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1、信用社法律合规部年工 .作总结及年工作思路.信用社法律合规部年工 .作总结及年工作思路.201X 年工作 .总结及 201X年工作 .思路 201X 年,在总 .社领导的重视和支持下 ., 法律合规部全面贯彻 .落实 201X 年全社工 .作会议精神,紧 密环绕 .加强合规建设,提升管 .控才能这一目标,通过 .日常合规工作, 全面建 .立有效的合规风险治理 .机制,坚持检查、 督促.与日常监控并重的三位 .一体合规工作长效机制 .,切实加强合规风险管 .理,推动合规文化建设 .,保证全社依法、合规 .、稳健经营,信用社法 .律合规部 201X年工.作总结及 201X年工.作思路；经过部门全体
2、 .干部员工的共同努力, . 充分发扬团队精神,较 .好的完成了年初制定的 .各项目标任务；现将2.01X 年工作总结如下 .：一、2.01X 年主要工作完成 .情形条块结合,建立健 .全合规治理组织体系有 .效的合规风险治理架构 .是合规风险治理的基础 .,建立健全的合规风险 .治理组织体系是合规风 .险治理的首要任务； 为.理顺和加强合规风险管 .理,年初依据监管部门 .对我社法律合规部和稽 .核部职能调整的监管意 .见,结合本社实际, 对.法律合规部门的工作职 .责进行了重新划分和调 .整,理顺了法律合规部 .门与相关业务部门、风 .险治理部门、内审部门 .职责关系的界定, 重新.修订了
3、合规治理岗位责 .任制,明确了今年合规 .建设和合规治理年总体 .目标、任务与措施, 以.确立法律合规部门的重 .要职能和独立位置；与.此同时,在全社范畴内 .聘任合规治理员, 完善.合规风险治理网络； 以.各业务条线和一级分社 .为单位, 聘请了具有一.定工作体会和专业技术 .职务的合规治理员 XX.名；合规治理员在 法律.合规部的统一组织下开 .展工作,有效确保了第 .一防线与其次防线之间.的报告关系, 增强了合 .规治理透亮度, 有利于.及早发觉潜在的违规事.件,使合规风险治理渗 .透到了每个业务治理环 .节,建立了纵横贯穿的.合规风险治理组织网络 .和体系结构, 从而更好 .的支持、帮
4、助高管层做.好合规治理工作, 为本.社合规风险防范发挥积 .极有效的作用, 为各项.业务的合规开展奠定了 .坚实基础；完善机制, .建立合规风险识别和报.告治理流程一是制定 .XXXX社合规风险讲 .评方法；XX月份, .法律合规部制定了 X.XXX社合规风险讲评 .方法,具体规定了合 .规风险讲评的程序和方 .法,明确了合规风险事 .项的报告路线； 通过开 .展各条线业务部门和基 .层行的季度讲评会, 对.存在的合规风险进行原 .因分析, 提出整改措施 .,准时明白各业务条线 .和基层营业机构在制度 .建设、合规培训、责任.追究等方面的合规风险 .掌握情形, 特殊是全面 .把握合规风险治理中
5、存 .在的问题以及对存在问 .题的整改落实情形, 并.依据有关规定,对有关 .责任人员进行责任追究 .,从而真正建立起自查 .、整改、惩罚等较为完 .整的合规风险自查自纠 .体系；法律合规部按季 .提交XXXX社合规 .风险讲评报告,为董.事会、高管层准时明白 .我社整体合规风险状况 .,进行风险治理决策提 .供依据；今年通过各业 .务条线和基层营业机构 .检查和自查发觉的问题 .共计 XXXX个,对存.贷比超指标、新增不良 .贷款掌握不到位的分社 .负责人以及各类检查发 .现的问题责任人实施经 .济惩罚 XX人次,金额 .XXXXX元；各分社 .内控督查小组对 日常检 .查发觉的临柜操作不规
6、 .范、ATM治理不到位 .以及贷款发生欠息或逾.期等情形,对相关责任 .人进行的经济惩罚 XX.X人次,金额 XXX元.,违章违纪扣分 XX分.；二是制定 XXXX.社合规事务治理方法 .；XX月份法律合规部 .制定了 XXXX社合.规事务治理方法,办.法综合了合规议事制度 .、合规会议制度、合规 .绩效考核制度、诚信举 .报制度、合规问责制度 .、合规看法书制度等多 .项制度,对合规审查、 .合规论证、授权治理、.合规询问、合规培训等 .合规事务的处理流程、 .报告方式等均做出具体 .的规定；该项方法的出 .台,进一步规范了合规 .领域的管控, 使本社合 .规风险治理制度趋于完 .善,为合
7、规风险实施精 .细化治理, 创建合规文 .化供应有力制度保证； .全年法律合规部审查各 .业务条线提交的XX.XX 社违章违纪惩罚条 .例、XXXX社房.地产信贷治理实施细就 .、XXXX社法人 .客户综合授信治理方法 .、XXXX社法人 .客户信用等级评定方法 .、XXXX社信贷 .业务操作规程,X.XXX社反洗钱客户风 .险等级分类实施细就 .、XXXX社财务顾 .问业务实施细就等制 .度 XX 个；贷记卡分期 .付款业务、财务顾问业 .务等新业务产品论证 X.X 项；审议各类责任追 .究看法 XX项；同时, .充分发挥内控委员会职 .能,全年共组织召开内 .控委员会例会 XX次, .审议
8、有关内掌握度、新 .产品认证报告等 XX项., 对新增不良贷款进行 .风险责任评议,对有关 .责任人进行了惩罚,工 .作总结信用社法律合 .规部 201X年工作总 .结及 201X 年工作思 .路；三是建立合规问 .题库；法律合规部在今 .年 XX月份完成全社合 .规问题库的建设工作, .并针对今年来的全社制 .度建设、内部治理、业.务操作中存在的各类问 .题,按分社、问题类别 .、检查项目、检查时间 .等分别录入全社问题库 .中,通过对其分析、分 .类,把握违规操作的演 .变过程 , 找出规律性的 .问题, 准时把握苗头性 .、倾向性的问题, 做到.未雨绸缪；并将对纳入 .问题库中的问题将按
9、发 .生的频率、可接受程度.及限期订正等情形纳入 .分社同期内部掌握评判 .体系,与分社主任工资.考核相结合；同时,也 .为各业务条线和内审部 .门供应了参考,以优化.检查成效,保证检查频 .率和范畴,把隐患毁灭 .在萌芽状态,防止向重.大差错；随着信息的不 .断积存,合规问题纠错 .库将成为本社合规治理.过程中积极探究识别、 .计量、分析、合规风险 .的有效方法,并逐步成.为合规风险治理的长效 .机制；全员参加, 提倡.和培养良好的合规文化.一是牵头组织开展主动 .合规,全员合规主题活 .动；为提高全社干部员.工合规经营意识,强化 .合规风险治理,由法律 .合规部牵头组织, 在全.社开展主动
10、合规, 全员.合规主题活动； 为使本.次主题活动扎实有效开.展,总社成立主动合规 .,全员合规主题活动领 .导小组；活动分整章建.制、学习提高、总结经 .验三个阶段；通过开展 .本次主题活动,进一步.完善内部掌握,促进规 .范经营、培养合规文化 .、完善流程治理, 建立.合规风险治理长效机制 .,提高合规风险治理的 .有效性；二是举办合规.学问竞赛；为扎实深化 .推动合规文化建设, 培.育全社员工以诚信正直.、依法合规为基础的经 .营意识,树立合规人人 .有责、合规制造价值的.合规理念,促进全社依 .法合规经营 , 法律合规 .部策划和组织了全社的.合规学问竞赛, 竞赛的 .学问范畴主要为经济
11、金 .融法律法规, 人民银行.、银监会规章及本社各 .项内掌握度,并紧密结 .合业务操作实际, 将日.常工作中发生的案例, .通过模拟试题进行现场 .再现,生动的现身说法.提高了竞赛的成效, 加.深了广大员工对合规文 .化的熟悉；各基层单位.以本次竞赛为契机,组 .织全体员工集中学习、 .突击培训、个人自学、.摸拟测试选拔等方式, .促进员工合规经营意识 .的提高；三是举办合规.风险治理文化沙龙；为 .提高全社合规意识和合 .规风险治理水平, 沟通.合规文化建设体会, 法.律合规部组织举办了一 .期合规风险治理文化沙.龙；合规风险治理文化 .沙龙主要探讨了如何培 .育我社合规风险治理文.化,沟
12、通总社各部门、.各分社在合规风险治理 .方面的体会与做法,为.加强我社合规风险治理 .献计献策；与会人员踊 .跃发言,纷纷提出了自.己的看法与建议, 沙龙.仍对部分不良贷款进行 .了专题评析争论, 通过.分析问题,总结体会教 .训,启示全员敬重制度 .、严守规章以及恪守职.业操守,促进员工从合 .规意识向合规理念的转 .变；恪尽职守,切实做.好日常合规治理工作一 .是梳理行内规章制度； .规章制度是全社经营管.理活动指南和操作行为 .规范,为了便于各级管 .理人员查阅、学习、贯.彻、执行,提高坚持制 .度、按章办事的自觉性 .和有效性,法律合规部.对现有的各类内部制度 .进行了一次全面疏理；
13、.经过全体部门干部员工.的共同努力,法律合规 .部将本社 201X .年 XX月至 201 .X 年 XX月末的全部规 .章制度,按董监事会、 .综合治理、人事训练、 .授信业务、零售业务、 .会计结算财务、资金业 .务、风险治理、稽核监 .察、科技信息等十大类 .编排,汇编成册,并印 .发给全社关键业务岗位 .；通过对规章制度的系 .统梳理和汇编,我社已 .初步形成一个科学、严 .谨、完整、操作性强的 .制度框架体系, 以进一 .步规范业务经营治理, .发挥制度在提升合规管 .理中应有的作用,形成 .规范自律的长效机制； .二是制定票据业务操 .作手册；XX月份,.法律合规部印发了票.据业务
14、操作手册, 该.手册共分银行承兑汇票 .业务、商业汇票贴现业 .务和商业汇票转贴现业.务三个部分, 不仅具体 .规定了每项业务的操作 .流程,并附有相应的流.程图,而且仍对每项业 .务中的关键风险点作了 .必要提示, 能够对票据.业务的实务操作起到很 .好的指导作用,从而进 .一步规范票据业务操作.流程、促进票据业务的 .稳健进展；三是组织编 .制合规手册； XX月份.,法律合规部完成了.XXXX社合规手册.的定稿、印刷和发放工 .作；该手册依据我社合 .规治理所适用的法律、 .法规、规章、地方性法 .规及司法说明等整理汇 .编而成,分 XX个部分 .共五分册 XXXX页 X.XXXX万字,是
15、我社 .合规风险治理的一套基 .础工具书；对该书的学 .习将为全社干部员工增 .强法律意识, 形成依法 .合规经营理念, 提升经 .营治理水平发挥积极作 .用；另外,法律合规部 .在连续关注法律、规章 .和准就的最新进展的同 .时,在法律合规部网站 .中建立了法律法规库, .建立了新法规连续更新 .机制,准时关注法规变 .化,并在第一时间将最 .新的法律、规章和准就 .通过法律合规部网页传 .达给各部门和经营机构 .,进行宣扬和贯彻；四.是修改信贷合同文本； .随着物权法以及有 .关司法说明的颁布实施 .,我社原先信贷合同文 .本中的一些规定已经不 .符合法律规定,需要根 .据新的法律法规作出
16、修 .改和完善；为了准时防 .范可能发生的法律风险 .,法律合规部组织专人 .对我社使用的 XX类信.贷合同文本进行了修订 .,新的合同文本估计将 .于 201X 年初投入使 .用；五是开展合规检查.；为加强全社授权行为 .的统一治理和内部掌握 .,增强本社防范风险和.掌握风险的才能, 保证.全社各项业务安全稳健 .运行,法律合规部于 2.01X 年 XX月 XX日.至 XX日对 201X 年.全社业务授权行为进行 .了合规检查；检查结果 .说明,总社及分社各项 .基本授权和特殊授权的 .权限基本符合相关规定 .,未发觉超越权限进行 .转授权或授权托付现象 .,权力与责任基本清楚 .、明确；但也存在授权 .方式不规范、未依据规 .定使用 XXXX社授权 .