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1、xxx财产保险股份有限公司中介渠道销售管理基本办法第一章 总 则第一条 为加强和规范xxx财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）中介渠道组织和销售员工管理，培育中介渠道竞争优势，强化对销售员工的有效激励与约束，培育综合素质高、销售绩效高、忠诚度高和年轻化的销售队伍，根据相关法律法规及公司发展战略和销售体系整合优化实施方案（xxxx号），制定本办法。第二条 定义（一）本办法所称“中介团队”是指按团队设立条件组建，以保险销售和保险服务为主要职责，经中心支公司审核同意、分公司营销业务部审批确认、并报总公司营销业务部备案的销售组织，是公司中介业务拓展的最基本单位。中介团队由一名团队主管及若干名销售人
2、员组成。（二）本办法所称“团队主管”是指经过分公司审批通过，由劳动合同制员工担任，对中介团队销售业绩和其它考核指标负责的团队管理人员。（三）本办法所称“客户经理”是指符合公司规定的资格条件和业绩标准，经所在机构推荐、分公司审批，与所在分公司签订劳动合同的销售人员。（四）除特别说明外，本办法所称保费标准均为基准保费，其计算公式为：基准保费=（险类当期实收保费险类调节系数）。险类调节系数：根据公司及同业各险类效益情况，对不同险类设置不同的系数（见附件1）。（五）本办法所称“有效人力”是指达到公司销售人员相应资格条件和业绩标准，与公司签订劳动合同的销售人员和从事销售服务等辅助性工作的劳务派遣制销售人
3、员的总人数。 （六）本办法所称“人均效能”是指中介团队基准保费总额除以团队有效人力得出的团队人均基准保费。（七）本办法所称“复合成本率”是指中介业务日历年度赔付率和中介业务手续费率之和。（八）本办法所称“有效活动率”是指基准保费达到一定标准的中介机构数量占全部中介机构数量的比重。第三条 分公司根据本办法对客户经理和团队主管实施管理，团队主管和客户经理的招聘、定级、职责、考核、薪酬及奖惩等事项均依照本办法执行。劳务派遣制人员的管理参照本办法执行。第四条 本办法仅适用于中介渠道，不适用于公司其他销售渠道。第二章 组织架构及职责第五条 总体架构总公司营销业务部分公司营销业务部中心支公司营销业务部中
4、介 团 队中 介 团 队支公司/营销服务部中介 团 队第六条 总公司、分公司、中心支公司设立营销业务部。总公司营销业务部是全系统中介渠道管理的责任部门；分公司、中心支公司营销业务部是本机构中介渠道管理的责任部门，是团队主管和客户经理管理的职能部门，接受上级公司营销业务部的领导和监督。第七条 总公司营销业务部的主要职责：（一）制定中介渠道中长期发展规划和中介业务年度计划；（二）制定中介业务管理制度和销售管理流程；（三）落实渠道成本中心建设，参与制定年度中介渠道销售人员编制、人工成本总额和销售费用政策；（四）组织策划中介营销活动，开展业务竞赛活动；（五）建立销售支持制度，完善销售支持工具；（六）规
5、划和组织中介团队的标准化建设，会同相关部门设置和调整团队代码；（七）组建和管理总公司中介讲师团，提供中介培训和技术支持；（八）提出中介渠道专属产品需求，组织专属产品的宣传与推广；（九）定期开展保险市场调研，适时制定和调整销售政策；（十）指导、检查分公司中介机构开发、维护与管理；（十一）负责“总对总”中介机构的开发与维护；（十二）负责分公司中介渠道考核。第八条 分公司营销业务部的主要职责：（一）制定本分公司中介业务发展规划；（二）制定中介业务管理细则和销售管理流程；（三）制定分公司中介业务年度计划，策划、组织中介业务推动活动；（四）推进成本中心建设，落实分公司年度中介渠道销售人员编制、人工成本和
6、销售费用政策；（五）建立销售支持制度，完善销售支持工具；（六）指导、检查、监督、考核中心支公司中介业务经营情况；（七）组织管理中介团队的标准化建设，审批团队的设立、裂变、撤并，审批团队主管的任职及晋降级；（八）加强对销售人员的管理，会同人力资源部门做好销售人员招聘和解聘工作；（九）组建和管理分公司中介培训师资，负责中介业务培训组织与管理；（十）提出产品开发需求和产品改进意见；（十一）开展市场调研，适时调整中介业务政策；（十二）负责“分对分”中介机构的开发与维护。第九条 中心支公司营销业务部的主要职责：（一）执行中介业务管理制度和业务流程；（二）制定中介业务年度计划，组织中介业务推动活动；（三）
7、落实渠道成本中心的建设，执行公司销售人员编制、人工成本和销售费用政策； （四）建立销售支持制度，完善销售支持工具；（五）负责中介团队设立、裂变、撤并、考核，审核团队主管的任职及晋降级并报分公司营销业务部审批；（六）会同人力资源部负责销售人员的招聘和解聘，负责销售人员的代码设置，审核销售人员的晋降级；（七）开展市场调研，适时制定和调整中介业务政策；（八）负责中介机构的开发与维护；（九）完成上级部门布置的其他任务。第十条 中介团队主要职责：（一）产品销售：制定团队营销策略、工作计划和营销方案，分解团队年度任务目标，组织实施每周、每月行动计划，完成公司下达各项计划任务。（二）客户关系管理：就公司业务
8、策略、产品推动方案、中介网点激励、客户促销、客户服务事宜与中介机构进行沟通、协调，保证客户关系的正常顺畅。（三）日常运营管理：协助中介机构的单证管理、手续费管理、理赔管理、合作行为管理等运营事项，制定应收保费、续保工作责任制，对应收保费、续保进行有效控制，保证业务顺畅进行。（四）组织培训：负责的中介机构各层级人员进行业务培训，并填写培训记录；开展经常性自主培训，提高中介团队的销售技巧和实战能力。（五）日常经营管理：包括但不限于团队文化建设、职场管理、会议管理、培训管理、销售工具管理、客户资料管理、业务冲突管理和团队费用管理等方面。（六）成本管控：有效控制销售成本，合理使用销售费用，提升业务质量
9、，降低赔付率，实现综合成本控制目标。（七）负责中介团队成员的考核。第三章 中介团队建设第十一条 中介团队定位中介渠道坚持专业经营原则，以社会招募高素质人员为主组建销售服务团队，选择管理规范、信誉度高、客户资源丰富的中介机构开展业务合作，成为公司业务发展的有效补充。第十二条 中介团队编制分公司根据公司发展战略和中介业务发展需要，合理确定年度团队编制计划，并按要求于上年11月30日前报总公司营销业务部审批、备案。第十三条 中介团队成立条件（一）基本条件1、有符合资格条件的团队主管；2、其他销售人员达到相应职级任职条件；3、团队年基准保费、人均效能、有效人力符合最低设立标准（见附件2）； 4、有符合
10、条件的办公场所、办公设施和设备。（二）各分公司制定团队设立的具体条件，报总公司营销业务部批准后实施。（三）一个团队只能设置1名团队主管。（四）标准团队人员统一定为3至30人，允许在此范围内的差异化。（五）未达到团队成立相关条件标准的可设立准中介团队。（六）公司应逐年提高团队成立最低标准，原则上团队设立标准不低于当地市场平均水平。第十四条 公司鼓励组建主要针对中介机构或来源的专业团队，但相关业务占比不低于60；公司鼓励创新渠道并组建新渠道中介团队。第十五条 中介团队组建（一）团队组建必须符合团队成立的条件，所在分支机构审核，省级分公司审批、确认和总公司备案。（二）组建审批流程1、拟建团队提出申请
11、（填写中介团队设立申报表，见附件3）；2、中心支公司营销业务部审核；3、中心支公司总经理室审核；4、分公司营销业务部审批、确认；5、总公司营销业务部备案，设置团队代码。第十六条 中介团队名称（一）中介团队对外应统一名称为“xxx财产保险股份有限公司分（支）公司中介部”。“xxx财产保险股份有限公司分（支）公司”含分公司、分公司营业部、中心支公司、支公司/营销服务部，和当地保监局核准名称保持一致。（二）分支机构内设团队超过一个时，依次命名为“业务一部”“中介一部”、“中介业务二部”“中介业务N部”。（三）中介团队对外可依据文化特质、业务特质制定个性化名称，经所在机构营销业务部审批后使用。第十七条
12、 中介团队裂变（一）裂变形式1、中介团队基准保费达到团队成立最低业绩标准的2倍以上且团队人数在30人以上，应允许团队进行裂变。 2、中介团队基准保费达到团队成立最低业绩标准的2倍以上且团队人数在6人以上，经原团队主管同意，团队可以进行裂变，但裂变后团队均应达到团队成立的最低标准。3、几个中介团队人员及业绩达到一定规模且根据业务发展需要在此基础上新增团队时，经原团队主管同意，允许团队进行裂变。（二）裂变审批流程1、拟裂变团队提出申请（填写中介团队裂变申报表，见附件4）；2、中心支公司营销业务部审核；3、中心支公司总经理室审核；4、分公司营销业务部审批、确认；5、总公司营销业务部备案，调整团队代码
13、。（三）团队裂变后，原团队主管绩效工资计算方法：1、团队裂变后，自裂变审核通过日起6个月内，裂变出去人员的业绩回算至原团队，原团队主管的绩效工资按回算后的业绩计算；2、团队裂变后，原团队主管到新团队担任团队主管的，其绩效工资按新团队级别计算。第十八条 中介团队撤并（一）撤并形式1、中介团队考核结果达不到最低维持标准的，予以撤销，并入其他团队。2、根据工作需要，将展业资源相冲突的几个团队重新组合成多个新团队。（二）撤并审批流程1、拟撤并团队提出申请（填写中介团队撤并申报表，见附件4）；2、中心支公司营销业务部审核；3、中心支公司总经理室审核；4、分公司营销业务部审批、确认；5、总公司营销业务部备
14、案，调整团队代码。（三）中介团队撤并后，应妥善处理原团队的业务单证、应收款及费用结算等问题，通过竞聘和综合考评选拔新的团队主管。（四）中介团队撤并后，原团队的业务根据从人原则并入新团队；人员流失的，其业务由新团队主管指定专人负责。第十九条 中介团队裂变、撤并及团队主管离任时，中心支公司负责安排团队主管的离任稽核工作，并将稽核结果上报分公司。第二十条 未经所在分支机构审核，省级分公司审批、确认，总公司备案，不得自行组建、裂变、撤并团队。第四章 团队经营管理第二十一条 标准化团队建设 中介渠道所有销售人员必须纳入团队管理。中介团队按照团队标准化建设的要求，做好会报管理、表报管理、行事历管理、活动量
15、管理、职场教育和行政管理，搞好标准化职场建设。第二十二条 工作计划管理（一）中介团队实行工作计划制度。工作计划按期限分为年度工作计划、月度工作计划、周工作计划；按计划执行人分为团队工作计划、销售人员工作计划。（二）中介团队应于每年（月、周）末将下一年（月、周）工作计划报中心支公司营销业务部备案。第二十三条 市场调研（一）中介团队应围绕公司和团队中心工作，制定年度市场调研计划和工作方案，并认真组织实施。（二）团队主管、销售人员应认真履行市场调研职责，加强营销信息和竞争情报监测、收集和分析，及时收集、传递业务信息。（三）中介团队应定期编发市场信息和市场竞争情报，适时调整市场策略。第二十四条 团队费
16、用管理（一）团队费用主要用于业务推动、营销培训、重要客户开发与维护、宣传资料费、团队管理等，团队费用的设立与使用必须依法合规。（二）团队费用使用原则1、团队费用采用预算制，分项预算、专款专用。2、按照有利于业务发展、有利于团队建设的原则，在内部分配上体现公平性。3、团队费用用于业务推动和公共支出，费用政策向效益型险种、效益客户倾斜。（三）团队费用原则上按实收保费0.5%的比例计提，由团队根据公开、公平、合理的原则管理和使用。团队费用应与团队的销售费用率和日历年度赔付率进行挂钩浮动，具体实施办法由分公司制定。（四）中介团队应建立团队费用使用明细台账，按月公布。（五）分支机构营销业务部、财务部对团
17、队费用的使用进行指导、监督和检查，并定期对使用情况进行通报。第二十五条 中介业务信息管理（一）中介团队必须全面掌握代理机构的有关情况，如负责人状况、人员结构、主营业务结构、保险业务情况、同业公司情况等资料，并建立网点经营资料表，便于进行全面分析。（二）中介团队必须了解投保客户的情况，如联系方式、投保险种、投保金额等，填写投保客户资料表，以供查询，便于做好客户服务工作。（三）中介团队要随时关注同业动态，将掌握的情况及时向上级公司领导汇报，定期了解多家代理机构同业公司的业务情况，年终形成机构年度市场分析表，对竞争对手的新动态应及时做出反映，需要本公司或上级公司支援的应及时向公司提出。（四）中介机构
18、资料及客户资料属公司资源，必须要存放于公司统一指定的资料库中，当销售人员离职时，其所辖机构及其客户资料交由公司管理，个人不得带走。同时，公司及时填写机构变动记录表。（五）中介团队要将中介机构信息准确率纳入销售人员考核指标，营销业务部定期对客户信息管理情况进行监督检查。第二十六条 客户关系管理中介团队应科学、有效地管理客户关系，实施客户服务全面质量管理，全面应用客户关系管理工具，严格执行客户服务标准和销售行为规范。第二十七条 业务品质管理中介团队应将业务质量管理、风险管理等纳入日常教育培训内容，不断提高销售人员的效益意识和风险意识，定期开展针对险种、标的、客户群的单均保费、应收保费、保单批改、保
19、单续保、赔付率、销售费用等业务品质分析，制定并实施提高业务品质、提升团队效益的政策措施。第二十八条 业务冲突管理（一）业务冲突处理原则：发生业务冲突时，当事方通过友好协商的方式解决；协商达不成一致意见的，按照续保优先、尊重客户意见、项目报备优先和公司利益最大化的原则处理。（二）业务冲突处理机制：团队内部业务冲突由团队主管协调处理，营销渠道内部业务冲突由分支机构营销业务部协调处理，公司渠道间的业务冲突由分支机构总经理室协调处理。第五章 招聘与录用第二十九条 分公司营销业务部定期开展人力资源分析调研，科学制定渠道人力资源规划并及时报送，确保有效人力满足营销业务发展需要。第三十条 总公司在向各分公司
20、下达劳动合同制和劳务派遣制人员人工成本和编制总额指标的同时，分项下达分公司营销渠道劳动合同制和劳务派遣制销售人员的人工成本和编制指标。第三十一条 根据总公司下达的人员编制，分公司营销业务部合理制定客户经理和团队主管年度招聘工作计划。第三十二条 分公司应坚持“高起点、高标准、高要求”原则，严格用人标准，规范招聘流程，认真做好客户经理和团队主管招聘工作，劳动合同制销售人员的劳动合同由分公司统一签订，必须使用总公司统一印制的劳动合同。第三十三条 客户经理招聘条件（一）资格条件：1、年龄在20至45周岁之间；2、保险及相关专业大专及以上学历；3、具有完全民事行为能力；4、品貌端正，身体健康，认同公司文
21、化； 5、具有良好的社会关系和较强的公关能力；6、具备一定的专业知识和中介业务拓展维护能力；7、符合公司规定的其他条件。（二）有下列情形之一者，不得聘用：1、有刑事犯罪或严重违法记录的；2、有严重违规违纪行为曾受到记过以上处分的；3、有赌博、吸毒、酗酒等不良行为的；4、金融、保险监管机构宣布为行业禁入者；5、与其他单位有劳动合同关系的；6、公司规定的其他情形。（三）公司劳务派遣制销售人员符合本条（一）、（二）款条件，具备良好的发展前途，且连续2年年度业绩达到助理客户经理业绩标准以上，可优先录用为客户经理。第三十四条 客户经理招聘流程：（一）分公司统一发布招聘广告； （二）中心支公司举办招聘说明
22、会；（三）应聘人员填写应聘申请表（见附件5），提交公司规定的相关材料；（四）中心支公司组织笔试、面试和背景调查，对符合条件的人员进行提名，报送省级分公司；（五）分公司营销业务部审核、确认销售人员业绩情况并提出意见，提交分公司人力资源部审核后，报分公司总经理室审批（具体审批流程及权限由总公司另行发文规定）； （六）中心支公司组织体检、上岗培训和签订劳动合同，并在公司系统中设置员工代码。第三十五条 团队主管招聘条件（一）基本资格条件：1、年龄在25-50周岁之间；2、正规全日制大专以上学历（含大专）； 3、具有一定的业务、团队管理经验和培训辅导能力，熟练掌握公司主要产品的内容及特点；4、个人品质优
23、秀，无不良品行记录；5、取得总分公司兼职讲师资格。6、公司规定的其他条件。（二）有下列情形之一者，不得聘用：1、有刑事犯罪或严重违法记录的；2、有严重违规违纪行为曾受到记过以上处分的；3、有赌博、吸毒、酗酒等不良行为的；4、金融、保险监管机构宣布为行业禁入者；5、与其他单位有劳动合同关系的；6、公司规定的其他情形。第三十六条 团队主管可以由分公司直接推荐，具体流程参照客户经理招聘流程；也可以通过竞聘产生，竞聘必须坚持公开、公平、公正的原则进行。第三十七条 团队主管竞聘须经过资格审查、竞聘选拔、资格认证和上岗培训四个阶段。（一）资格审查中心支公司成立由总经理室成员、营销业务部、人力资源主管部门相
24、关人员组成的选聘委员会。1、符合团队主管招聘条件和选拔标准的销售人员均可报名参加选聘；2、中心支公司选聘委员会负责对选聘人员进行资格审查。（二）竞聘选拔1、中心支公司营销业务部制定竞聘选拔实施方案，并附拟参选人员名单，报分公司营销业务部备案；2、中心支公司选聘委员会组织竞聘会，并根据竞聘结果和综合考核情况，推出团队主管选聘意见，报分公司营销业务部审批并进行资格认证；3、特别优秀的人才经所在中心支公司考核推荐，可直接进入资格认证阶段。（三）资格认证对通过竞聘选拔产生的客户经理，由分公司营销业务部和人力资源主管部门根据团队主管任职资格、所辖团队队伍建设情况及年度业务计划，进行资格认证并备案。（四）
25、上岗培训1、资格认证通过的，由分公司营销业务部组织上岗培训及考试；2、任职培训及考试合格的，由中心支公司进行聘任。第三十八条 首次与公司签订劳动合同的，合同期限原则上为1年，其试用期限为1个月。根据试用期业绩并参考其历史业绩，确定客户经理相应职级（客户经理最低基准保费标准见附件6），新聘任的团队主管职级为助理渠道经理。第三十九条 对预期业绩高且客户资源丰富、综合协调能力强的特殊人才，经分公司营销业务部、人力资源管理部门审核，分公司总经理室批准、总公司营销业务部备案，年龄和学历条件可适当放宽，可免除试用期，按预期业绩确定职级，但最高职级为中级客户经理，团队主管最高职级为中级渠道经理。第六章 职级
26、与职责第四十条 根据中介机构的资源属性特点，客户经理分为拓展型和维护型，两种类型的客户经理可以互相转任。拓展型客户经理是指依靠自身资源拓展中介业务为工作职责的客户经理；维护型客户经理指以维护与公司建立合作关系的中介机构为工作职责的客户经理。 第四十一条 客户经理职级维护型客户经理职级由低到高分别为助理客户经理、客户经理、中级客户经理和高级客户经理4个职级；拓展型客户经理职级由低到高分别为助理客户经理、客户经理、中级客户经理、高级客户经理、特级客户经理和资深客户经理6个职级。第四十二条 客户经理定位拓展型客户经理：通过拓展新的中介机构并进行销售。维护型客户经理：负责对公司安排的中介机构进行维护服
27、务。第四十三条 客户经理工作职责：（一）完成公司规定的考核指标；（二）开发、维护中介机构，协助中介机构销售公司规定各种保险产品；（三）培育和辅导中介机构人员，做好机构业务推动与业绩追踪； （四）做好市场调研，搜集客户、市场、机构市场信息和对公司的意见并及时报告相关部门；（五）做好销售服务，加强客户关系管理，提高机构和客户满意度、信息准确率；（六）做好中介机构的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉；（七）积极参与活动量管理并填写相应工具；（八）积极参加营销培训，努力提高专业水平和综合素质；（九）积极参加团队建设和团队活动；（十）完成公司交办的其他工作。第四十四条 各职级客户经理对外名称为“xxx
28、财产保险股份有限公司分（支）公司中介部（职级）客户经理”，并按公司规定格式印制名片。“xxx财产保险股份有限公司分（支）公司”含分公司、分公司营业部、中心支公司、支公司/营销服务部，和当地保监局核准名称保持一致。第四十五条 团队主管职级由低到高分别为助理渠道经理、渠道经理、高级渠道经理和资深渠道经理四个职级。第四十六条 团队主管工作职责（一）团队管理：负责所辖团队的日常管理和团队建设，检查业务人员工作日志，做好业务人员活动量管理；通过管理会议等形式督促、激励业务人员；合理使用销售费用，确保各项业绩指标的达成；（二）辅导培训：负责所辖团队成员的日常培训、辅导和督导工作，完成兼职讲师的任务，协助客
29、户经理维护所辖渠道合作关系；（三）组织销售：分解团队年度任务目标，制定团队年度、季度、月度工作计划和营销方案，制定营销策略和工作措施，组织实施每周、月的行动计划，使业务人员保持有效的活动量，帮助业务人员提升销售业绩，完成团队各项考核指标；（四）渠道维护：就公司业务策略、产品推动方案、中介网点激励、客户促销、客户服务事宜与所辖中介机构进行沟通、协调，负责团队所辖渠道的关系维护沟通工作；（五）运营管理；协助负责所辖中介机构的单证管理、手续费管理、理赔管理、合作行为管理等运营事项，制定应收保费、续保工作责任制，对应收保费、续保进行有效控制，保证业务顺畅进行。（六）成本控制：引导销售费用向效益型机构业
30、务倾斜，合理使用销售费用，有效控制赔付率，提升团队业务质量。（七）参加公司组织的教育培训，完成公司交办的其他工作。第四十七条 各职级团队主管对外名称为“xxx财产保险股份有限公司分（支）公司部经理”，并按公司规定格式印制名片。第七章 业绩考核及职级评定第四十八条 业绩考核分为月度考核、半年和年度考核。月度考核于次月8日前完成，半年考核于7月10日前完成，年度考核于次年3月20日前完成。第四十九条 客户经理月度考核（一）考核指标：包括基准保费计划完成率、应收保费率、复合成本率、客户满意度、有效活动率、日常管理等（见附件7）。（二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。（三）考核结果的运用：月度
31、考核结果与月度绩效工资挂钩，影响客户经理的月度收入；月度考核结果异常的，应予指导、警示。第五十条 客户经理半年考核（一）考核指标：半年度考核的指标和权重与月度考核相同，考核结果为各月度考核得分的算术平均值。（二）考核结果运用：半年度考核主要用于日常行为管理、个人工作绩效改善、已发月度绩效工资调整。半年度考核结果异常的，应予以指导、警示。第五十一条 客户经理年度考核（一）考核指标：包含基准保费计划完成率、应收保费率、客户满意度、复合成本率、有效活动率和日常管理等（见附件7）。（二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。（三）考核结果的运用：1、年度考核结果与年度奖金挂钩，并作为下年度定级的依据
32、；2、年度考核结果作为营销培训、先进评比、参加高峰会议及精英俱乐部等的重要依据；3、客户经理年度考核达不到当地助理客户经理最低标准的，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任的，应依法解除劳动合同。第五十二条 客户经理的考核由团队主管具体负责，并报上级营销业务部备案或审批；劳务派遣制销售人员的考核参照客户经理考核办法执行。（一）助理客户经理、客户经理、中级客户经理、高级客户经理、特级客户经理月度、季度考核结果报中心支公司营销业务部备案，年度考核结果报分公司营销业务部及人力资源主管部门审批（见附件8）。（二）资深客户经理月度、季度考核结果报分公司营销业务部备案，年度考核结果报总公司营销业务部审批。第
33、五十三条 客户经理各职级维持需同时具备以下条件：（一）年度基准保费达到对应职级业绩标准；（二）年度考核得分不低于80分。（三）年度有效活动率超过80%。（维护型客户经理）第五十四条 客户经理各职级晋升需同时具备以下条件：（一）年度基准保费达到所对应职级业绩标准；（二）年度有效活动率超过80%。（维护型客户经理）（三）年度考核得分100分以上；（四）通过拟晋升职级的综合测评和培训考试；（五）达到上一职级要求的其他任职资格条件。第五十五条 客户经理晋升（定级）程序：（一）由本人填写客户经理晋升（定级）审批表（见附件9）；（二）经客户经理所在团队及主管对职级晋升考核结果进行审核确认；（三）申请人通过
34、职级晋升的综合测评后，参加所在中心支公司（省分公司营业部）组织的职级晋升培训，并通过培训考试；（四）所在中心支公司（省分公司营业部）营销业务部审核，上报分公司营销业务部；（五）分公司营销业务部及人力资源主管部门审批；（六）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。第五十六条 客户经理降级的处理程序：（一）经考核应予以降级的，所在团队填写客户经理降级审批表（见附件10），由本人对考核结果予以确认；（二）所在团队及主管签署意见；（三）所在中心支公司营销业务部审批，并报分公司营销业务部、人力资源部备案。（四）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。第五十七条 团队主管月度考核（一）考核
35、指标：包括基准保费计划完成率、应收保费率、团队复合成本率、有效活动率和日常管理等（见附件11）。（二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。（三）考核结果的运用：月度考核结果与月度绩效工资挂钩；月度考核结果异常的，应予指导、警示。第五十八条 团队主管半年考核（一）考核指标：半年度考核的指标和权重与月度考核相同，考核结果为各月度考核得分的算术平均值。（二）考核结果运用：半年度考核主要用于日常行为管理和个人工作绩效改善、已发月度绩效工资调整。半年度考核结果异常的，应予以指导、警示。第五十九条 团队主管年度考核（一）考核指标：包括基准保费计划完成率、应收保费率、团队复合成本率、有效活动率和日常管理
36、等（见附件11）。（二）指标权重：由总公司营销业务部确定和调整。（三）考核结果的运用：1、年度考核结果与年度奖励挂钩，并作为下年团队主管定级的依据；2、年度考核结果作为团队主管营销培训、先进评比、参加精英俱乐部和高峰会议的重要依据。第六十条 团队主管的考核由分公司营销业务部组织，中心支公司营销业务部实施，月度考核结果报分公司营销业务部备案，年度考核结果报分公司营销业务部及人力资源主管部门审批（见附件12）。第六十一条 团队主管各职级维持的条件是年度考核得分不低于80分。第六十二条 团队主管各职级晋升需同时具备以下条件：（一）年度基准保费达到所对应职级业绩标准；（二）年度考核得分100分以上；（
37、三）通过拟晋升职级的综合测评和培训考试；（四）达到上一职级要求的其他任职资格条件。第六十三条 团队主管晋升（定级）程序：（一）由本人填写团队主管晋升（定级）审批表（见附件13）；（二）申请人通过职级晋升的综合测评后，参加所在中心支公司（省分公司营业部）组织的职级晋升培训，并通过培训考试； （三）中心支公司（省分公司营业部）审核确认后，上报分公司营销业务部；（四）分公司营销业务部及人力资源主管部门审批；（五）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。第六十四条 团队主管降级的处理程序：（一）经考核应予以降级的，所在中心支公司（省分公司营业部）营销业务部填写团队主管降级审批表（见附件14），
38、由本人对考核结果予以确认；（二）所在中心支公司营销业务部签署意见，报分公司营销业务部；（三）分公司营销业务部审批，并抄送分公司人力资源主管部门备案；（四）审批通过的，由中心支公司（省分公司营业部）公布。第六十五条 如出现下列情况，视为考核特殊情况：（一）因病休等公司认可的原因，客户经理和团队主管考核期内在本职级和职级正常履行职责时间不满六个月的，该考核期不降档和降级，仍可以晋升，晋升条件不变。履行职责时间满六个月的，维持标准按照本考核期内实际履行职责月数同比例折算，晋升指标不变。（二）客户经理和团队主管如能够达到更高职级业绩标准，但未能达到任职时间要求的，可申请提前晋升。第六十六条 各级营销业
39、务部应科学分析中介团队的考核结果，并每月向所在机构总经理室提出有效的激励与约束政策建议。第八章 薪酬与福利第六十七条 薪酬组成客户经理和团队主管的薪酬由基本工资、绩效工资、费用津贴和福利四部分组成，即：薪酬基本工资绩效工资费用津贴福利。其中，绩效工资包括月度绩效工资和年终绩效工资。第六十八条 薪酬构成（一）基本工资和费用津贴年度累计占比原则上不超过总收入的30%；月度绩效工资占比不超过总收入的50%；年终绩效占比不少于总收入的20%；（二）各职级基本工资级差原则上不超过20，且助理客户经理基本工资不低于当地最低工资标准。第六十九条 基本工资（一）基本工资根据客户经理和团队主管上年度业绩考核结果
40、及职级确定。（二）基本工资与月度考勤及日常管理情况挂钩，每月按时发放。第七十条 费用津贴（一）费用津贴为公司福利的一部分，由交通补贴、误餐补贴、通讯补贴等部分构成，补贴标准根据客户经理和团队主管上年度业绩考核结果及职级确定。（二）费用津贴为固定金额，每月按时发放。第七十一条 客户经理绩效工资拓展型客户经理：（一）月度绩效工资总额个人当月基准保费收入（元）绩效工资系数。（二）月度绩效工资根据月度考核结果发放。月度考核得分及业绩发放比例：月度核发金额月度绩效工资总额考核得分对应系数（见附件15）维护型客户经理：月度绩效工资总额个人基本工资的一定倍数。具体标准根据客户经理所辖机构业务规模、业务质量等
41、指标确定。第七十二条 客户经理年终绩效（一）客户经理年终绩效=客户经理年终绩效基数考核得分对应系数效益调整系数。（二）效益调节系数和年终绩效基数由分公司视各中心支公司年度总体销售投入及经营情况确定。第七十三条 团队主管绩效工资（一）团队主管绩效工资总额团队当月基准保费收入（元）团队主管绩效工资系数。（二）团队主管月度绩效工资根据月度考核结果发放。月度考核得分及业绩发放比例：月度核发金额月度绩效工资总额考核得分对应系数（见附件15）。第七十四条 团队主管年终绩效（一）团队主管年终绩效团队主管年终绩效基数考核得分对应系数效益调整系数（二）团队主管年终绩效基数、效益调节系数由分公司视各中心支公司年度
42、总体销售投入及经营效益确定。第七十五条 客户经理和团队主管福利由法定福利和公司福利两部分组成。具体项目及标准，由分公司根据有关规定自行选择执行。第七十六条 对于在公司连续工作三年以上的客户经理和团队主管，达到一定业绩标准的，可享有长期服务津贴。具体标准由各分公司制定。 第七十七条 客户经理和团队主管的基本工资、费用津贴、绩效工资指导性标准由各分公司制定并报总公司审批。第九章 激励与约束第七十八条 公司对客户经理和团队主管实行阶段性激励、年度激励与长效激励相结合，物质奖励与精神奖励相结合的激励制度。第七十九条 奖励方式包括：表彰、授予荣誉称号、媒体宣传、奖金、度假、培训、考察等。客户经理和团队主
43、管有权参加公司组织的各项奖励活动。第八十条 各级公司应建立有效的激励制度和奖励办法并组织实施。第八十一条 符合条件的客户经理和团队主管可加入公司营销精英俱乐部和营销高峰会议，具体办法另行制定。第八十二条 公司建立积分奖励制度，具体办法另行制定。第八十三条 公司关心客户经理的成长，做好客户经理职业生涯规划。（一）对于符合条件的客户经理，经考核后可担任中介团队相应职级主管；（二）对于符合管理序列任职条件的客户经理，可优先聘为管理人员。第八十四条 客户经理开展营销活动时，应遵守国家法律法规、行政规章和公司规章制度，确保依法合规营销、诚实信用展业。第八十五条 对违反法律法规、行政规章和公司规章制度的，
44、根据法律法规及公司有关规定处理。第十章 附则第八十六条 各分公司根据本办法制定实施细则，报总公司公司营销业务部批准后执行。第八十七条 本办法由总公司营销业务部负责解释。第八十八条 本办法自下发之日起执行。49附件1：各险类调节系数表及基准保费换算统计表 单位：万元姓名考核团队 月（季/年）险种实收保费调节系数基准保费机动车辆保险摩托车保险1.5拖拉机保险0.5特种车保险0.5机动车（不含摩托、特种车）交强险1.0机动车（不含摩托、特种车）商业险家庭自用车0.7非营业用车1.2营业客车1.0营业货车0.7非车险企财险1.2责任险1.5意外险1.5船舶险0.5工程险1.2货运险1.5家财险2.0其
45、他1.0注：1、摩托车、拖拉机、特种车保险含该险类交强险和商业险，其他机动车分交强险和商业险（四类）；2、基准保费（险种当期实收保费险种调节系数）；3、各分公司可根据机构对应险类效益情况进行调节，报总公司审批后执行。附件2：2010年中介团队设立标准 单位：万元/年 标准 类别最低基准保费人均效能有效人力团队业务品质一类地区省会城市（城区）1300703-30符合公司各项业务管理规定，无重大违规情况。中心城市（城区）100060县70045二类地区省会城市（城区）115060中心城市（城区）85055县55040三类地区省会城市（城区）100055中心城市（城区）70045县40030注：1、各分公司可根据所辖城市社会经济发展状况，制定本省系统内适用的团队设立条件并报总公司营销业务部批准后实施。2、一类地区：广东、江苏、浙江、上海、山东