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1、精品_精品资料_20XX年 12 月最新 doc 文本格式工作总结- 年终总结,可以直接修改编辑.20XX年信用联社法律合规部工作总结及20XX年工作思路20xx 年, 在总社领导的重视和支持下,法律合规部全面贯彻落实20xx 年全社工作会议精神,紧密环绕“加强合规建设,提升管控才能”这一目标,通过日常合规工作,全面建立有效的合规风险治理机制,坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制,切实加强合规风险治理,推动合规文化建设,保证全社依法、合规、稳健经营.经过部门全体干部员工的共同努力,充分发扬团队精神,较好的完成了年初制定的各项目标任务.现将 20xx 年工作总结如下：一、
2、20xx 年主要工作完成情形（一）条块结合,建立健全合规治理组织体系有效的合规风险治理架构是合规风险治理的基础,建立健全的合规风险治理组织体系是合规风险治理的首要任务.为理顺和加强合规风险治理,年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管看法,结合本社实际,对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整, 理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险治理部门、 内审部门职责关系的界定,重新修订了合规治理岗位责任制,明确了今年合规建设和合规治理年总体目标、任务与措施,以确立法律合规部门的重要职能和独立位置.与此同时,在全社范畴内聘任合规治理员,完善合规风险治理网络.以各业务条线和一级分社为单位
3、,聘请了具有肯定工作体会和专业技术职务的合规治理员XX名.合规治理员在法律合规部的统一组织下开展工作,有效确保了第一防线与其次防线之间的报告关系,增强了合规治理透亮度,有利于及早发觉潜在的违规事件,使合规风险治理渗透到了每个业务治理环节,建立了纵横贯穿的合规风险治理组织网络和体系结构,从而更好的支持、帮助高管层做好合规治理工作,为本社合规风险防范发挥积极有效的作用,为各项业务的合规开展奠定了坚实基础.（二）完善机制,建立合规风险识别和报告治理流程一是制定 XXXX社合规风险讲评方法 .XX月份,法律合规部制定了XXXX社合规风险 讲评方法,具体规定了合规风险讲评的程序和方法,明确了合规风险事项
4、的报告路线.通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会,对存在的合规风险进行缘由分析,提出整改措施,准时明白各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险掌握情形,特殊是全面把握合规风险治理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情形,并依据有关规定,对有关责任人员进行责任追究,从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系.法律合规部按季提交XXXX 社合规风险讲评报告 ,为董事会、高管层准时明白我社整体合规风险状况,进行风险治理决策供应依据.今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发觉的问题共计XXXX个,对存贷比超指标、 新增不良贷款控 制不到位的分
5、社负责人以及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚XX 人次,金额XXXXX 元.各分社内控督查小组对日常检查发觉的临柜操作不规范、ATM 治理不到位以及贷款发生 欠息或逾期等情形,对相关责任人进行的经济惩罚XXX人次,金额XXX元,违章违纪扣分XX 分.二是制定 XXXX社合规事务治理方法 .XX 月份法律合规部制定了XXXX社合规事务管 理方法,方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规看法书制度等多项制度,对合规审查、合规论证、授权治理、合规询问、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出具体
6、的规定.该项方法的出台,进一步规范了合规领域的管控,使本社合规风险治理制度趋于完善,为合规风险实施精细化治理,创建合规文化供应有力制度保证.全年法律合规部审查各业务条线提交的 XXXX社违章违纪 惩罚条例、XXXX社房的产信贷治理实施细就、XXXX社法人客户综合授信治理方法、 XXXX社法人客户信用等级评定方法、XXXX社信贷业务操作规程 ,XXXX社反洗钱客户风险等级 分类实施细就 、XXXX社财务顾问业务实施细就等制度XX 个.贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX 项.审议各类责任追究看法XX项.同时,充分发挥内控委员会职能,全年共组织召开内控委员会例会XX 次,审议有关内
7、掌握度、新产品认证报告等XX项,对新增不良贷款进行风险责任评议,对有关责任人进行了惩罚.三是建立合规问题库.法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作,并针对今年来的全社制度建设、内部治理、业务操作中存在的各类问题,按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中,通过对其分析、分类,把握违规操作的演变过程 , 找出规律性的问题, 准时把握苗头性、 倾向性的问题, 做到未雨绸缪. 并将对纳入 “问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期订正等情形纳入分社同期内部掌握评判体系,与分社主任工资考核相结合.同时,也为各业务条线和内审部门供应了参考,以优化检查成效,保证检
8、查频率和范畴,把隐患毁灭在萌芽状态,防止向重大差错.随着信息的不断积存,合规问题纠错库将成为本社合规治理过程中积极探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法,并逐步成为合规风险治理的长效机制.（三）全员参与,提倡和培养良好的合规文化一是牵头组织开展“主动合规,全员合规”主题活动.为提高全社干部员工合规经营意识,强化合规风险治理,由法律合规部牵头组织,在全社开展“主动合规,全员合规”主题活动.为使本次主题活动扎实有效开展,总社成立“主动合规,全员合规”主题活动领导小组.活动分整章建制、学习提高、总结体会三个阶段.通过开展本次主题活动,进一步完善内部掌握,促进规范经营、培养合规文化、完善流程治理,建
9、立合规风险治理长效机制,提高合规风险治理的有效性.二是举办合规学问竞赛.为扎实深化推动合规文化建设,培养全社员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识,树立“合规人人有责、合规制造价值”的合规理念,促进全社依法合规经营 , 法律合规部策划和组织了全社的合规学问竞赛,竞赛的学问范畴主要为经济金融法律法规,人民银行、银监会规章及本社各项内掌握度,并紧密结合业务操作实际,将日常工作中发生的案例,通过模拟试题进行现场再现,生动的“现身说法”提高了竞赛的成效,加深了广大员工对合规文化的熟悉.各基层单位以本次竞赛为契机,组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式,促进员工合规经营意识的提高
10、.三是举办合规风险治理文化沙龙.为提高全社合规意识和合规风险治理水平,沟通合规文化建设体会,法律合规部组织举办了一期合规风险治理文化沙龙.合规风险治理文化沙龙可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_主要探讨了如何培养我社合规风险治理文化,沟通总社各部门、各分社在合规风险治理方面的体会与做法,为加强我社合规风险治理献计献策.与会人员积极发言,纷纷提出了自己的看法与建议,沙龙仍对部分不良贷款进行了专题评析争论,通过分析问题,总结体会教训,启示全员敬重制度、严守规章以及恪守职业操守,促进员工从合规意识向合规理念的转变.（四）恪尽职守,切实做好日常合规治理工作一是梳理行内规章制度.规章制度是全
11、社经营治理活动指南和操作行为规范,为了便于各级治理人员查阅、学习、贯彻、执行,提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性,法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理.经过全体部门干部员工的共同努力,法律合规部将本社XXXX年 XX 月至 XXXX年 XX月末的全部规章制度,按董监事会、综合治理、人事训练、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险治理、稽核监察、科技信息等十大类编排,汇编成册,并印发给全社关键业务岗位.通过对规章制度的系统梳理和汇编,我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系,以进一步规范业务经营治理,发挥制度在提升合规治理中应有的作用,形成规范自律的长
12、效机制.二是制定票据业务操作手册.XX月份,法律合规部印发了票据业务操作手册,该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分,不仅具体规定了每项业务的操作流程,并附有相应的流程图,而且仍对每项业务中的关键风险点作了必要提示,能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用,从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健进展.三是组织编制合规手册.XX月份,法律合规部完成了XXXX社合规手册的定稿、印刷 和发放工作.该手册依据我社合规治理所适用的法律、法规、规章、的方性法规及司法说明等整理汇编而成,分XX个部分共五分册XXXX页 XXXXX万字,是我社合规风险治理的一套基
13、础工具书.对该书的学习将为全社干部员工增强法律意识,形成依法合规经营理念,提升经营治理水平发挥积极作用.另外,法律合规部在连续关注法律、规章和准就的最新进展的同时,在法律合规部网站中建立了法律法规库,建立了新法规连续更新机制,准时关注法规变化,并在第一时间将最新的法律、规章和准就通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构,进行宣扬和贯彻.四是修改信贷合同文本.随着物权法以及有关司法说明的颁布实施,我社原先信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定,需要依据新的法律法规作出修改和完善.为了准时防范可能发生的法律风险,法律合规部组织专人对我社使用的XX类信贷合同文本进行了修订,新的合同文本估量将于2
14、0xx 年初投入使用.五是开展合规检查.为加强全社授权行为的统一治理和内部掌握,增强本社防范风险和掌握风险的才能,保证全社各项业务安全稳健运行,法律合规部于20xx 年 XX月 XX 日至 XX日对 20xx 年全社业务授权行为进行了合规检查.检查结果说明, 总社及分社各项基本授权和 特殊授权的权限基本符合相关规定,未发觉超越权限进行转授权或授权托付现象,权力与责任基本清楚、明确.但也存在授权方式不规范、未依据规定使用“XXXX社授权托付书”进行 授权托付,而使用了诸如“转授权书”、“授权书”等进行授权托付、授权托付书未要求进行 编号治理、岗位调整后授权托付关系未准时终止或做出说明等问题.依据
15、以上问题法律合规部以通报形式予以提示,并要求各分社仔细组织干部员工学习XXXX社法人授权治理方法 ,正确解读和懂得各条款内容,严格遵照执行,以加强对业务授权行为的治理.六是组织合规培训. 依据今年重新聘任合规治理员以及多项合规治理制度和措施的出台, 为进一步提高合规风险治理意识,快速提升我社合规治理人员的专业技能,有效推动“主动合规,全员合规”主题活动的开展,法律合规部依据全年合规培训方案,在全社开展了XX次合规培训与训练.一是组织各业务条线及经营机构合规治理员,进行了合规风险治理培训.培训的主要内容为学习合规风险治理的相关文件、合规问题治理系统的操作、合规风险讲评可编辑资料 - - - 欢迎
16、下载精品_精品资料_报告撰写要点等.二是组织全社客户经理等信贷从业人员,举方法律事务培训,培训主要内容为合同文本的使用与填写,合同相关案例的分析与剖析,企业调查及贷款核保过程应留意的如干法律问题等.通过培训训练, 使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素养明显提高,执行制度的自觉性、防范合规风险的综合治理才能显著增强.七是做好日常合规询问工作.在各部门和分社寻求法律合规部门的合规询问和建议时,法律合规部门依据自身的责任和义务为业务部门和员工供应合规询问和建议.通过电话询问、出具法律看法书等形式,积极为业务部门和操作人员供应合规和法律指导与帮忙,防止了合规风险,为银行新业务和产品创新供应必要的合规
17、评估和支持,主动为合规风险监测、评估供应风险信息.八是推动“流程银行”建设,构建规范经营框架,深化内部治理职能.年初在总社高管层带领下,法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察,明白和把握建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体进展和任务变化的要求.在借鉴他行体会的基础上,法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务方法和业务流程框架雏形.随着“流程银行”的推动和实施,合规风险治理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”,从而进一步凸显后台治理专业化和前台营销系统化这一职能特色,不断加快营销体系、核算治理体系建设.同时,在各业务条线,将以新的更有效的流程提升治理层次,提高营销、治理的针对
18、性、指导性和权威性.（五）以本社利益动身,从源头上规范业务行为,掌握法律风险.直接参与不良资产清收,化解法律风险,为本社业务经营行为供应法律保证.一是全年法律合规部法律事务科审查分社及相关部门送审合同或其他法律事务近XXX起,其中出具法律看法书XXX件,内容涉及银行、保险、信托、证券、科技、房的产、学问 产权、刑事、国际经济及国际私法等领域.本社法律事务具有涉及领域广、专业性强、标的 大、时间紧的特点.在准时完成上述常规法律审查工作同时仍积极为分社相关业务部门供应 法律帮忙.二是积极介入全社不良贷款的清收或转化工作.XX 系 XX 亿贷款是本社今年不良贷款清收工作的重点之一.在长达两年的时间里
19、由于受政策因素的制约清收工作步履为艰.在总社统一指挥下法律事务科实行积极主动的清收方案,以追加相关资产担保的方式提高了XX 系企业贷款的保证力.在XX系不良贷款的清收工作中,法律事务科协作总社领导对XX系不良贷款进行长期不懈努力,最终有了可喜的成果.截止 20xx 年 XX月共收回XX企业不良贷款XXX万元, 尚有 XXX万元未收回. 经与 XX 公司协商估量年内可以全部收回.随着宏观金融环境的变化,今年本社不良贷款诉讼案件有所增加,XXXX、XXXX、XXXX、以及 XX、XX等重大案件涉及金额数亿元.法律合规部法律事务科克服诉讼代理工作任务重、时间紧,人手少的困难,完成了以上述案件的诉讼审
20、批手续以及诉前的论证、诉讼文书的制作、诉讼资料的收集整理 等工作.如“ XX大事”由于涉及面广,关联关系复杂,是今年我社不良贷款处置重点.法律可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_合规部法律事务科为XX大事资产保全小组供应法律帮助,参与 XX 及关联企业贷款转化工作.目前 XX及相关企业的诉讼资料已提前预备就绪,依据XX 事态进展情形准时提起诉讼.三是积极参与XXXX破产案件.本社与XXX的 XX亿元信贷资产转让业务,由于受政策的影响,清收工作进展较缓.XXXX投资有限公司经过两年的停业整顿今年初宣布企业破产.在行领导的指示下, 法律事务科负责XXXX破产案件的债权确认和债权申报工作
21、.在债权的确认过程中法律事务科与计财部、资金营运部亲密协作,对破产治理人供应的债权确认书进行仔细核对后发觉债权确认书少运算了利息近500 万元,对此我部准时向破产治理人提出异议,经双方重新核对后对少运算的利息部分进行了重新确认.挽回了不必要的缺失.在完成XXX资产转让债权的申报工作后,法律事务科帮助总社领导多次参与了债权人会议,并帮助本社董事长履行好XXXX破产案件债权监督委员会主任职责.同时, 依据董事会的要求出具关于解决 XXXX集团公司和XXXX有限公司未向我社实际交付抵贷土的相关问题的法律看法.四是为本社保卫守押制度改革供应有效的法律支持.今年本社对保卫部门的金库保卫和珍贵物品押运工作
22、进行了重大改革,将保卫守押任务交给了更职业化、专业化的XX公司来承担.在总社领导的指示下,以法律合规部法律事务科为主与XX公司对具体合作内容进行反复 商讨,起草、确定了合作合同,为全社保卫工作改革供应了法律支持.在协作保卫部门完成与 XX公司业务合作后, 又协作人事部门对原保卫部人员的安置供应法律服务和政策询问,顺当完成了原保卫人员的转岗和安置工作.五是全面负责和指导全社的授权工作.授权治理是商业银行内控的首要制度,以XXXX社法人授权治理方法为核心,本社已建立了与本社公司治理结构相匹配的全社授权治理体系.为更有效落实全社的授权治理,法律事务科今年对全社基本授权进行全面检查.对全社的授权托付情
23、形进行备案检查.使全社的授权体系形成授权时间连接,授权内容形成全社业务的“无缝掩盖” .全社各项业务权限集中、责权明确.六是为全社股东大会的召开供应法律服务.今年我社在6 月份召开了股东大会.法律事务科对本次股东大会每份文件进行法律审查,并对股东会的召开、召集相关事务出具法律看法书.以上是20xx年法律合规部在合规治理方面的主要情形以及本社目前在合规治理方面所做的重要工作.我部将连续努力,不断提升合规治理水平,保证本社各项业务连续、健康、 和谐进展.二、存在的主要问题（一）建立良好的合规文化任重道远近年来在全社坚固树立合规制造价值和合规人人有责的合规理念,提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉
24、性收效显著,但合规文化建设在我社仍处在起步阶段,在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻坚固,违规事项仍有发生,情面大于制度、习惯代替制度、信任代替治理等不良行为不同程度存在,制度执行力不强或执行存在偏差现象依旧需要重视.（二）合规风险治理机制需进一步完善虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险治理岗位,但终因治理上存在盲点,“形似而神不至”的现象较为普遍.如：有的合规治理员,“有合规治理员之名, 却无合规职能之实”未能真正履行合规治理职责,缺乏责任心.由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识,影响了合规风险治理工作的客观性和真实性.（
25、三）合规治理水平有待进一步提高一是合规风险治理缺乏科技支撑.当前本社合规风险治理技术与手段比较单一有限,难可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_以适应新形势的要求,不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险,对合规风险进行动态、连续的识别、计量、评估和治理的才能较薄弱,不能随时发觉和提示风险点.虽参与改进、优化业务流程和新产品论证,但其技术和手段不能适应业务进展日益多样化、复杂化的需要,对新产品和新业务的开发不能供应有效的合规性测试.二是尚未建立合规风险监测模型和指标,无法精确衡量合规风险发生的可能性和影响,以确定合规风险的优先考虑序
26、列.三、 20xx 年工作思路（一）提倡和培养良好的合规文化,加快合规文化建设进程.依据XXXX社 20xx 年-20xx 年合规风险治理实施规划 ,在 20xx 年合规风险治理机制建设的基础上, 20xx 年我部将进一步提高合规风险治理的有效性 , 扎实推动合规文化建设年活动.一是通过本部网站开创合规文化建设专栏,定期编发合规文化建设专刊,宣扬有关合规政策和监管文件,普及合规学问和理念.二是通过合规文化活动平台,全员参与,在全社开展争做“合规标兵”、创建“合规风险治理示范单位” 、举办“合规文化建设文艺展演”等形式,传导合规学问,增强全员合规经营意识,营造良好的合规文化氛围.三是与各营业机构
27、第一负责人签署合规经营承诺书,从高层至一般员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督,以合规行动兑现合规承诺,使全社干部员工进一步树立合规经营意识,说明严格遵守国家法律法规,合法守规经营的态度和决心.（二）完善合规治理机制,搭建垂直独立的合规风险治理组织架构,制定完善的合规风险治理流程和规章制度.从流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手,探究合规治理新途径,有效发挥不同层次合规风险治理岗位的治理.监督职能, 让其承担起平行制约和行为监督的责任,和谐和处理好各经营单位针对业务进展和合规风险管控之间的关系,使合规风险治理涵盖各业务领域,实现对风险的全面.准时监控. 进一步优化合规风险治理流程,
28、实现合规风险治理与业务治理的平行作业,提高合规风险治理的效率.同时,要建立科学的风险决策流程,确保对合规风险的准时预警.（三）建立严谨规范的制度体系,引导合规风险治理工作的有序开展.一是结合全社合规手册的推广应用,对现有制度连续进行清理,制订统一的业务操作指南.二是从制度审查把关,要求业务部门在出台和修改制度前充分调研,广泛听取看法,基层行也要准时向业务部门反映执行制度的情形,实现上下联动,防止制度因脱离实际情形而朝令夕改,保护制度的权威性和庄重性.三是准时进行治理制度的梳理归纳,对全社历年来的规章制度进行后评估.把各类基本可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_制度、治理方法、实施细
29、就、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情形作为监督、检查和评判的重要内容,从强化流程掌握入手,对风险掌握点和关键环节进行了重点评估,准时发觉并补偿制度设计和执行上的缺陷,不断完善和改进制度体系.四是完善信贷格式合同文本.在 20xx 年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上,集思广益,广泛征求各业务条线看法,在充分论证的基础上,编制信贷格式合同汇编.（四）依据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变化,全面推动“流程银行”建设.一是依据合规治理和“流程银行”的要求,协作科技和业务部门为新核心系统供应必要的合规测试、审核和支持.二是以综合业务核心系统升级换代为契机,推动信贷治理、事后监督、风险
30、预警等外围风险治理系统改造,建立自动化风险监测、预警系统,规范业务处理、风险流程掌握,提高合规风险治理技控手段,提升合规风险治理科技含量.三是制订“流程银行”业务标准、业务方法、业务流程,编印业务标准化操作流程,规范各项业务操作,防范和掌握业务操作风险.（五）借助科技手段,探究合规风险监测、评估和测试新方法,制定各种配套措施,确保合规风险治理.一是借鉴他行体会,尝试建立合规风险监测模型和指标,通过建立从业人员不良信息数据库,利用现有的合规问题库纠错库,收集、挑选可能预示潜在合规问题的数据,准时分析预警可能发生的合规风险.同时,通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程
31、序存在的缺陷,准时予以订正.二是加快向流程银行的转变,通过对组织结构和业务流程再造,有助于加强本社对合规风险的有效治理,通畅合规报告路线,使经营机构准时纠错校偏,规避风险.三是将合规纳入绩效考核范畴,通过勉励约束机制,表达对合规价值的勉励和重视,将合规风险治理才能作为考核评判各部门、分支机构负责人的重要内容.（六）建设高素养的员工队伍,奠定实施合规风险治理的人力资源基础.加快合规风险治理人才的培养,对合规风险治理人员进行连续有效的差别化培训,建立高素养 .复合型的合规风险治理队伍,以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和掌握,使整个合规风险治理队伍在风险治理学问和才能上时刻保持先进性和
32、有用性.（七）增强法律事务工作的服务职能.一是 20xx 年法律合规部将转变法律事务的工作方式,到基层主悦耳取分社在法律相关事务方的需求,有针对性的确定学习培训课题或座谈沟通形式,下基层为分社业务人员供应金融法律指导,问题分析和询问解答等.二是尝试每月第一个星期的星期四为“本社客户服务日” ,为本社客户供应相关银行业务法律问题的电话询问.三是做好全社重大诉讼案件的指导和参与以及全社基本授权等工作.（八）坚固树立服务意识,做好日常合规询问.行使本社内部掌握委员会办公室治理职能,积极为基层开展业务出谋划策、 排忧解难寓治理于服务之中, 为业务进展供应参考指导.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_假如觉得20XX 年信用联社法律合规部工作总结及20XX年工作思路不错,您可以下载 修改.请保藏本站,致力于为您供应最新最全的办公文档可编辑资料 - - - 欢迎下载