-项目奖金；（3）渠道系数：机构在0.1-0.5范围内取值。（二）绩效提奖制：1渠道
37、经理薪酬：基本工资+月度提奖+年终超计划奖+社保福利；2月度薪酬核发：月度薪酬=基本工资+月度提奖月度KPI考核得分/100；3薪酬组成详解：（1）基本工资每月全额发放；（2）月度提奖=个车业务提奖+特殊业务提奖；个车业务提奖= 个销产项下个车净实收保费险种提奖系数渠道系数(0.1-0.5)；特殊业务提奖（个销产下所有非个车业务+综拓其他业务）净实收保费险种提奖系数渠道系数（0.1-0.5）（1-管理津贴比例）。净实收保费：指实收保费剔除获取成本后的保费，净实收保费=实收保费-手续费-日常展业费-项目奖金；分险种提奖系数按照产品部门标准执行；(3)年终超计划奖2+（累计保费计划达成率1）/10
38、%）职级工资年度KPI考核得分/100在职月份/121.未达成年度保费计划，不发放年终超计划奖；2.机构可根据自身情况选择是否封顶及设置封顶月份，但须确保SPV在预算值内第五节 服务专员第六十七条 服务专员的薪酬结构：责任月薪季度奖年终奖+社保福利。具体计算方法如下：（一）责任月薪职级工资（当前月份-任职月份）KPI/100-已发责任月薪总数。1非当年任职的，“任职月份”为“0”；当年任职该岗位的“任职月份”为实际任职的月份；2责任月薪的月度保底比例为80%；3月度KPI考核得分100分封顶。（二）季度奖发放规则机构根据自身情况自行选定：1季度奖不通算规则：季度奖职级工资季度KPI考核得分/1
39、00 季度KPI考核得分120分封顶，低于80分不发放季度奖且不予补发；上季度季度奖在下季度内分三个月平均发放。2季度奖通算规则：按照当前季度的KPI（考核指标为累计值）计算年累计应发放季度奖减去已发放季度奖；季度奖可在次季度分三月发放；季度奖=职级工资N季度KPI得分/100-已发季度奖总额（1）N=1，2，3，4，表示对应当季度数，可补发；（2）季度奖通算后为负值的，需予以扣减。3季度KPI得分低于80分，不发放季度奖；（三）年终奖=职级工资年度KPI考核得分/100 31无渠道经理的业务部或机构：未达成负责业务部或机构保费计划，不发放；2有渠道经理：未达成所负责渠道经理累计计划，不发放（
40、四）社保福利按照公司相关人事制度执行。第六节 出单内勤第六十九条 出单内勤薪酬：参考个渠制定的出单内勤管理办法。第六章 日常管理第七十条 公司授权业务部渠道总监对所管辖业务部行使组织管理职能。组织管理包括队伍管理、业务管理和组织建设。（一）队伍管理包括以下内容：1新人的招聘与育成；2员工的岗位培训；3潜力人才的选拔和培训；4员工的日常考勤及定期考核管理；5建立例会制度，定期分析业务状况、检讨和评估有关管理活动，规划未来重点工作；6其他与队伍管理相关的工作。（二）业务管理包括以下内容：1业务推动和销售策划，有效达成全年业务计划；2分解保费计划，跟踪督导计划的达成；3确定短期、中期、长期发展目标，
41、并制定相关制度，使渠道与公司整体目标相一致；4续保率管理；5推动和规划渠道专属产品的上市和销售；6早、夕会规划和管理，力争做到内容充实、形式多样、气氛适宜、踊跃参与；7其他与业务管理相关的工作。（三）组织建设包括以下内容：1按总公司要求严格执行标准称谓及职场建设；2进行标准化的职场配置。标准化的职场配置包括：业务部人员电脑、办公桌、业务电话、业绩进度跟踪栏、宣传栏和培训白板等；3文化建设（1）组织丰富健康的文体活动；（2）组织形式多样的学习活动；（3）推广执行平安礼仪与企业文化；（4）积极参与公司组织的社会公益活动。4素质建设（1）建立专业健康的业务部形象；（2）创造团结和谐的业务部氛围；（3
42、）强化业务部执行力；（4）提升员工专业技能；（5）强化员工职业修养与职业道德建设。第七章 培训管理第七十一条 各级机构严格执行总公司制定的渠道培训规划。第七十二条 培训对象针对渠道总监、总监助理、业务主管、渠道经理、服务专员、出单内勤。第七十三条 根据岗位、在岗时间分层级培训，主要可以分为以下几类：（一）通用技能：平安礼仪、PPT撰写等应知应会基础技能；（二）销售技能：销售流程、沟通技巧等；（三）专业技能：保险基础专业技能、续保话术等；（四）综合训练：心理辅导、案例分析、体验培训等。第七十四条 培训认证（一）管理类人员上岗、晋升，需通过相应的任职资格培训和考试；（二）各类受训人员应完成规定的培
43、训安排。第八章 附 则第七十五条 本基本法未尽事宜，由总公司另行下文规定。第七十六条 本基本法解释权在总公司个人渠道管理部。第七十七条 本基本法修改权在产险总公司。第七十八条 本基本法自2014年1月1日起实施，原综拓渠道基本法（2013版）自动废止。附件1：综拓业务部组建申请表申报日期：机构名称：拟设业务部名称：业务部年保费计划（万）业务部总经理业务部成员人数及岗位设置拟设业务部理由说明（机构所在地综拓业务市场状况、本机构现有综拓业务开展情况、发展规划等）所属业务部意见二级机构个人渠道管理部门意见二级机构人力资源部意见二级机构分管总意见二级机构总经理意见区域事业部经营督导部意见附件2：机构综拓渠道职级地图表I(定级定薪表)职级职级工资（元/月）综拓渠道各岗位定级标准（单位：万/年）下限上限VP定级保费标准D定级保费标准M定级保费标准S20V1219V1118V1017V9D1016V8D9M1615V7D8M1514V6D7M1413